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Puedes darle un vistazo a Freedom24 como alternativa solvente.
Online Brokers Última actualización: 3 marzo, 2024

Pros, Contras y comisiones de AvaTrade

Inversiones exclusivas en derivados

A partir de

0 €

Ideal para

  • Inversión en derivados
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Escrito por

Josep Garcia

Josep Garcia

Cofundador de Upcashwise

Soy Josep Garcia, originario de Barcelona. En 2018, lancé mi propio sitio web de finanzas y productos bancarios. Terminé especializándome en la creación de contenidos de finanzas personales y certificarme como asesor financiero por EFPA (asociado #37363) en 2023.

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Nos financiamos con la remuneración de nuestros partners, esto no afecta nuestras evaluaciones. Invertir tiene riesgos, puedes perder tu capital. Nuestro contenido es puramente educativo, no ofrecemos recomendaciones de inversión.

AvaTrade es un broker internacional para operar con CFD que opera desde el 2006, eso sí, fue fundado originalmente bajo la marca AvaFX. Aunque no está a la altura de plataformas como Freedom24 o XTB.

Josep Garcia, financial expert at Upcashwise.com

¿Por qué depositar tu confianza en esta reseña de AvaTrade?

Baso mi análisis profundo en AvaTrade en mi experiencia personal utilizando su plataforma en su versión demo, y mis conocimientos de asesor financiero (certificado EFPA #37363). Además, he probado muchas otras plataformas de trading competencia de AvaTrade, lo cual me otorga una perspectiva privilegiada para evaluar las ventajas, desventajas y tarifas. Te aviso que AvaTrade es una plataforma de inversión en derivados y estos tienen más riesgo, valora alternativas como Freedom24 o DEGIRO.

Josep GarciaAsesor Financiero EFPA

Hay que decir que ha conseguido cierta popularidad, ya que AvaTrade cuenta con más de 300.000 usuarios registrados y opera en decenas de países. Además, su plataforma y su departamento de atención al cliente están disponibles en español.

¡Te cuento mis opiniones de AvaTrade!

Opiniones de AvaTrade: El veredicto

AvaTrade es una plataforma de trading regulada en varios países (serios) como Irlanda, Australia o Japón. Se trata de una plataforma que opera exclusivamente con derivados, por eso es solo adecuada para inversores con conocimiento, además, el apalancamiento no se puede modificar.

Por otro lado, si no quieres invertir con derivado y / o buscas una plataforma más adecuada para principiantes (p.ej. sin apalancamiento), puedes valorar Freedom24 o DEGIRO.

Pros y contras de AvaTrade

Pros

Opening an AccountApertura de cuenta

Abrir una cuenta es sencillo y rápido. Además, el proceso es completamente online.

Calendario económico

Me gusta mucho su calendario económico; es uno de los más completos: recordándote eventos importantes que pueden influir en tus operaciones, como nuevos datos de desempleo en España.

Fácil de usar

La plataforma de AvaTrade me parece intuitiva y fácil de usar. Eso sí, creo que le faltan algunas opciones (p. ej. mejor análisis de gráficos).

Calculadora bursátil

Ofrecen una calculadora bursátil para calcular los costes de operar con un instrumento, lo que demuestra tu transparencia.

Plataformas disponibles

Sus aplicaciones para iOS y Android están bien hechas y me parecieron útiles. Eso sí, personalmente no soy muy fan de operar desde el teléfono, prefiero pantallas más grandes.

Contras

Activos ofrecidos

Aunque ofrecen muchos CFD y pares de divisas, otras plataformas parecen tener más variedad. Además, no permiten invertir en activos no derivados como ETF o acciones.

Comisión de inactividad

No me gusta que AvaTrade empieza a cobrar comisiones de inactividad muy altas pasados solo 3 meses.

Gráficos

Su sistema de análisis de gráficos no es el mejor, faltan opciones como comparar cotizaciones con otros activos e índices, y sería útil añadir anotaciones.

Stop Loss no garantizados

Puedes fijar un stop loss para cerrar automáticamente una operación si se supera un precio, pero no es garantizado en momentos de alta volatilidad, algo común en estos brokers.

AvaTrade al detalle

Categoría

Comentario

Regulación y países ?

4

Se trata de una plataforma de origen Irlandés por lo que está regulada por el Banco Central de Irlanda. Además, tiene oficinas en otros países como Australia, Chile, China, Japón, México o Italia.

Depósitos ?

4.5

AvaTrade acepta depósitos mediante tarjeta desde 100 $, transferencias bancarias desde 500 $ y PayPal, sin comisiones. Los depósitos con tarjeta son rápidos. Tu cuenta puede ser en euros, dólares, libras o francos suizos.

Cuenta demo ?

Aunque existe una cuenta demo, esta queda limitada a 21 días, aunque parece que puedes alargar este período si contactas con soporte, al menos eso es lo que dicen en su sitio web.

Acciones

No es posible operar con acciones reales, ya que es un broker para CFD.

ETF y fondos de inversión

Tampoco es posible invertir en ETF en la plataforma de AvaTrade.

Bonos y obligaciones

Tampoco es posible comprar y vender bonos y obligaciones con AvaTrade.

Derivados

Podrás encontrar derivados de acciones (unos 600 CFD de varios mercados), criptomonedas (24 CFD de Bitcoin, Etherum, etc.), principales índices (unos 30), materias primas (unos 30 CFD como oro, crudo o cobre), CFD de bonos de Europa y Japón y unos 60 ETF. Existen otras alternativas con más instrumentos a negociar.

Forex

No se puede negociar divisas directamente en AvaTrade.

Criptomonedas

En AvaTrade no hay criptomonedas para invertir.

Otros productos

Es posible operar con opciones de Forex.

Tipos de ordenes ?

4.5

Con AvaTrade es posible negociar usando órdenes de mercado, órdenes limitadas, stop loss y take profit. Ten en cuenta que las órdenes no están garantizadas (p.ej. con stop loss). Por ejemplo, si hay volatilidad en el mercado, la orden se ejecutará al siguiente precio disponible. Sin trading social ni algorítmico.

Apalancamiento ?

Como cliente minorista, el apalancamiento es de 30:1 en divisas, 20:1 en oro e índices, 10:1 en materias primas excepto oro, 5:1 en acciones y 2:1 en criptomonedas, sin opción a modificarlo.

Comisiones negociación ?

AvaTrade no cobra comisiones por negociar, pero aplica un diferencial entre los precios de venta y compra, como fuente principal de ingresos, variando según el derivado. Por ejemplo, los diferenciales son mayores para acciones que para ETF.

Coste de financiación ?

Si al final del día (10 de la noche en España), tienes posiciones abiertas, AvaTrade te cobrará un pequeño interés sobre estas. Pero ten en cuenta que ese interés es diario por lo que puede subir rápido.

Comisión de inactividad ?

Si AvaTrade no se usa por 3 meses, se aplica una comisión de 50 $ cada trimestre. Tras 12 meses de inactividad, se cobra una ‘cuota de administración’ de 100 $.

Otras comisiones

Sin otras comisiones relevantes.

Plataformas disponibles

4.5

AvaTrade ofrece un broker online básico para operar desde el navegador, simple pero limitado para traders avanzados. Su aplicación para smartphones, tabletas e iPads, bien valorada en tiendas de apps con una nota aproximada de 4.5, facilita la operación móvil. Además, permite el uso de MetaTrader 4 y 5, que requieren instalación en el ordenador.

 

 

 

Gráficos ?

4

AvaTrade ofrece gráficos básicos, a diferencia de eToro que supera en funcionalidades, sin opción de dibujo o comparación. Incluye gráficos de vela, barra y lineales, ajustables desde 1 mes a 1 minuto, con más de 50 análisis como Bollinger o Aroon.

Análisis ?

3.5

AvaTrade carece de un sistema propio de noticias de inversión, pero cuenta con un calendario económico que resulta útil para estar al tanto de eventos financieros importantes.

Educación y guías

4.5

AvaTrade tiene una serie de artículos bastante detallados donde explican el funcionamiento de su plataforma. Además cuenta con una sección de educación con muchas (mini) guías que exponen los conceptos básicos del trading.

Alertas y notificaciones

3.5

Aquí no hay mucha flexibilidad, no podrás tener alertas de precio ni parecidas con su trader online. Si te instalas la app puedes configurar las notificaciones para que te lleguen al teléfono.

Atención al usuario ?

4

Puedes llamar al teléfono español +(34)911876460 o contactar mediante chat o formulario. No hay soporte los fines de semana (de viernes a las 21:00 a domingo a las 21:00).

Evaluación final ?

3.9

AvaTrade es un buen broker regulado en un montón de países. En mi opinión, los principales inconvenientes de AvaTrade son sus comisiones por inactividad excesivas, y el hecho de que no ofrezcan tantos productos (incluso derivados) como otras opciones como Freedom24 o DEGIRO.

¿Es AvaTrade seguro?

Pues bueno, AvaTrade hace esfuerzos para tener una plataforma segura y con la que tus inversiones no corran peligro de ser robadas por cibercriminales. Por ejemplo, usan cifrado SSL, y tiene varios protocolos de seguridad como McAfee Secure.

Eso sí, me gustaría que fuera posible autentificarse en dos pasos. Con este proceso AvaTrade te pediría comprobar tu identidad con un código en tu teléfono móvil, como hace el banco. Esto ofrecería una protección extra a tu cuenta. Lamentablemente no es posible.

¿Quién regula AvaTrade?

Por otro lado, si tienes miedo de que AvaTrade sea una estafa, te tranquilizará saber que está regulada en varios países (serios), y tiene muchos cuerpos regulatorios auditando su actividad.

AvaTrade se somete a la siguiente regulación:

  1. Banco Central de Irlanda, esto quiere decir que AvaTrade tiene que seguir sus normas, que están a su vez impulsadas por los acuerdos de la Unión Europea.
  2. Autoridad de Servicios Financieros de Japón.
  3. La versión australiana de la Comisión del Mercado de Valores.
  4. La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá.
  5. La Comisión de los servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas. *
  6. Autoridad Regulatoria de Servicios Financieros de Abu Dhabi.

* Está bien que obedezcan a esta regulación, pero se trata de uno de esos sitios considerados como paraíso fiscal, por lo que imagino no son las reglas más estrictas a las que se tienen que someter.

Tarifas y comisiones de AvaTrade

Antes de dar el salto y empezar a operar con AvaTrade querrás tener en cuenta qué comisiones tendrás que pagar al negociar derivados con ellos.

Comisiones de AvaTrade no operativas

Me gusta que AvaTrade no cobra comisión por lo siguiente:

  • Creación de tu cuenta
  • Depósitos de dinero que hagas en su plataforma
  • Reintegro de fondos

Lamentablemente, AvaTrade sí te va a cobrar un buen pellizco por inactividad en tu cuenta, vamos si no la usas. Ten en cuenta que esta comisión la empiezan a aplicar cuando no has operado en los últimos 3 meses, y es un sigue y suma que sube como la espuma de 50 € en 50 € cada 3 meses. Ten esto en cuenta antes de registrarte.

Comisiones operativas de AvaTrade

Por otro lado, tenemos las comisiones que AvaTrade cobra al operar, en este caso no son exactamente comisiones, se trata de diferenciales (o spreads).

El diferencial de AvaTrade
El diferencial de AvaTrade; ejemplo ilustrativo

Con estos spreads AvaTrade lo que hace es ofrecer un precio de venta y otro de compra diferente. Con este diferencial, integrado ya en el precio de inversión, es como AvaTrade y otros brokers market makers se financian.

Ejemplo de comisiones con AvaTrade:

Como un ejemplo te comparo las comisiones que tiene AvaTrade con la competencia, así te haces una idea de qué diferenciales tienen.

AvaTrade eToro Plus500
EURUSD 3,84 € 1,5 $ US 2,1 €
US30 1,80 € 3,29 $ US 2,32 €
EU50 1,20 € 2,08 $ US 1,04 €

Coste por mantener tu posición abierta durante 7 días con el apalancamiento mínimo de cada broker invirtiendo 4.000 €.

Productos que podrás negociar con AvaTrade

Pues la verdad es que AvaTrade no te deja invertir en muchos tipos de productos financieros diferentes. En realidad tan solo es posible invertir en productos derivados. Vamos, que si quieres invertir en acciones, fondos de inversión, ETF o criptomonedas será mejor que busques una alternativa.

Por otro lado, es posible entrar en el mundo del trading usando derivados. Este tipo de producto es indicado para la especulación a corto plazo, ya que el coste operacional (el mencionado anteriormente diferencial) es económico.

Al tratarse de productos derivados financieros, tienes que entender que cuando negocias una posición, por ejemplo un derivado de las acciones de Apple, no estás comprando acciones de Apple reales, estás invirtiendo en un producto (derivado) donde el precio de este está ligado al precio de las acciones reales de Apple.

Instrumentos de AvaTrade
Instrumentos de AvaTrade

Estos son los tipos de CFD en los que AvaTrade te permite invertir:

  • Derivados de Forex: Si quieres invertir en Forex AvaTrade tiene una buena selección con los pares de divisas más comunes (EURUSD, EURGBP, etc.). En total tienen algo más de 55 pares de divisas en los que invertir.
  • Derivados de acciones: AvaTrade tiene CFD de unas 650 acciones diferentes de varios mercados (EE. UU., Europa, etc.).
  • Derivados de ETF: Este tipo de producto es también muy popular entre los inversores para cubrir muchos activos en un solo producto, algunos ETF invierten en miles de instrumentos. Con apenas 60 CFD de ETF en oferta AvaTrade tampoco sería el broker que mejor cubre este tipo de CFD.
  • Derivados de materias primas: Si quieres invertir en productos derivados como del oro, petróleo, cacao o incluso cobre lo podrás hacer con AvaTrade. Tiene unas 30 materias primas en cartera.
  • Derivados de índices: Otra inversión muy popular a corto plazo es negociar índices enteros como el S&P 500 o el DAX 30. Aunque AvaTrade tiene algún índice curioso (p.ej. CANNABIS INDEX), la verdad es que tiene menos de 25 en oferta, esto puede ser no suficiente para algunos.
  • Derivados de Criptomonedas: Te recuerdo que si quieres comprar criptomonedas reales no podrás hacerlo con AvaTrade,pues ellos solo negocian CFD; dale un vistazo a eToro para esto. AvaTrade cuenta con 14 CFD de criptomonedas.
  • Derivados de bonos: AvaTrade solo cuenta con 2 CFD de bonos (renta fija): uno para bonos europeos y otro para bonos japoneses.

¿Cómo funciona AvaTrade?

Con AvaTrade solo tienes dos tipos de cuenta, la cuenta para no profesionales financieros, y otra cuenta para profesionales financieros.

La principal diferencia entre estas cuentas es que si eres profesional de las finanzas podrás realizar operaciones con más riesgo, por ejemplo, los niveles de apalancamiento se incrementan.

También tienes que tener en cuenta que hay varias formas de invertir con varias plataformas:

Plataforma de trading de AvaTrade
Plataforma de trading de AvaTrade
  • Web trader de AvaTrade: Se trata de su propia interfaz web con la que podrás negociar derivados usando cualquier navegador moderno como Chrome o Firefox. Se trata de una plataforma bien diseñada y más o menos intuitiva, pero en mi opinión le faltan algunas opciones, por ejemplo, al analizar gráficos.
  • Apple e iPhone: Tienen una versión de esta plataforma propia en formato app para teléfonos inteligentes.
  • Puedes elegir usar MetaTrader 4 y Metatrader 5. Estas son plataformas externas que te permiten conectar con los servicios de inversión de AvaTrade. Son muy populares entre este tipo de broker, pero la verdad es que pueden ser algo difíciles de seguir si no estás acostumbrado, no son intuitivas y se ven algo anticuadas.
  • No todos los brokers ofrecen poder negociar con opciones, AvaTrade te permitirá negociar con opciones para Forex. Para esto necesitarás una cuenta especial y tendrás que usar la plataforma que tienen para esta opción.

Alternativas a AvaTrade

Freedom24

Facilidad de uso y mercados

4.5

DEGIRO

Variedad de mercados e instrumentos

4

eToro

Trading social y automático

4.1

Es muy posible que AvaTrade no sea el mejor bróker o plataforma de trading para tus intereses; por ejemplo, quieres invertir en acciones y ETF reales; AvaTrade no lo permite. Para que sepas qué otras opciones tienes, te traigo una lista de alternativas a AvaTrade.

Freedom24

Freedo24 sitio web
Freedom24 es una alternativa a AvaTrade

Freedom24 se encuentra regulado por diversos organismos de control financiero, entre ellos la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) y la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), además de estar inscrito en la Comisión Nacional del Mercado de Valores; esto aporta cierta tranquilidad. La empresa matriz de Freedom24 cotiza en el NASDAQ, que no es poco, y actualmente tiene unos 480.000 clientes. Con ellos, además de acciones y ETF, podrás negociar  derivados (mediante opciones) de acciones de la bolsa americana.

DEGIRO

DEGIRO es una alternativa a XTB
DEGIRO es una alternativa a AvaTrade

DEGIRO se presenta como una excelente alternativa a AvaTrade para aquellos interesados en invertir en acciones, fondos y ETF en diversos mercados, incluyendo Europa, EE.UU., Asia y Australia. Sin embargo, cabe destacar que DEGIRO, siendo de origen europeo, solo está accesible en ciertos países de la Unión Europea, además de Suiza y Reino Unido. Por lo tanto, si vives en Latinoamérica, DEGIRO podría no ser la mejor opción para ti.

eToro

eToro alternativa a XTB
eToro alternativa a AvaTrade

eToro, uno de los principales brókers globales, se estableció inicialmente como una plataforma exclusiva de trading. Sin embargo, este bróker, que cotiza en la Bolsa de Londres, amplió sus servicios para incluir activos subyacentes reales. En la actualidad, ofrece la posibilidad de comprar acciones y ETF fraccionados, además de permitir la inversión en criptomonedas reales. Te invitamos a consultar sus comisiones para obtener más detalles sobre sus servicios.

Opiniones finales de AvaTrade

Después de analizar AvaTrade en profundidad y darte mis opiniones, tendrás una idea clara si esta es una buena opción para ti o no. Pero antes de despedirme quería recordarte un par de aspectos sobre esta plataforma de trading.

Muy bien, espero que este artículo te haya ayudado a aclarar tus dudas, pero deja un comentario si tienes alguna duda e intentaré responder.

Alternativas a AvaTrade

Preguntas frecuentes sobre AvaTrade

AvaTrade es una plataforma de trading de CFD regulada por varias entidades de control financiero como el Banco Central de Irlanda, y comisiones del mercado de Australia, Japón y Chipre, entre otras. Ofrece a sus usuarios la posibilidad de invertir en derivados de acciones, divisas, ETF, índices y materias primas, entre otros.

Es un bróker fácil de usar, pero podría ofrecer un poco más por lo que hace a los gráficos y análisis técnico. Ten en cuenta que tiene una comisión de inactividad.

AvaTrade fue fundada como Ava FX en el 2006 por Emanuel Kronitz y Negev Nosatzki, aunque ahora no parecen estar tan involucrados. La sede central de AvaTrade está en Dublín, eso sí, la empresa propietaria de AvaTrade está localizada en las Islas Vírgenes Británicas.

Además de Irlanda, tiene oficinas en España, Japón, Italia, Francia, Australia, China y Mongolia. Esta expansión se debe a la adquisición de varios brókers, incluidos ArtCo en Japón y YouTradeFX en Australia.

AvaTrade es una empresa debidamente establecida. Está autorizada y regulada por varias entidades reguladoras como: el Banco Central de Irlanda, la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) y la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) en Sudáfrica. Por lo tanto, sí, no es una estafa, aunque eso no significa que invertir con ellos tenga riesgos.

Los brókers regulados como AvaTrade deben seguir estrictas reglas para asegurar que los fondos de los clientes están bien gestionados (por ejemplo, que no se mezclen con los activos de la empresa). Sin embargo, AvaTrade es un proveedor de CFD, lo que conlleva mucho riesgo, así que asegúrate de entender esto antes de invertir con ellos.

AvaTrade es una compañía internacional que tiene su sede en Dublín, Irlanda. Fue fundada en 2006 y, desde entonces, ha crecido y se ha expandido a nivel mundial. Aunque AvaTrade es una empresa de propiedad privada y por eso no es pública la estructura de su propiedad. Eso sí, la empresa fue fundada por Emanuel Kronitz, Negev Nosatzki.