Pros, contras y comisiones de las mejores plataformas de trading 2022
Josep Garcia
10 septiembre, 2022
Mejor-banco.com es respaldado por sus lectores, cuando abres una cuenta usando alguno de nuestros enlaces puede que recibamos una comisión de nuestros partners. Esto no afecta nuestras valoraciones, metodología y guía editorial.
Existen tantas plataformas de trading online en el mercado que es difícil elegir la mejor: ¿cuál es la que tiene comisiones más competitivas?, ¿la más confiable?, ¿cuál me dará acceso a más activos y mercados financieros?, etc.
Además, elegir mal puede darte muchos dolores de cabeza, e incluso hacer perderte dinero pagando más comisiones de lo que deberías por tus operaciones.
Al grano, ¿qué plataforma de trading tengo que elegir?
Si no te apetece leerte la guía entera te comento brevemente cuáles son las mejores plataformas de trading para cada estrategia de inversión.
Si quieres la mejor plataforma de trading que te permita operar con CFD y acciones, dale un vistazo a eToro, XTB o Interactive Brokers.
Para criptomonedas, la única que he probado que permite comprar crypto es eToro.
Las comisiones más ajustadas para operar con CFD (Contratos por diferencia), en mi experiencia, las tienen eToro y XTB.
Si miramos a los usuarios registrados, eToro es la plataforma de inversión con más usuarios registrados.
Pero veamos ahora más detalladamente las mejores plataformas de trading *, y deja que te cuente algunos aspectos que tendrás que considerar antes de elegir una.
Nota: Por favor, ten en cuenta que operar con derivados es un tipo de estrategias de inversión que conlleva un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento puede hacer que tus perdidas sean mayores de lo que anticipaste. Pro favor, considera si tienes los conocimientos suficientes para asumir todos estos riesgos.
¿Qué encontrarás en esta página?
Mejor plataforma de trading al detalle
En la siguiente tabla te traigo un resumen de las mejores * opciones y sistemas de trading en España y Latino América.
*El 68% de inversores minoristas pierden dinero al invertir en CFD con eToro. Ten esto en cuenta antes de invertir en CFD. Valora bien tus estrategias de trading antes de empezar.
www.plus500.com
Cuenta demo ilimitada en el tiempo.
Muchos mercados financieros y activos (p.ej. pares de divisas y materias primas).
Regulado en Europa (Chipre #250/14).
Opera con derivados (solo CFD).
No es posible eliminar el apalancamiento.
Cargos por inactividad.
Disponible en: España, Chile, Argentina, Uruguay, Panamá, Colombia, Costa Rica, México o República Dominicana.
Hay que instalar software para tener acceso a todas las funciones.
Estructura de las comisiones difícil de entender.
Disponible en: España, México, Chile, Uruguay, Perú, Argentina, Colombia, Ecuador, Costa Rica, Puerto Rico, Estados Unidos, Bolivia, Nicaragua, Estados Unidos, etc.
Disponible en: España, México, Colombia, Argentina, Colombia, Perú, etc.
*El 84% de los pequeños inversores incurren en pérdidas al invertir en CFD con IQ Option. Los CFD son productos complejos con alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.
Disponible en: España, Colombia, Argentina, México, Reino Unido, etc.
¿Qué es el trading?
Trading es un término inglés que lo podríamos traducir como negociar o compraventa. En finanzas, este tipo de inversión (si es que lo podemos considerar una inversión), es aquella actividad en la que los traders (inversores) intentan sacar provecho económico comprando y vendiendo activos financieros.
Ten en cuenta que hay varios tipos y clasificaciones de trading, pero podemos centrarnos en las siguientes:
Trading intra-día son las estrategias de trading que intenta sacar provecho de las fluctuaciones del precio de los activos desde que el mercado abre hasta que cierra, algunas veces se abren o cierran posiciones en cuestión de horas. Es seguramente el trading más a corto plazo
Por otro lado, el Swing Trading están más enfocados al medio plazo y el objetivo es seguir las tendencias hasta que un activo suba o baje hasta una cotización deseada
A más largo plazo tenemos el Position Trading donde el objetivo es mantener una posición a largo plazo, estas operaciones pueden estar abiertas durante años.
Mejores plataformas para hacer trading
eToro
eToro es un market maker con millones de usuarios activos, fue lanzado en 2007 (bajo el nombre, RetailFX) y sus orígenes están en Israel. Cuenta con oficinas en Reino Unido, Estados Unidos, Chipre y Australia.
Dedican gran parte de su presupuesto a acciones de marketing, por ejemplo, cuentan con estrellas Hollywood como Alec Baldwin para sus anuncios. Seguro que te habrás tropezado con alguno de sus anuncios en internet (sobre todo en YouTube). Dale un vistazo a esta guía para ver cómo invertir con ellos.
Los pros de eToro:
Regulado por cuerpos de países serios como Reino Unido (FCA) o Chipre (CySEC).
Es una buena plataforma de trading con facilidad de uso, además cuenta con un buen diseño.
Su cuenta demo resulta interesante para practicar y conocer el funcionamiento de eToro.
Es posible interaccionar con otros usuarios e incluso ‘copiarles sus inversiones’ (lo que ellos llaman trading social) – ojo con a quién copiamos, las ganancias no están garantizadas en el social trading (red social de inversiones para hacer trading automático).
Infinidad de activos para negociar (p.ej. CFD de materias primas). Es posible hacer trading de derivados mediante CFD (Contratos por diferencia), y también podrás comprar activos reales como Acciones y ETFs fraccionados, y criptomonedas (los usuarios que abran una cuenta en Reino Unido quedará fiscalizada por la FCA y no podrán negociar CFD de criptomonedas).
Con eToro podrás ajustar el apalancamiento que desees, es posible incluso quitarlo por completo.
El depósito inicial mínimo para algunos países (como España, Irlanda, Italia o Reino Unido) es de solo 50 $ US. Para otros países como los de América Latina este es algo más elevado (200 $ US).
¿Qué podrían mejorar?
Es posible invertir bolsa (p.ej. acciones y ETF), pero estas son fraccionadas (compras trozos de acciones a eToro en vez de comprar las acciones completas).
Solo podrás añadir dólares americanos a la cuenta que abras con eToro.
En algunos casos puede haber una (pequeña) comisión al retirar fondos.
¿Quién debería usar eToro?
eToro es una de las mejores plataformas para hacer trading para varios perfiles. Por ejemplo, traders profesionales que quieran muchos productos, activos y mercados con los que invertir, e incluso para traders más pasivos que deseen copiar a otros inversores para no tener que decidir por ellos mismos dónde colocan su dinero – ojo que copiar a otros inversores y realizar trading automático (trading social) no elimina el riesgo.
*El 68% de los inversores minoristas pierden dinero al invertir en bolsa CFD (Contratos por diferencia) con eToro. Ten esto en cuenta antes de invertir en CFD (p.ej. de materias primas); que son instrumentos complejos de inversión. Piensa bien tus estrategias de inversión puesto que corres un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.
Plus500
Como eToro, Plus500 es otro market maker que cuenta con centenares de miles de inversores repartidos por todo el mundo. Además, esponsorizar la camiseta del Atlético de Madrid, esto les ha dado visibilidad fuera del mundo de las finanzas también.
Con esta plataforma de trading tan solo podrás negociar CFD (derivados), es posible invertir en CFD de índices, Forex (CFD de mercado de divisas), ETF, acciones, criptomonedas y otros.
Los pros de Plus 500:
Podrás añadir y sacar fondos con varios métodos de pago como transferencia, PayPal, tarjeta, etc.
Uno de las plataformas de trading que te dará acceso a más contratos por diferencia (CFD).
El calendario económico del que disponen es interesante para mantenerte informado de los eventos económico-financieros que pueden afectar a tus operaciones.
Se trata de una empresa que cotiza en la bolsa de Londres y registrada con varios supervisores de países como Chipre o Reino Unido.
¿Qué podrían mejorar?
Los CFD son los únicos activos disponibles en Plus500.
Como la gran mayoría de las mejores plataformas de trading, Plus500 no permite reducir el apalancamiento; ten esto en cuenta antes de empezar a invertir con ellos.
Si no operas cada cierto tiempo, Plus500 te va a cobrar por esto.
¿Quién debería usar Plus500?
Plus500 es una plataforma de inversión adecuada si quieres negociar CFD (instrumentos complejos financieros) teniendo mucha variedad y acceso a muchos tipos de CFD. Es posible tener órdenes limitadas garantizadas. ¿Será la mejor plataforma de trading? Una alternativa muy parecida a Plus500 sería IC Markets.
“La información de este artículo de Plus500CY Ltd. y su productos deriva de fuentes fiables que están disponibles públicamente o publicadas por Plus500CY Ltd. (entidad autorizada para operar en España a través del régimen de pasaportes, reg. 3848).”
Trading 212
Trading 212 cuenta con más de 1 millón y medio de clientes, y aseguran tener depósitos por más de 3.500 millones de euros de sus inversores; aunque no son el bróker más popular, puedes ver que tienen algo de following.
Te alegrará saber que se trata de una plataforma de trading regulada por la CySEC de Chipre y otras autoridades financieras internacionales como la FCA (Financial Conduct Authority) británica. Además, con ellos es posible invertir tanto en derivados como en activos reales al contado y fraccionados.
¿Pero y el resto? Te doy detalles de sus pros y contras:
Los pros de Trading 212:
Resulta muy atractivo que puedas operar con activos derivados (mediante CFD) y con activos reales para acciones y ETF.
Podrás usar la cuenta demo que ofrecen, y a la vez decidir cuánto dinero (ficticio) quieres tener en esta cuenta de práctica.
Se trata de un bróker regulado por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) y la FCA del Reino Unido; los inversores de la U.E quedan bajo el paraguas de la CySEC.
Realizar depósitos sin comisiones es muy fácil con cualquiera de los muchos métodos que ofrecen: transferencias, tarjetas, PayPal y otros monederos virtuales como iDEAL, Blik o Dotpay.
Sorprende ver que ofrecen atención al cliente, bastante rápida, mediante chat en vivo y en castellano; a pesar de que no todos los operadores son hispanohablantes y algunas veces las traducciones son poco ortodoxas.
¿Qué podrían mejorar?
Si operas con derivados, esta plataforma de trading, no te permitirá reducir el apalancamiento que viene por defecto; el nivel de este puede variar de país a país.
Trading 212 no tiene una sección con la que sacarle provecho al social trading.
Conectar Trading 212 a plataformas de trading externas como MetaTrader o cTrader no es posible.
Es un bróker que está disponible, exclusivamente, para inversores de países europeos como España, Alemania, Francia o Reino Unido. Si vives en LatAm o EE.UU., será mejor que busques una alternativa.
No tiene un feed de noticias para leer sobre las noticias del sector financiero.
¿Quién debería usar Trading 212?
Pues la verdad es que son muchos los inversores a los que les puede interesar Trading 212, tanto si quieres operar con derivados como con activos reales. Pero solo si vives en Europa (Reino Unido incluido). No es ideal si quieres copiar a otros inversores (social trading) o si vas a usar sistemas de trading automático (algorítmico).
Es una de las mejores plataformas de trading más reconocidas en todo el mundo, este broker de origen estadounidense cuenta con más de 40 años de experiencia en el sector financiero, y miles de clientes confían en ellos sus inversiones.
Cuenta con presencia en varios países (en la Unión Europea también): Reino Unido, Canadá, Luxemburgo o Japón, eso quiere decir que queda supervisada por muchas instituciones de países serios.
Los pros de Interactive Brokers:
Goza de mucha reputación a nivel internacional.
Disponible para operar en muchos países.
Con Interactive Brokers es posible invertir en productos derivados como CFD, y subyacentes como acciones o ETF.
¿Qué podrían mejorar?
No es la plataforma de trading más intuitiva que he probado.
El sistema de comisiones no es fácil de entender.
Para poder usar todas las funciones, que tiene muchas, necesitas instalar una app en tu ordenador, des del broker online no tienes acceso a todo.
¿Quién debería usar Interactive Brokers?
Puede resultar interesante para usuarios de países donde no todas las otras plataformas de trading operan. Por ejemplo, algunos países de Latino América.
IG Broker
Con más de 200 mil clientes, IG Broker fue fundado en el 1974 por lo que cuenta con una tradición extensa en el mundo de las finanzas. Cuenta con presencia en países como España, Alemania o Reino Unido.
IG Broker es un market maker centrado en los CFD y tiene una gran variedad de instrumentos financieros (CFD) y mercados en los que podrás negociar. Aunque lo cierto es que hay mejores plataformas de trading con más variedad (p.ej. Interactive Brokers, XTB, Plus500 o eToro).
Los pros de IG Broker:
No tendrás un depósito mínimo para empezar a negociar con IG.
Variedad de gráficos, indicadores técnicos y herramientas de análisis técnico.
Tiene una cuenta demo con la que es posible practicar.
Disponible en varios países occidentales como Francia, Holanda, Italia, Estados Unidos, Reino Unido, Japón, Singapore o España.
¿Qué podrían mejorar?
Solo podrás negociar derivados con IG Broker.
La oferta de cuentas que tiene puede resultar algo confusa.
Los diferenciales podrían ser más económicos.
Sin presencia en países latinoamericanos.
¿Quién debería usar IG Broker?
Pues aunque no es una mala plataforma de trading, esta no está disponible en muchos países hispanohablantes, solo en España. Pero me parece que hay alternativas más completas como eToro, NAGA, IC Markets, XM o XTB, eso sí, dependerá ,mucho de lo que andes buscando y de los activos y mercados en los que quieras invertir con tu plataforma de trading.
XTB
La plataforma de trading XTB tiene más de 15 años de experiencia en el sector. Su origen está en Polonia (en el 2002) y aceptan clientes de muchos países (entre otros España, México, Colombia, Perú, Uruguay o Chile).
Con XTB podrás operar mediante productos derivados (CFD) y para algunos países europeos como España es también posible invertir en acciones y ETF reales. Cuentan con una oficina en Madrid y están inscritos con la CNMV (número 40)
Los pros de XTB:
Registrada con la CMNV y diferentes instituciones internacionales como la FCA británica (Financial Conduct Authority).
Abrir una cuenta con XTB es rápido y no tiene mucha complicación; solo necesitas un correo electrónico y establecer una contraseña en su sitio web.
Podrás añadir fondos de muchas formas: transferencia, tarjeta, PayPal, etc.
Para algunos usuarios (los europeos) es posible invertir en CFD para el trading, pero también en activos reales (subyacentes) como acciones o ETF.
Puedes elegir entre tener tu cuenta en euros, libras o dólares americanos.
¿Qué podrían mejorar?
Tendrás un depósito mínimo de 250 €.
Al operar con derivados no podrás ajustar (reducir) el nivel de apalancamiento.
Podrían ser algo más generosos con el dinero virtual que trae la cuenta demo para practicar. Además, esta solo está disponible durante un mes.
Si no operas durante un tiempo tendrás que pagar una comisión de inactividad a XTB.
¿Quién debería usar XTB?
Es una buena opción para aquellos traders que además de dedicarse al trading quieran invertir en acciones y ETF reales.
La de Darwinex es una plataforma de trading pequeña, si nos fijamos en la popularidad online. Pero esta empresa fundada por españoles y con sede en Madrid, asegura tener servicios únicos (o casi únicos).
Esta plataforma de trading española te permite invertir en productos derivados, mediante CFD exclusivamente. Si quisieras invertir en activos reales, como acciones al contado, lo podrías hacer en Darwinex pero usando el sistema de Interactive Brokers.
Los pros de Darwinex:
Esta plataforma de trading está regulada por la CNMV, no muchas otras plataformas están reguladas por este organismo en España. Además, también está regulada por la FCA británica.
La cuenta demo que podrás abrir con Darwinex es flexible y generosa.
Puedes invertir en algo así como carteras gestionadas dentro de Darwinex, un sistema parecido al Copy Trader de eToro – ojo que esto no elimina el riesgo.
¿Qué podrían mejorar?
Si quieres operar con activos reales (p.ej. acciones), no lo puedes hacer directamente con Darwinex, sino que ellos ‘te conectan’ en su plataforma con Interactive Brokers.
Lo cierto es que no cuentan con la variedad de mercados y oferta de activos más amplia del mercado, tiene los más importantes pero echarás alguno en falta.
Darwinex viene con un montón de opciones y funciones que los más pros agradecerán, pero lo cierto es que esto les convierte en una plataforma menos intuitiva.
¿Quién debería usar Darwinex?
Pues todo aquel que quiera una plataforma de trading seria, regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores y con orígenes español. Lo cierto es que puede que eches de menos algunos activos y mercados pues su oferta no es la más amplia.
Capital.com
Se trata de una de las plataformas de trading más populares a nivel internacional, Capital.com cuenta con 2 millones de usuarios, y tienes presencia en mucho países de la Unión Europea como España, además de estar presente en otros países como Reino Unido o Australia.
Con esta plataforma para hacer trading podrás realizar operaciones con CFD de materias primas, índices, criptomonedas, acciones y pares de divisas. Te comparto, seguidamente, sus ventajas y desventajas más destacables:
Los pros de Capital.com:
Podrás empezar a hacer trading con esta plataforma con tan solo 20 € de depósito mínimo.
Regulada en Europa (por la Cyprus Securities and Exchange Commission), Australia y Reino Unido.
Este broker presenta unos buenos gráficos y opciones de análisis técnico para sus usuarios.
Al contrario que mucho de sus competidores, no cobra una comisión de inactividad.
Podrás usar su cuenta demo sin problemas.
¿Qué podrían mejorar?
Estaría bien poder operar con otros instrumentos financieros que no fueran derivados (p.ej. acciones reales).
Algunos de sus diferenciales son un poco más altos que la media.
A pesar de que tiene muchos activos en los que podrás invertir mediante CFD, otras plataformas de trading ofrecen más.
¿Quién debería usar Capital.com?
Capital.com es una buena opción para aquellos que quieran operar con derivados, y tener una aplicación tanto para ordenadores como para teléfonos inteligentes decente. Además, si te asustan las comisiones de inactividad, Capital.com será una opción a considerar pues no te cobrarán ninguna.
IQ Option
IQ Option es uno de los mejores brokers online de trading más populares, aseguran que tienen 7.000.000 de usuarios y de media realizan más de 20.000 operaciones al día. Acepta clientes de más de 31 países, entre otros España, Colombia, Perú, México, etc.
Esta plataforma tiene su sede en Chipre, así que está regulada por la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). También están inscritos en la Comisión Nacional del Mercado de Valores, bajo el número 3867.
Los pros de IQ Option:
Esta plataforma de trading tiene un diseño muy amigable y luce moderna.
Sus diferenciales son ajustados.
Siempre que he contactado con el soporte de IQ Option me han atendido muy rápido, esto no suele ser así con otras plataformas.
En algunos casos es posible operar con opciones además de CFD.
¿Qué podrían mejorar?
La plataforma de trading online de IQ Option me da la sensación de ser algo lenta. Parece que su aplicación para ordenadores es algo más rápida.
No tiene tantos instrumentos financieros complejos y mercado de divisas disponibles como otras alternativas como eToro o XTB.
Cobra una comisión de inactividad alta si no usas la plataforma durante 3 meses.
Tan solo es posible operar con derivados, eToro y XTB son mejores opciones si quieres combinar trading de derivados e inversión en activos reales.
Con IQ Option no podrás reducir el apalancamiento.
¿Quién debería usar IQ Options?
IQ Option no es una mala alternativa, pero lo cierto es que puedes encontrar mejores plataformas de trading que tienen sistemas algo superiores (más rápidas), y sobre todo tienen más alternativas de mercados en los que invertir. Igual es una buena opción si quieres poder invertir mediante opciones además de CFD.
Se trata de una plataforma para invertir en productos derivados que lleva operando desde el 2006. AvaTrade cuenta con unos 300.000 usuarios que invierten usando su plataforma de trading.
Con AvaTrade Es posible negociar CFD de acciones, ETF, CFD de divisas, índices, criptomonedas y materias primas. Solo permite operar con derivados, por eso no podrás comprar el activo subyacente (p.ej. las acciones o ETF reales).
Los pros de AvaTrade:
AvaTrade ha creado una plataforma amigable con buena facilidad de uso. Además, la apertura de la cuenta es bastante rápida.
Regulada por muchos países, entre otros Irlanda, por lo que debe cumplir con la normativa europea.
Su calculadora de comisiones es muy útil para saber cuánto va a costarte cada operación con AvaTrade.
¿Qué podrían mejorar?
No podrás negociar otros activos que no sean CFD (derivados).
Aunque tienen variedad de mercados, las mejores plataformas de trading ofrecen más.
Tienen una comisión de inactividad alta si no usas este Broker para derivados en 3 meses.
Otras plataformas ofrecen más opciones con su sistema para analizar gráficos y comprensión de indicadores técnicos.
¿Quién debería usar AvaTrade?
No es una mala opción para invertir si te centras en el trading, sobre todo puede resultarte útil la calculadora de comisiones y diferenciales que tienen. Pero lo cierto es que otras plataformas como eToro, IC Markets, XM y XTB tienen más opciones (en cuanto a mercados y productos) que AvaTrade.
Esta plataforma de trading fue lanzada en el 2009 en Australia, pero desde entonces han crecido y ahora tienen oficinas en 5 repartida en todo el mundo. Eightcap no es la plataforma más popular en España, si atendemos a criterios de búsqueda online.
Los pros de Eightcap:
Realizar una apertura de cuenta resulta relativamente sencillo.
Eightcap dispone de una cuenta demo para que puedas probar sus plataformas.
Es posible crear una cuenta individual, compartida o corporativa.
Eightcap te permitirá tener tu cuenta configurada en: AUD, CAD, EUR, GBP, NZD, SGD o USD.
Muchas formas de pago para añadir fondos: tarjetas, Neteller Skrill, Poli y transferencia bancaria.
¿Qué podrían mejorar?
Solo es posible operar descargando MT 4 o MT 5 o usando la plataforma TradingView. La interfaz de estas plataformas no es la más intuitiva, puesto que tiene un montón de opciones y está pensando para traders con experiencia que necesitan muchas opciones al operar. Sin aplicación propia para dispositivos móviles con la que operar.
Tan solo podrás operar con productos derivados (CFD).
Tiene algo de variedad, unos 1.000 activos derivados en los que invertir, pero otras plataformas tienen ofertas más amplias.
No todo su sistema está traducido al español.
Puedes subir el nivel de apalancamiento, pero nunca eliminarlo. Esto no es ideal para los principiantes / no expertos.
No hacen test de conocimiento sobre finanzas como otras plataformas.
Hasta que no se hace la comprobación de identidad, hay que subir, DNI, NIE, pasaporte o similar) y subir una factura o extracto con tu nombre y dirección postal, no podrás empezar a operar. Normalmente, hacen las comprobaciones relativamente rápidas, pero ten en cuenta que pueden tardar (p.ej. si la abres durante el fin de semana).
Regulado por la SCB, The Securities Commission of The Bahamas para los clientes no australianos. Estar amparado bajo un organismo con licencia europea sería más tranquilizador.
¿Quién debería usar Eightcap?
Eightcap, es seguramente, una plataforma de trading algo compleja para traders no expertos, por ejemplo, al tener que usar plataformas externas como MetaTrader 4 o MetaTrader 5, todo es un poco más engorroso. Además, este broker de derivados opera bajo licencia Securities Commission of The Bahamas (SCB), que seguramente no son tan exigentes como la CNMV o equivalentes europeos.
> Más información: www.eightcap.com
Activos y mercado de valores en los que hacer trading
Los inversores que se dedican al trading tienen necesidades concretas, y es por eso que los instrumentos que se usan para este tipo de inversión necesitan tener algunos requisitos concretos:
Tienen que ser instrumentos muy líquidos, ningún trader quiere esperar horas (o minutos) a que se ejecute una operación por falta de una contraparte en el mercado.
Como muchos traders compran y venden continuamente, los activos favoritos son aquellos que tienen menores costes de transacción.
En algunos casos los traders especulan en contra de un activo, en otras palabras, creen que las acciones de una empresa van a bajar y quieren obtener ganancias de esto (a esto se le llama ir a corto). Los activos de trading tienen que permitir esto. Como con cualquier inversión es posible perder dinero también.
Es por todas estas razones anteriores que las mejores plataformas de trading operan mayoritariamente con productos derivados. Vamos que si quieres comprar o vender acciones de Tesla realizando trading, en realidad no comprarás o venderás las acciones de Tesla sino un producto (derivado) la cotización del cual depende de la cotización de las acciones de Tesla.
Hay varios tipos de productos derivados que podrían usarse en el trading; por ejemplo, opciones o futuros. Pero lo cierto es que en la actualidad se han ido imponiendo, en los mejores brokers onlione para inversores minoristas, los contratos por diferencia (o CFD).
CFD disponibles en Plus500
Estos CFD se encienden como un contrato entre dos partes (normalmente tú y la plataforma de trading), el precio de este contrato se vincula después a un activo financiero; pueden ser índices, ETF, acciones de empresas, criptomonedas u otros.
Las comisiones y el trading online
Uno de los objetivos de cualquier inversor que se dedique al trading será el de minimizar las comisiones – esto en general es un objetivo de cualquier inversor. Los costes de la inversión son enemigos de la rentabilidad, y cuantas más operaciones realices más te cobrarán.
En otras palabras, podrías tener inversiones muy exitosas, pero si pagas mucho en comisiones por las operaciones que has realizado, esto afectará negativamente a las ganancias que obtengas; si es que obtuvieras alguna ganancia puesto que siempre puedes perder dinero.
Las siguientes son las comisiones que típicamente cobran las plataformas de trading:
Diferencial
No es una comisión al uso del tipo te cobro 2 € por cada operación que hagas. Por contra, las plataformas de trading te cobran un spread (diferencial) en tus operaciones, muy similar al de las casas de cambio de dinero.
Ejemplo ilustrativo del diferencial con Plus500
En la imagen anterior podemos ver como la plataforma de trading Plus500, en el momento que la captura de pantalla fue tomada, te vendía CFD de las acciones de Apple a 217,70 $, pero si querías vendérselos ellos pagaban 217,66 $, estos 0,04 $ son el spread con el que ellos se financian.
Este es el coste que tendrás, sí o sí, al negociar productos derivados con las plataformas de trading. Por otro lado, los diferenciales son menores o mayores dependiendo del producto e instrumentos financiero, y del momento del mercado.
Depósito y reintegro de fondos
No es muy habitual que las plataformas de trading cobren una comisión por permitirte depositar fondos. Con algunos métodos de pago, sobre todo métodos de pago electrónico como PayPal o Skrill, puede que te repercutan el coste que ellos tengan por el dinero que les mandes.
En otros casos sí que resulta más común que te cobren una pequeña comisión por retirar fondos. Muchas veces los brokers online de trading te permitirán sacar fondos un número de veces gratis al mes, si pasas este límite, entonces te cobrarán.
Comisión de inactividad
Esta comisión es algo más difícil de digerir, por lo menos para mí. La mayoría de las plataformas de trading te van a cobrar una comisión, de por ejemplo 10 € mensuales, si durante cierto tiempo no operas con ellos.
Entiendo que las plataformas quieran que negocies frecuentemente, pues cada vez que lo haces les pagarás una comisión y ellos ganan dinero. Pero lo cierto es que parece algo desleal que te inciten a operar cuando igual estás esperando que un activo suba o baje.
Tengo que decir que aquí eToro y Trading 212 son las que mejor se porta, cobran comisiones de inactividad, pero si entras en la plataforma cada cierto tiempo tu cuenta no se considerará inactiva y por eso no te cobrarían.
Costes de financiación
Los traders, con mucha frecuencia, se lanzan a invertir usando el apalancamiento. Este apalancamiento no es más que operar pidiendo dinero prestado a la plataforma de trading.
Ejemplo de apalancamiento
Por ejemplo, podemos realizar una inversión por 1.000 $ en los pares de divisas EURUSD, si asumimos que el nivel de apalancamiento es de 1:30, esto quiere decir que el valor de la inversión real es de 30.000 $ aunque nosotros solo tengamos que poner 1.000 $.
Ten en cuenta que somos responsables por el valor total (los 30.000 $) y no por el margen que el broker nos pide que tengamos (los 1.000 $).
Pues bien, si llegamos al cierre del mercado y tenemos posiciones abiertas con apalancamiento, la plataforma de trading online nos va a cobrar un interés por ese dinero que nos ‘presta’.
Ejemplo de coste de apalancamiento con eToro
Esta cantidad no suele ser mucha, pero lo cierto es que se devenga de forma diaria y al final puede subir un buen pico. Si operaras sin apalancamiento, no tendrías que hacer frente a esta comisión – de los de esta lista solo eToro deja que operas sin apalancamiento con derivados.
Comisión por cambio de pares de divisas
Con el trading puede que termines operando en otra divisa a la tuya, por ejemplo operas en dólares, pero vives en México, España o Colombia, y es por eso que tu día a día no funciona con dólares.
Si este es el caso, cada vez que hagas ingresos o retiros de fondos de la plataforma de trading, tendrás que hacer frente a una comisión por cambio de divisas.
Aunque las anteriores son las comisiones y costes de trading más comunes, las plataformas pueden cobrar otras comisiones – p.ej. si quieres que te manden un resumen de tus operaciones en papel (por carta), a veces cobran por esto.
Aspectos a considerar antes de elegir un broker para el trading
A la hora de escoger la plataforma de trading que más se adaptará a tus necesidades, es interesante que consideres varios aspectos.
Casi todas las plataformas te permitirán poner órdenes de mercado, limitadas, stop loss, take profit y dinámicas. Seguramente el punto más importante es que la mayoría de brokers no garantizan las órdenes – si hay mucha volatilidad en el mercado y has creado, por ejemplo, una orden limitada puede que no sean capaces de satisfacerla al precio que marcaste y lo harían al siguiente que tuvieran disponible.
Facilidad en el uso: tendrás que valorar cuáles son tus conocimientos y necesidades. Deberías considerar una plataforma de trading con un buen equilibrio para ti.
Solo te recomendaría que usaras brokers que estén regulados por países e instituciones creíbles.
El apalancamiento es una arma de doble filo, si no sabes cómo funciona o no tienes mucha experiencia te sugeriría que eligieras una solución que te permita reducir o quitarlo.
Prestar atención a las comisiones que la plataforma de trading te vaya a cobrar es crucial. Cada plataforma cobra diferenciales diferentes para varios tipos de activo, busca la que más te compense según las inversiones que quieras hacer.
Sin duda tienes que tener claro en qué activos (p.ej. CFD de acciones o EFT) y mercados (p.ej. NASDAQ o IBEX) vas a querer invertir, necesitarás una plataforma de trading que tenga estos instrumentos en cartera.
Tipos de plataformas de trading
Existen varios tipos de plataformas de trading que los inversores pueden usar, dependiendo de si son de uso exclusivo con un broker determinado, o se pueden usar con más de uno.
Broker propio
Estas son las plataformas de trading propias que los brokers desarrollan para que sus usuarios puedan invertir, y son de uso exclusivo para sus clientes.
Plataforma de trading de IQ Option
Por ejemplo, en la imagen anterior puedes ver la plataforma de trading de IQ Option, que está disponible exclusivamente para sus clientes, y no podríamos usar esta plataforma de trading para conectarla con otros brokers (p.ej. eToro o XTB).
Para usar estas plataformas de inversiones de trading, normalmente, solo hace falta que uses un navegador y te conectes a tu broker. También suelen tener versiones para teléfonos inteligentes como Android o iPhone. Y en algún caso ofrecen también una app que puedes instalar en tu ordenador.
Plataforma multi-broker
Por el contrario, existen plataformas de trading que puedes instalar en tu ordenador y conectarlas con diferentes brokers, estas no están desarrolladas por el broker sino por una empresa externa. Por lo general estas son usadas por los traders profesionales.
Puedes usar MetaTrader 4 con XTB
En la actualidad la mayoría de brokers quieren que uses su plataforma de forma exclusiva, y no te permitirán conectar soluciones externas como MetaTrader 4 o MetaTrader 5. De las anteriores el único que permite usar soluciones externas es XTB.
Últimas reflexiones sobre las plataformas de trading
Espero que después de leer esta guía sobre las mejores * plataformas para el trading online tengas una idea más clara de qué plataforma te conviene más, y qué aspectos tienes que tener en cuenta a la hora de elegir una.
Pero antes de terminar, quería hacerte un pequeño resumen y mencionar algunas alternativas para varios casos.
Si quieres invertir una plataforma con la que combinar inversiones de trading de derivados como CFD, e inversiones en activos reales (subyacentes) como ETF y acciones, XTB, Interactive Brokers y eToro te permitirán esto – además eToro ofrece también la posibilidad de que compres criptomonedas también.
Variedad de mercados y activos en los que invertir la proporcionan XTB y eToro.
Si te gusta la idea de poder invertir ‘copiando’ lo que otros usuarios de plataformas de trading hacen (ojo esto no elimina el riesgo), te sugeriría que le dieras un vistazo a la función Copy People de eToro.
Por otro lado, ten en cuenta que eToro es la única plataforma de esta lista que permite la operativa con derivados (CFD) pudiendo quitar el apalancamiento.
Ten presente que invertir con productos derivados y haciendo uso del apalancamiento es una inversión que conlleva mucho riesgo, además, las pérdidas pueden ser mayores de lo que anticipaste si no terminas de entender el concepto de apalancamiento. Por favor, antes de empezar con el trading asegúrate de entender los riesgos.
Espero haberte podido ayudar a aclararte un poco sobre cómo empezar con el trading y qué broker usar. Pero si sigues teniendo alguna duda, por favor, deja un comentario e intentaré ayudarte.
Actualizaciones de esta guía sobre las mejores plataformas de trading
10/09/2022 – NAGA añadido al listado de mejores plataformas de trading.
12/08/2022 – Más información sobre Darwinex y correcciones.
05/08/2022 – Actualización IG Broker.
25/07/2022 – Añadido Trading 212 al listado de plataformas.
15/06/2022 – Se añadió Markets.com a la lista de mejores plataformas de trading.
07/06/2022 – Darwinex añadido.
30/05/2022 – Se añadió Eightcap a la lista de plataformas de trading.
27/02/2022 – Pequeña actualización de eToro.
31/01/2022 – Se añadió Capital.com a la lista.
13/01/2022 – Actualización general y video de eToro añadido.
17/09/2021 – Corrección información sobre Metatrader 4 y datos en tiempo real.
17/08/2021 – Nuevo depósito inicial mínimo de eToro (la mejor plataforma de trading).
27/06/2021 – Modificaciones compliance.
26/06/2021 – Corrección riesgo eToro.
15/06/2021 – Actualización de cuál es la mejor plataforma de trading.
10/06/2021 – Información sobre la mejor plataforma de trading social (trading algorítmico).
01/05/2021 – Artículo inicial.
* Por volumen de búsquedas en España según Semrush para elegir la mejor plataforma de trading
Josep Garcia
Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento. Formado en la Universidad de Barcelona y la UOC en Administración y Dirección de Empresas y Marketing quise combinar dos de mis grandes pasiones en mejor-banco.com; la divulgación online y las finanzas personales.
El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero, tú eres el responsable de tus finanzas. No nos haremos responsables de las perjuicios que puedas tener :-)
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Maria
2 months ago
Hola, eToro no es para trading.
Yo hacía trading y llevaba 5 días bloqueada porque se ve que no se puede hacer tanto movimiento de compra / venta (tampoco hacía tanto, unos 5 al día).
Hoy por fin me han contestado diciendo que me borran la cuenta.
Eduardo
5 months ago
Hola Josep, tu sabrías decirme se los impuestos para los spread trading son los mismo que para los de CFD ? Gracias
Hola Javier. Pues es cierto a medias, es cierto que técnicamente lo que cobran no es una comisión, sería más bien un diferencial entre el coste de compra y el de venta. Eso sí, para el inversor final, esto es lo mismo que una comisión. Un saludo.
Correcto, a efectos prácticos pagas 16€ en una operación lo cual esta a la altura de cualquier banco de toda la vida. Es decir, algo que lo hace, en mi opinión, ser descartado como broker de CFDs.
Hola Javier. Pues depende un poco de la cantidad, 16 € de diferencial por, digamos, una inversión de unos cientos de euros es bastante. Pero si inviertes más dinero (p.ej. 10.000) no me parecería un precio abusivo comparado con lo que hay en el mercado. Vamos, que depende mucho de la operación. Un saludo.
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Hola, eToro no es para trading.
Yo hacía trading y llevaba 5 días bloqueada porque se ve que no se puede hacer tanto movimiento de compra / venta (tampoco hacía tanto, unos 5 al día).
Hoy por fin me han contestado diciendo que me borran la cuenta.
Hola Josep, tu sabrías decirme se los impuestos para los spread trading son los mismo que para los de CFD ? Gracias
Hola Eduardo. Hmm, lo siento pero creo que esto deberías consultarlo con un asesor fiscal, no quisiera meterte en un lío con Hacienda 😉
Hola ,conoces novobrockers ? Me podrías informar? Gracias
Hola Maribel. Me temo que no les he probado muchos, como hay tantos es difícil, disculpa.
Buenos días, con respecto a XTB no entiendo porque se dice que tiene comisiones económicas cuando se cobra 8€ por compro / venta de CFDs.
Hola Javier. Pues es cierto a medias, es cierto que técnicamente lo que cobran no es una comisión, sería más bien un diferencial entre el coste de compra y el de venta. Eso sí, para el inversor final, esto es lo mismo que una comisión. Un saludo.
Correcto, a efectos prácticos pagas 16€ en una operación lo cual esta a la altura de cualquier banco de toda la vida. Es decir, algo que lo hace, en mi opinión, ser descartado como broker de CFDs.
Hola Javier. Pues depende un poco de la cantidad, 16 € de diferencial por, digamos, una inversión de unos cientos de euros es bastante. Pero si inviertes más dinero (p.ej. 10.000) no me parecería un precio abusivo comparado con lo que hay en el mercado. Vamos, que depende mucho de la operación. Un saludo.