Exchanges donde comprar criptomonedas de forma segura

Josep Garcia

20 septiembre, 2022

Dónde comprar criptomonedas
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Estás pensando en comprar criptomonedas, pero no tienes muy claro dónde: qué plataforma es de fiar, quién tiene las mejores comisiones, dónde está la oferta más amplia; muy posiblemente estés confundido.

El mundo de las criptomonedas puede ser algo enrevesado, por lo menos al principio. Por eso te traigo esta guía hiperdetallada sobre dónde comprar criptomonedas.

Dónde comprar criptomonedas: El Resumen

  • Coinbase es seguramente el exchange más fácil de usar.
  • Binance, KuCoin, Kraken y Bitstamp ofrecen comisiones competitivas.
  • Bitpanda para usuarios que residen en Europa.
  • Kraken se pueden usar en LatAm (p.ej. México, Argentina, etc).
  • eToro es un broker que ofrece otras inversiones.
  • Binance, Gate.io y KuCoin tienen la mayor oferta de activos.

Asumo que no eres un experto en criptomonedas (ni blockchain, ni NFT, etc.). Por eso voy a hablar, principalmente, de plataformas de compra y venta de criptomonedas centralizadas; te cuento más sobre esto en unos párrafos.

Ya te aviso que no será este un artículo corto sobre dónde invertir en criptomonedas, usa el índice de abajo para ir directamente a la sección que necesites / te interese.

Nota: Las inversiones en criptomonedas y otros activos digitales similares (p.ej. NTF) no están garantizadas, y no están reguladas por instituciones financieras. Además, estas son típicamente muy volátiles. No te tomes esta guía como una recomendación o no recomendación; si tienes dudas consulta a un asesor financiero.

Mejores sitios donde invertir en criptomonedas

Exchanges Pros y contras Cryptos Comisiones *

Coinbase

Coinbase logo

  • Inversión mínima.
  • Muchas criptomonedas en oferta.
  • Interfaz simple e intuitiva.

  • Parte de su contenido está solo en inglés.
  • Soporte lento.
  • Opciones de staking poco generosas.

200 + cryptos

Maker: 0,40% a 0%

Taker: 0,60% a 0,05%

> Abrir cuenta

Bitpanda

Bitpanda logo

  • Inversión inicial mín. baja.
  • Plataforma intuitiva.
  • Inversión en acciones y ETF también.

  • Comisiones altas.
  • Comisiones no fáciles de entender.
  • Soporte lento.

96 crypto

También tiene: Acciones, ETF y Criptoíndices.

Maker: máx. 1,49%

Taker: máx. 1,49% **

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Binance

Binance plataforma crypto logo

  • Comisiones competitivas.
  • Muchas criptomonedas.
  • Varias opciones depósito fiat.

  • Sistema algo complejo.
  • Registro algo tedioso.
  • Sin muchas opciones para depositar fondos.

350 + cryptos

Maker: 0,1% a 0,02%

Taker: 0,1% a 0,04%

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Bit2Me

Bit2Me logo

  • Soporte en castellano.
  • Variedad de crypto.
  • Depósitos y compras desde 1 €.

  • Comisiones algo altas.
  • Solo euros moneda fiat.
  • Poca variedad depósito de fondos.

150 + cryptos

Maker: 0,95% (mín.)

Taker: 0,95% (mín.)

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Kraken

Kraken logo

  • Muchas cryptos en cartera.
  • Opciones de staking.
  • Disponible globalmente.

  • Sin wallet propio.
  • Métodos para depositar fondos.
  • Traducción al español de los materiales de ayuda.

≈ 200 cryptos

Maker: 0,26% a 0%

Taker: 0,26% a 0 %

> Abrir cuenta

Crypto.com

Crypto.com logo

  • Opciones de staking.
  • Mucha oferta de cryptos.
  • Exchange con muchas funciones.

  • Sin app para ordenadores.
  • Mucho contenido en inglés solo.
  • Solo depósito fiat mediante transferencia bancaria.

250 + cryptos

Maker: 0.075% a 0%

Taker: 0.075% a 0,05%

KuCoin

KuCoin logo

  • Variedad de cryptos.
  • Comisiones ajustadas.
  • Permite el staking.

  • Sin retiros en fiat.
  • Comisión extra compra con tarjeta.
  • Materiales de ayuda mejorables.

700 + cryptos

Maker: 0,08% a 0,005%

Taker: 0,08% a 0,02%

Gate.io

Gate.io logo

  • Mayor oferta de coins.
  • Opciones de Copy Trading.

  • Poco intuitiva.
  • Sin reintegros en fiat.
  • Contenido mal traducido.

1.200 + cryptos

Maker: 0,2% a 0,030%

Taker: 0,2% a 0,036%

Bitstamp

  • Buenas comisiones.
  • Intuitivo.
  • Reputación y tradición.

  • Poca oferta de crypto.
  • Solo en inglés.
  • Staking limitado

70 + cryptos

Maker: 0,3% a 0%

Taker: 0,4% a 0%

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eToro

El broker de eToro

  • Invierte en otros activos.
  • Millones de usuarios.
  • Cotiza en bolsa.

  • Comisiones.
  • Funcionalidades limitadas.
  • Sin conversión crypto a crypto.

90 + cryptos

También tiene: Acciones, ETF y CFD.

Maker 1%

Taker 1%

> Abrir cuenta

* Pueden existir otras comisiones. ** Si usas Bitpanda Pro tendrás mejores comisiones, lo cierto es que Bitpanda no es muy claro con las comisiones de transacción que cobran en su exchange para principiantes, puesto que estas cambian dependiendo de la moneda y cantidad.

¿Qué es un exchange de criptomonedas?

Si le preguntamos a la Wikipedia nos dirá que un exchange de criptomonedas son: “... plataformas o mercados digitales que permiten intercambiar monedas digitales por dinero fiat y/u otras criptomonedas o mercancias.

Te lo traduzco (y simplifico) …

Puedes entender un crypto exchange como un sitio, normalmente una app o página web, dónde puedes comprar (y vender) criptomonedas usando monedas de curso legal (llamado dinero fiat también) como euros, dólares o pesos para comprar criptomonedas. También es posible pagar por las criptomonedas que quieras adquirir con otras criptomonedas.

Ejemplo de dónde comprar criptomonedas, Bitpanda

Ejemplo de dónde comprar criptomonedas, Bitpanda

Vamos, algo así como una casa de cambio como las que puedes ver en los aeropuertos y destinaciones turísticas, pero conectadas a internet, y donde puedes cambiar tu dinero por criptomonedas.

En vez de cambiar euros a dólares, podrás cambiar Euro a Bitcoin, o Dólares a Ethereum, o incluso de Ethereum a Bitcoins.

Tipos de plataformas de compra-venta de criptomonedas

Bien, esto se puede complicar bastante, y no queremos alargar esta guía mucho, por eso voy a intentar ser rápido.

Existen, básicamente, dos tipos de plataformas online donde invertir en criptomonedas:

Exchanges centralizados (CEX)

En este caso, las plataformas de inversión en criptomonedas te permiten comprar criptomonedas a cambio de monedas de curso legal (fiat) o a cambio de otras cryptos.

Estas plataformas están administradas por una empresa (con ánimo de lucro), que a cambio de ofrecer sus servicios y el entorno donde realizar las operaciones se llevará una comisión; vamos, algo así como un bróker o intermediario.

Seguramente te suenan exchanges de criptomonedas como Binance, Bitstamp, Coinbase o Kraken, estos son exchanges descentralizados.

Bitstamp exchange criptomonedas centralizado (CEX)

Bitstamp exchange criptomonedas centralizado (CEX)

Ventajas de los CEX

  • Más simples y fáciles de usar.
  • Eligen qué criptomonedas ofrecen y cuáles no; sobre el papel no permitirán ‘timos’ en su plataforma.
  • Liquidez, no dependes de encontrar en ese mismo momento a alguien que quiera vender (o comprar) la misma criptomoneda que tú.

Desventajas de los CEX

  • No podrás comprar de forma 100% anónima.
  • Son el objetivo de muchos criminales (robos de criptomonedas).
  • Las comisiones suelen ser más altas.

Exchanges descentralizados (DEX)

En este caso la oferta y la demanda realiza las negociaciones (compra-venta) de criptomonedas de forma libre sin que haya un intermediario por medio. Vamos, que como usuario no tienes que mandar dinero (fiat u otras criptomonedas) a la plataforma antes de comprar un activo (criptomoneda), el intercambio se realiza directamente con la otra parte.

Ejemplo exchange crypto descentralizado (DEX) de Uniswap

Ejemplo exchange crypto descentralizado (DEX) de Uniswap

Ventajas de los DEX

  • Suelen ofrecer más garantías de seguridad y privacidad.
  • Al operar con tu contrapartida directamente (sin intermediarios), previene la manipulación del mercado.

Desventajas de los DEX

  • Son realmente más complejos de usar.
  • Si te olvidas de tu contraseña puedes perderlo todo.
  • Posibles problemas de liquidez.
  • Necesitas tener criptomonedas para usarlo, vamos que puedes cambiar bitcoins por Ethereum pero no euros o dólares por Bitcoins.

¿Quién custodia las criptomonedas?

Si compras criptomonedas en un exchange centralizado (tipo Coinbase, Kraken, etc.), por lo general, el wallet (monedero) en el que las criptomonedas están alojados, está custodiado por el propio exchange. Esto quiere decir que las claves privadas están en poder del exchange y no el tuyo, eso sí, siempre puedes transferir las criptomonedas a un wallet de tu propiedad.

Contrariamente, en los DEX (exchanges descentralizados), tú eres quien tiene las claves de esas criptomonedas y el responsable de estas; si las pierdes, adiós a tus crypto.

Plataformas donde comprar criptomonedas

Coinbase

Plataforma compra criptomonedas Coinbase

Sin lugar a dudas, el exchange de Coinbase es uno de los lugares donde comprar cryptos más populares del momento; y desde hace ya tiempo, seguramente solo superado en términos de popularidad por Binance.

Esta plataforma, de origen estadounidense, cuenta con más de 100 millones de usuarios verificados, casi 5.000 empleados y opera en más de 100 países. Sus volúmenes de negocio son también astronómicos, tienen activos en su plataforma por valores cercanos a los 100.000 millones de dólares.

Pero esta popularidad no quiere decir que vayan a ser una buena elección para ti, deja que te exponga sus principales ventajas y desventajas.

¿Cómo luce Coinbase?

Ventajas de Coinbase

  • Puedes empezar a comprar criptomonedas con apenas 5 $/£/€.
  • Coinbase permite comprar más de 200 activos digitales diferentes.
  • Su interfaz es simple y está bien diseñada, a pesar de tener muchas funciones.
  • Muchas funciones extras como un wallet propio, posibilidad de sacar una tarjeta y opciones de trading si eso es lo que buscas.
  • Se pueden comprar NFT desde la cuenta de Coinbase.
  • Tiene un sistema de aprendizaje que te recompensará con crypto por aprender. Los materiales están bien hechos, pero casi exclusivamente en inglés.
  • Es una de las plataformas, junto a Binance, con mayor popularidad, cotiza en bolsa y gestiona un gran volumen de transacciones.

Desventajas de Coinbase

  • Las comisiones con Coinbase no son las más competitivas.
  • Tampoco son, las comisiones, las más fáciles de interpretar, falta algo de transparencia.
  • A pesar de que su plataforma está traducida, mucho de su contenido de ayuda y aprendizaje está exclusivamente en inglés.
  • El soporte es algo lento, les cuesta dar respuesta a los más de 100 millones de usuarios que tienen.
  • Aunque permite el staking, el interés que ofrecen es menor que el de otros exchanges.

¿Quién debería usar Coinbase?

Pues para muchos usuarios que quieran iniciarse en el sector de las criptomonedas con una plataforma con muchas opciones y fácil de usar. Eso sí, no es la más barata.

Opiniones Coinbase

> Visita www.coinbase.com

Bitpanda

Plataforma Bitpanda para Crypto

Aunque sin ser ni mucho menos tan popular como Coinbase y Binance, Bitpanda goza de mucha reputación en Europa. Esta empresa de origen austríaco cuenta con unos 3,5 millones de usuarios y emplea alrededor de 700 empleados.

Muchos usuarios con residencia en países europeos van a valorar que sea una empresa registrada en un país de la Unión, esto significa que tiene que cumplir con la regulación comunitaria en materia de finanzas; mucho más garantista que la de otros países.

¿Cómo luce Bitpanda?

Ventajas de Bitpanda

  • Además de criptomonedas y otros activos digitales, es también posible invertir en otros activos financieros como acciones o ETF (fraccionadas).
  • Puedes optar por tener una tarjeta Bitpanda conectada a tu cuenta para realizar pagos.
  • Además de criptomonedas se puede invertir en criptoíndices.
  • Permite el staking, por el que Bitpanda te remunerará si dejas tus cryptos en su plataforma.
  • Tiene una interfaz muy clara y sencilla, realmente está muy bien diseñada.
  • Se puede comprar (y vender) crypto desde 1 €, y 10 € para los criptoíndices.

Desventajas de Bitpanda

  • Usuarios residentes en países de fuera de la Unión Europea (además de Reino Unido, Suiza y algún otro), no podrán usar Bitpanda: p.ej. LatAm, Estados Unidos o Australia quedan excluidos.
  • Las comisiones por transacción no son tan económicas como con otras plataformas de crypto.
  • Algunos métodos de pago para realizar depósitos te van a cobrar una comisión (p.ej. 1,80 % para depósitos con tarjeta).
  • Tiene un centenar de criptomonedas en oferta, otros exchanges como Coinbase o Binance ofrecen más variedad que Bitpanda.
  • Seguramente los más expertos, sobre todo si quieren hacer trading con Bitpanda, van a encontrar su plataforma algo limitada (p.ej. con los gráficos).

¿Quién debería usar Bitpanda?

Esta plataforma austríaca será interesante para los inversores que residen en Europa, puesto que no está disponible para LatAm y EE. UU. Por otro lado, los principiantes que no busquen coins muy exóticas y que valoren un diseño simple pueden encontrar en Bitpanda un buen aliado.

Opiniones Bitpanda

> Visita www.bitpanda.com

Binance

Si hablamos de plataformas de compra de crypto, Binance es el líder mundial, con diferencia. Pero esta empresa originaria de china, tiene unos números que dan vértigo, de media realizan operaciones por valor de 2.000 millones de dólares al día, ofrece más de 600 activos digitales y tiene en su plataforma infinidad de funciones; igual demasiadas.

¿Pero será una buena opción para ti?

¿Cómo luce Binance?

Ventajas de Binance

  • Binance es el crypto exchange más grande del mundo, realiza operaciones por valor de 2.000 millones de dólares al día.
  • Es una de las plataformas para criptomonedas que más crypto-activos ofrece.
  • Además de criptomonedas, también se pueden comprar NFT en su plataforma.
  • De forma similar a Coinbase y Bitpanda, Binance también ofrece una tarjeta con la que podrás pagar por tus compras.
  • Cuentan con unas de las comisiones más ajustadas del sector.
  • Binance tiene un sistema de recompensa si sigues alguno de sus cursos gratuitos, por completarlos, te darán una pequeña cantidad de criptomonedas.
  • Es posible realizar depósitos y reintegros en más de 40 divisas diferentes.

Desventajas de Binance

  • Para verificar tu identidad y poder usar Binance sin restricciones, tendrás que hacerlo mediante la app para smartphones.
  • Su plataforma tiene un diseño moderno, pero son tantas las opciones que puede resultar algo abrumadora para los principiantes.
  • Aunque sus tutoriales y guías escritas están, a veces, en español, lo cierto es que les falta algo de detalle. Por el momento los videos están en inglés exclusivamente.
  • Además de transferencia, y tarjeta no tiene muchos otros métodos para depositar fondos (p.ej. PayPal o Skrill). Además, los depósitos con tarjetas tienen una comisión del 1,8%.

¿Quién debería usar Binance?

Si lo que estás buscando es un exchange con una gran reputación, cientos de criptomonedas disponibles y no te asusta una interfaz llena de opciones, Binance puede ser lo que andas buscando. Seguramente, los principiantes van a pasarlo mal hasta que aprendan los entresijos de su sistema.

> Visita www.binance.com

Bit2me

Bit2Me plataforma de compra de criptomonedas

Este exchange de origen español emplea más de 170 personas en sus oficinas de Elche. Fundado en 2014 ha conseguido unos 700.000 usuarios, sin duda el exchange más pequeño de esta selección.

¿Cómo luce Bit2Me?

Ventajas de Bit2Me

  • Ofrecen soporte en español mediante chat y teléfono.
  • Es un exchange con muchas funciones como una tarjeta asociada a tu cuenta para que realices pagos con tus criptomonedas.
  • Con más de 150 criptomonedas en oferta, no son el exchange que más tiene, pero no está nada mal.
  • Han creado su propio wallet para integrarlo en su plataforma, aunque no parece que puedas tener las claves de este.
  • Se pueden hacer depósitos desde 1 €.

Desventajas de Bit2Me

  • Resulta difícil, algunas veces, orientarse dentro de su sistema debido a la gran cantidad de funciones y servicios que ofrecen; no es el exchange más intuitivo.
  • Tan solo podrás añadir euros como moneda fiat, si operas en otras monedas como dólares o pesos esto no será ideal.
  • Las comisiones por transacción no parecen las más bajas del mercado.
  • Además de transferencia, Tikebit y depósitos mediante tarjetas, no tiene muchas más alternativas para depositar fondos. Solo se pueden retirar fondos mediante transferencia bancaria.

¿Quién debería usar Bit2Me?

Siendo 100% honesto, a no ser que seas un usuario de España, no tiene mucho sentido usar Bit2Me, el hecho de que tengan soporte telefónico en castellano puede convencerte. Pero tener que operar en euros si esta no es tu divisa, p.ej. resides en LatAm, no va a ser algo que te guste.

> Visita www.bit2me.com

Kraken

Plataforma de compra de criptomonedas Kraken

Kraken es uno de los exchanges que lleva rondando casi desde la prehistoria de las cryptos, pues fue fundado en el 2011. Dicen superar los 9 millones de clientes, y operan en más de 190 países (¿tantos países hay?).

¿Cómo luce Kraken?

Ventajas de Kraken

  • Kraken tiene una gran oferta de criptomonedas, rondando los 200 activos digitales en su plataforma.
  • Esta plataforma de criptomonedas permite el staking de muchas coins, y además ofrece intereses mayores a los de otros competidores.
  • Es una plataforma que está disponible en muchos países como España, México, Cuba, Honduras, Panamá, Costa Rica, Argentina, Uruguay, Chile, Venezuela, Estados Unidos, Reino Unido y muchos otros.
  • Kraken tiene opciones de trading, si eso es lo que buscas.

Desventajas de Kraken

  • Kraken no tiene un wallet propio que puedas usar para integrarlo con su plataforma. De todas maneras puedes usar cualquier otro wallet tipo MetaMask, Trust o Atomic al que transferir tus criptomonedas.
  • No tiene mucha variedad en los métodos de pago para realizar depósitos, estarás limitado a tarjetas y, en algunos casos, transferencias bancarias.
  • Los materiales de ayuda y el soporte no parecen estar traducidos al castellano. Además, podrían ser algo más detallados.

¿Quién debería usar Kraken?

Lo cierto es que Kraken tiene mucha oferta de criptomonedas, y un sistema más o menos simple de usar. Pero sin lugar a dudas hay sitios donde invertir en criptomonedas con sistemas más completos y precios más competitivos.

> Visita www.kraken.com

Crypto.com

Exchange para activos digitales de Crypto.com

Con una estética de ciencia ficción, y con un presupuesto de marketing casi ilimitado, Crypto.com ha conseguido 50 millones de usuarios en, relativamente, poco tiempo; se fundó en el 2016.

Entre su listado de patrocinadores se encuentran instituciones como el PSG (equipo de fútbol), o los Philadelphia 76ers de la NBA.

¿Cómo luce Crypto.com?

Ventajas de Crypto.com

  • Crypto.com opera en más de 90 países, entre ellos España, LatAm, EE. UU., etc.
  • Pocas plataformas donde comprar crypto ofrecen una oferta tan amplia de activos en los que invertir.
  • Además, si quieres comprar Non-fungible tokens (NFT) también es posible dentro del sistema de crypto.com.
  • Crypto.com permite el staking para que ganes dinero depositando tus criptomonedas con ellos; hay bastantes opciones.
  • Con Crypto.com podrás realizar trading de criptomonedas si esto es algo que te interesa.
  • Tiene un montón de funciones extra y servicios que pueden interesar a muchos: p.ej., un sistema de pago que te ofrece recompensas, préstamos desde su app, e incluso una tarjeta con un programa de cashback.

Desventajas de Crypto.com

  • De momento no está su sistema disponible en una app para ordenadores de sobremesa, solo para tu teléfono o tablet.
  • Al tener tantas opciones, puede que los usuarios noveles se pierdan en el ecosistema de Crypto.com.
  • Su app está traducida al español, así como sus materiales de ayuda. Pero lo cierto es que algunos contenidos están solo en inglés por el momento.
  • Si quieres depositar dinero fiat (como euros o dólares), solo lo podrás hacer mediante transferencia bancaria, no parece que tengan muchos métodos de pago por el momento.

¿Quién debería usar Crypto.com?

Pues Crypto.com es una buena alternativa para los que necesitan un exchange con muchas funciones extra, como una tarjeta asociada, opciones de trading, y un abanico amplio de criptomonedas en las que invertir.

> Visita www.crypto.com

KuCoin

Kucoin plataforma de inversión en criptomonedas

A pesar de que Kucoin no está entre los exchanges de criptomonedas más populares del momento; p.ej., no es tan famoso como Binance o Coinbase, cuenta con más de 20 millones de usuarios y lleva operando desde finales del 2017.

¿Cómo luce KuCoin?

Ventajas de Kucoin

  • Kucoin es un exchange muy completo, cuenta con muchas funciones que satisfarán a los más exigentes. P.ej., una tarjeta con la que pagar por tus compras, la posibilidad de intercambio P2P y demás.
  • Esta plataforma de inversión en criptomonedas también ofrece una sección para los que quieren hacer trading con los activos digitales.
  • Kucoin cuenta con centenares de criptomonedas en su portfolio. Además, también se pueden comprar NFT desde su plataforma.
  • Como la mayoría de otros exchanges, también te permite recibir interés mediante el staking de crypto.
  • Parece ofrecer una de las comisiones más ajustadas del mercado si no pagas con tarjeta.

Desventajas de Kucoin

  • No se pueden realizar retiros de dinero (fiat), todos los reintegros serán de criptomonedas a otros wallets.
  • Las compras de crypto que hagas mediante tarjeta tendrán una comisión, esta dependerá de la cantidad y de la tarjeta que uses.
  • Tienen que mejorar su centro de ayuda y sus tutoriales y guías.

¿Quién debería usar Kucoin?

Seguramente este exchange para comprar y vender criptomonedas sea una buena opción para los que ya tengan algo de conocimiento del sector y vayan a conservar sus criptomonedas; la falta de retiros de dinero fiat no gustará a muchos.

> Visita www.kucoin.com

Gate.io

Fundado en el 2013, Gate.io dice contar con 10 millones de clientes en todo el mundo, y operar en más de 224 países (no sé yo si hay tantos países). Lo cierto es que su sistema ofrece casi de todo, pero será una buena opción para ti.

¿Cómo luce Gate.io?

Ventajas de Gate.io

  • Ofrecen muchas criptomonedas con las que podrás operar. Además, también hay una sección de NFT (Non-fungible tokens).Es una plataforma con muchas opciones, igual demasiadas. Podrás hacer staking, trading, etc.
  • Gate.io viene con una función de Copy Trading para copiar la estrategia de otros inversores; ojo que esto no elimina el riesgo.

Desventajas de Gate.io

  • La verdad es que no resulta la plataforma de crypto más sencilla de usar, me parece que podrían mejorar la usabilidad.
  • Deberían mejorar algo las traducciones.
  • No se puede retirar dinero fiat, tan solo se pueden hacer reintegros de criptomonedas.
  • A pesar de que las comisiones de transacción están ajustadas, otras comisiones como los depósitos no quedan muy claras; falta transparencia en este aspecto.

¿Quién debería usar Gate.io?

En mi opinión este es un exchange algo complejo, y solo lo recomendaría para expertos que sepan lo que hacen, tiene demasiadas opciones y no resulta intuitivo.

> Visita www.gate.io

Bitstamp

Bitstamp plataforma de criptomonedas

Bitstamp fue uno de los primeros exchanges de crypto en aparecer en el mercado en 2011, dos años después de que Bitcoin fuera lanzada. Aunque no es la plataforma de criptomonedas más popular del momento, sigue teniendo 4 millones de usuarios y da servicio a más de 100 países.

No se trata del crypto exchange con más funciones y activos del mercado, parece que prefieren simplificar la oferta y servicios para ofrecer una experiencia de usuario menos abrumadora que otros sitios donde comprar criptomonedas.

¿Cómo luce Bitstamp?

Ventajas de Bitstamp

  • Exchange con una alta reputación y tradición desde 2011.
  • Las comisiones son competitivas y transparentes; dependiendo del volumen con el que operes van del 0% al 0,40%.
  • Es una plataforma sencilla de usar y muy intuitiva, sin duda han puesto esfuerzo en las experiencias de usuario.
  • El depósito mínimo será de 25 $/£/€, y el mínimo por transacción es de 10 $/£/€.

Desventajas de Bitstamp

  • Lamentablemente, no tiene una versión en español de su plataforma, si quieres usarla tendrá que ser en inglés.
  • Con tan solo alrededor de 75 activos digitales, es una de las plataformas con una oferta más limitada.
  • Tiene una comisión de retiro de fondos de 3 € por transferencias SEPA, y del 5% si usas una tarjeta de débito o crédito.
  • Aunque es posible realizar staking en su plataforma; recibir intereses por dejar tus criptomonedas en su plataforma, las opciones son algo limitadas.

¿Quién debería usar Bitstamp?

Si buscas una plataforma con comisiones competitivas y fáciles de entender, y no necesitas una exchange de cryptos que tenga mil y una opciones, Bitstamp es una opción a considerar.

> Visita www.bitstamp.com

eToro

Comprar criptomonedas en eToro

eToro es uno de los gigantes de la inversión online, con un broker usado por millones de clientes, y un presupuesto de marketing que parece interminable; seguro has visto algún anuncio suyo online.

Además de poder invertir en CFD, acciones, y ETF, también es posible comprar criptomonedas como Bitcoin, Ethereum o Cardano entre muchas otras.

¿Cómo luce eToro?

Ventajas de eToro

  • Se trata de una plataforma que ofrece otras opciones de inversión como acciones, derivados y ETF.
  • eToro es una plataforma con millones de usuarios que le dan cierta popularidad, también está regulado por varios países (p.ej. CySEC), y cotiza en la bolsa de Londres.
  • Tiene una comunidad de usuarios dentro de su exchange, puede resultarte útil para contactar con otros inversores.
  • Las comisiones, aunque más altas que la media, son bastante claras y sencillas de entender.

Desventajas de eToro

  • Sus comisiones son, seguramente, más altas que la de los otros exchanges de criptomonedas.
  • Tampoco encontrarás la mayor oferta de crypto del mercado, los otros exchanges de esta lista tienen más diversidad.
  • Para retirar los fondos, en moneda fiat, tienes una comisión de reintegro de 5 €.
  • Al ofrecer también CFD (productos derivados) de criptomonedas, puedes confundirte y comprar el CFD y no la criptomoneda real.
  • También tiene una comisión de inactividad (10 $ US al mes) a la que tendrás que hacer frente si no te conectas a la plataforma en un año; resulta fácil de evitar.
  • A no ser que te descargues su Wallet, tendrás funcionalidades limitadas; p.ej., no es posible cambiar de crypto a crypto en el exchange.

¿Quién debería usar eToro?

Lo cierto es que no sería la primera opción para aquellos que quieran una plataforma donde comprar exclusivamente crypto. Eso sí, si quieres invertir en otros activos, como acciones o CFD, y tenerlo todo en el mismo ecosistema, eToro puede ser una buena opción.

> Opiniones eToro

Dónde guardar tus criptomonedas

Los exchanges no son el mejor lugar donde guardar tus criptomonedas, estas plataformas de compra de crypto son el objetivo de los amantes de lo ajeno. Por ejemplo, en 2018 Coincheck sufrió un ataque que le costó casi el equivalente a 550 millones de dólares en criptomonedas.

Y la lista sigue:

  • Bitfinex 60 millones de dólares en 2016
  • Zaif 60 millones en 2018
  • Bancor 23,5 millones en 2018
  • Coinbase 105 millones en 2019
  • Cryptopia 15,5 millones en 2019
  • KuCoin 281 millones en 2021
  • Y sigue y suma…

Bien, ya te habrá quedado claro esto, no deberías guardar tus criptomonedas en un exchange, estas son buenas plataformas donde comprar criptomonedas y luego mandarlas a tu monedero.

¿Entonces dónde las guardo?

¿Qué es un Wallet?

Pues en un wallet, que no es más que algo así como tu propia caja fuerte donde guardar los Bitcoins, o crypto de tu elección, que compres. Básicamente, tenemos dos tipos de monederos cold (online) y hot (online); abajo te explico las diferencias.

Una explicación algo más técnica (aun así, simplificada) sería…

Los wallets para criptomonedas son un soporte (ya sea hardware o software como veremos después) que te permite almacenar las claves (privadas y públicas) de tus cryptos para recibir y mandar criptomonedas a otros usuarios mediante el blockchain.

Como las criptomonedas no existen en formato físico, sino que son parte de una red global a la que pertenecen (blockchain), no se pueden guardar en un monedero. La forma de controlar (y ser propietario) estas criptomonedas es mediante las claves privadas de cada crypto, esto es lo que almacenas en tu monedero crypto.

Cold wallets

Estos monederos para criptomonedas no están dentro de equipos que se conecten a internet, por eso se considera que son más seguros ante robos. Vamos, son monederos offline.

Los más populares son dispositivos de hardware similares a un pen drive que se conecta a un ordenador o teléfono para confirmar las operaciones de criptomonedas que deseas hacer.

Wallet crypto Trezor

Wallet crypto Trezor

Seguramente las dos marcas de monederos basados en hardware son Ledger y Trezor. Sin entrar en muchos detalles te diré que estos dispositivos sirven para almacenar las claves privadas de tus criptomonedas con las que firmar (autorizar) las operaciones de tus criptomonedas.

Estos dispositivos son muy simples, tienen una pequeña pantalla y uno o dos botones, por lo que son difíciles de hackear y no se pueden conectar a internet. El principal riesgo es que alguien te lo robe, aunque normalmente se les puede poner un PIN como el de tu tarjeta de débito o crédito por si cae en manos ajenas.

Monedero Material Bitcoin para cryptos

Monedero Material Bitcoin para cryptos

Pero también hay otro tipo de monederos cold más rudimentarios, como un simple trozo de papel o chapas metálicas con las claves y QR de tus criptomonedas impresos; ni que decir hay que si lo pierdes, pierdes tus cryptos. Un ejemplo es el monedero de Material Bitcoin (ver en Amazon).

Hot wallets

En este caso los wallets están integrados en dispositivos con capacidad para conectarse a internet; p.ej. un smartphone, ordenador, etc…

MetaMask Wallet para criptomonedas

MetaMask Wallet para criptomonedas

Estos monederos online (hot) son, seguramente, ideales para mantener pequeñas cantidades de criptomonedas, pues se les presupone más vulnerables en términos de seguridad. La ventaja de los monederos calientes es que a la hora de operar son más prácticos y son más sencillos de usar.

Hay muchos wallets que puedes usar con un navegador de internet tipo Chrome o con tu propio teléfono inteligente, pero por nombrar algunos puedes darle un vistazo a Trust Wallet (desarrollado por Binance), MetaMask (solo para cryptos basadas en Ethereum) o Atomic Wallet o Exudus Wallet.

Ten en cuenta que la mayoría de exchanges te ofrecerán un wallet con el que almacenar tus criptomonedas, si los usas, asegúrate de que estos son descentralizados y tú eres quién controla esas criptomonedas y eres el único que tienes las claves privadas de estas. Algunos son Coinbase, KuCoin, Crypto.com,

¿Qué wallet elijo?

Hmm, esto depende mucho de varios factores, seguramente los más importantes sean:

  • Crypto qué quieres almacenar, no todos los monederos aceptan todas las cryptos. Si mandas, por ejemplo, Bitcoins a un monedero que no soporta Bitcoins, puedes perderlos.
  • ¿Además de criptomonedas quieres tener guardados NFT u otros activos digitales?
  • Tus preferencias de anonimato, algunos wallets van a pedirte más información para identificarte con ellos que con otros.
  • La cantidad de criptomonedas que tengas es importante. Si va a invertir mucho dinero en crypto, igual es mejor guardar gran parte de estas en un wallet offline (cold) tipo Trezor o Ledger.
  • Funciones extra que necesites en tu wallet; p.ej., algunos te permitirán comprar crypto desde el propio monedero, mientras que otros tendrán funciones más limitadas.
  • Necesitas operar constantemente con criptomonedas, si este es el caso, seguramente un wallet hot (online) es una mejor opción.

Otras formas de conseguir criptomonedas

Lo cierto es que usar un exchange centralizado donde comprar criptomonedas es, seguramente, la opción más sencilla y (en muchos casos) la más económica también.

Tiene alguna desventaja, como te he comentado antes, como la falta de anonimato. Si esto te preocupa tienes algunas alternativas:

Minar criptomonedas

Todas las transacciones que se hacen con criptomonedas (p.ej. compras, pagos, ventas, etc.), necesitan que una red (infraestructura) que asegure que estas se llevan a cabo y sean legítimas. Estas operaciones requieren ordenadores muy potentes (y carísimos) conectados entre sí, llamados minadores.

Minador ASIC en Amazon.es

Minador ASIC en Amazon.es

Todo aquel que pone un minador al servicio de una de estas redes de criptomonedas, p.ej. Bitcoin, ZCash, Vertcoin o Ethereum, recibirá cada cierto tiempo una compensación por este servicio. Y cuál es la compensación, pues si minas Bitcoins, la compensación será en Bitcoin.

Sobre el papel suena genial, pero esto es ciertamente un proceso bastante complejo, no apto para principiantes. También tienes que tener en cuenta que estos ordenadores (minadores) consumen mucha electricidad, y no resulta rentable en muchos países; especialmente en Europa, donde los precios de la energía son altos.

Cajeros de Criptomonedas

La segunda opción más fácil es la de usar un cajero automático que te dé criptomonedas; la idea es simple, ingresas efectivo y te mandan las criptomonedas a tu wallet.

Mapa cajeros crypto BitBase en España

Mapa cajeros crypto BitBase en España

Es posible usar los cajeros automáticos de forma, más o menos, anónima para pequeñas cantidades (p.ej. menos de 1.000 €). Aun así, necesitarás introducir tu número de teléfono, por lo que ya no es 100% anónimo.

Otro aspecto que tienes que tener en cuenta es que no todas las crypto están disponibles en los cajeros, solo podrás comprar las más populares como Bitcoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Litecoin o Dogecoin entre otras; aunque esto debería ser suficiente para los que comenzamos.

Tienes que tener en mente que estos establecimientos físicos cobran comisiones más altas por la compra (y venta) de tus criptomonedas; hasta un 10%. Esto quiere decir que por cada 1.000 € que compres en Bitcoins, estarás ‘perdiendo’ entre 50 € y 100 € en comisiones; los CEX más económicos te cobrarán mucho menos.

Otras plataformas online

Jamás he probado este último método por los riesgos que conlleva, pero puedes acudir a plataformas como LocalCryptos (existen otras), donde usuarios compran y venden crypto directamente, sin intermediación de la plataforma.

LocalCryptos tiene el sistema Escrow integrado en las diferentes operaciones. Puedes entender este como una especie de limbo o sala de espera donde se guardan las criptomonedas y el dinero de curso legal (fiat) de las operaciones hasta que la operación se confirma por ambas partes.

LocalCryptos para comprar criptomonedas en un DEX

LocalCryptos para comprar criptomonedas en un DEX

LocalCryptos no es la única plataforma de este tipo, donde se pueden comprar criptomonedas de forma anónima y sin intermediarios (CEX).

Por favor, ten en cuenta que esto puede que no sea legal donde resides, y personalmente me da un poco de yuyu, puesto que hay que hacer transferencias a usuarios que igual no quieren identificarse.

Comisiones al comprar crypto

Cuando vayas a operar con criptomonedas tendrás que prestar atención a las comisiones y diferenciales que tengas en la plataforma donde decidas invertir en crypto.

Los exchanges de criptomonedas ganan dinero cobrando por los servicios prestados, y algunos son más caros que otros. Los principales costes a la hora de comprar y vender crypto son:

Las comisiones por transacción de Binance (21/08/22)

Las comisiones por transacción de Binance (21/08/22)

  • Comisión por transacción, también llamada trading fee. Es el precio que el exchange de crypto te va a cobrar por cambiar dinero fiat a cryptos, viceversa, y de crypto a crypto.
  • Algunas plataformas de compra-venta de criptomonedas te van a cobrar por depositar o retirar fondos, ya sea dinero fiat o en criptomonedas.
  • Si vas a operar pidiendo prestado al exchange, similar como lo harías con apalancamiento y CFD, tendrás una comisión por financiación. Si simplemente quieres comprar o vender criptomonedas, esta comisión no la tendrás.
  • Para incentivar a que los usuarios minen (den soporte técnico al blockchain), vamos que sigan poniendo sus ordenadores al servicio de la red para que la red no colapsen las cryptos, estas pagan una pequeña comisión por operación a los minadores que te será repercutida. Ojo, esta no es cobrada por el exchange, sino por la propia red de la criptomoneda, se llama network fee.
  • Otra forma de hacer negocio para los exchanges son los diferenciales entre el precio de venta y de compra; comprando más barato de lo que venden. Puedes entenderlo como una comisión integrada en el precio.

¿Cómo parar menos comisiones?

Muchas plataformas de cryptos van a incentivar que uses su ecosistema ofreciendo menos comisiones, o descuentos en las comisiones.

Lo más común es que la plataforma tenga su propio activo digital y si tienes parte de tu saldo en su activo digital te van a ofrecer un descuento. Por ejemplo, Binance tiene Binance Coin y a los que tengas Binance Coin les ofrece hasta un 25% de descuento en el momento de escribir esta guía.

Invertir en criptomonedas paso a paso

Preguntas frecuentas

¿Cuánto dinero necesitaré para comprar criptomonedas?

Si miras la cotización histórica de Bitcoin, esta ha estado alrededor de los 65.000 $ US, y eso es mucho dinero para la mayoría de nosotros. Pero lo cierto es que no tienes que comprar un Bitcoin entero, puedes comprar un trocito de criptomoneda (la que sea) sin tener que hipotecar tu vida para pagar por estos.

Compra mínima de Bitcoin con Binance

Compra mínima de Bitcoin con Binance (17/08/22)

Como ves en la captura anterior de Binance, uno de los exchanges de cryptos más populares, se puede comprar el equivalente de 15 € de Bitcoin (0,000650 BTC en el momento de escribir este artículo).

¿Cuándo comprar criptomonedas?

Es algo imposible de predecir, la lógica diría que comprar cuando están bajas y vender cuando las crypto están altas, pero ni los mejores analistas pueden predecir cuándo sucederá esto.

Mi recomendación sería que compres criptomonedas solo si perder esa inversión no será una catástrofe para tus finanzas.

 

Últimas reflexiones sobre dónde comprar criptomonedas

Tengo que pedirte disculpas por semejante ‘tostón’ que he escrito sobre las criptomonedas y dónde comprarlas, pero lo cierto es que el de las cryptos no es un tema sencillo, y antes de invertir en criptomonedas deberías entender un poco el contexto. Espero que esta guía te haya servido para esto.

Quería recordarte que antes de usar Coinbase, eToro, Bitpanda, Binance y similares para invertir en criptomonedas, estés seguro de que entiendes los riesgos y peculiaridades de estos activos, y por favor no metas todo tu dinero en crypto, diversificar las inversiones es algo muy importante.

Finalmente, quería agradecerte el tiempo y recordarte que si tienes alguna duda, puedes dejar un comentario e intentaré ayudarte.

Fuentes consultadas

www.finance.yahoo.com
www.cnmv.es
www.gob.mx/cnbv
www.binance.com
www.coinbase.com
www.bitpanda.com
www.bit2me.com
www.crypto.com
www.kucoin.com
www.gate.io
www.kraken.com
www.bitstamp.com
www.etoro.com
wikipedia.org/wiki/Criptomoneda

Actualizaciones de dónde invertir en criptomonedas

20/09/22 – Añadidas imágenes de los proveedores.
08/09/22 – Se añadieron enlaces a las reseñas de eToro y Coinbase.
07/09/22 – Partners con Binance.
05/09/22 – Capturas de pantalla de proveedores añadidas.
26/08/22 – Se añadieron ilustraciones e imágenes.
25/08/22 – redacción inicial de la guía sobre dónde comprar criptomonedas.

Josep Garcia

Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento. Formado en la Universidad de Barcelona y la UOC en Administración y Dirección de Empresas y Marketing quise combinar dos de mis grandes pasiones en mejor-banco.com; la divulgación online y las finanzas personales. El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero, tú eres el responsable de tus finanzas. No nos haremos responsables de las perjuicios que puedas tener :-)
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