¿Te conviene usar eToro para tus inversiones?

Josep Garcia

7 agosto, 2020

Opiniones eToro

Sin duda  eToro es una de las plataformas de inversiones más populares en todo el mundo, en España y Latinoamérica también. Este broker online fue lanzado en el 2007 (bajo la marca RetailFX), y aseguran contar con 10 millones de usuarios en todo el mundo – se dice pronto.

Pero claro, todo esto tampoco quiere decir mucho, por muy popular que sea eToro, tendrás que saber si se adapta a tu perfil de inversor (p.ej. buscas corto o largo plazo), querrás conocer sus comisiones y si es un broker de fiar (p.ej. ¿regulado por qué organismo?).

Para que puedas elegir si esta plataforma es una buena opción para ti haré un análisis detallado y te contaré mis opiniones de eToro. Además te desvelaré (todas) sus comisiones, pros, contras y aspectos a tener en cuenta antes de abrir una cuenta con eToro.

Nota: eToro permite invertir en muchos activos a largo plazo (p.ej. criptomonedas, acciones o ETFs), y en activos a corto plazo mediante CFDs. Los CFDs con activos de mayor complejidad y riesgo de perder dinero ya que permiten apalancamiento. El 75% de los pequeños inversores incurren en pérdidas al invertir en CFDs con eToro. Ten esto en cuenta antes de invertir en CFDs.

Opiniones de eToro: Resumen

Si no te apetece leerte mis opiniones de eToro completas, el post es largo, te hago un resumen.

eToro es una plataforma de inversión con la que es posible comprar acciones y ETFs sin comisiones (si no usas el apalancamiento), tiene monedero para comprar (y transferir) criptomonedas, y podrás operar con CFDs (algo que los traders aprecian).

Por otro lado, ofrecen algunas herramientas interesantes para los que se inician en el trading como el CopyPortfolio y CopyTrader, con estas podrás ‘copiar’ las inversiones de otros usuarios de eToro. Te aconsejo no invertir en NADA que no entiendas.

Función de CopyPôrtfolios de eToro

Función de CopyPôrtfolios de eToro

Pero tienes que tener en cuenta que eToro es una plataforma online que funciona en dólares, por eso, cada vez que ingreses o retires fondos estos tendrán que convertirse en en dólares americanos. Si tu funcionas en otras monedas, por ejemplo pesos mexicanos o euros, puedes usar TransferWise o Revolut para tener cuentas en tu moneda local (p.ej. pesos o euros) y otra en dólares con la que hacer los ingresos y reintegros en eToro – no hay comisiones de apertura o mantenimiento con estas cuentas.

Pros y contras de eToro

Veamos los principales pros y contras de eToro, así sabrás qué puntos fuertes tiene y dónde pueden mejorar, además te explicaré cuándo es una buena idea usar eToro y cuándo deberías considerar otras alternativas.

Los principales pros de eToro son:

Niveles de apalancamiento de eToro

Niveles de apalancamiento de eToro

  • Variedad de activos: Me gusta que con eToro puedes comprar tanto acciones y ETFs reales, como CFDs de otros activos (p.ej. índices o divisas). Esto puede ser interesante para perfiles de traders intra-diarios o de inversores que buscan el medio y largo plazo.
  • Criptomonedas y wallets: Además también es posible comprar criptomonedas (reales) y manejarlas mediante el monedero de eToro (p.ej. transferirlas a tu propio wallet).
  • Opera con o sin apalancamiento: Al contrario de algunos brokers online destinados al trading, con eToro es posible operar sin apalancamiento o con este, tu eliges.
  • Muchos mercados: Como veremos más abajo eToro ofrece miles de activos como acciones, ETFs, CFD o criptomonedas que podrás negociar.
  • Cuenta demo: Con eToro es posible usar su cuenta virtual (demo) gratuitamente para ver y aprender cómo funciona su plataforma. Tendrás acceso a 100.000 $ US virtuales con los que practicar.
  • CopyTrading y CopyPortfolio: eToro permite a los inversores de su plataforma ‘copiar’ las estrategias de inversión de otros usuario. Esto es una arma de doble filo pues el éxito dependerá de a quién copies, pero puede ser una buena alternativa para ‘los más vagos’ a la hora de invertir.

Y sus contras a considerar:

  • Cuenta en dólares: Todas las cuentas que se abren con eToro funcionan en dólares americanos. Si tu usas otra moneda tendrás que tener en cuenta que hay una comisión de cambio que tendrás que asumir. Por otro lado, el riesgo, por tipo de cambio, será algo mayor para ti. Por ejemplo, si operas en euros y el tipo de cambio sube y favorece al euro tu inversión (en dólares) perderá valor para ti.
  • Sin feed de noticias oficiales: No cuenta con una sección donde poder leer noticias relevantes para tus inversiones, por contra tiene una especie de red social donde otros inversores añaden comentarios y puede que enlaces a noticias relevantes (o no).
  • Sin soporte en fin de semana: Atienden las 24 horas del día de lunes a viernes (p.ej. mediante chat en vivo), pero lamentablemente durante el fin de semana no tendrás soporte de eToro. Personalmente, me ha costado un poco contactar con ellos, pues han tardado varios días en contestar mis preguntas.
  • Depósito mínimo: Para abrir una cuenta con eToro y añadir fondos tienes que ingresar por lo menos 200 € (no podrás depositar menos la primera vez).
  • Sin videos en español: Lamentablemente no todos sus videos y contenido educacional está traducido al español. Si quieres ver sus videos, será mejor que entiendas algo de inglés.

¿Quién debería usar eToro?

Al ofrecer ambos CFDs y ETFs y acciones reales, es un trader que conviene a muchos perfiles (p.ej. los que buscan trading a corto plazo y los que invierten a más largo plazo). Además tiene funciones que gustarán a los expertos (como el apalancamiento y el stop loss y take profit).

Por otro lado también cuenta con funciones de redes sociales aplicados al trading, la gran comunidad de inversores que tiene puede ser una buena ayuda a los que quieren iniciarse.

Costes de financiación de eToro inversiones apalancadas

Costes de financiación de eToro inversiones apalancadas

eToro tiene algunos aspectos que son algo complicados de entender para los principiantes. Por ejemplo, al ofrecerte la posibilidad de apalancarse (pedir dinero prestado a eToro para invertir por cantidades mayores), esto puede generarte costes en intereses si la posición no se cierra antes del cierre del mercado.

eToro al detalle

En la siguiente tabla te desgrano las principales funciones y aspectos que tienes que considerar al evaluar si eToro es una buena solución para ti y tus inversiones.

CriterioComentario
Tipo de broker

Social-trading

Se trata de una plataforma de inversión (lo llaman social-trading) en la que es posible interactuar con otros inversores. Se puede operar con derivados, criptomonedas, ETFs y acciones reales.
Entidad reguladora

CySEC y FCA

Regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) del Reino Unido e incluso por el equivalente de Australia.
Apertura de cuenta

Totalmente online

Para abrir una cuenta de eToro solo tendrás que registrarte con tu email y contraseña (puedes usar tu cuenta de Google o Facebook para identificarte), añadir un teléfono y subir algún documento que te identifique con tu dirección (p.ej. extracto bancario, DNI o factura del teléfono).
Depósitos

Mín. 200 €

Es posible ingresar dinero usando tu tarjeta de débito y crédito, transferencia bancaria y monederos electrónicos como PayPal, Skrill o Neteller. Es posible depositar en muchas monedas, entre otras: euros, libras y dólares americanos y australianos. Como opera en dólares habrá comisión de cambio si ingresas en otras divisas. Personalmente uso la tarjeta de TransferWise para ahorrarme la comisión de cambio.

El importe mínimo para España es de 200 €. Si no verificas tu cuenta (p.ej. subiendo la factura de la luz o un documento de identidad), no podrás depositar más de 2.000 € (o 2.250 $US).

Reintegros

5 € comisión

Además de la comisión por tipo de cambio que puedes recibir (esta es bastante pequeña), tendrás que pagar 5 € por cada reintegro. Tendrás que retirar por lo menos 30 €.
Apalancamiento

Opcional

Con eToro es posible operar con apalancamiento y sin este, tu decides. Las regulaciones de algunos países permiten más apalancamiento que otros, así que este varía. Por ejemplo, para inversores, de la Unión Europea, hay un apalancamiento máximo de x400 en divisas, x100 en índices y materias primas, de x20 a x10 en CFDs y x2 en criptomonedas (pero este dependerá de tu perfil de inversor y el tipo de cuenta que tengas).
Mercados y productos
Acciones

Sin comisiones

Pese que eToro es muy popular por los CFDs, es posible comprar acciones reales con su plataforma. Para poder comprar acciones reales tienes que invertir sin apalancamiento. Con las acciones es posible operar sin stop loss o take profit.

eToro te dará acceso a los principales mercados mundiales como la bolsa de Madrid, Bruselas, Hong Kong, Londres, Fráncfort, Nueva York, Zurich o el NASDAQ; en total más de 2.000 acciones disponibles. Además, también podrás filtrar por sectores como el tecnológico, finanzas, salud o servicios.

Forex (Divisas)

Mediante CFDs

Para invertir en divisas usando eToro lo harás mediante un CFD, algo bastante común. Puedes elegir entre apalancamiento nulo (x1) hasta x30. Tienen un total de 47 CFDs (p.ej. EURUSD, GBPUSD, EURGBP o USDMXN) para operar con divisas – este apalancamiento es para inversores minoristas.
Criptomonedas

Con wallet propio

Es posible comprar 16 criptomonedas diferentes en eToro, entre otras: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash, Litecoin, Cardano o Iota. eToro tiene un wallet disponible (hay que instalarlo en el teléfono) que te permitirá mandar las criptomonedas que compres a un wallet externo (p.ej. el tuyo).

Es posible operar con apalancamiento X1 o X2, podrás también añadir límites para stop loss y take profit – apalancamiento para perfiles no profesionales.

CFD

Mucha variedad

eToro surgió, originariamente, como un market maker para operar con CFDs (derivados). Podrás negociar CFDs de acciones, ETFs, índices, materias primas, criptomonedas y divisas. Los CFDs tienen la particularidad que te permiten operar con apalancamiento y negociar a corto (en contra de un activo).
ETFs

Sin comisiones

Con eToro podrás invertir en más de 150 ETFs de gestoras como iShares, Vanguard, Alerian, SPDR o JPMorgan. Ten en cuenta en este caso comprarás el activo real (ETF) y no un CFD (derivado) – esto es algo que reduce la complejidad. No es posible usar stop loss ni take profit.
Fondos de inversión

No

No podrás invertir en fondos de inversión con eToro, lo más parecido que tienen son los ETFs (Exchange-traded fund).
Renta fija

No

Tampoco hay productos de renta fija con eToro como bonos o letras del tesoro. Igual puedes encontrar ETFs de renta fija como el «Vanguard Total Bond Market ETF».
OtrasSalvo los CFDs no es posible operar con otros tipos de productos derivados como opciones, futuros o warrants.
Operativa

Variadas

Es posible poner órdenes de mercado, stop loss, stop loss dinámico (se adapta si el mercado te favorece) y take profit. Abrir posiciones por órdenes es también posible, podrás fijar el precio al que estás dispuesto a comprar o vender un activo, si este no se cumple tu posición no será abierta o cerrada.

Ten en cuenta que stop loss y take profit no están garantizados, en algunas ocasiones (p.ej. mercado muy volátil) puede que tengas que comprar o vender un precio diferente al que has marcado (te aplicarán el siguiente precio disponible más cercano al que tú fijaste).

Comisiones y tarifas
Compra y venta de activos

Económicas

eToro opera en base a un diferencial (spread). Esto quiere decir que el precio de compra será un poco más caro (para ti) que el precio real del activo, y el precio de venta del activo un poco más barato (para ti), de esta forma ganan dinero. Ten en cuenta que en estos momentos las acciones y ETFs no tienen comisiones.
Comisiones por depósitos

Sin comisión

No hay comisiones por depositar fondos, tan solo la comisión por cambio de moneda si no usas dólares.
Comisiones por reintegros

5 € por reintegro

Tienes una comisión estándar de 5 € por cada reintegro que hagas.
Cambio de divisas

Ajustadas

La divisa principal de todas las cuentas de eToro es en dólares por lo que al ingresar o retirar dinero te aplicarán una comisión por este servicio – entre 50 y 150 Pips para euro / dólar americano.

Por ejemplo, si 1 € equivale a 1,1189 $US, tu comisión de cambio al depositar 10.000 € sería de 111,39 US.

Interés financiación

Nocturnas y de fin de semana

Como todos los brokers eToro cobra una pequeña comisión por prestarte dinero (si operas con apalancamiento y no cierras una posición antes de las 17.00 hora de Nueva York). Hay dos tipos de tarifa, la comisión nocturna (para posiciones no cerradas durante el día) y la del fin de semana. Ten en cuenta que si no tienes saldo se podrá generar un balance negativo en tu cuenta.

Cuando abras una posición con eToro te informarán de las comisiones nocturnas y de fin de semana que tendrás que asumir si no cierras la posición.

Comisión de inactividad

Entre 4 y 12 meses

Existe una tarifa de inactividad de 10 $US al mes si tienes la cuenta inactiva. Con iniciar sesión en eToro de vez en cuando te bastaría para evitar esta comisión. Tu cuenta será ‘inactiva’ si tienes saldo y no inicias sesión durante 12 meses, o si no tienes saldo y no inicias sesión en 4 meses. Ten en cuenta que eToro afirma que no venderá ninguna de tus posiciones para cobrarte esa comisión de inactividad.
Otras tarifas

Nada

No cobran una comisión por administración o apertura de cuentas. Tampoco hay comisiones extra por usar la función CopyTrader o CopyPortfolios.
Plataformas
App Web

Bien hecha

El broker online de eToro se puede usar con cualquier navegador moderno y está disponible en muchos idiomas. Para incrementar la seguridad ofrece autentificación en 2 pasos (p.ej. necesitas confirmar el inicio de sesión con tu teléfono).

eToro muestra con claridad las comisiones que cada operación te supondrá. El diseño es moderno e intuitivo, además hay aclaraciones que explican los conceptos a los usuarios (p.ej. cuando inviertes en CFDs o en activos reales).

App Móvil

iPhone y Android

Como la mayoría de brokers online, eToro tiene una aplicación para dispositivos móviles para Apple y Android. De media, su aplicación en las tiendas de apps tiene un 4 sobre 5.

Está disponible en más de 20 idiomas, español incluido. Lo bueno es que la aplicación es muy parecida a la aplicación web y tiene funciones similares, esto favorece la experiencia de usuario.

App Sobremesa

Sin software a instalar

Para usar eToro no hay que instalar ningún programa en tu ordenador, tan solo necesitarás internet y un navegador.
Investigación y educación
Gráficos

Buenos

Los gràficos lucen modernos y tienen algo de flexibilidad, además es posible comprar varios activos (p.ej. las acciones de Tesla con la evolución del NASDAQ). Puedes determinar muchos otros factores como el tipo de gráfico (p.ej. barras o velas), la periodicidad (de 1 segundo a 1 semana) y aplicar varios análisis técnicos como MACD o la media móvil).

No parece posible dibujar en los gráficos de eToro pero podrás añadir anotaciones. Con su función ProCharts podrás guardar los gráficos para consultarlos en otro momento.

Feed de noticias y calendario

Mejorable

eToro no tiene un feed de noticias propiamente dicho, en realidad es una sección con publicaciones de otros usuarios. Lo puedes entender como un Twitter o Facebook (limitado) dentro de eToro donde puedes interactuar con otros inversores. Es posible acceder a un calendario económico que podrás consultar para seguir la evolución del mercado (funciones no disponibles para todos los perfiles).
Guías y tutoriales

Mejorable

Al acceder al broker online de eToro podrás seguir un tour guiado de la aplicación que te contará lo básico (p.ej. para qué sirve cada sección).

El apartado de ayuda tiene muchos tutoriales sobre cómo funciona la plataforma en español, aunque podrían ser algo más detallados. Es una pena que los videos que tienen están solo disponibles en inglés.

Cuenta demo

Muy buena

eToro tiene una cuenta demo con la que podrás practicar y hacerte con su broker online. Acceder a la cuenta demo es muy fácil y viene con 100.000 $US ‘ficticios’ para que puedas invertir sin riesgo antes de empezar con eToro.
Seguridad

Buena

Puedes activar la autentificación en 2 pasos para añadir una capa extra de seguridad a tu usuario y contraseña; tendrás que confirmar con tu teléfono cada vez que inicies sesión a tu cuenta de eToro.
Notificaciones

Flexibles

Puedes añadir alertas para precios con eToro de forma sencilla, te avisará cuando un activo esté a un cierto precio. Esto te llegará en forma de notificación a tu teléfono o en tu navegador.
Atención al cliente

24 horas de lun. a vie.

Es posible contactar con eToro de lunes a viernes las 24 horas del día mediante chat. En algunas ocasiones el chat en vivo está offline. Sin soporte telefónico.
Valoración final

4.7 de 5

Sin duda eToro es una plataforma muy versátil al ofrecerte la posibilidad de negociar CFDs (para traders expertos) y con ellos también podrás invertir en ETFs y acciones reales (p.ej. inversores que miran al largo plazo). Abrir una cuenta con eToro puede ser una buena decisión para muchos perfiles.

Por otro lado, es una plataforma que opera exclusivamente en dólares americanos, por lo que tendrás que cambiar tus euros, pesos o soles a dólares y esto tiene una comisión.

¿Es eToro seguro?

Con eToro puedes configurar tu cuenta para que al iniciar sesión te pida que confirmes un código mediante tu teléfono (p.ej. te mandan un SMS), parecido a iniciar sesión con un banco.

Autentificación en 2 pasos de eToro

Autentificación en 2 pasos de eToro

Esta capa extra de seguridad puede ser interesante para que nadie pueda ganar acceso a tu cuenta sin que tu lo autorices.

Por otro lado, puedes confiar en que eToro no es una estafa, se trata de un broker online que lleva funcionando desde el 2007 y cuenta con millones de usuarios (inversores) en todo el mundo.

Además está vigilado por varios organismos y tiene que cumplir con las regulaciones de la Cyprus Securities and Exchange Commission, la Financial Conduct Authority del Reino Unido y la Australian Securities and Investments Commission – todas estas equivalentes a la CNMV en España.

Tarifas y comisiones de eToro

Un aspecto muy importante a la hora de elegir el mejor broker online para tu inversiones   es analizar las comisiones que te cobrarán. Para que sepas qué esperar de las comisiones de eToro, quiero hacerte un resumen de las que tendrás que tener en cuenta:

Diferenciales (spreads) de eToro para CFDs

Diferenciales (spreads) de eToro para CFDs

  • Por tipo de cambio: La principal comisión que tendrás que hacer frente con eToro es la del tipo de cambio si no operas con dólares americanos. Como te he venido repitiendo, cada vez que deposites o reintegres fondos en eToro tendrás que hacerlo en dólares, podrás hacer los ingresos en otras divisas como euros o libras británicas pero te cobrarán (como lo haría todo el mundo) una comisión (p.ej. el cambio de EUR a USD va de 50 a 150 pips).
  • Apertura de cuenta: eToro no cobra nada por abrirte una cuenta.
  • Inactividad: Pero ten en cuenta que sí te cobrará una comisión de inactividad (ojo que es de 10 € al mes) si no inicias sesión en su plataforma en 12 meses si tienes fondos o 4 meses si no tienes fondos.
  • Depósito: Por depositar dinero no hay una comisión con eToro (aunque si no depositas tu capital en dólares americanos tendrás que pagar la comisión por tipo de cambio, leer más arriba).
  • Reintegro: Una comisión de 5 $ US será cobrada al retirar fondos, para reducir el impacto de esta intenta retirar fondos menos veces y por cantidades mayores.
  • Nocturna: Se trata de la tasa de financiación que eToro (o cualquier otro broker online) te cobrará si tienes posiciones abiertas (usando apalancamiento) antes del cierre del mercado. Se trata de una cantidad pequeña, pero es para cada día que no cierres posiciones por lo que puede terminar por ser un buen pico.
  • Fin de semana: Esta es una comisión parecida a la anterior pero es la que aplica al fin de semana. Vamos, que si el viernes antes del cierre del mercado sigues con una posición apalancada abierta tendrás que pagar para que eToro te preste ese dinero durante el fin de semana.
  • Criptomonedas: Por comprar o vender criptomonedas eToro no cobra comisiones, pero opera con diferenciales (p.ej. 0,75% para Bitcoin). Pero ten en cuenta que si quieres transferir las criptomonedas habrá una comisión (p.ej. 0,0005 por transferencias en Bitcoins) que compraste en el broker, esto tiene una comisión.
  • Spreads (diferenciales): Es la diferencia entre el precio al que eToro te comprará un activo y el precio al que te lo va a vender. Este precio siempre irá un poco en tu ‘contra’, compran más barato de lo que venden, y esta es la forma en la que eToro y otros brokers se financian.

Ejemplos de comisiones y diferenciales

 

eToroPlus500 *Degiro **
Acciones0 $ USde 0,50 € + 0,004 $ a 4 € + 0,05%
ETFs0 $ US2 € + 0,03%
Bitcoin (Diferencial)0,75%
Ethereum (diferencial)1,90%
CFDs (diferencial sin apalancamiento)
EURUSD0,0003 $ USdiferencial de 0,00008 €
EURGBP0,0004 $ USdiferencial de 0,00015 €

Acciones (Apple)

0,09%diferencial de 0,09 €
Índice SPX5000,75 $ US0,70 €

Índice EUSTX50

3 $ US2 €
Índice ESP357 $ US9 €
Petróleo0,05 $ US0,04 €
Oro0,45 $ US0.56 €

* A fecha de 27 de julio del 2020. ** Ten en cuenta que Degiro cobra 2,50 € al año por cada mercado diferente al tuyo en el que quieras operar. Por ejemplo, si tienes tu cuenta con el mercado español como principal y quieres operar en Estados Unidos también. El tipo de cambio del 27 de julio del 2020 era de 1,17 $ US por cada €.

Nota: Tienes que tener en cuenta que Plus500 tiene spreads (diferenciales) dinámicos que varían según cambian las condiciones del mercado. eToro parece tener spreads más fijos.

Menos comisiones de cambio con Revolut y TransferWise

Una forma de reducir las comisiones que tendrás que pagar por cambio de divisas es usar una cuenta online multidivisa en la que puedas hacer ingresos en otras monedas (p.ej. soles, pesos o euros) y te permita también tener una cuenta en dólares americanos.

El funcionamiento de TransferWiseCuentas como Revolut o TransferWise te permiten cambiar dinero a dólares americanos (y operar con este) a costes menores. Son ideales para combinarlas con eToro y otros brokers que te van a cobrar comisiones por tipo de cambio.

Activos que podrás negociar con eToro

Si te inicias en el mundo de las inversiones con brokers como eToro puede que estés algo confundido y no sepas exactamente en qué productos deberías invertir (p.ej. acciones normales con eToro o en derivados).

No te preocupes, no eres el único que tiene problemas para entenderlo, algunos instrumentos financieros parece que están pensados para confundir a los inversores.

Veamos en qué podrás invertir con eToro:

CFDs (Contratos por diferencia)

Hasta hace unos años eToro solo ofrecía CFDs (Contratos por diferencia). Se trata de productos derivados, esto quiere decir que no compras un activo, sino un papel (contrato) que referencia el precio del activo.

Invierte en CFDs con eToro

Invierte en CFDs con eToro

Las ventajas de estos son que:

  • Se puede operar con apalancamiento, por lo que puedes invertir por más dinero del que dispones (ojo esto conlleva más riesgo).
  • Se pueden vender y comprar más rápidamente pues el broker (normalmente un market maker) hace de contrapartida y garantiza la liquidez.
  • Las comisiones de compra de CFDs son, por lo general, más económicas de las que deberías pagar por comprar el activo real.
  • Permiten operar a corto, esto quiere decir que puedes operar en contra de un activo. Por ejemplo, crees que las acciones de una empresa están sobrevaloradas y bajarán y quieres capitalizar esta situación (si baja la cotización de la empresa ganarás dinero si sube perderás).

Por otro lado también tienen algunos aspectos que no son tan alentadores, sobre todo para principiantes:

  • Son productos algo complejos de entender (p.ej. operaciones a corto o apalancadas), y esto hace que no sean indicados para principiantes.
  • Si operas con apalancamiento tendrás que pagar una comisión por financiación (interés por el dinero que el broker te deja) si tienes posiciones abiertas después del cierre del mercado (llamada tasa nocturna) y durante el fin de semana.

Las características de los CFDs los hacen ideales para los traders que buscan abrir y cerrar posiciones siguiendo las tendencias del mercado, pero ten en cuenta que esto es algo complejo si no tienes conocimientos de trading.

Con eToro es posible negociar CFDs de muchos productos como acciones (p.ej. más de 2.000 diferentes en casi 20 mercados diferentes como el IBEX, NASDAQ o Zúrich), divisas (p.ej. EURUSD, EURGBP, GBPUSD, USDMXN y 39 más), 13 índices como el DJ30, IBEX 35, S&P 500 o NASDAQ 100 y materias primas como cobre, oro, petróleo o azúcar.

Acciones reales

Resulta interesante que eToro también permite comprar acciones reales de empresas. Por ejemplo, es posible adquirir títulos de propiedad de empresas como Iberdrola, Tesla, Apple, Facebook o el Santander. Y a todo esto, eToro no cobra comisiones por invertir en acciones.

Negocia con acciones reales con el broker de eToro

Negocia con acciones reales con el broker de eToro

Ten en cuenta que estas acciones reales solo están disponibles para operar a largo y sin apalancamiento, en caso contrario estarías invirtiendo en los CFDs que he mencionado anteriormente.

Hay centenares de acciones que puedes comprar (más de 2.000) de mercados como la bolsa española, americana, principales bolsas europeas como alemana, francesa y belga, además de la bolsa de Londres y Hong Kong.

ETFs

Pero si lo que prefieres es invertir en fondos de inversión negociables (EFTs) también lo puedes hacer con eToro; y como con las acciones no te cobran comisiones por esta inversión.

ETFs disponibles con eToro

ETFs disponibles con eToro

Este tipo de activo se caracteriza por invertir en índices completos para capturar la rentabilidad de un mercado. Por ejemplo, con eToro puedes invertir en ETFs que invierten en todo el S&P500, FTSE europeo o en la deuda pública y privada de los principales países mundiales.

Resultan ideales para perfiles con aversión al riesgo y aquellos que están buscando inversiones a largo plazo, personalmente los productos indexados son un tipo de inversión que me gustan mucho.

Criptomonedas

Un factor diferencial de eToro es que puedes negociar criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Ripple o Dash. Esto es algo que pocos brokers online ofrecen, y la verdad es que puede ser un factor decisivo si te interesa este sector.

Criptomonedas disponibles con eToro

Criptomonedas disponibles con eToro

Otro aspecto positivo es que puedes usar el wallet de eToro para alojar tus criptomonedas, pero ten en cuenta que la funcionalidad de este es limitada (p.ej. no puedes obtener tus contraseñas), pero siempre puedes transferir tus criptomonedas a tu propio wallet externo.

Ten en cuenta que eToro no cobra comisiones por el monedero de criptomonedas que te dejará abrir, pero las transferencias y cambio de criptomonedas tienen un coste (leer más arriba los detalles).

A julio de 2020 es posible invertir en las siguientes criptomonedas usando eTroro: Bitcon, Ethereum, Ripple, Dash, Litecoin, Cardano, IOTA, Stellar, EOS, NEO, ZCASH, Binance Coin o Tezos.

¿Cómo funciona eToro?

Para usar eToro necesitarás conexión a internet y un navegador (p.ej. Chrome, Safari o Edge) con el que acceder a la plataforma e inversión. También es posible usar eToro desde las aplicaciones para Android y iOS (iPhone y iPad) que tienen disponibles gratuitamente.

Confirmar una cuenta eToro

Confirmar una cuenta eToro

Abrir una cuenta con eToro en 3 minutos

Para abrir una cuenta eToro tan solo tendrás que:

  1. Visitar www.etoro.com y registrarte (además de un email cualquiera puedes usar tu cuenta de Google o Facebook para el registro).
  2. El siguiente paso será confirmar tu email.
  3. Para terminar y poder acceder a todas las ventajas tienes que verificar tu cuenta. Añade tus datos personales (p.ej. nombre y DNI), tu experiencia en inversiones y confirma el teléfono (te mandan un código).
  4. Para terminar solo tienes que añadir fondos, puedes hacerlo mediante una transferencia, usando tu tarjeta de crédito o débito o con PayPal y servicios similares.

Tipos de cuenta con eToro

Existen cuentas para minoristas para gente sin conocimientos profesionales sobre finanzas, como (seguramente) tú y yo. Este tipo de cuenta limita la operativa que puedes realizar, por ejemplo, el apalancamiento al que puedes acceder es menor (y el riesgo por lo tanto es más reducido, pero no desaparece).

Formulario solicitud cuenta profesional

Formulario solicitud cuenta profesional

Por otro lado, si eres un profesional de las finanzas podrás solicitar que te activen una cuenta profesional. Esta, básicamente, amplía el apalancamiento con el que puedes operar. Para poder abrir tener una cuenta profesional tendrás que completar un formulario y demostrar que operas regularmente con CFDs o productos apalancados con inversiones de cantidades grandes (p.ej. más de 10.000 $ US cada una).

El Club eToro

Te habrás fijado que en tu cuenta de eToro, bajo tu nombre de usuario una vez empiezas aparece un icono con la palabra ‘Bronze’. Este es tu nivel en el Club eToro, no es más que un programa de fidelidad – cuanto más dinero inviertes con eToro más valor tienes como cliente y más ventajas te dan.

Ventajas del Club eToro

Ventajas del Club eToro

El capital que tengas en eToro marcará tu nivel. Por ejemplo, necesitarás tener 5,000 $ US para ser ‘Silver’, 10,000 para entrar en el nivel ‘Gold’ así hasta llegar hasta tener que superar los 250.000 $ US en saldo para ‘Diamond’.

Por ejemplo, si inviertes más de 50,000 $ US con eToro pertenecerás a ‘Platinum+’, y entre otras ventajas te ofrecen una suscripción al Financial Times, te darán invitaciones para eventos (no sé cuáles). Personalmente, eToro Club no es lo que más me llama la atención de eToro.

Funciones de CopyTrader y CopyPortfolios

eToro destaca por ser una plataforma social de inversiones, esto quiere decir que hay una comunidad de inversores con los que puedes interactuar y seguir (si quieres).

Hay dos tipos de innovaciones con eToro:

CopyTrader

Con esta función eToro te deja ver en qué invierten otros usuarios de etoro (sus perfiles son públicos) y así podrás copiar sus operaciones.

Se trata de un sistema con el que no tendrás que replicar las operaciones que el trader que tu elijas haga manualmente, sino que eToro copiará automáticamente todo lo que este inversor haga con el dinero que tú decidas invertir.

¿Pero por qué te iban a dejar copiar sus operaciones?

Pues el caso es que eToro remunera a los usuarios a quien les ‘copian’ la estrategia de inversión con el programa Popular Investor. Pueden llegar a ganar hasta un 2% de los activos gestionados.

Ten en cuenta que tendrás que invertir por lo menos 200 $ US para usar la función de CopyTrader y no más de 2.000.000 $ US. Tampoco es posible copiar a más de 100 traders a la vez.

Función CopyTrader de eToro

Por otro lado, la función de CopyTrader te permite filtrar a los usuarios para especificar qué buscas en los traders que investigas. Por ejemplo, puedes elegir filtrar a los usuarios por el tipo de producto en el que invierten (p.ej. divisas, acciones, CFDs, etc), su origen (de dónde son), la ganancia mínima que tuvieron y el tiempo encadenado ganancias (p.ej. de 1 mes a 2 años).

Además eToro te informa también de cuántos usuarios han copiado a cierto trader, así puedes ver qué inversores tienen más éxito entre otros usuarios de eToro. Además eToro asigna un valor al riesgo de cada inversor que puedes copiar, la verdad no tengo muy claro cómo lo calculan pero diría parece representativo.

eToro CopyTrader riesgo y followers

eToro CopyTrader riesgo y followers

A la hora de invertir (usando CopyTrader) puedes decidir cuánto dinero quieres añadir, y puedes fijar un stop loss como lo harías con otras inversiones, así te aseguras de no perder todo el dinero invertido.

La función de CopyTrader es muy interesante, sobre todo para los usuarios que empiezan pues pueden dejar en manos de usuarios más hábiles sus inversiones. Pero ten en cuenta que esto puede ser una arma de doble filo ya que confiar tus ahorros en gestores externos tiene mucho riesgo.

Mi consejo es que si vas a usar el CopyTrader de eToro:

  1. Copies a usuarios que sean transparentes.
  2. Tengan algo de following y registros positivos.
  3. Solo elige a traders que inviertan en productos que entiendes y en los que confíes.
  4. En vez de invertir todo tu capital con un trader, divide la cantidad en varios traders y diversifica el riesgo.
  5. Empieza con una inversión pequeña e increméntala poco a poco si te da confianza.

Copy Portfolios

Aunque es algo parecido a CopyTrader (inversión automatizadas en la plataforma de eToro), CopyPortfolios tiene similitudes para invertir usando un fondo de inversiones. La diferencia es que el portfolio se encuentra en eToro.

Ten en cuenta que la inversión mínima para poder empezar con CopyPortfolios tendrás que invertir al menos 5.000 $ US, algo que no está al alcance de todos los bolsillos. Y aunque no hay comisiones específicas por usar este servicio, cuando abres o cierras posiciones con eToro te cobran un spread (diferencial), por lo tanto tendrás comisiones cada vez que los gestores del fondo compren o vendan activos.

Función de eToro CopyPortfolios

Función de eToro CopyPortfolios

Hay tres tipos de inversiones usando CopyPortfolio:

  • Portfolio de Top Trader: Puedes entenderlo como un mix de las inversiones de traders de éxito en eToro. Normalmente se  une a los inversores por grupos, por ejemplo usuarios que invierten en acciones a largo plazo.
  • Portfolios de Market: Combina una selección de CDFs y ETFs sobre una temática determinada, no copias a ningún trader o grupo de traders (caso anterior) sino que copias un portfolio determinado creado a partir de algoritmos (que no he podido encontrar cómo funcionan). Por ejemplo, puedes encontrar portfolios en el sector de los videojuegos, líderes tecnológicos chinos o inversiones cortas en el sector bancario.
  • Partner Portfolios: En este caso son portfolios creados por varias firmas de finanzas que colaboran con eToro y puedes encontrar varios tipos de carteras. Por ejemplo, una réplica de las inversiones conocidas de Berkshire Hathaway (empresa de Warren Buffett) o de las principales criptomonedas.

Por lo general este tipo de inversión con eToro se encara más al medio y largo plazo al ser un enfoque más parecido a los fondos de inversiones. Usando la función CopyTrader (mencionada anteriormente) puedes encontrar perfiles más adecuados para el corto plazo y de mayor riesgo.

Personalmente prefiero invertir en fondos indexados (invierten en un índice completo), a largo plazo parece que esta forma de invertir mejora los resultados que los fondos gestionados obtienen. A pesar de que se puede invertir en ETFs (replican índices) mediante eToro, no he encontrado ningún portfolio que replique índices.

¿Cómo gestiona eToro los impuestos?

La respuesta es fácil. eToro no hace ninguna retención sobre tus ganancias (como otras plataformas sí hacen).

En este caso es responsabilidad tuya el cálculo y pago de los impuestos de las ganancias de capitales que hayas experimentado. Recuerda que no has de pagar impuestos por las ganancias que aún no estén confirmadas (vamos hasta que no cierres una posición).

Para facilitarte las cosas eToro pone a tu disposición un extracto de tu cuenta con un resumen de tus inversiones y los beneficios. Ten en cuenta que este documento es solo de carácter informativo y para facilitarte que tú mismo (o tu gestor) declares las ganancias que hubieras tenido y pagues los impuestos correspondientes.

Opiniones finales de eToro

Lo sé, se me ha ido un poco de las manos esta reseña de eToro y al final ha sido algo larga. Pero la verdad es que es una plataforma interesante con muchas funciones y algo de complejidad. Por eso quería contártelo todo.

Pero deja que te haga un resumen de los aspectos más importantes:

  • eToro es una buena opción si estás buscando ganar experiencia con el trading o ya sabes de qué va la cosa. Tampoco es una mala alternativa para comprar acciones reales (más información), e incluso tiene algunos ETFs que podrás negociar.
  • Sin duda es una de las plataformas de inversión más adecuadas si lo tuyo son las criptomonedas. Podrás invertir en estas, o incluso comprarlas y transferirlas a tu propio monedero.
  • Además todas sus opciones de CopyTrader y CopyPortfolios pueden ser muy interesantes para muchos – personalmente uso eToro solo con CopyTrader, ten en cuenta que asumo un alto riesgo por eso invierto solo una pequeña parte de mis ahorros y divido la cantidad entre varios traders de renombre.
  • El otro gran aspecto positivo, en mi opinión, de eToro es la facilidad en el uso. Realmente su plataforma es una de las más fáciles de usar y tiene un montón de opciones para los que se inician. Pero ten en cuenta que esto no elimina el riesgo de tu inversión.

Por otro lado, no son para todo el mundo.

  • Por lo general, los principiantes o aquellos que no tengan tiempo para estudiar el mundo de las finanzas podrían fijarse en soluciones más simples (p.ej. productos indexados) como los de los robo advisors de Indexa Capital, Finizens o InbestMe.
  • Uno de los aspectos no tan positivos de eToro son los diferenciales, en general me parecen algo altos, pero claro, hacen que empezar a invertir sea sencillo (ojo esto no elimina el riesgo), deberás considerar qué te compensa más.
  • Tengo que decir que en mi experiencia, su soporte tampoco es el más rápido.

Muy bien, ahora deberías tener una idea muy clara de qué esperar de eToro, y si se ajusta a lo que estás buscando. Pero si aún tienes alguna duda o tienes cualquier pregunta, deja un comentario e intento ayudarte.

Josep Garcia

Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento, si tienes alguna pregunta sobre este artículo deja un comentario. El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero, tú eres el responsable de tus finanzas. No nos haremos responsables de las perjuicios que puedas tener :-)

Comentarios

  1. Muchas gracias por la información muy buen blog. Tengo una duda no se si tu sabes, si yo adquiero una acción real en Etoro y mas adelante decido cambiarme a otro broker, es posible trasladar mis acciones a ese otro broker?

    Saludos

    1. Hola Samuel. Pues hasta donde yo sé eso no es posible. Pero como eToro no tiene comisiones por las acciones reales, igual puedes simplemente dejar las acciones ahí? Otra opción es cerrar la posición en eToro (no te cobran por esto) y abrirla en el otro broker inmediatamente después.

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