Ventajas, inconvenientes y comisiones de Freedom24

Josep Garcia

15 marzo, 2023

Freedom24

Mejor-banco.com es respaldado por sus lectores, cuando abres una cuenta usando alguno de nuestros enlaces puede que recibamos una comisión de nuestros partners. Esto no afecta nuestras valoraciones, metodología y guía editorial.

Poco a poco, Freedom24 empieza a introducir su producto en Europa, decidí probar por mí mismo este bróker para evaluar su fiabilidad, facilidad de uso, activos y mercados disponibles.

Freedom24 opiniones: El resumen

Freedom24 es un bróker en línea que ofrece acceso a una amplia variedad de activos financieros de muchos mercados. Incluye: acciones, ETF, fondos mutuos y opciones, y se puede invertir en bolsas como la de Estados Unidos, Hong Kong, España, Alemania, Francia (y otros países de la U.E.), además de Kazajistán y Ucrania.

Está regulado por varios organismos internacionales como CySEC chipriota y BaFin alemana, también inscrito en la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Además, la empresa matriz de Freedom24 cotiza en el NASDAQ y cuenta con unos 480.000 clientes.

Me gustaría ver mejores opciones para filtrar y acotar las búsquedas de activos en su sistema, y que las traducciones al castellano de la plataforma estuvieran más afinadas. Por otro lado, puede que eches de menos alguna plaza internacional importante como bolsas de Japón, Shanghái, Australia y alguna más.

Después de utilizar la plataforma y explorar sus peculiaridades, te presento mis opiniones de Freedom24, espero que estas te ayuden a valorar si este bróker cotizado en el NASDAQ es una buena alternativa para tus inversiones.

Pros y contras de Freedom24

Te dejo un resumen de las principales ventajas y desventajas de Freedom24, así te puedes hacer una idea de qué esperar.

Activos y mercados con Freedom24

Activos y mercados con Freedom24

  • Muchos activos y mercados: Freedom24 es uno de los brókers de acciones y ETF que más variedad de activos ofrece, además, tiene muchos mercados disponibles.
  • Transparencia: Es fácil saber cuánto va a costarte una operación con Freedom24, no ocultan sus precios y no te intentan seducir con ofertas de dudosa reputación tipo ‘compra acciones sin comisiones’.
  • Apertura de cuenta online: Podrás abrir la cuenta de Freedom24 totalmente en línea en unos minutos, y sacando un par de fotos de tu documento de identidad y factura (p.ej. de la luz, agua, etc).
  • Regulación: Es un bróker regulado en un montón de países (p.ej. Chipre, Alemania), y con oficinas en muchos países (España entre ellos). Además, está registrado con la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
  • Atención al cliente: En mi experiencia, siempre que he contactado con la atención al cliente de Freedom24 fueron rápidos e intentaron ayudarme con las dudas. Podrás contactar con ellos en español, inglés u otros idiomas si lo deseas.
  • Depósitos: Con este bróker cotizado en el NASDAQ es posible hacer depósitos mediante una transferencia bancaria o con tarjeta (instantáneos).

El centro de ayuda de Freedom24

Centro de ayuda de Freedom24

  • Comisiones retiro de fondos: Al sacar dinero de Freedom24 tendrás que hacer frente a una comisión de retiro.
  • Traducciones al español: Algunas de las traducciones de Freedom24 al español no están tan afinadas como deberían.
  • Filtros para buscar activos: A la hora de buscar instrumentos financieros, se echa en falta un sistema de filtros con el que poder acotar los activos que te interesan.
  • No disponible en muchos países: Pues eso, que no está disponible en todos los países; mayoritariamente pensado para países de la Unión Europea.
  • Contenido educacional: Por el momento no hay mucho contenido educacional en la plataforma de Freedom24.

Freedom24 al detalle

Criterio Comentario
Reguladores y países

CySEC, SEC y BaFin

Freedom24 está regulado por la CySEC de Chipre (#HE324220), BaFin (de Alemania) y SEC (de EE. UU.). Está registrado con la CNMV también (#4547). La empresa matriz cotiza en el NASDAQ y tiene oficinas en España (Madrid), Alemania, Francia, Estados Unidos, Chipre, Ucrania, Kazajistán y Grecia.

Freedom24 acepta clientes con residencia en países del entorno Europeo como España, Alemania, Francia, Chipre o Grecia, entre otros.

Depósitos

Tarjeta y transferencias

Es posible realizar depósitos mediante transferencias bancarias (siempre gratuitas). Podrás añadir fondos de manera instantánea también con tarjeta, pero estos tienen una comisión del 2,5%; los primeros 30 días son gratis. El depósito mínimo es de 1 €.

Los reintegros con Freedom24 tienen una comisión fija, esta depende de la moneda: 7,00 €, 5,97 £ y 7,32 $. Para sacar dinero lo tendrás que hacer en una de tus cuentas bancarias.

Cuenta demo

Temporal

Freedom24 te permitirá usar una cuenta demo cuando te registres, pero en el momento en el que verifiques tu identidad, tu cuenta pasará a ser la real y no hay manera de volver a la demo (siempre puedes abrir una cuenta Freedom24 con otro email).
Mercados e instrumentos
Acciones

1.500

Con Freedom24 es posible invertir en unas 40.000 de mercados como el de EE.UU., Europa y Asia, sin duda, pocos brókers ofrecen tanta variedad. Estas acciones son acciones de tu propiedad y no fraccionadas.
ETF y fondos

40.000

Más de 1.500 ETF en oferta de gestoras como iShares, Vanguard, BlackRock. También tienen algunos fondos de inversión. Igual otras plataformas de inversión tienes más en cartera.
Forex

No

Con Freedom24 no podrás invertir en divisas, ni en CFD de divisas.
CFD

No

Freedom24 no es un broker de CFD, aunque puedes invertir en opciones (decenas de miles diferentes).
Criptomonedas

No

Por el momento las criptomonedas no forman parte de la oferta de activos de Freedom24.
Otros productos

Además de los ETF, fondos y acciones, con Freedom24 es posible invertir en opciones de acciones; ojo que las opciones son productos derivados muy complejos.
Tipo de órdenes Las órdenes disponibles con Freedom24 son: de mercado, limitada, anterior al precio al cierre, mejor precio de la demanda y mejor precio de la oferta.
Apalancamiento Es posible operar con apalancamiento (1:3) en las inversiones de instrumentos como las acciones, fondos y ETF.
Comisiones y tarifas
Transacción

Freedom24 tiene varios tipos de cuenta, donde hay varios niveles de comisiones por compra-venta de activos. Para opciones de EE. UU., pagarás 0,65 por contrato sin importar el tipo de cuenta. En el caso de las acciones, podrás elegir entre 0,02 € por acción + 2 € por operación a 0,008 € por acción + 1,20 € por operación – ojo que los planes Fix y Super tienen una subscripción mensual.
Financiación Si operas pidiendo dinero prestado al bróker (p.ej. posiciones cortas y apalancado), tendrías que hacer frente a una comisión de financiación. Freedom24 no es un bróker pensado para operar en posiciones cortas.
Inactividad Freedom24 no te cobrará una comisión de inactividad. Yeah!
Otras comisiones

Aunque no hay una comisión directa por tipo de cambio, es cierto que Freedom24 te cobrará un diferencial a su favor en el caso de que operes con diferentes divisas (p.ej. te venderá más caro de lo que te comprará una divisa).

Hay más comisiones como las de las opciones de acciones o de las acciones que te venden a precios de salida a bolsa. Ten en cuenta que Freedom24 ofrece cuentas de pago, donde las comisiones por transacción son menores (p.ej. si quieres operar frecuentemente).

Plataformas y funciones
Plataformas disponibles

Web y app

Podrás usar Freedom24 en tu ordenador, mediante el navegador de internet, y con su app para teléfonos inteligentes y tabletas. Freedom24 no está pensado para conectarlo con una plataforma externa tipo MetaTrader 4 o cTrader.
Gráficos

Completos

Tiene gráficos con la cotización de los activos, puedes elegir entre gráficos de velas japonesas, lineal y de barras, y un plazo de 1 minuto, 5 minutos, 1 día, 1 mes, 6 meses y 1 año. Freedom24 tiene opciones de gráficos avanzadas como comparación de indicadores o estudios técnicos como medias móviles.
Análisis y noticias

OK

Freedom24 agrega datos económico-financieros de los activos que quieres negociar, sus fuentes de información son Refinitiv y Financial Modeling Prep en el teléfono; esto parece no estar disponible en su interfaz para ordenadores. Es posible encontrar descripciones de la empresa, capitalización, ratios financieras, informes de ingresos y gastos y balances.

La aplicación de Freedom24 te permite leer noticias relacionadas con los activos que quieres negociar. Ten en cuenta que muchas de las noticias estarán en inglés. Freedom24 no tiene un calendario económico integrado en su plataforma de negociación de activos.

Educación y guías La aplicación de Freedom24 te permite leer noticias relacionadas con los activos que quieres negociar. Ten en cuenta que muchas de las noticias estarán en inglés. Freedom24 no tiene un calendario económico integrado en su plataforma de negociación de activos.
Alertas

Flexibles

Se pueden crear alertas de precio, y lo cierto es que el sistema es muy flexible; puedes configurar los precios, el plazo de alerta y un montón de condiciones como reducciones y aumentos en porcentajes.
Soporte

En español

Freedom24 tiene un chat en línea que puedes usar para hablar con el servicio de atención al cliente mediante teléfono (919 930 111) o email y ticket (spain@freedomfinance.eu). Si tienes prisa en que te contesten, siempre puedes contactar con ellos en inglés también.
Valoración global

4.5 de 5

Freedom24 es un bróker online para los que quieran disfrutar de muchas acciones y mercados en los que invertir, también si quieres comprar y vender fondos y ETF. Además, tiene inversión en opciones, pero no en crypto y CFD (derivados). Es relativamente fácil de usar y transparente, podrían tener un mejor sistema para el filtraje de activos.

Tipo de cuentas con Freedom24

Una cosa que hay que destacar de Freedom24 es la flexibilidad con las diferentes cuentas que ofrecen a los usuarios según su perfil. Si bien todas las cuentas dan acceso a, más o menos, los mismos servicios y activos financieros, sí que cambian las comisiones de transacción.

Tipos de cuenta con Freedom24

Tipos de cuenta con Freedom24

Durante los primeros 30 días, Freedm24 tiene una cuenta Promo con la que no te va a cobrar comisiones por nada. Claro está, esto es una cuenta para incitar a que uses su plataforma.

Después, por defecto, tu cuenta pasará a ser una cuenta Smart. Esta no te cobra una comisión mensual de mantenimiento, pero como puedes ver en la captura anterior, las comisiones por transacción (compra y venta de activos) son mayores. Esta cuenta está enfocada para aquellos inversores que harán un uso esporádico de Freedom24.

Por otro lado, también existe la cuenta Fix. Esta sí tiene una comisión de mantenimiento mensual, pero hace que la comisión por acción y la parte fija caigan (casi) a la mitad. Pensada para inversores que operan más a menudo.

Y finalmente, los que operen con mucha frecuencia, pueden darle un vistazo al plan Super, donde la comisión por acción es de menos de un céntimo; aunque la comisión fija por operación es igual a la de la cuenta Fix.

Mercados y activos financieros con Freedom24

Los activos disponibles para negociar con Freedom24, son, sin duda, uno de mis aspectos favoritos de este bróker de acciones, ETF, fondos y opciones.

Ejemplos empresas small caps del NYSE

Ejemplos empresas small caps del NYSE

Tengo que decir que los más expertos puede que echen de menos alguna bolsa en Freedom24, pero lo cierto es que cuenta con los principales (unas 15):

  • Estados Unidos: No será un problema encontrar acciones de empresas estadeonidenses como las que componen índices como el NASDAQ, Dow Jones o el S&P500. De hecho, he sido capaz de encontrar acciones de empresas ‘minúsculas’ con capitalizaciones por debajo de los 50 millones de dólares.
  • Europeos: Aquí tampoco decepciona Freedom24, tendrás acceso a las bolsas de Alemania, España, Francia, Grecia, Ucrania y Rusia entre muchas otras.
  • Asia: Con acceso a la bolsa de Hong Kong.

Los mercados internacionales (más populares) que puedes echar en falta son el de Japón, Singapur, Shanghái, Australia y Canadá. Aunque lo cierto es que con más de 15 plazas, es uno de los brókers que más ofrece en este aspecto.

Opciones de acciones de EE.UU.

Freedom24 opciones de acciones de Apple

Y en cuanto a los activos disponibles, Freedom24 tiene los siguientes en cartera:

  • Acciones: Unas 40.000 de los mercados que te he mencionado anteriormente.
  • ETF: Alrededor de 1.500 de gestoras como Vanguard, iShares o ProShares.
  • Fondos: También se pueden encontrar algunos fondos de inversión. Estos están mezclados con los ETF, sería mejor estuvieran separados de alguna forma en la interfaz.
  • Opciones: Para los amantes de los derivados, Freedom24 te da la posibilidad de invertir en opciones de acciones de EE.UU. Tiene en cartera miles de opciones diferentes.

Por favor, ten en cuenta que los activos derivados, como las opciones sobre acciones (o futuros y CFD), son instrumentos financieros complejos, y no son ideales para principiantes. Si no tienes muy claro cómo funcionan, es mejor que no inviertas (especules) con estos.

La cuenta de efectivo de Freedom24

Desde la subida de intereses que empezaron en el 2022, del Banco Central Europeo y la Reserva Federal de EE.UU., las entidades financieras han sido capaces de ofrecer remuneración a sus clientes. Y los brókers (como el resto de entidades financieras) se han beneficiado de eso.

Cuenta de efectivo de Freedom24

Cuenta de efectivo de Freedom24

En el caso de Freedom24, tienen lo que ellos llaman D-account; cuenta de efectivo donde depositas el dinero que quieras invertir con ellos. Y lo cierto es que en Freedom24 han sido hábiles, puesto que te ofrecen algo de interés por el dinero que tengas en esa cuenta. Esto es para los depósitos en USD (3%) y en EUR (2,5%).

Ojo, ten presente que esta cuenta no es como una cuenta bancaria normal, donde puedes domiciliar recibos, recibir la nómina o tener una tarjeta vinculada con la que hacer tus compras. En este caso, la cuenta-D es más como una cuenta de ahorro, donde solo puedes hacer transferencias entrantes (desde otra de tus cuentas bancarias) y salientes (a una de tus otras cuentas bancarias).

Abrir una cuenta con Freedom24

Se puede abrir una cuenta con Freedom24 de forma sencilla mediante el teléfono móvil (piden un par de fotos y que confirmes tu dirección postal). Te dejo un resumen y un par de capturas de pantalla para que puedas ver cómo es el proceso.

  1. Visita el sitio web de Freedom24 y clica sobre ‘Abrir cuenta’.
  2. Añade el email con el que quieres registrarte y una contraseña.
  3. Confirma el email que te mandarán al correo electrónico.
  4. Añade el número de teléfono (móvil) que quieras vincular a la cuenta.
  5. Decide si abres la cuenta para ti, o en nombre de una empresa (persona jurídica).
  6. Instala la app de Freedom24 en tu teléfono móvil.
  7. Confirma tu identidad tomando fotos de tu DNI, pasaporte o similar.
  8. Freedom24 te va a pedir que subas una foto de alguna factura (p.ej. luz o gas) donde se vea tu nombre y el domicilio.

Ten en cuenta que no hace que completes todos los pasos si no quieres operar con dinero real. Freedom24 te dejará probar su plataforma tan solo dando el teléfono, email y contraseña, pero ojo, ten en cuenta que una vez completes el proceso de verificación de identidad tu cuenta será ‘la real’ y no podrás volver a la demo.

Comisiones de Freedom24 al detalle

A primera vista puede que las comisiones de Freedom24 te parezcan caras; alguna hay que podría estar más ajustada, te cuento más luego. Pero en mi opinión, la transparencia en cuanto a las comisiones y costes es crucial, algo que Freedom24 hace bastante bien.

Te dejo un resumen de las principales comisiones y costes cuando operes con Freedom24:

Cuenta Smart en € Fix en € Super en € All inclusive $
Cuota mensual 0 € 10 € 200 € 0 € / $
Comisión transacción por acción 2 € 1,2 € 1,2 € 1,2 $ US
Comisión por transacción 0,02 € 0,012 € 0,008 € 0,5% + 0,12 $ US
Por contrato de opción 0,65 € 0,65 € 0,65 € 0,65 $ US
Compra de acciones a precios de IPO 5% a 3% por transacción
Comisión de depósito

0 € transferencias bancarias

2,5% tarjeta bancaria

Comisión de retiro 7 € por orden de retiro
Tipo de cambio Te cobran diferencial desfavorable
Recepción de dividendos y bonos 0 €
Comisión de inactividad 0 €

Lo cierto es que hay algunas comisiones que son algo altas / injustas. Por ejemplo, la comisión por retiro de fondos me parece un poco extraña; otra entidad que la cobra es eToro, pero la mayoría no cobran por esto.

Luego, las comisiones por transacción, aunque no están muy lejos de las tarifas de otros brókers, sí que es cierto que están algo por encima. Vamos, que no sería Freedom24 el bróker más barato.

Dicho esto, muchos brókers actuales ‘enmascaran’ sus comisiones y precios detrás de diferenciales injustos y tipos de cambio altísimos, esto dificulta valorar cuál fue realmente el coste de las comisiones.

Y no es menos cierto que existen un sinfín de ofertas de ‘compra acciones gratis’ cuyo mero objetivo es ganar un cliente para después endosarle otros activos con altas comisiones (p.ej. derivados); parecido al chupito gratis que ofrecen algunos bares para captar clientes.

Freedom24 opiniones: Últimas reflexiones

Primero, quisiera darte las gracias por el tiempo que has dedicado a leer sobre este bróker cotizado en el NASDAQ.

Antes de despedirme, quisiera hacerte un resumen de las principales características de Freedom24:

Este es un bróker de acciones, ETF y fondos que te da acceso a muchos mercados y títulos. También se pueden negociar derivados de acciones de Estados Unidos mediante opciones. Está regulado (en Europa) y la empresa matriz cotiza en el NASDAQ, a mí me parecieron transparentes.

Claro está, mi queja principal es que su interfaz (para ordenadores) podría ser algo más fácil de usar. Y no soy muy fan de la comisión por retiro de fondos que tienen. También creo que las comisiones por transacción podrían estar algo más ajustadas.

Espero que este análisis de Freedom24 te haya ayudado a decidir si es un buen bróker para tu perfil. Y por supuesto, si tienes alguna pregunta deja un comentario e intento contestarte.

Fuentes consultadas:

www.freedom24.com
www.mejor-banco.com
www.cysec.gov.cy
www.cnmv.es
www.bafin.de
www.investing.com
es.finance.yahoo.com
www.nasdaq.com
www.expansion.com
www.forbes.es

Actualizaciones opiniones Freedom24:

08.03.23 – Reseña y análisis inicial de Freedom24

Josep Garcia

Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento. Formado en la Universidad de Barcelona y la UOC en Administración y Dirección de Empresas y Marketing quise combinar dos de mis grandes pasiones en mejor-banco.com; la divulgación online y las finanzas personales. El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero, tú eres el responsable de tus finanzas. No nos haremos responsables de las perjuicios que puedas tener :-)
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