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La plataforma de Trading XTB es originaria de Polonia, aunque tiene presencia (oficinas) en más de 13 países de dentro y fuera de la Unión Europea; entre ellos España, Chile, Francia, Alemania, República Checa, Reino Unido o Polonia. Además de estar registrados en la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) y muchos otros organismos parecidos, cotiza en la Bolsa de Varsovia desde el 2016.
Sin duda, desde que XTB fue fundado en el 2002, ha ido creciendo hasta convertirse en uno de los brokers más populares en Europa, España y países de la América Latina como Chile, Uruguay o México; y el mundo del trading.
Pero su creciente popularidad no garantiza que XTB vaya a ser una buena plataforma de trading para tu perfil, tendrás que asegurarte de que entiendes qué activos ofrecen, cómo operan (p.ej. tipos de órdenes), y cuáles son sus comisiones.
XTB opiniones: El resumen
XTB es una de las plataformas de trading que está debidamente registrada y regulada por varios países (entre ellos España, Alemania, Uruguay, etc.). Su plataforma es muy flexible, tiene todas las funciones para los inversores/traders (incluso avanzados), y sus comisiones están, por lo general, ajustadas. Podrás operar con CFD (p.ej. CFD sobre acciones), ETF y acciones reales.
Tengo que decir que no es la solución más fácil de usar (p.ej. eToro es más intuitivo). No podrás ajustar el apalancamiento (p.ej. para reducirlo) y su cuenta demo solo está disponible durante 30 días (a no ser que seas cliente, entonces es por tiempo ilimitado). Por todo esto no la recomendaría para principiantes, pero a los usuarios más avanzados les puede interesar pues es una plataforma de trading muy avanzada y que tiene muchas funciones.
Dale un vistazo a eToro o DEGIRO si buscas brokers online más fáciles de usar, o a roboadvisors como Finizens o Indexa Capital si no quieres manejar tus propias inversiones.
Para que puedas averiguar si se trata de una buena solución con la que gestionar tus inversiones, deja que te dé mis opiniones de XTB y te cuente cuándo usarlo.
Nota: Ten en cuenta que invirtiendo vas a asumir riesgo sobre el capital, y si negocias productos derivados como CFD más complejos y que se sirven del apalancamiento el riesgo se incrementa. El 79% de lon inversores minoristas que operan con CDF en XTB pierden dinero, asegúrate que entiendes el funcionamiento antes de empezar.
Pros y contras de XTB
Antes de desvelarte todas las funciones del broker XTB, quiero contarte, en estas opiniones sobre XTB, sus ventajas y desventajas y quién debería abrir una cuenta real con esta plataforma de trading.
Los pros de XTB
Buenos gráficos: Tienen uno de los sistemas para interactuar con gráficos de cotización más completos que he visto, vienen genial para el análisis técnico y análisis del mercado. Me gusta que sea posible dibujar en estos, comparar la cotización de los activos con la de otros (p.ej. S&P500) y aplicar análisis al gráfico (p.ej. Bandas de Bollinger o Medias Móviles).
Derivados y subyacente: Es posible operar con CFD (activos indicados para traders de acciones, materias primas, índices, etc.), y con acciones y ETF reales (instrumentos más adecuados para inversores a medio y largo plazo).
Feed de noticias y calendario económico: Ofrecen una sección en la que podrás encontrar noticias económicas y financieras relevantes para tus inversiones, y un calendario económico recordándote los eventos (económicos y financieros) más importantes (p.ej. publicación de datos macroeconómicos).
Acciones enteras o fraccionadas: Con XTB es posible negociar acciones (y ETF) enteras y fracciones de acciones (y ETF).
Spreads ajustados: En mi experiencia ofrecen uno de los spreads (diferenciales) más ajustados de los brokers que he probado – más abajo te daré más detalles. No cobra comisiones por las acciones al contado ni los ETF al contado (por un nominal de max. 100.000 USD al mes).
Configura tu cuenta en EUR o USD: XTB ofrece la posibilidad de operar teniendo la cuenta configurada en euros, libras o dólares estadounidenses. Esto dependerá de en qué divisa esté la cuenta que vincules.
Alertas y notificaciones flexibles: Su sistema de alertas y avisos es flexible, podrás pedir que te notifiquen cada vez que se abra o cierre una posición en tu cuenta, se hagan depósitos o reintegros y podrás recibir alertas de precios de activos. Estas notificaciones las puedes recibir por correo electrónico, en vivo en la plataforma o en tu teléfono.
Registrado bajo la CNMV: Se trata de una entidad de origen europeo y regulada por muchos organismos gubernamentales como la CNMV española. Además, también está registrado con otros organismos como la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) de Reino Unido, BaFin alemana o el Banco Central de Uruguay.
Apertura de cuenta sencilla: Abrir una cuenta en XTB es fácil, solo tendrás que darles un email y una contraseña y subir la información personal que te pidan (p.ej. tu DNI). El proceso es 100% en línea.
No es el más sencillo: Sin duda XTB ofrece una plataforma completísima, no echarás en falta ninguna opción. Pero esto hace que no sea el broker más fácil de usar del momento. Eso sí, el diseño es moderno y luce bien.
Cuesta encontrar información: En ocasiones la información sobre sus tarifas o la forma de operar está algo escondida en su página web (o en la misma plataforma). Tendrás que investigar un poco para encontrarla.
Cuenta demo de XTB limitada a 30 días: La cuenta demo de XTB es muy limitada, sin duda XTB podría ser algo más generoso con esto y ofrecer una cuenta demo sin fecha de caducidad. Si eres cliente podrás acceder a la cuenta demo ilimitadamente. Otras plataformas de trading son más generosas con esto.
Reintegros solo por transferencia bancaria: No es un problema muy grande, pero solo podrás retirar dinero en una cuenta bancaria (que esté a tu nombre). Por ejemplo, no es posible usar PayPal u otros sistemas online para recibir reintegros.
No es posible operar sin apalancamiento: Lamentablemente, no puedes modificar el apalancamiento al operar con productos derivados. Personalmente, me gusta la flexibilidad que eToro ofrece con los niveles de apalancamiento.
¿Quién debería usar XTB?
XTB es un broker de clase mundial que ofrece una variedad de activos y mercados decente, es económica y además su plataforma es muy completa y viene con todas las opciones que la mayoría de traders (incluso los más experimentados) van a necesitar:
Órdenes flexibles
Noticias completas
Calendario económico
Alertas customizables
Pero al ser algo complejo de usar, y no poder operar sin apalancamiento al negociar derivados, no será la mejor opción para los principiantes.
En la siguiente tabla podrás ver todas las funciones de XTB en detalle; desde sus comisiones hasta el proceso de apertura de cuenta.
Criterio
Comentario
Tipo de broker
Broker online
XTB es un Broker global de CFD con el que es posible negociar derivados de índices, Forex, criptomonedas. También es posible invertir en acciones y ETF al contado reales mediante su plataforma.
Entidad reguladora
CNMV y otros
XTB está autorizado y regulado por muchos organismos, entre otros, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (núm. 40), la FCA del Reino Unido, BaFin de Alemania, Banco Central de Uruguay o El Banco de Francia. Desde el 2016 cotiza en la bolsa de Polonia.
Apertura de cuenta
100% online
No tendrás que mandar por correo postal ninguna documentación para abrir tu cuenta con este broker. Tan solo tendrás que dar tu email y algún dato personal y (posiblemente) subir algunos documentos como DNI, extracto bancario o factura a tu nombre.
Depósitos
Varios métodos
Es posible añadir fondos a tu cuenta XTD usando una tarjeta de débito o crédito (Mastercard o VISA), transferencia bancaria, PayPal o PayU; estos no tienen ninguna comisión. Por otro lado, existe la posibilidad de realizar ingresos en XTB usando otros métodos de pago online como Skrill o Paysafe fuera de España.
Depósito mínimo inicial de 100 €. Tu cuenta podrá estar configurada en euros, dólares americanos y libras británicas, esto dependerá de la cuenta corriente que vincules.
Reintegros
Sin comisión para 200 EUR/USD o más
Si retiras 200 EUR/USD o más no te cobrarán comisión por el reintegro de fondos y tardan unos 2 días en hacerse efectivos. Ten en cuenta que solo es posible retirar el dinero mediante una transferencia bancaria a una cuenta a nombre.
Apalancamiento
No modificable
Con el broker XTB puedes operar con un apalancamiento máximo de x30 y mínimo de x2 dependiendo del mercado y el activo con el que operes. Lamentablemente no es posible cambiar los niveles de apalancamiento. Si operas con acciones y ETF al contado no habrá apalancamiento. Ten en cuenta que el nivel de apalancamiento puede cambiar dependiendo del país en el que te encuentres.
Mercados y productos
Acciones
2.000+
Puedes acceder a negociar con más de 2.000 acciones de todo el mundo. Entre otras puedes encontrar acciones de los principales mercados como el español, alemán, francés, británico, estadounidense, sueco, polaco o suizo. Podrás elegir entre negociar acciones enteras o fraccionadas.
Lamentablemente, no tendrás acceso a otros mercados como el asiático o latinoamericano. Ten en cuenta que la compra de acciones al contado reales y ETF al contado no está disponible en todos los países (p.ej. fuera de Europa).
Forex
48 pares de divisas
Es posible operar con unos 48 pares de divisas (mediante CFD). Por ejemplo, EUR/USD, EUR/GBP, USD/MXN o USD/JPY.
Criptomonedas
No disponible
No es posible operar con criptomonedas en XTB. Sí es posible negociar derivados (CFD) de algunas criptomonedas – no estarías comprando criptomonedas.
CFD
Variado
XTB tiene una gran oferta de CFD (Contratos por Diferencia). Además de Forex y Criptomonedas (25 disponibles) es posible negociar una veintena de CFD de materias primas (como el oro o café), 40 CFD de índices (p.ej. SPA35, EU50 o US100).
Y si todo eso no fuera suficiente, también hay CFD disponibles de acciones y ETF.
ETF
≈ 200
En XTB hay disponibles más de 200 ETF para que elijas el que más te convenga. Entre otros puedes encontrar ETF de gestoras como iShares, Amundi o Lyxor.
Fondos de inversión
No disponible
No podrás invertir en fondos de inversión tradicionales con el brokerXTB.
Renta fija
No disponible
No es posible comprar renta fija (p.ej. Letras del Tesoro) con XTB. Puede que encuentres algún CFD vinculado a la renta fija o ETF que invierten en renta fija (p.ej. el iShares USD Treasury Bond).
Otras
No podrás operar con derivados tipo opciones o warrants.
Operativa
Flexible
Con XTB podrás realizar órdenes de mercado, limitadas de compra y venta, stop loss y take profit. La verdad es que hay muchas opciones, pero su sistema no es el más sencillo de comprender, asegúrate de entender cómo funcionan sus órdenes antes de lanzarte a comprar y vender.
Podrás operar con posiciones largas y cortas – puedes entender estas últimas como operar en contra de un activo, p.ej. crees que las acciones de la Empresa A bajarán porque están sobrevaloradas e intentas capitalizar esta idea.
Comisiones y tarifas
Compra y venta de activos
En este momento no cobran comisiones por las acciones ni los ETF que tengas con ellos.
Para la compra de CFD, no hay una comisión al uso; XTB (y el resto de market makers) aplican un diferenciala los precios de compra y de venta (venden más caro de lo que compran y así se financian). Ten en cuenta que el diferencial depende mucho del activo y de la situación del mercado (oferta vs demanda).
Comisiones por depósitos
Opciones sin comisiones
Si usas PayPal, PayU, tarjetas de crédito o débito o haces una transferencia bancaria para realizar depósitos no tendrás que pagar ninguna comisión. Ten en cuenta que si usas otros métodos Skrill o PaySafe (no disponibles en todos los países), puede que sí te apliquen comisiones.
Comisiones por reintegros
Opciones sin comisiones
Para reintegros superiores a los 200 $US (200 €) no hay comisiones, si retiras menos dinero, tendrás una comisión de 20 € (20 $ US).
Cambio de divisas
Sí
Tu cuenta puede estar en euros, dólares de EE. UU. y libras británicas. Si negocias con productos que están en otra moneda, tendrás que hacer frente a una comisión de cambio de divisas, esta suele ser del 0,5%.
Interés financiación
Sí
Si dejas una posición abierta de un día a otro, tendrás que hacer frente a comisiones de financiación por el dinero que XTB ‘te deja’ al operar con apalancamiento – típico en las operaciones con apalancamiento (algunos pocos CFD como los de índices no tienen esta comisión).
Estas no son muy altas pero al ser porcentajes sobre la cantidad invertida, y se cobran de forma diaria, pueden suponer que tengas que pagar un buen pico. Ves con ojo.
Comisión de inactividad
Sí
Si tu cuenta permanece inoperativa (que no operas) durante 1 año, hay que apoquinar 10 €.
Otras tarifas
Sí
Si quieres que te envíen la información de tus operaciones en papel, tendrás que pagar 75 €. Pero quién quiere papeles en estos días, en formato digital es más fácil guardarlo.
Las comisiones mencionadas son para la cuenta Standard, si usas cuentas como Pro estas pueden ser algo más bajas.
Plataformas
App Web
Podría ser más intuitiva
XTB cuenta con su propia plataforma de trading xStation 5 a la que podrás acceder desde cualquier navegador moderno. Tengo que decir que no es la plataforma más intuitiva que he probado (pe.j. eToro me parece más fáciles de usar).
Es posible tener la plataforma configurada en un modo oscuro o claro, personalmente me gusta más el claro.
App Móvil
iOS y Android
XTB tiene apps en la App Store y Google Play para dispositivos inteligentes; para iOS (iPhone e iPad) y Android. Su app está valorada con 4,4 sobre 5 por los usuarios de Android y iOS.
App Sobremesa
No
En la mayoría de países no es posible usar una aplicación externa (tipo MetaTrader 4).
Investigación y educación
Gráficos
Excelentes
Es posible configurar los gráficos para que muestren velas, líneas o barras. Puedes ajustar el horizonte temporal de tus gráficos y dibujar en estos para realizar tu análisis técnico y análisis de mercado.
Comparar el gráfico de un activo con otros (p.ej. su benchmark) es posible y sencillo, esto da mucha versatilidad durante el análisis del mercado. Además, también puedes aplicar indicadores en tu gráfico como tendencias estacionales o medias móviles.
Feed de noticias y calendario
Completos
Tiene una sección de noticias con el que podrás estar al día con las informaciones de tus inversiones. Puedes aplicar filtros a este feed para ajustar los resultados a lo que a ti te interesa.
Además también tiene un calendario económico con fechas de eventos relevantes que podrían afectar a tus posiciones (p.ej. anuncio de resultados económicos).
Guías y tutoriales
Variados
En su centro de conocimiento encontrarás su ‘Academia de Trading’ en la que hay decenas de artículos (en español) que explican conceptos (p.ej. el Forex) y tutoriales sobre sus plataformas.
Tiene también un montón de videos, pero lamentablemente solo están disponibles en inglés (sin subtítulos).
Cuenta demo
Pobre
Es posible acceder a una cuenta demo donde podrás practicar con la plataforma de XTB. Lamentablemente, si no eres cliente esta cuenta solo la tendrás disponible durante 30 días.
Seguridad
Sin login en 2 pasos
Puedes configurar tu cuenta XTB para que te pida confirmar tu usuario antes de abrir o cerrar una orden. No es posible usar una autentificación en 2 pasos con XTB (p.ej. no te mandan un código al teléfono cada vez que inicies sesión).
Notificaciones
Flexibles
Puedes configurar las notificaciones con XTB para que te lleguen al correo electrónico, o en la misma plataforma (que hará un sonido para cada una). Las notificaciones también te llegarán a tu teléfono (si tienes la app instalada).
Las notificaciones disponibles son para alertas de eventos importantes, depósitos y retiradas de dinero, abrir y cerrar posiciones y alertas de precio.
Atención al cliente
De 9.00 a 19.00
Es posible contactar con XTB por email, chat o teléfono. El horario de atención al cliente (en España) es de 9.00 a 19.00. En ocasiones pueden tardar en atenderte.
Valoración final
4.5 de 5
Sin duda XTB es una plataforma de trading muy completa y que ofrece todas las funciones que vas a necesitar. Me gustaría que ofrecieran más instrumentos financieros, y que se pudiera ajustar el apalancamiento. A los traders más avanzados les gustará XTB mucho.
¿Es el broker XTB seguro?
Me da la impresión que la plataforma de XTB es segura, de hecho, puedes configurar sus notificaciones para que te lleguen alertas en el teléfono móvil o en tu email cada vez que se abre o cierra una posición, o cuando se retiran fondos. Así, estarás informado de cualquier acción sospechosa.
Notificaciones de XTB
Por otro lado, los reintegros solo pueden hacerse en una cuenta bancaria que esté a tu nombre, imagino que esto puede dar algo de seguridad extra.
Tengo que decir que me gustaría ver un sistema de autentificación en 2 pasos que te permitiera confirmar el acceso a la plataforma de XTB con un código que te mandan al teléfono (p.ej. por SMS o en la app).
¿Quién regula XTB?
Algo que me tranquiliza mucho es que XTB es una plataforma de trading de origen europeo (Polonia), y está regulada por un montón de países; como ya te he dicho por España también mediante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (núm. 40).
Pero XTB no está solo registrada con la CNMV, también está regulada por otros organismos de otros países como:
Banco Central de Uruguay
ACP del Banco de Francia
BanFin alemán
La Financial Conduct Authority de Reino Unido
KNF de Polonia
Banco Nacional de la República Checa
O la CMVM de Portugal
Además tiene oficinas en 13 países, entre ellos España, Polonia, Chile, Reino Unido, Francia o Alemania.
Tarifas y comisiones de XTB
Como ya debes saber las comisiones a las que has de hacer frente al invertir pueden tener un gran impacto (negativo) en tu rentabilidad final. En estas opiniones de XTB, quiero darte más detalle de cuánto te va a costar esta plataforma de trading.
Por ejemplo, imagina que tienes unas comisiones medias de 1% anuales sobre tus inversiones. Si invirtieras 10.000 € durante, 25 años pagarías unos 9.200 € en comisiones.
Pero si las comisiones fueran más altas y de media pagaras 1,50% habrías pagado unos 11.750 € en comisiones al final de los 25 años (asumiendo interés compuesto).
Los traders tienen que hacer frente a muchas comisiones (más concretamente diferenciales), ya que siguen la tendencia del mercado y abren y cierran posiciones muy frecuentemente. Por eso la diferencia entre un broker barato y uno caro puede suponer mucho dinero.
Tendrás que hacer frente a 2 tipos de comisiones: operativas; relacionadas con la apertura y cierre de posiciones, y no operativas.
Comisiones de XTB no operativas
Hay varias comisiones que puede que tengas que pagar cuando tengas una cuenta XTB. Aquí te las detallo:
Inactividad: Si no operas con XTB durante 12 meses tendrás que pagar 10 €. Por operar se entiende abrir o cerrar posiciones.
Reintegro: Retirar fondos de XTB es gratuito si tu reintegro es superior a 100 €/$US. Si la cantidad que retiras es inferior hay que hacer frente a una comisión de 20 €/$US.
Depósitos: Por lo general no hay comisiones por los depósitos que hagas. Puede que tengas que hacer frente a una comisión si usas algún método de pago electrónico como PayPal, PayU o similares – ten en cuenta que no es XTB quien cobra esa comisión sino el procesador de pagos (p.ej. PayPal).
Resulta positivo que con XTB no tienes comisiones por abrir una cuenta o por el mantenimiento de esta.
Comisiones operativas de XTB
Por el contrario, cada vez que negocies una nueva posición tendrás que hacer frente a comisiones (y/o diferenciales).
Comisiones por compra de activos: En 2020 XTB empezó a ofrecer la posibilidad de comprar acciones y ETF sin comisiones.
Diferenciales: Si terminas por operar con CFD no tendrás una comisión al uso, pero tendrás que hacer frente al diferencial (o spread). Este es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta en XTB, así es como se financian los brokers de productos derivados.
Comisión por tipo de cambio: Tu cuenta puede estar en euros, libras o dólares americanos, si haces ingresos en otras monedas tendrás que asumir una comisión de cambio de divisa. De igual manera, si inviertes en un activo que cotiza en una moneda diferente a la de tu cuenta tendrás que hacer frente también a una comisión, para la mayoría de casos esta es del 0,5%.
Ejemplo de comisiones con XTB
A modo de ejemplo comparo las comisiones de XTB con alguna de sus alternativas para que te hagas una idea de lo que te costará operar con ellos.
* Coste de mantener tu posición abierta durante 7 días con el apalancamiento mínimo de cada broker.
Nota: Si el nominal de las acciones o ETF es superior a 100.000 € si tendrán una comisión de compra (0,2% y mínimo 10 €). Tampoco hay comisión de custodia si tu cartera es inferior a los 250.000 €.
Productos que podrás negociar con el broker XTB
Que XTB tenga comisiones ajustadas y sea una plataforma con uno de los mejores análisis de gráficos, y sección de noticias es muy positivo, pero si XTB no te permite negociar los activos en los que tú estás interesado, XTB no será una opción viable para ti, ¿cierto?
XTB es un broker online que te permite invertir en acciones reales, esto es adecuado para aquellos inversores que quieren negociar con títulos de ciertas empresas a largo y medio plazo.
Invertir con acciones reales con XTB
Podrás escoger entre más de 2.000 acciones de muchos mercados diferentes. Por ejemplo, encontrarás acciones de las empresas más importantes de España, Estados Unidos y principales países de Europa como Suiza, Alemania, Reino Unido, Francia o países nórdicos.
Lamentablemente, hay algunos mercados financieros que no tienen presencia en esta plataforma de trading. Por ejemplo, no podrás realizar la comprar de acciones de empresas en Latino América, Asia u Oceanía. DEGIRO será una mejor opción (leer reseña).
Desde mediados del 2020 el broker XTB no cobra comisiones por las inversiones que hagas en acciones reales.
Los ETF son un activo muy popular entre los muchos inversores, tanto a corto (p.ej. traders) o inversores con perspectivas de inversión más largoplacistas; dependiendo de su punto de vista y estrategias de inversión.
Inversión con ETF mediante el broker XTB
Los ETF son muy parecidos a los fondos de inversión gestionados, pero la diferencia es que estos (los ETF) se pueden negociar (comprar y vender) en cualquier momento; esa característica es la que gusta entre los traders que buscan ganancias a corto plazo.
Pues bien, esta plataforma de trading es uno de los brokers que he usado con una selección más variada de ETF. Tienen más de 200 ETF que podrás negociar de muchas gestoras reputadas como iShares, Vanguard, SPDR o Lyxor.
Uno de los productos más populares con el broker XTB son los CFD, o contratos por diferencia. La cotización de estos son instrumentos financieros derivados está ligada al precio de otro activo (llamado subyacente).
Técnicamente podríamos tener CFD de cualquier activo (materias primas, índices, acciones, ETF, etc). Por ejemplo, si nos pusiéramos de acuerdo tú y yo podríamos crear un CFD sobre el precio del pan o incluso sobre el precio del bonobús.
Por lo general se usan por traders avanzados para invertir con pocas comisiones intentando capitalizar las tendencias del mercado a corto plazo. Sinceramente, si no sabes qué es un CFD te recomendaría que no invirtieras con estos hasta que no hayas comprendido cómo funcionan; tienen más riesgo al operar con apalancamiento.
Inversión en CFD con XTB
Veamos en qué CFD puedes invertir con XTB:
Acciones: XTB es un broker online con el que podrás invertir en acciones reales, o puedes hacerlo con la versión CFD de estas. Podrás negociar CFD de las principales empresas en Estados Unidos y Europa.
ETF: Por otro lado, también es posible invertir en CFD de los ETF que hemos mencionado anteriormente.
Forex: Seguramente la negociación de pares de divisas es uno de los CFD más populares. XTB tienen un montón disponible, unos 50 pares populares (p.ej. EUR, MXN, JPY, USD o GBP), pero también tiene algunos pares de divisas menos comunes como el BRL o la TRY.
Índices: Otra forma de invertir con CFD es hacerlo en índices completos, algo que también es posible con XTB. Podrás negociar los principales índices europeos (p.ej. SPA35 o UK100), de América (p.ej. US30 o BRAComp) y de otras regiones como Japón, Hong Kong, Australia o Corea del Sur. En total tienen más de 20.
Materia primas: Con XTB podrás negociar CFD cuyo activo subyacente está ligado a alguna materia prima. Hay muchos CFD de materias primas disponibles de varios sectores: agricultura (p.ej. azúcar o café ), energía (p.ej. gas natural o petróleo), metales preciosos (p.ej. oro o paladio) y metales industriales (p.ej. zinc o cobre).
Criptomonedas: Con el boom de las criptomonedas muchos market makers (como XTB) han empezado a ofrecer CFD ligados a la cotización de estos instrumentos financieros. Con XTB puedes comprar CFD de unas 25 criptomonedas como Bitcoin, Dash o Ripple.
Lamentablemente hay una serie de activos con los que no podrás trabajar en XTB, los más importantes serían:
Fondos de inversión – dale un vistazo a Renta 4 para esto
Criptomonedas – chequea Bitpanda o eToro para criptomonedas
Activos de renta fija
Derivados (que nos son CFD) como warrants, opciones o futuros
¿Cómo funciona XTB?
Para poder usar XTB tendrás que tener una conexión a internet y un ordenador o dispositivo móvil con el que usar su plataforma. Simplemente has de iniciar sesión y realizar las operaciones o consultas que desees.
¿Cómo abrir una cuenta en XTB?
Abrir una cuenta con este broker es un proceso bastante fácil, pero quiero guiarte para que te quede claro cómo hacerlo:
Abrir una cuenta demo con XTB
Visita www.XTB.com y haz clic sobre ‘Demo’ – te sugeriría siempre empezar por darle un vistazo a la cuenta demo para familiarizarte con esta.
Añade tu email, país de residencia y, lee y acepta las condiciones de uso.
Introduce tus datos personales (nombre y teléfono), selecciona la plataforma que quieres usar, el tipo de cuenta y especifica tu contraseña.
Eso es todo, ahora ya podrás acceder a la cuenta demo de XTB y empezar a familiarizarte con su interfaz y sus opciones.
Si pasados un par de días te ves preparado para empezar a invertir con dinero real, abre una cuenta real siguiendo estos pasos:
Accede a tu cuenta Demo XTB y haz clic en ‘Abrir una cuenta real’. Si no tienes cuenta demo visita www.XTB.com y haz clic sobre ‘Hazte cliente’.
Añade tu email, lee y acepta las condiciones de uso de XTB.
Añade tus datos personales – esta vez tendrás que dar tu fecha de nacimiento y Número de Identificación Fiscal (DNI, NIE, etc.).
Especifica tu dirección postal.
Elige el tipo de cuenta que deseas abrir y decide en qué divisa quieres operar (elige entre EUR y USD).
Responde a las preguntas sobre tu perfil inversor.
Confirma tu email, teléfono y manda los documentos que XTB te pudieran pedir (típicamente el DNI o NIE) – basta con subir una foto por internet.
Haz tu primer depósito y empieza a invertir.
Tipos de cuenta en XTB
Con XTB puedes optar por dos cuentas, la Standard y la Pro, la segunda está orientada a perfiles de traders más profesionales y con mayor conocimiento.
Tipos de cuenta con XTB
La diferencia principal es que con las cuentas Pro tienes que pagar comisiones además del diferencial, pero este diferencial es mucho menor que con la cuenta Standard. Además, con la cuenta Pro tendrás un depósito mínimo inicial mucho más alto.
Ten en cuenta que para poder acceder a una cuenta Pro, has de dar el perfil de cliente profesional (según los criterios del ESMA). Básicamente poder demostrar que tienes conocimientos y experiencia (profesional) con la negociación de derivados y tener un saldo mínimo de 300 mil euros (o equivalentes en otras divisas).
Gestión de impuestos con XTB
Puede que practiquen retenciones sobre las ganancias que tengas, depende un poco desde qué país operes.
Si operas desde España, XTB informará a Hacienda de todas las operaciones que hagas. Por otro lado, XTB guarda la información de tus transacciones por lo que deberías ser capaz de recopilar tus ganancias y pérdidas a la hora de liquidar tus impuestos. Pero recuerda, tú eres el responsable de todo esto.
Preguntas frecuentes sobre XTB
¿Qué es XTB?
XTB es una plataforma de trading en la que podrás negociar CFD de divisas, criptomonedas, materias primas, índices, acciones y ETF. A su vez, este bróker online también permite invertir en acciones y ETF reales.
Este bróker supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ofrece una plataforma completa para el análisis técnico, y una variedad de activos interesante. Tienes que tener en cuenta que su sistema tiene muchas opciones, eso puede hacer que a los principiantes les cueste algo hacerse con su interfaz. Y si operas con CFD, no podrás cambiar el nivel de apalancamiento.
¿Quién es el propietario de XTB?
XTB es una empresa que fue fundada por Jakub Zablocki en Polonia, que sigue estando dentro de la empresa. Actualmente, XTB es un bróker que cotiza en bolsa, por eso cualquier persona que esté dispuesto a comprar acciones de la empresa puede convertirse en propietario.
Pero como puedes ver en la imagen anterior, el fundador de XTB sigue controlando más del 65% de la empresa matriz de XTB (XXZW Investment Group).
Mejores alternativas a XTB
Si estás pensando en invertir y no tienes claro qué broker deberías usar, pero sí que sabes que XTB no es la plataforma de inversiones que más se ajusta a tus necesidades, te dejo un par de alternativas que puede que te interesen:
Freedom24
Freedom24 fue fundado en el 2008 por Timur Turlov, y cuenta con unos 500.000 usuarios. Freedom24 está regulado (en Europa) por la CySEC de Chipre, y tiene varias oficinas en Chipre, Alemania, España y Grecia entre otros. Además, la empresa matriz (Freedom Finance) cotiza en el NASDAQ americano.
La plataforma de Freedom24 es fácil de usar y te permite invertir en (muchísimas) acciones, ETF y fondos desde tu móvil o tablet. Este bróker tiene una gran variedad de activos y mercados a los que tendrás acceso si te decides a usarlo.
DEGIRO es sin duda uno de los brókers online del momento, sobre todo para aquellos que invierten en acciones, ETF, fondos, bonos y similares. Este bróker fue lanzado en Holanda en el 2013 y en el 2020 fue adquirido por Flatex; uno de los grupos financieros más grandes de Europa.
Con más de 2 millones de clientes, DEGIRO ofrece comisiones para la compra de acciones y ETF muy ajustadas, una variedad de mercados e instrumentos casi inigualable, y una plataforma cuidada.
Por otro lado, se trata de un bróker que no ofrece CFD para operar, y aunque sí ofrece algunos derivados, seguramente no sea la primera elección para traders.
eToro es uno de los grandes brókers mundiales, empezaron como una plataforma de trading exclusivamente, pero este bróker cotizado en la Bolsa de Londres empezó a ofrecer activos subyacentes (reales) también.
Actualmente, podrás comprar acciones y ETF fraccionados, y además permite invertir en criptomonedas reales. Tiene mucha variedad de mercados, y te permite modificar el nivel de apalancamiento de tus inversiones con CFD; algo bastante único. Dale un vistazo a sus comisiones para más información.
Muy bien, después de esta guía detallada y haberte contado mis opiniones de XTB deberías tener una ideabastante detallada de cuándo es adecuado usar esta plataforma de trading, y cuando será mejor que busques una alternativa.
Te dejo un resumen de los puntos más importantes antes de despedirme:
Es un bróker adecuado para los que quieren hacer trading y operar con CFD. Sus diferenciales son ajustadas y cubren diferentes mercados. Entre otros activos tienen CFD de Forex, índices, criptomonedas o materias primas.
Es una plataforma que está inscrita en la CNMV, puedes estar seguro de que no son un chiringuito financiero.
La plataforma de XTB cuenta con una de las herramientas de gráficos más completas y análisis de mercado que he visto; puedes incluso dibujar en estos.
Además de CFD, es posible invertir en acciones y ETF reales.
Pero claro, no todo son aspectos positivos:
Es cierto que es posible invertir en acciones y ETF reales, pero para estos activos otros brokers como DEGIRO o Renta 4 son más adecuados.
Su plataforma, aunque es muy completa, puede resultar algo compleja de usar para los principiantes, ya que tiene muchas opciones.
Si operas con CFD no podrás reducir el apalancamiento, esto hace que tus pérdidas puedan ser mayores por el efecto del endeudamiento, asegúrate que entiendes este concepto por favor.
La cuenta demo de XTB está limitada a 30 días con los que practicar (a no ser que ya seas cliente).
Muy bien, eso es todo lo que quería contarte de XTB, pero si sigues teniendo alguna duda por favor, deja un comentario y trato de responderte.
08.05.23 – Puntualización sobre fracciones de acciones y ETF.
14.03.23 – Actualización general.
03.03.23 – Fin promoción acción gratis con XTB.
23.02.23 – Más alternativas añadidas.
25.01.23 – Quién es el propietario de XTB.
16.01.23 – Promoción acción gratuita.
05.12.23 – Puntualización sobre alternativas.
23.12.22 – ¿Qué es XTB?
21.10.22 – Detalladas las fuentes consultadas para las opiniones XTB.
19.07.22 – Se añadieron alternativas a XTB.
25.01.22 – Info. sobre depósitos con tarjeta de crédito.
24.09.21 – Otras plataformas de trading como alternativa.
18.06.21 – Info. sobre la cuenta demo que XTB ofrece.
04.05.21 – Nuevo formato e info. sobre MetaTrader 4 y plataforma Xstation 5.
02.02.21 – MetaTrader 4 no disponible para muchos países.
28.11.20 – Actualización general y comisiones materias primas.
15.10.20 – XTB ofrece acciones y ETF al contado sin apalancamiento.
20.11.20 – XTB opiniones: primera publicación.
Fuentes consultadas para elaborar este análisis de XTB:
Soy Josep Garcia y me apasionan finanzas. Formado en la Universidad de Barcelona y la UOC, quise combinar dos de mis grandes pasiones: la divulgación online y las finanzas. Experto bancario y asesor financiero certificado por EFPA European Investment Practitioner (Asociado #37363).
El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero. No nos haremos responsables del perjuicio que puedas tener.
Una duda, si sólo operas en España con acciones , he leido que XTB informa a Hacienda y entiendo que no tienes que hacer nada más que rellenar tu declaración de renta.
Cual es la diferencia con DEGIRO ?
Cómo cambia la forma de presentar tu declaración?
Hola Ángel, como no soy experto fiscal, creo que será mejor que no conteste la pregunta para no meter la pata. Sé que no era la respuesta que quieres escuchar, pero no quisiera darte un conejo erróneo… me aplicaré el dicho de zapatero a tus zapatos 🙂
Antonio
1 year ago
hola, gracias por el estudio tan detallado. Deberías actualizar la parte de interés de financiación donde dices «algunos pocos CFD como los de índices no tienen esta comisión». Acabo de recibir una notificación de XTB con cambios legales a partir del 5/jul/2021 y textualmente dicen: «Introducción de puntos swap diarios en Índices y Materias primas … como en el resto de CFDs». Así que ADIOS a la carencia de comisiones en CFDs para índices, OIL, etc… Empezaré a buscar otros brokers
Con estos cambios XTB es uno de los peores brókers para índices, compensa los saldos en cobertura, el DOW tiene 4/5 pips de spread, cotiza a precio de futuro son 150 pips mas tiene roll diario, trimestral y anual, actualmente creo es el peor broker para Futuros. Cuidado con las acciones, este activo se suele comprar para largo plazo, te puedes encontrar con un problema bien gordo. Con los Emicro, mejor directamente Bróker de Futuros. Las comisiones son altas +-200% no admiten IB, algunos swaps son bajos/altos, los spreads altos, en CAC/US100 estaban bien, con el coste de swap, es… Read more »
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Abrir una cuenta demo con XTB
Buenos dias Josep y enhorabuena por tu web,
Una duda, si sólo operas en España con acciones , he leido que XTB informa a Hacienda y entiendo que no tienes que hacer nada más que rellenar tu declaración de renta.
Cual es la diferencia con DEGIRO ?
Cómo cambia la forma de presentar tu declaración?
Gracias por adelantatado
y un saludo
Ángel
Hola Ángel, como no soy experto fiscal, creo que será mejor que no conteste la pregunta para no meter la pata. Sé que no era la respuesta que quieres escuchar, pero no quisiera darte un conejo erróneo… me aplicaré el dicho de zapatero a tus zapatos 🙂
hola, gracias por el estudio tan detallado. Deberías actualizar la parte de interés de financiación donde dices «algunos pocos CFD como los de índices no tienen esta comisión». Acabo de recibir una notificación de XTB con cambios legales a partir del 5/jul/2021 y textualmente dicen: «Introducción de puntos swap diarios en Índices y Materias primas … como en el resto de CFDs». Así que ADIOS a la carencia de comisiones en CFDs para índices, OIL, etc… Empezaré a buscar otros brokers
Con estos cambios XTB es uno de los peores brókers para índices, compensa los saldos en cobertura, el DOW tiene 4/5 pips de spread, cotiza a precio de futuro son 150 pips mas tiene roll diario, trimestral y anual, actualmente creo es el peor broker para Futuros. Cuidado con las acciones, este activo se suele comprar para largo plazo, te puedes encontrar con un problema bien gordo. Con los Emicro, mejor directamente Bróker de Futuros. Las comisiones son altas +-200% no admiten IB, algunos swaps son bajos/altos, los spreads altos, en CAC/US100 estaban bien, con el coste de swap, es… Read more »
Buenas noches,
A qué te refieres con:
«Cuidado con las acciones, este activo se suele comprar para
largo plazo, te puedes encontrar con un problema bien gordo.»
Muchas gracias
Buena pregunta Isaac, yo tampoco termino de entender la frase. Gracias por preguntas!