Sin duda, eToro es una de las plataformas de trading más populares del mundo, cuenta con millones de usuarios y gestiona miles de millones de dólares en inversiones. Además, ofrece muchos activos e instrumentos financieros: acciones, ETF o criptomonedas; para más información sobre eToro lee mi análisis.
Invertir en eToro implica que tus compras de acciones y ETF son fraccionadas, quedando a nombre de eToro, no el tuyo. Esto conlleva un riesgo de pérdida si eToro enfrenta problemas financieros. Además, no podrás transferir estas inversiones fraccionadas a otros corredores.
También dicen ser uno de los mejores brokers, ya que siempre está innovando. Conceptos como el CopyTrader (social trading) y Portfolios Inteligentes “revolucionaron” la forma de invertir. Pero claro, con tantas opciones disponibles te estarás preguntando: ¿cómo invertir en eToro?
En esta guía te daré un repaso a los principales conceptos que tendrás que tener en cuenta y las diferentes estrategias que puedes seguir para invertir en esta plataforma.
Por favor, no te tomes las siguientes recomendaciones como un consejo de inversión explícito, se trata solo de contenido educacional para que sepas qué alternativas tienes al invertir con eToro. Asegúrate de entender los riesgos de tus inversiones.
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Pros y contras de invertir en eToro
Obviamente, eToro no es el broker perfecto y tiene algunas limitaciones, por eso deja que te exponga las principales ventajas e inconvenientes a la hora de realizar inversiones con ellos.
Los puntos buenos de eToro a la hora de invertir son:
- Variedad de activos: Invertir en acciones al contado, ETF y criptomonedas no es un problema con eToro. Casi todos los inversores deberían poder encontrar un activo e instrumento que les encaje.
- Muchos mercados financieros: Sin duda es uno de los brokers online que más mercados financieros tiene disponibles, como la bolsa española, de Estados Unidos, Francia, Alemania, Reino Unido, Hong Kong o Arabia Saudí.
- Social Trading: Es una de las pocas plataformas de trading que te permite interactuar con otros usuarios, ver en qué invierten e incluso copiarles las inversiones si lo deseas (y ellos lo permiten).
- Cryptos: No todas las alternativas a eToro te van a permitir invertir en criptomonedas, además tienen un Wallet para almacenarlas si deseas.
- Cuenta demo: Aquellos que quieran aprender cómo invertir con esta plataforma sin arriesgar su propio capital podrán usar la cuenta demo por tiempo ilimitado de eToro. Esta te ofrece dinero virtual con el que invertir, así no arriesgas dinero real.
Pero como te puedes imaginar eToro también tiene desventajas a la hora de invertir con ellos:
- Solo opera en dólares: Es posible añadir fondos en otras monedas como euros o libras, pero tu cuenta estará configurada en dólares americanos sí o sí. Eso quiere decir que cada vez que añadas o retires fondos en otra moneda, tendrás una comisión por cambio de divisa con eToro.
- Comisiones: Al invertir con eToro, algunas comisiones y diferenciales (spreads) pueden ser algo más altos que con otras alternativas. P.ej. tienen una comisión de 5 € por retirar fondos.
- Acciones y ETF fraccionados: A pesar de que eToro te permite comprar acciones (y ETF) reales, no es posible comprar acciones completas. Al invertir con eToro ellos te van a vender trocitos de acciones y no una acción completa. Te cuento más sobre esto más adelante.
Cómo invertir en eToro: 4 Estrategias
Como te puedes imaginar, con tanta variedad de activos, instrumentos financieros y mercados de valores puede ser complicado saber cómo invertir con eToro en cada caso. Es por eso que te voy a dejar una serie de estrategias para invertir con eToro para varios perfiles.
Pero antes un poco de «letra pequeña«, que no quisiera que nadie se «pille los dedos»al invertir con eToro.
Vayamos a algo más divertido, las estrategias de inversión que tienes con eToro:
La cuenta demo de eToro
La forma más segura y con la que no vas a arriesgar tu dinero es usar la cuenta demo que eToro pone a tu disposición para empezar a invertir.
Puedes entender esta cuenta demo, como una versión de la plataforma de eToro con todas las funciones que tiene la cuenta real, pero con dinero de mentira. Vamos, que no tendrás que hacer un depósito con dinero real, sino que podrás usar el dinero virtual (ficticio) que eToro te permite usar sin riesgo.
En ella no podrás hacer depósitos ni reintegros, pero te pone un saldo de 100.000 $ US virtuales (como si fuera dinero falso del Monopoly) para que hagas inversiones ficticias y entiendas cómo usar e invertir eToro; las pérdidas y ganancias que tengas en esta no serán reales.
Lo bueno de esta cuenta virtual (demo) de eToro, al contrario que las de gran parte de la competencia, no está limitada en el tiempo; vamos que no se cierra pasados unos días. También hay que decir que, a pesar de ser dinero falso, tener un saldo de 100.000 $ US es muy generoso; hay otras plataformas de trading que cargan 10 mil o 20 mil dólares en sus cuentas demo.
Resumiendo, si quieres asegurarte de entender bien cómo funciona eToro, y por el momento no estás dispuesto a arriesgar tu propio dinero, dale un vistazo a su cuenta demo con dinero ficticio.
Tú gestionas tu propia inversión
La primera estrategia de inversión con eToro sería hacerte el clásico Juan Palomo, ya sabes cómo va, yo me lo guiso y yo me lo como.
Si tienes claro en qué empezar a invertir con eToro, o te apetece investigar y averiguar qué inversiones son las que te convienen más, entonces entra en tu cuenta (real) de eToro y abre la posición que quieras.
Lo más normal es que no quieras solo comprar o vender un activo, imagino que vas a terminar por tener varias operaciones simultáneas. Seguramente no vayas a poner todos los huevos en el mismo cesto para así diversificar el riesgo.
Hay varios factores que tendrás que tener en cuenta antes de seleccionar y realizar tus inversiones:
Tipo de orden
Al invertir hay varias maneras de poner una orden (empezar una inversión), y dependiendo de cómo quieras invertir en eToro te convendrá una u otra. Te las explico brevemente (espero).
- Orden de mercado: Simplemente, al pinchar en el botón de compra o venta de un activo, se ejecuta una orden de mercado al precio actual de cotización de ese activo en ese momento. Es importante tener en cuenta que el precio de la operación será determinado por el valor del mercado en ese momento. Ten en cuenta que si hay muchas operaciones en el momento de ejecutar la orden, el precio de ejecución puede ser cambiante.
- Orden limitada: Significa que le estarías indicando a la plataforma de eToro que compre una cantidad específica de activos solo si la cotización alcanza un nivel determinado. Por ejemplo, si las acciones de PayPal cotizan a 130 $ US, puedes establecer una orden de compra limitada para 5 acciones, pero solo si el precio baja hasta los 110 $ US. Es importante destacar que una vez que se establece una orden de compra limitada, esta solo se ejecutará si se cumple la condición específica establecida en la orden. Las órdenes limitadas no están garantizadas con eToro, se ejecutan al precio más próximo al que tú has marcado.
Las órdenes limitadas son una buena opción para protegerse ante la volatilidad, por ejemplo, en el momento de la compra (o venta) la cotización se incrementa drásticamente – p.ej. vas a comprar acciones de PayPal y justo en ese momento se dispara y pasa de 130 $ US a 200 $ US.
Stop loss y Take profit
Además de las órdenes de las que te he hablado antes, existen un par de complementos que todo inversor debería valorar (usar o no) antes de empezar a invertir. Se trata de stop loss y take profit que puedes encontrar en el menú de eToro al realizar una inversión; recuerda que estas no están garantizadas e invertir con apalancamiento incrementa el riesgo.
Con un par de ejemplos esto se entiende mejor. Te cuento un poco más:
Si ponemos un stop loss a una inversión, el broker va a vender (o comprar dependiendo del tipo de operación) al precio más próximo posible, si la inversión cruza un límite de pérdidas que no estés dispuesto a asumir. Si seguimos con el ejemplo de PayPal, compramos a 100 $ US, y añadimos un stop loss de 90 $ US, esto quiere decir que si la cotización de PayPal cae a los 90 $ US, eToro va a vender automáticamente nuestra posición para evitar pérdidas mayores.
En vez de un precio de cotización en dólares (90 $ US), puedes optar por marcar un stop loss como porcentaje (%) de la cotización actual del activo si lo prefieres.
También hay una opción de hacer que este stop loss sea dinámico, con esto, el importe al que eToro cerrará tu posición para evitar pérdidas, varía y se adapta dinámicamente a la cotización del activo.
Por otro lado, otra forma de usar eToro para invertir (medio) automáticamente, es agregar un take profit a cada operación que hagas. En este caso el concepto es parecido, pero por el lado de las ganancias; eToro venderá automáticamente una posición si te genera unas ganancias que tú has determinado.
Por ejemplo, en el caso de PayPal, que venimos trabajando, compramos las acciones a 100 $ US, y podemos decirle a eToro que venda nuestras acciones si PayPal en algún momento cotiza a 150 $ US. De esta forma, nos aseguramos no tener que estar delante de la app para manualmente confirmar la operación en el momento concreto.
Tienes que tener en cuenta que eToro, y la mayoría de su competencia, no te va a garantizar que puedan satisfacer el precio de la orden limitada así como de stop loss y take profit que hayas determinado en momentos de alta volatilidad, lo harán al siguiente precio disponible.
Operar a largo vs operar a corto
Lo más lógico de entender en finanzas es lo siguiente:
- Compramos un activo a un precio
- Si la cotización de este sube y lo vendemos
- Si hay ganancias bien por nosotros, pero esto no es seguro
A esto, comprar un activo y especular con este para ver si el precio sube o no, se le llama operar a largo.
Pero por contraintuitivo que suene al principio, también es posible revertir la lógica y vender un activo financiero antes de poseerlo. Entonces tendrás ganancias si el precio de ese activo cae, y pérdidas si sube (y cierras posiciones). A esto se le llama operar a corto.
No quiero entrar en muchos detalles sobre esto, porque daría para otro post bien largo, pero ten en cuenta que se trata de un producto financiero complejo que es más difícil de entender y puede confundirte si no sabes cómo funciona.
¡Estate al loro!
Trading Social: CopyTrader
Si el listado de cosas a considerar anteriormente, no hay pocas, te ha asustado un poco, y no te ves con ánimo para llevar tú mismo tus inversiones, eToro llama al CopyTrader (antiguo copy trading) al rescate, ojo esto no elimina el riesgo. Un requisito es que tendrás que invertir por lo menos 200 $ US cada vez que quieras copiar a un nuevo trader.
Seguramente sea la idea más «revolucionaria» de eToro; esto no quiere decir que sea para ti. Con esta manera automática de invertir con eToro, en vez de seleccionar en qué activos invertir y cuidarte de aspectos como el stop loss o take profit, simplemente copias a otros inversores que están en eToro.
Para acceder a esta función de trading social de eToro, tienes que hacer clic en el apartado «Descubrir» del menú principal de eToro. Después, hay que darle al botón «Ver todo» para poder encontrar a los traders a los que quieres copiar.
Hay centenares de traders activos a los que copiar, por eso te recomiendo que planifiques un poco lo que te interesa. Como ves en la siguiente imagen, puedes filtrar las opciones para que te muestre solo los traders a los que te interese copiar.
Puedes refinar tu búsqueda en CopyTrader y filtrar según:
- El país de origen del Trader.
- Instrumentos en los que invierte (divisas, acciones, índices, criptomonedas, etc).
- La ganancia mínima que han ido obteniendo en los últimos años.
- Cuánto tiempo llevan operando en eToro.
- El riesgo medio de sus operaciones (esto es algo que eToro valora, y no estoy muy seguro de qué es lo que cuentan).
- Cuántos otros inversores les copian ya.
- Etc,
Una vez tengas un listado de inversores a los que potencialmente quieras copiar, es momento de elegir. Como puedes ver en la imagen de abajo, eToro resume muy bien las métricas de cada trader mostrando una foto, el riesgo en el que incurren (insisto no sé cómo calculan esto), el número de copiadores y el beneficio.
Los datos que te he comentado antes son una buena primera forma de ver si te interesa copiar a un trader o no, pero en mi opinión deberías investigar un poco más. Si accedes al perfil del trader podrás ver:
- Su muro (feed) donde ellos van poniendo mensajes y mantienen contacto con otros usuarios. Fíjate si dan explicaciones de sus inversiones, y dan la cara cuándo las cosas van mal.
- Por otro lado, es fácil darle un vistazo a las estadísticas y balance de beneficios vs pérdidas que han ido teniendo en los últimos años; recuerda que rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.
- Lo más importante es darle un vistazo a en qué invierten y si te convence. Por ejemplo, si tú estás cómodo con alguien que invierta a largo plazo en la bolsa, no copies a alguien que invierte erráticamente.
Finalmente, te diría que no pongas todos los huevos en el mismo cesto y que diversifiques el riesgo, si vas a usar CopyTrader es seguramente mejor copiar a varios inversores en vez de uno solo.
Por favor, ten en cuenta que usar CopyTrader no elimina el riesgo de tu inversión. Puede que alguno de estos inversores top en eToro sepa 100 veces más que tú y yo de finanzas, pero eso no quiere decir que puedan predecir el futuro; también es posible perder dinero con esta forma de inversión en eToro.
Portfolios inteligentes
Esta función de eToro son como una especie de carteras de inversión pre-creadas, donde podrás invertir en portfolios determinados sin necesidad de que tú tengas que elegir en los activos que inviertes, y ocuparte de manejar estas inversiones (p.ej. rebalanceo, stop loss, etc).
Para encontrar la sección de Portfolios inteligentes en eToro dale a ‘Descubrir’ en el menú izquierdo (principal) de tu cuenta de eToro, y después sobre ‘Ver todo’ como se muestra en la siguiente imagen.
Lo siguiente es encontrar un porfolio en eToro que se adapte a tus necesidades, y con el que te sientas cómodo al invertir. Hay varias posibilidades, pero eToro te permite clasificar las diferentes opciones según:
- Los sectores que te resulten interesantes (p.ej. industria farmacéutica, tecnología, criptomonedas, ETF, bienes de consumo, etc.).
- También podrías darle un vistazo a los portfolios más populares y elegir uno que te seduzca.
- De forma similar a CopyTrader, con los portfolios también podrás usar filtros para refinar tu búsqueda; p.ej. ganancia mínima en los últimos meses, riesgo, nivel de popularidad o tipo de fondo.
Tipos de Portfolios inteligentes
No te voy a marear mucho con esto, pero que sepas que hay 3 tipos de portfolios con eToro, estos se dividen en:
- Market: Se trata de carteras de inversión que cubren un sector o una porción del mercado específica. Algunos ejemplos son portfolios de criptomonedas, grandes tecnológicas, energías renovables, farmacéuticos, revolución 5G, etc.
- Partner: Estos portfolios han sido creados por socios de eToro, que se supone son expertos en finanzas (ni idea de quién son). Es curioso que hay un portfolio en esta categoría que copia las inversiones de la empresa de Warren Buffet (Berkshire Hathaway).
- Top trader: En este caso son portfolios creados a partir de; «copiar» las inversiones que los usuarios con mejor rendimiento de eToro hacen. Vamos; una especie de ‘Top CopyTraders’. Hay unos 3 o 4 disponibles.
¿Cómo vender tus inversiones en eToro?
Muy bien, ahora ya sabes cómo realizar tus inversiones con eToro, pero claro, necesitarás cerrar tus posiciones (vender si operas a largo, o comprar si operas a largo), para confirmarlas.
Para cerrar total o parcialmente una inversión tienes que ir a ‘Portfolio’, y darle a la flecha del lado del icono de la inversión que quieras desprenderte. Del menú que se despliega, haz clic sobre ‘Cerrar’ (ver imagen superior).
Una nueva pantalla aparecerá, en esta hay que hacer clic sobre la cruz de color rojo, en el margen derecho (ver la imagen anterior). Finalmente, aparece una nueva pantalla que te pregunta si quieres cerrar la inversión por completo, o solo parcialmente (igual quieres solo sacar un % de lo invertido en un activo).
Ganar dinero con Popular Investor de eToro
eToro programa de inversores popularesTe he comentado anteriormente como es posible copiar las inversiones de otros usuarios, y así dejar tus inversiones con eToro en manos de otros (ojo con creer que esto elimina el riesgo, no lo elimina en absoluto).
Pero claro, ¿por qué alguien te iba a dejar copiar sus inversiones así sin más?
Pues la respuesta es obvia. Cuantos más copiadores tenga un cierto inversor en eToro, más dinero gana en comisiones gracias a Popular investor; ¿lógico no?
Para formar parte del programa Popular investor (inversor popular) de eToro, no te imponen muchos requisitos:
- Tener una cuenta eToro con un patrimonio mínimo de 1.000 $ US.
- Operar durante al menos 2 meses.
- Tener un nivel de riesgo medio igual o menor a 6 en las operaciones que hagas.
- Añadir el nombre completo y biografía en tu perfil de eToro.
Activos disponibles en eToro
OK, no te quiero dar mucho la vara con este tema, esta guía ya es suficientemente larga, por lo que voy a mencionar brevemente los diferentes instrumentos y activos de eToro.
- Acciones: Es posible invertir en acciones fraccionadas con eToro, estas son trozos de acciones reales que eToro posee y te venderá. Con eToro se puede invertir en unas 3,000 acciones de una veintena de mercados financieros diferentes como el IBEX, NASDAQ, bolsas europeas e ingternacionales.
- ETF: Además de acciones al contado también es posible comprar ETF fraccionados (trozos de ETF). En eToro hay 300 ETF.
- Criptomonedas: eToro cuenta con una cincuentena de criptomonedas y activos digitales que podrás comprar y vender en su exchange. Bitcoin, Ethereum, Dash o Cardano entre muchas otras. Tienes 80 criptomonedas y activos digitales en eToro.
Últimas reflexiones sobre cómo invertir con eToro
Genial, estamos llegando al final de esta guía de inversión con eToro, y espero que no haya sido demasiado extensa para ti. Antes de concluir, me gustaría destacar los principales puntos que debes considerar antes de comenzar a invertir con este corredor en línea:
- Decide cuál va a ser tu estrategia de inversión, corto y largo plazo.
- Dale un vistazo a la cuenta demo de eToro antes de empezar, para practicar con dinero virtual antes de hacerlo con dinero real.
- Una vez tengas la estrategia que quieres usar, decide qué instrumentos (acciones, ETF o criptomonedas), vas a usar. O si prefieres invertir con Copy Trader (copiando a otros inversores en eToro), o Portfolios inteligentes.
- Evalúa el desarrollo de tus inversiones y decide si hay que ajustar algo cada dos o tres meses.
Ya estamos, espero que te quede más claro qué opciones tienes para invertir usando eToro, pero si tienes alguna pregunta deja un comentario e intentaré ayudarte.
Preguntas frecuentes al invertir con eToro
eToro es un bróker online regulado en varios países. Si eres un usuario con residencia en Europa, por ejemplo España, tendrás una cuenta que queda bajo el paraguas de «eToro (Europa) Ltd» que está regulada por la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). Los usuarios de eToro que residan en Reino Unido lo harán bajo la custodia de la FCA (Financial Conduct Authority). eToro Australia tiene el amparo de la ASIC (Australian Securities and Investments Commission). En el caso de encontrarte en Estados Unidos, eToro también está regulada, en este cado por la FINRA y SIPC.
Las inversiones mínimas en eToro varían un poco según el instrumento financiero con el que elijas invertir, te dejo un pequeño resument de los principales.
- Acciones: 10 $ US.
- ETF: 10 $ US.
- Criptomonedas: 10 $ US.
- CopyTrader: 200 $ US.
- Portfolios inteligentes: 500 $ US.
No, de hecho no es posible invertir en ningún fondo de inversión indexado (tampoco en fondos gestionados), si te decantas por eToro, puedes darle un vistazo a Freedom24, MyInvestor o DEGIRO si lo que te va es invertir en fondos (tanto indexados o activamente gestionados).
Eso sí, con eToro podrás realizar inversiones en ETF (unos 300), y alguno de ellos son indexados. Por ejemplo, de gestoras como iShares, SPDR, Vanguard o Schwab tal y como ves en la captura de imagen anterior. Dicho esto, eToro no tiene la mayor variedad de ETF del mercado, otros brókers tienen mucha más variedad.
eToro ofrece varios métodos de depósito, dicho esto, ten en cuenta que en algunas ocasiones eToro puede ofrecer ciertos métodos para realizar depósitos en algunos países y en otros no. Te resumo métodos para depositar dinero en tu cuenta de eToro más populares:
- Tarjeta de crédito/débito: eToro acepta Visa, Mastercard y Maestro.
- Transferencia bancaria: Esta alternativa podría tardar más que ingresar fondos con tarjetas o billeteras digitales.
- Otros métodos instantaneos: PayPal, Skrill, Neteller, Rapid Transfer, Klarna, Sofort Banking, POLi, etc.