Ventajas, inconvenientes y comisiones de Freedom24
Poco a poco, Freedom24 empieza a introducir su producto en Europa, decidí probar por mí mismo este bróker para evaluar su fiabilidad, facilidad de uso, activos y mercados disponibles en este bróker regulado en Europa.
Freedom24 opiniones: El resumen
Freedom24 es un bróker en línea que ofrece acceso a una amplia variedad de activos financieros de muchos mercados. Incluye: acciones, ETF, fondos mutuos y opciones, y se puede invertir en bolsas como la de Estados Unidos, Hong Kong, España, Alemania, Francia (y otros países de la U.E.), además de Kazajistán y Ucrania.
Está regulado por varios organismos internacionales como CySEC chipriota y BaFin alemana, también inscrito en la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Además, la empresa matriz de Freedom24 cotiza en el NASDAQ y cuenta con unos 480.000 clientes.
Me gustaría ver mejores opciones para filtrar y acotar las búsquedas de activos en su sistema, y que las traducciones al castellano de la plataforma estuvieran más afinadas. Por otro lado, puede que eches de menos alguna plaza internacional importante como bolsas de Japón, Shanghái, Australia y alguna más.
Después de utilizar la plataforma y explorar sus peculiaridades, te presento mis opiniones de Freedom24, espero que estas te ayuden a valorar si este bróker cotizado en el NASDAQ es una buena alternativa para tus inversiones.
* Nota: Freedom24 te obsequiará con acciones gratuitas si haces un depósito superior a los 5.000 €, se trata de un sorteo de diferentes acciones. Usa los siguientes códigos promocionales: ‘SEPTEMBER5’ (aportaciones de más de 5.000 €), ‘SEPTEMBER20’ (aportaciones de 20.000 €) o ‘SEPTEMBER50’ (aportaciones de 50.000 €). Esta es una promoción válida hasta el 30/09/23. Más información sobre la promoción.
Pros y contras de Freedom24
Te dejo un resumen de las principales ventajas y desventajas de Freedom24, así te puedes hacer una idea de qué esperar.
Activos y mercados con Freedom24
- Muchos activos y mercados: Freedom24 es uno de los brókers de acciones y ETF que más variedad de activos ofrece, además, tiene muchos mercados disponibles.
- Transparencia: Es fácil saber cuánto va a costarte una operación con Freedom24, no ocultan sus precios y no te intentan seducir con ofertas de dudosa reputación tipo ‘compra acciones sin comisiones’.
- Apertura de cuenta online: Podrás abrir la cuenta de Freedom24 totalmente en línea en unos minutos, y sacando un par de fotos de tu documento de identidad y factura (p.ej. de la luz, agua, etc).
- Regulación: Es un bróker regulado en un montón de países (p.ej. Chipre, Alemania), y con oficinas en muchos países (España entre ellos). Además, está registrado con la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
- Atención al cliente: En mi experiencia, siempre que he contactado con la atención al cliente de Freedom24 fueron rápidos e intentaron ayudarme con las dudas. Podrás contactar con ellos en español, inglés u otros idiomas si lo deseas.
- Depósitos: Con este bróker cotizado en el NASDAQ es posible hacer depósitos mediante una transferencia bancaria o con tarjeta (instantáneos).
Centro de ayuda de Freedom24
- Comisiones retiro de fondos: Al sacar dinero de Freedom24 tendrás que hacer frente a una comisión de retiro.
- Traducciones al español: Algunas de las traducciones de Freedom24 al español no están tan afinadas como deberían.
- Filtros para buscar activos: A la hora de buscar instrumentos financieros, se echa en falta un sistema de filtros con el que poder acotar los activos que te interesan.
- No disponible en muchos países: Pues eso, que no está disponible en todos los países; mayoritariamente pensado para países de la Unión Europea.
- Contenido educacional: Por el momento no hay mucho contenido educacional en la plataforma de Freedom24.
Freedom24 al detalle
| Criterio | Comentario |
|---|---|
| Reguladores y países
CySEC, SEC y BaFin |
Freedom24 está regulado por la CySEC de Chipre (#HE324220), BaFin (de Alemania) y SEC (de EE. UU.). Está registrado con la CNMV también (#4547). La empresa matriz cotiza en el NASDAQ y tiene oficinas en España (Madrid), Alemania, Francia, Estados Unidos, Chipre, Ucrania, Kazajistán y Grecia.
Freedom24 acepta clientes con residencia en países del entorno Europeo como España, Alemania, Francia, Chipre o Grecia, entre otros. |
| Depósitos
Tarjeta y transferencias |
Es posible realizar depósitos mediante transferencias bancarias (siempre gratuitas). Podrás añadir fondos de manera instantánea también con tarjeta, pero estos tienen una comisión del 2,5%; los primeros 30 días son gratis. El depósito mínimo es de 1 €.
Los reintegros con Freedom24 tienen una comisión fija, esta depende de la moneda: 7,00 €, 5,97 £ y 7,32 $. Para sacar dinero lo tendrás que hacer en una de tus cuentas bancarias. |
| Cuenta demo
Temporal |
Freedom24 te permitirá usar una cuenta demo cuando te registres, pero en el momento en el que verifiques tu identidad, tu cuenta pasará a ser la real y no hay manera de volver a la demo (siempre puedes abrir una cuenta Freedom24 con otro email). |
| Mercados e instrumentos | |
| Acciones
1.500 |
Con Freedom24 es posible invertir en unas 40.000 de mercados como el de EE.UU., Europa y Asia, sin duda, pocos brókers ofrecen tanta variedad. Estas acciones son acciones de tu propiedad y no fraccionadas. |
| ETF y fondos
40.000 |
Más de 1.500 ETF en oferta de gestoras como iShares, Vanguard, BlackRock. También tienen algunos fondos de inversión. Igual otras plataformas de inversión tienes más en cartera. |
| Forex
No |
Con Freedom24 no podrás invertir en divisas directamente. |
| CFD
No |
Freedom24 no es un broker de CFD, aunque puedes invertir en opciones (decenas de miles diferentes). |
| Criptomonedas
No |
Por el momento las criptomonedas no forman parte de la oferta de activos de Freedom24. |
| Otros productos
Sí |
Además de los ETF, fondos y acciones, con Freedom24 es posible invertir en opciones de acciones; ojo que las opciones son productos derivados muy complejos. |
| Tipo de órdenes | Las órdenes disponibles con Freedom24 son: de mercado, limitada, anterior al precio al cierre, mejor precio de la demanda y mejor precio de la oferta. |
| Apalancamiento | Es posible operar con apalancamiento (1:3) en las inversiones de instrumentos como las acciones, fondos y ETF. |
| Comisiones y tarifas | |
| Transacción
Sí |
Freedom24 tiene varios tipos de cuenta, donde hay varios niveles de comisiones por compra-venta de activos. Para opciones de EE. UU., pagarás 0,65 por contrato sin importar el tipo de cuenta. En el caso de las acciones, podrás elegir entre 0,02 € por acción + 2 € por operación a 0,008 € por acción + 1,20 € por operación – ojo que los planes Fix y Super tienen una subscripción mensual. |
| Financiación | Si operas pidiendo dinero prestado al bróker (p.ej. posiciones cortas y apalancado), tendrías que hacer frente a una comisión de financiación. Freedom24 no es un bróker pensado para operar en posiciones cortas. |
| Inactividad | Freedom24 no te cobrará una comisión de inactividad. Yeah! |
| Otras comisiones
Sí |
Aunque no hay una comisión directa por tipo de cambio, es cierto que Freedom24 te cobrará un diferencial a su favor en el caso de que operes con diferentes divisas (p.ej. te venderá más caro de lo que te comprará una divisa). |
| Plataformas y funciones | |
| Plataformas disponibles
Web y app |
Podrás usar Freedom24 en tu ordenador, mediante el navegador de internet, y con su app para teléfonos inteligentes y tabletas. Freedom24 no está pensado para conectarlo con una plataforma externa tipo MetaTrader 4 o cTrader. |
| Gráficos
Completos |
Tiene gráficos con la cotización de los activos, puedes elegir entre gráficos de velas japonesas, lineal y de barras, y un plazo de 1 minuto, 5 minutos, 1 día, 1 mes, 6 meses y 1 año. Freedom24 tiene opciones de gráficos avanzadas como comparación de indicadores o estudios técnicos como medias móviles. |
| Análisis y noticias
OK |
Freedom24 agrega datos económico-financieros de los activos que quieres negociar, sus fuentes de información son Refinitiv y Financial Modeling Prep en el teléfono; esto parece no estar disponible en su interfaz para ordenadores. Es posible encontrar descripciones de la empresa, capitalización, ratios financieras, informes de ingresos y gastos y balances.
La aplicación de Freedom24 te permite leer noticias relacionadas con los activos que quieres negociar. Ten en cuenta que muchas de las noticias estarán en inglés. Freedom24 no tiene un calendario económico integrado en su plataforma de negociación de activos. |
| Educación y guías | La aplicación de Freedom24 te permite leer noticias relacionadas con los activos que quieres negociar. Ten en cuenta que muchas de las noticias estarán en inglés. Freedom24 no tiene un calendario económico integrado en su plataforma de negociación de activos. |
| Alertas
Flexibles |
Se pueden crear alertas de precio, y lo cierto es que el sistema es muy flexible; puedes configurar los precios, el plazo de alerta y un montón de condiciones como reducciones y aumentos en porcentajes. |
| Soporte
En español |
Freedom24 tiene un chat en línea que puedes usar para hablar con el servicio de atención al cliente mediante teléfono (919 930 111) o email y ticket (spain@freedomfinance.eu). Si tienes prisa en que te contesten, siempre puedes contactar con ellos en inglés también. |
| Valoración global
4.5 de 5 |
Freedom24 es un bróker online para los que quieran disfrutar de muchas acciones y mercados en los que invertir, también si quieres comprar y vender fondos y ETF. Además, tiene inversión en opciones. Es relativamente fácil de usar y transparente, podrían tener un mejor sistema para el filtraje de activos. |
Tipo de cuentas con Freedom24
Una cosa que hay que destacar de Freedom24 es la flexibilidad con las diferentes cuentas que ofrecen a los usuarios según su perfil. Si bien todas las cuentas dan acceso a, más o menos, los mismos servicios y activos financieros, sí que cambian las comisiones de transacción.
Tipos de cuenta con Freedom24
Durante los primeros 30 días, Freedm24 tiene una cuenta Promo con la que no te va a cobrar comisiones por nada. Claro está, esto es una cuenta para incitar a que uses su plataforma.
Después, por defecto, tu cuenta pasará a ser una cuenta Smart. Esta no te cobra una comisión mensual de mantenimiento, pero como puedes ver en la captura anterior, las comisiones por transacción (compra y venta de activos) son mayores. Esta cuenta está enfocada para aquellos inversores que harán un uso esporádico de Freedom24.
Por otro lado, también existe la cuenta Fix. Esta sí tiene una comisión de mantenimiento mensual, pero hace que la comisión por acción y la parte fija caigan (casi) a la mitad. Pensada para inversores que operan más a menudo.
Y finalmente, los que operen con mucha frecuencia, pueden darle un vistazo al plan Super, donde la comisión por acción es de menos de un céntimo; aunque la comisión fija por operación es igual a la de la cuenta Fix.
Mercados y activos financieros con Freedom24
Los activos disponibles para negociar con Freedom24, son, sin duda, uno de mis aspectos favoritos de este bróker de acciones, ETF, fondos y opciones.
Ejemplos empresas small caps del NYSE
Tengo que decir que los más expertos puede que echen de menos alguna bolsa en Freedom24, pero lo cierto es que cuenta con los principales (unas 15):
- Estados Unidos: No será un problema encontrar acciones de empresas estadeonidenses como las que componen índices como el NASDAQ, Dow Jones o el S&P500. De hecho, he sido capaz de encontrar acciones de empresas ‘minúsculas’ con capitalizaciones por debajo de los 50 millones de dólares.
- Europeos: Aquí tampoco decepciona Freedom24, tendrás acceso a las bolsas de Alemania, España, Francia, Grecia, Ucrania y Rusia entre muchas otras.
- Asia: Con acceso a la bolsa de Hong Kong.
Los mercados internacionales (más populares) que puedes echar en falta son el de Japón, Singapur, Shanghái, Australia y Canadá. Aunque lo cierto es que con más de 15 plazas, es uno de los brókers que más ofrece en este aspecto.
Freedom24 opciones de acciones de Apple
Y en cuanto a los activos disponibles, Freedom24 tiene los siguientes en cartera:
- Acciones: Unas 40.000 de los mercados que te he mencionado anteriormente.
- ETF: Alrededor de 1.500 de gestoras como Vanguard, iShares o ProShares.
- Fondos: También se pueden encontrar algunos fondos de inversión. Estos están mezclados con los ETF, sería mejor estuvieran separados de alguna forma en la interfaz.
- Opciones: Para los amantes de los derivados, Freedom24 te da la posibilidad de invertir en opciones de acciones de EE.UU. Tiene en cartera miles de opciones diferentes.
Por favor, ten en cuenta que los activos derivados, como las opciones sobre acciones (o futuros), son instrumentos financieros complejos, y no son ideales para principiantes. Si no tienes muy claro cómo funcionan, es mejor que no inviertas (especules) con estos.
¿Cómo puede Freedom24 ofrecer ETFs estadounidenses si está ubicada en la UE?
Hola Juan, es una muy buena pregunta. Primero de todo, deja que te diga que Freedom24 forma parte de un grupo financiero más frande (llamado Freedom Finance,y que ellos mismos cotizan en el NASDAQ. Dicho esto, los brokers pueden ofrecer acciones, ETF y otros activos financieros de muchos países, este es uno de los puntos positivos de la globalización y el auge de internet; supongo que también hay puntos no tan positivos, pero esos son para otra conversación 🙂 Sin entrar mucho en detalles técnicos, lo cierto es que actualmente todos los sistemas están automatizados y conectados electrónicamente. Por ejemplo,… Read more »
Gracias por tu respuesta, Josep. Sin embargo, eso no explica cómo pueden estar al margen de la regulación europea. Mi pregunta no es cómo es técnicamente posible ofrecer esos productos (prácticamente todas las agencias tienen la misma tecnología a su alcance), sino cómo es legalmente posible.
En otras palabras:
¿Cómo puede ser esto legal?
Gracias
Hola Juan, sobre el tema de legalidades, no soy experto legal así que no me aventuro a darte conjeturas :-). Dicho esto, Freedom24 como cualquier otro bróker regulado por Europa, en mi experiencia van con mucho cuidado a la hora de enfadar al regulador, podrías preguntarles a su soporte a ver qué te cuentan; eta es una buena forma de’conocer’ al bróker. Un saludo.