Pros, contras y comisiones de las mejores plataformas de trading
Josep Garcia
1 mayo, 2021
Mejor-banco.com es respaldado por sus lectores, cuando abres una cuenta usando alguno de nuestros enlaces puede que recibamos una comisión. Esto no afecta nuestras valoraciones, más información.
Existen tantas plataformas de trading online en el mercado que es difícil elegir la mejor: ¿cuál es la que tiene comisiones más competitivas?, ¿la más confiable?, ¿cuál me dará acceso a más activos y mercados?, etc.
Además, elegir mal puede darte muchos dolores de cabeza, e incluso hacer perderte dinero pagando más comisiones de lo que deberías por tus operaciones.
Al grano, ¿qué plataforma tengo que elegir?
Si no te apetece leerte la guía entera te dejo qué plataformas de traiding pueden convenirte más según cada caso.
Si quieres una plataforma que te permita operar con CFD y acciones, dale un vistazo a eToro, XTB o Interactive Brokers.
Para criptomonedas, la única que he probado que permite comprar criptos es eToro.
Las comisiones más ajustadas para operar con CFD, en mi expeeeriencia, las tienen Plus500 y XTB.
Si miramos a los usuarios registrados, eToro y Plus500 son las más grandes de las aquí analizadas.
Pero veamos ahora más detalladamente las mejores plataformas de trading, y deja que te cuente algunos aspectos que tendrás que considerar antes de elegir una.
Nota: Por favor, ten en cuenta que operar con derivados es un tipo de inversión que conlleva mucho riesgo, además, el efecto del apalancamiento puede hacer que tus perdidas sean mayores de lo que anticipaste. Pro favor, considera si tienes los conocimientos suficientes para asumir todos estos riesgos.
¿Qué encontrarás en esta página?
Plataformas para realizar trading online
En la siguiente tabla te traigo un resumen de las mejores opciones para el trading en España y Latino América.
El 72% de los inversores minoristas incurren en pérdidas al invertir en CFD con Plus500.
Interactive Brokers
Activos financieros derivados y no derivados.
Disponible en muchos países.
Muchos mercados y regiones.
Comisiones competitivas.
Plataforma y cuentas complejas de entender.
Hay que instalar software para tener acceso a todas las funciones.
Estructura de las comisiones difícil de entender.
Disponible en: España, México, Chile, Uruguay, Perú, Argentina, Colombia, Ecuador, Costa Rica, Puerto Rico, Estados Unidos, Bolivia, Nicaragua, Estados Unidos, etc.
IG Broker
Sin depósito mínimo.
Cuenta demo.
Regulado en Europa.
Tasa de inactividad (2 años sin operar).
Mayores comisiones que otros.
Oferta de cuentas confusa.
No disponible para LatAm.
Disponible en: España, Reino Unido, Suiza, Estados Unido, etc.
Disponible en: España, México, Colombia, Argentina, Colombia, Perú, etc.
*El 84% de los pequeños inversores incurren en pérdidas al invertir en CFD con IQ Option. Los CFD son productos complejos con mucho riesgo debido al apalancamiento, corres el riesgo de perder la inversión.
Trading es un término inglés que lo podríamos traducir como negociar o compraventa. En finanzas, este tipo de inversión (si es que lo podemos considerar una inversión), es aquella actividad en la que los traders (inversores) intentan sacar provecho económico comprando y vendiendo activos financieros.
Ten en cuenta que hay varios tipos y clasificaciones de trading, pero podemos centrarnos en las siguientes:
Trading intra-día es el trading que intenta sacar provecho de las fluctuaciones del precio de los activos desde que el mercado abre hasta que cierra, algunas veces se abren o cierran posiciones en cuestión de horas. Es seguramente el trading más a corto plazo
Por otro lado, el Swing Trading están más enfocados al medio plazo y el objetivo es seguir las tendencias hasta que un activo suba o baje hasta una cotización deseada
A más largo plazo tenemos el Position Trading donde el objetivo es mantener una posición a largo plazo, estas operaciones pueden estar abiertas durante años.
Mejores plataformas para realizar inversiones de trading
eToro
eToro es un market maker con millones de usuarios activos, fue lanzado en 2007 (bajo el nombre, RetailFX) y sus orígenes están en Israel. Cuenta con oficinas en Reino Unido, Estados Unidos, Chipre y Australia.
Dedican gran parte de su presupuesto a acciones de marketing, por ejemplo, cuentan con estrellas Hollywood como Alec Baldwin para sus anuncios. Seguro que te habrás tropezado con alguno de sus anuncios en internet (sobre todo en YouTube).
Los pros de eToro:
Regulado por cuerpos de países serios como Reino Unido o Chipre.
Es una plataforma de trading intuitiva y cuenta con un buen diseño.
Su cuenta demo resulta interesante para practicar y conocer el funcionamiento de eToro.
Es posible interaccionar con otros usuarios e incluso ‘copiarles sus inversiones’ – ojo con a quién copiamos, las ganancias no están garantizadas en el trading.
Infinidad de activos para negociar. Es posible hacer trading de derivados mediante CFD, y también podrás comprar activos reales como Acciones y ETFs fraccionados, y criptomonedas.
Con eToro podrás ajustar el apalancamiento que desees, es posible incluso quitarlo por completo.
¿Qué podrían mejorar?
El depósito inicial no es inasumible, pero es más alto que el de otros (200 $ US).
Solo podrás añadir dólares americanos a la cuenta que abras con eToro.
En algunos casos puede haber una (pequeña) comisión al retirar fondos.
¿Quién debería usar eToro?
eToro es una plataforma de trading muy adecuada para varios perfiles. Por ejemplo, traders que quieran muchos productos, activos y mercados con los que invertir, e incluso para traders más pasivos que deseen copiar a otros inversores para no tener que decidir por ellos mismos dónde colocan su dinero – ojo que copiar a otros traders no elimina el riesgo.
Como eToro, Plus500 es otro market maker que cuenta con centenares de miles de inversores repartidos por todo el mundo. Además, esponsorizar la camiseta del Atlético de Madrid, esto les ha dado visibilidad fuera del mundo de las finanzas también.
Con esta plataforma de trading tan solo podrás negociar CFD (derivados), es posible invertir en CFD de índices, FOREX, ETF, acciones, criptomonedas y otros.
Los pros de Plus 500:
Las comisiones (o spreads) que Plus500 cobra son competitivas.
Se trata de un broker bien diseñado y fácil de seguir.
Podrás añadir y sacar fondos con varios métodos de pago como transferencia, PayPal, tarjeta, etc.
Uno de las plataformas de trading que te dará acceso a más mercados y CFD.
El calendario económico del que disponen es interesante para mantenerte informado de los eventos económico-financieros que pueden afectar a tus operaciones.
Se trata de una empresa que cotiza en la bolsa de Londres y registrada con varios supervisores de países como Chipre o Reino Unido.
¿Qué podrían mejorar?
Los CFD son los únicos activos disponibles en Plus500.
Como la gran mayoría de plataformas de trading, Plus500 no permite reducir el apalancamiento; ten esto en cuenta antes de empezar a invertir con ellos.
Si no operas cada cierto tiempo, Plus500 te va a cobrar una comisión de inactividad.
¿Quién debería usar Plus500?
Plus500 es una gran plataforma de trading si quieres negociar CFD teniendo mucha variedad y acceso a muchos tipos de CFD. Además, las comisiones son competitivas y es posible tener órdenes limitadas garantizadas.
El 72% de los inversores minoristas incurren en pérdidas al invertir en CFD con Plus500, los CFD y el uso de apalancamiento añade complejidad a las inversiones.
Interactive Brokers
Es una de las plataformas de trading más populares en todo el mundo, este broker de origen estadounidense cuenta con más de 40 años de experiencia en el sector financiero, y miles de clientes confían en ellos sus inversiones.
Cuenta con presencia en varios países (en la Unión Europea también): Reino Unido, Canadá, Luxemburgo o Japón, eso quiere decir que queda supervisada por muchas instituciones de países serios.
Los pros de Interactive Brokers:
Goza de mucha reputación a nivel internacional.
Disponible para operar en muchos países.
Con Interactive Brokers es posible invertir en productos derivados como CFD, y subyacentes como acciones o ETF.
¿Qué podrían mejorar?
No es la plataforma de trading más fácil de usar que he probado.
El sistema de comisiones no es fácil de entender.
Para poder usar todas las funciones, que tiene muchas, necesitas instalar una app en tu ordenador, des del broker online no tienes acceso a todo.
¿Quién debería usar Interactive Brokers?
Puede resultar interesante para usuarios de países donde no todas las otras plataformas de trading operan. Por ejemplo, algunos países de Latino América.
IG Broker
Con más de 200 mil clientes, IG Broker fue fundado en el 1974 por lo que cuenta con una tradición extensa en el mundo de las finanzas. Cuenta con presencia en países como España, Alemania o Reino Unido.
IG Broker es un market maker centrado en los CFD y tiene una gran variedad de instrumentos (CFD) y mercados en los que podrás negociar. Aunque lo cierto es que otras plataformas de trading tienen más variedad (p.ej. Interactive Brokers, XTB, Plus500 o eToro).
Los pros de IG Broker:
No tendrás un depósito mínimo para empezar a negociar con IG.
Variedad de gráficos y herramientas de análisis.
Tiene una cuenta demo con la que es posible practicar.
Disponible en varios países occidentales como Francia, Holanda, Italia, Estados Unidos, Reino Unido, Japón, Singapore o España.
¿Qué podrían mejorar?
Solo podrás negociar derivados con IG Broker.
La oferta de cuentas que tiene puede resultar algo confusa.
Los diferenciales podrían ser más económicos.
Sin presencia en países latinoamericanos.
¿Quién debería usar IG Broker?
Pues aunque no es una mala plataforma de trading, esta no está disponible en muchos países hispanohablantes, solo en España. Pero me parece que hay alternativas más completas como Plus500 o eToro.
XTB
La plataforma de trading XTB tiene más de 15 años de experiencia en el sector. Su origen está en Polonia (en el 2002) y aceptan clientes de muchos países (entre otros España, México, Colombia, Perú, Uruguay o Chile).
Con XTB podrás operar mediante productos derivados (CFD) y para algunos países europeos como España es también posible invertir en acciones y ETF reales. Cuentan con una oficina en Madrid y están inscritos con la CNMV (número 40)
Los pros de XTB:
Registrada con la CMNV y diferentes instituciones internacionales como la FCA británica.
Abrir una cuenta con XTB es rápido y no tiene mucha complicación.
Podrás añadir fondos de muchas formas: transferencia, tarjeta, PayPal, etc.
Para algunos usuarios (los europeos) es posible invertir en CFD para el trading, pero también en activos reales (subyacentes) como acciones o ETF.
Puedes elegir entre tener tu cuenta en euros, libras o dólares americanos.
¿Qué podrían mejorar?
Tendrás un depósito mínimo de 250 €.
Al operar con derivados no podrás ajustar (reducir) el nivel de apalancamiento.
Podrían ser algo más generosos con el dinero virtual que trae la cuenta demo para practicar. Además, esta solo está disponible durante un mes.
Si no operas durante un tiempo tendrás que pagar una comisión de inactividad a XTB.
¿Quién debería usar XTB?
Es una buena opción para aquellos traders que además de dedicarse al trading quieran invertir en acciones y ETF reales.
IQ Option es uno de los brokers de trading más populares, aseguran que tienen 7.000.000 de usuarios y de media realizan más de 20.000 operaciones al día. Acepta clientes de más de 31 países, entre otros España, Colombia, Perú, México, etc.
Esta plataforma tiene su sede en Chipre, así que está regulada por la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). También están inscritos en la Comisión Nacional de Valores, bajo el número 3867.
Los pros de IQ Option:
Esta plataforma de trading tiene un diseño muy amigable y luce moderna.
Sus diferenciales son ajustados.
Siempre que he contactado con el soporte de IQ Option me han atendido muy rápido, esto no suele ser así con otras plataformas.
En algunos casos es posible operar con opciones además de CFD.
¿Qué podrían mejorar?
La plataforma de trading online de IQ Option me da la sensación de ser algo lenta. Parece que su aplicación para ordenadores es algo más rápida.
No tiene tantos instrumentos y mercados disponibles como otras alternativas como eToro o XTB.
Cobra una comisión de inactividad alta si no usas la plataforma durante 3 meses.
Tan solo es posible operar con derivados, eToro y XTB son mejores opciones si quieres combinar trading de derivados e inversión en activos reales.
Con IQ Option no podrás reducir el apalancamiento.
¿Quién debería usar IQ Options?
IQ Option no es una mala alternativa, pero lo cierto es que otras plataformas de trading ofrecen aplicaciones algo mejores (más rápidas), y sobre todo tienen más alternativas de mercados en los que invertir. Igual es una buena opción si quieres poder invertir mediante opciones además de CFD.
Se trata de una plataforma para invertir en productos derivados que lleva operando desde el 2006. AvaTrade cuenta con unos 300.000 usuarios que invierten usando su plataforma de trading.
Con AvaTrade Es posible negociar CFD de acciones, ETF, divisas, índices, criptomonedas y materias primas. Solo permite operar con derivados, por eso no podrás comprar el activo subyacente (p.ej. las acciones o ETF reales).
Los pros de AvaTrade:
AvaTrade ha creado una plataforma amigable que es intuitiva. Además, la apertura de la cuenta es bastante rápida.
Regulada por muchos países, entre otros Irlanda, por lo que debe cumplir con la normativa europea.
Su calculadora de comisiones es muy útil para saber cuánto va a costarte cada operación con AvaTrade.
¿Qué podrían mejorar?
No podrás negociar otros activos que no sean CFD (derivados).
Aunque tienen variedad de mercados, las mejores plataformas de trading ofrecen más.
Tienen una comisión de inactividad alta si no usas este Broker para derivados en 3 meses.
Otras plataformas ofrecen más opciones con su sistema para analizar gráficos.
¿Quién debería usar AvaTrade?
No es una mala opción para invertir si te centras en el trading, sobre todo puede resultarte útil la calculadora de comisiones y diferenciales que tienen. Pero lo cierto es que otras plataformas como eToro y XTB tienen más opciones (en cuanto a mercados y productos) que AvaTrade.
Los inversores que se dedican al trading tienen necesidades concretas, y es por eso que los instrumentos que se usan para este tipo de inversión necesitan tener algunos requisitos concretos:
Tienen que ser instrumentos muy líquidos, ningún trader quiere esperar horas (o minutos) a que se ejecute una operación por falta de una contraparte en el mercado.
Como muchos traders compran y venden continuamente, los activos favoritos son aquellos que tienen menores costes de transacción.
En algunos casos los traders ‘apuestan’ en contra de un activo, en otras palabras, creen que las acciones de una empresa van a bajar y quieren obtener ganancias de esto (a esto se le llama ir a corto). Los activos de trading tienen que permitir esto.
Es por todas estas razones anteriores que las plataformas de trading operan mayoritariamente con productos derivados. Vamos que si quieres comprar acciones de Tesla realizando trading, en realidad no comprarás acciones de Tesla sino un producto (derivado) la cotización del cual depende de la cotización de las acciones de Tesla.
Hay varios tipos de productos derivados que podrían usarse en el trading; por ejemplo, opciones o futuros. Pero lo cierto es que en la actualidad se han ido imponiendo, en los brokers para inversores minoristas, los contratos por diferencia (o CFD).
CFD disponibles en Plus500
Estos CFD se encienden como un contrato entre dos partes (normalmente tú y la plataforma de trading), el precio de este contrato se vincula después a un activo financiero; pueden ser índices, ETF, acciones de empresas, criptomonedas u otros.
Las comisiones y el trading online
Uno de los objetivos de cualquier inversor que se dedique al trading será el de minimizar las comisiones – esto en general es un objetivo de cualquier inversor. Los costes de la inversión son enemigos de la rentabilidad, y cuantas más operaciones realices más te cobrarán.
En otras palabras, puedes ganar mucho dinero, pero si pagas mucho en comisiones por las operaciones que has realizado, esto afectará negativamente a las ganancias que obtengas.
Las siguientes son las comisiones que típicamente cobran las plataformas de trading:
Diferencial
No es una comisión al uso del tipo te cobro 2 € por cada operación que hagas. Por contra, las plataformas de trading te cobran un spread (diferencial) en tus operaciones, muy similar al de las casas de cambio de dinero.
Ejemplo ilustrativo del diferencial con Plus500
En la imagen anterior podemos ver como la plataforma de trading Plus500, en el momento que la captura de pantalla fue tomada, te vendía CFD de las acciones de Apple a 217,70 $, pero si querías vendérselos ellos pagaban 217,66 $, estos 0,04 $ son el spread con el que ellos se financian.
Este es el coste que tendrás, sí o sí, al negociar productos derivados con las plataformas de trading. Por otro lado, los diferenciales son menores o mayores dependiendo del producto e instrumentos, y del momento del mercado.
Depósito y reintegro de fondos
No es muy habitual que las plataformas de trading cobren una comisión por permitirte depositar fondos. Con algunos métodos de pago, sobre todo métodos de pago electrónico como PayPal o Skrill, puede que te repercutan el coste que ellos tengan por el dinero que les mandes.
En otros casos sí que resulta más común que te cobren una pequeña comisión por retirar fondos. Muchas veces los brokers de trading te permitirán sacar fondos un número de veces gratis al mes, si pasas este límite, entonces te cobrarán.
Comisión de inactividad
Esta comisión es algo más difícil de digerir, por lo menos para mí. La mayoría de las plataformas de trading te van a cobrar una comisión, de por ejemplo 10 € mensuales, si durante cierto tiempo no operas con ellos.
Entiendo que las plataformas quieran que negocies frecuentemente, pues cada vez que lo haces les pagarás una comisión y ellos ganan dinero. Pero lo cierto es que parece algo desleal que te inciten a operar cuando igual estás esperando que un activo suba o baje.
Tengo que decir que aquí eToro es la que mejor se porta, cobran comisiones de inactividad, pero si entras en la plataforma cada cierto tiempo tu cuenta no se considerará inactiva y por eso no te cobrarían.
Costes de financiación
Los traders, con mucha frecuencia, se lanzan a invertir usando el apalancamiento. Este apalancamiento no es más que operar pidiendo dinero prestado a la plataforma de trading.
Ejemplo de apalancamiento
Por ejemplo, podemos realizar una inversión por 1.000 $ en el par de divisas EURUSD, si asumimos que el nivel de apalancamiento es de 1:30, esto quiere decir que el valor de la inversión real es de 30.000 $ aunque nosotros solo tengamos que poner 1.000 $.
Ten en cuenta que somos responsables por el valor total (los 30.000 $) y no por el margen que el broker nos pide que tengamos (los 1.000 $).
Pues bien, si llegamos al cierre del mercado y tenemos posiciones abiertas con apalancamiento, la plataforma de trading online nos va a cobrar un interés por ese dinero que nos ‘presta’.
Ejemplo de coste de apalancamiento con eToro
Esta cantidad no suele ser mucha, pero lo cierto es que se devenga de forma diaria y al final puede subir un buen pico. Si operaras sin apalancamiento, no tendrías que hacer frente a esta comisión – de los de esta lista solo eToro deja que operas sin apalancamiento con derivados.
Comisión por cambio de divisas
Con el trading puede que termines operando en otra divisa a la tuya, por ejemplo operas en dólares, pero vives en México, España o Colombia, y es por eso que tu día a día no funciona con dólares.
Si este es el caso, cada vez que hagas ingresos o retiros de fondos de la plataforma de trading, tendrás que hacer frente a una comisión por cambio de divisas.
Aunque las anteriores son las comisiones y costes de trading más comunes, las plataformas pueden cobrar otras comisiones – p.ej. si quieres que te manden un resumen de tus operaciones en papel (por carta), a veces cobran por esto.
Aspectos a considerar antes de elegir un broker para el trading
A la hora de escoger la plataforma de trading que más se adaptará a tus necesidades, es interesante que consideres varios aspectos.
Casi todas las plataformas te permitirán poner órdenes de mercado, limitadas, stop loss, take profit y dinámicas. Seguramente el punto más importante es que la mayoría de brokers no garantizan las órdenes – si hay mucha volatilidad en el mercado y has creado, por ejemplo, una orden limitada puede que no sean capaces de satisfacerla al precio que marcaste y lo harían al siguiente que tuvieran disponible.
Facilidad en el uso: tendrás que valorar cuáles son tus conocimientos y necesidades. Deberías considerar una plataforma de trading con un buen equilibrio para ti.
Solo te recomendaría que usaras brokers que estén regulados por países e instituciones creíbles.
El apalancamiento es una arma de doble filo, si no sabes cómo funciona o no tienes mucha experiencia te sugeriría que eligieras una solución que te permita reducir o quitarlo.
Prestar atención a las comisiones que la plataforma de trading te vaya a cobrar es crucial. Cada plataforma cobra diferenciales diferentes para varios tipos de activo, busca la que más te compense según las inversiones que quieras hacer.
Sin duda tienes que tener claro en qué activos (p.ej. CFD de acciones o EFT) y mercados (p.ej. NASDAQ o IBEX) vas a querer invertir, necesitarás una plataforma de trading que tenga estos instrumentos en cartera.
Tipos de plataformas de trading
Existen varios tipos de plataformas de trading que los inversores pueden usar, dependiendo de si son de uso exclusivo con un broker determinado, o se pueden usar con más de uno.
Broker propio
Estas son las plataformas de trading propias que los brokers desarrollan para que sus usuarios puedan invertir, y son de uso exclusivo para sus clientes.
Plataforma de trading de IQ Option
Por ejemplo, en la imagen anterior puedes ver la plataforma de trading de IQ Option, que está disponible exclusivamente para sus clientes, y no podríamos usar esta plataforma de trading para conectarla con otros brokers (p.ej. eToro, Plus500 o XTB).
Para usar estas plataformas de inversiones de trading, normalmente, solo hace falta que uses un navegador y te conectes a tu broker. También suelen tener versiones para teléfonos inteligentes como Android o iPhone. Y en algún caso ofrecen también una app que puedes instalar en tu ordenador.
Plataforma multi-broker
Por el contrario, existen plataformas de trading que puedes instalar en tu ordenador y conectarlas con diferentes brokers, estas no están desarrolladas por el broker sino por una empresa externa. Por lo general estas son usadas por los profesionales del trading.
Puedes usar MetaTrader 4 con XTB
En la actualidad la mayoría de brokers quieren que uses su plataforma de forma exclusiva, y no te permitirán conectar soluciones externas como MetaTrader 4 o MetaTrader 5. De las anteriores el único que permite usar soluciones externas es XTB.
Últimas reflexiones sobre las plataformas de trading
Espero que después de leer esta guía sobre las mejores plataformas para el trading online tengas una idea más clara de qué plataforma te conviene más, y qué aspectos tienes que tener en cuenta a la hora de elegir una.
Pero antes de terminar, quería hacerte un pequeño resumen y mencionar algunas alternativas para varios casos.
Si quieres invertir una plataforma con la que combinar inversiones de trading de derivados como CFD, e inversiones en activos reales (subyacentes) como ETF y acciones, XTB, Interactive Brokers y eToro te permitirán esto – además eToro ofrece también la posibilidad de que compres criptomonedas también.
La mayor variedad de mercados y activos en los que invertir la proporcionan Plus500, XTB y eToro.
Si te gusta la idea de poder invertir ‘copiando’ lo que otros usuarios de plataformas de trading hacen (ojo esto no elimina el riesgo), te sugeriría que le dieras un vistazo a la función Copy People de eToro.
Por otro lado, ten en cuenta que eToro es la única plataforma de esta lista que permite la operativa con derivados (CFD) pudiendo quitar el apalancamiento.
Ten presente que invertir con productos derivados y haciendo uso del apalancamiento es una inversión que conlleva mucho riesgo, además, las pérdidas pueden ser mayores de lo que anticipaste si no terminas de entender el concepto de apalancamiento. Por favor, antes de empezar con el trading asegúrate de entender los riesgos.
Espero haberte podido ayudar a aclararte un poco sobre cómo empezar con el trading y qué broker usar. Pero si sigues teniendo alguna duda, por favor, deja un comentario e intentaré ayudarte.
Josep Garcia
Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento, si tienes alguna pregunta sobre este artículo deja un comentario.
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