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Online Brokers Última actualización: 3 marzo, 2024

¿Te conviene usar eToro para tus inversiones?

Usa el social investing con eToro

A partir de

0 €

Ideal para

  • Acciones y ETF fraccionados
  • Social investing
  • Criptomonedas
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Escrito por

Josep Garcia

Josep Garcia

Cofundador de Upcashwise

Soy Josep Garcia, originario de Barcelona. En 2018, lancé mi propio sitio web de finanzas y productos bancarios. Terminé especializándome en la creación de contenidos de finanzas personales y certificarme como asesor financiero por EFPA (asociado #37363) en 2023.

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Editado por

Catherine Cooke

Catherine Cooke

Cofundadora de Upcashwise

¡Hola! Soy Catherine, originaria de Londres y actualmente vivo en España. Mi trayectoria profesional me llevó de ser maestra a convertirme en emprendedora en línea. En Upcashwise, colaboro en la creación de contenido y el diseño gráfico, dos de mis áreas de especialización. Con años de experiencia en la enseñanza secundaria y un Master en Enseñanza de la UEL, aporto una sólida formación educativa al equipo.

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Nos financiamos con la remuneración de nuestros partners, esto no afecta nuestras evaluaciones. Invertir tiene riesgos, puedes perder tu capital. Nuestro contenido es puramente educativo, no ofrecemos recomendaciones de inversión.

Sin duda eToro es una de las plataformas de inversiones más populares en todo el mundo, en España y Latinoamérica también. Este broker online fue lanzado en el 2007 (bajo la marca RetailFX), y aseguran contar con unos 32 million de usuarios registrados en todo el mundo – se dice pronto, y cuenta con usuarios de más de 100 países diferentes.

Josep Garcia, financial expert at Upcashwise.com

¿Por qué deberías considerar estas opiniones sobre eToro?

Como usuario de eToro desde hace años y asesor financiero certificado EFPA (#37363), tengo la experiencia y conocimientos de finanzas para analizar en profundidad eToro. He estudiado las ventajas, desventajas, competidores y comisiones de eToro. Además, te comparto mis experiencias reales con eToro al usar su plataforma.

Josep GarciaAsesor Financiero EFPA

Tendrás muchas preguntas sobre eToro, entre ellas si te puedes fiar de esta plataforma de inversiones. Te cuento todo lo que tienes que saber sobre eToro antes de empezar a invertir con ellos.

Opiniones eToro: El veredicto

Al ofrecer tanto ETF como acciones reales, es un bróker que se adapta a muchos perfiles (por ejemplo, los que buscan operar a corto plazo y los que invierten a largo plazo). También tiene características que gustarán a los expertos (por ejemplo, apalancamiento adaptable y órdenes de stop loss y take profit).

Algo que muchos usuarios de eToro valoran son sus funciones de red social aplicadas al trading, la gran comunidad de inversores que tiene puede ser una buena ayuda para los que quieren iniciarse; incluso es posible copiar a otros inversores.

eToro tiene algunos aspectos que son un poco difíciles de entender para los principiantes. Por ejemplo, al ofrecer apalancamiento (pedir dinero prestado a eToro para invertir cantidades mayores) puede conllevar comisiones extra si la posición no se cierra antes del cierre del mercado. Tan solo es posible invertir en fracciones de acciones y ETF, esto tiene algunos riesgos.

Pros y contras de eToro

Pros

Oferta de activos

Me gusta que con eToro se puedan comprar tanto acciones (en fracciones) como ETF reales (en fracciones), así como otros activos (por ejemplo, índices o divisas). Esto puede ser interesante para perfiles de trader intradía o inversores que buscan el medio y largo plazo.

Criptomonedas

Es posible comprar criptomonedas (reales) y manejarlas mediante el monedero de eToro (p.ej. transferirlas a tu propio wallet).

Muchos mercados

eToro ofrece centenares de activos financieros como acciones y ETF. También cuenta con muchos mercados diferentes: bolsas de Estados Unidos, España, Francia, Alemania y otros países europeos, Hong Kong, etc.

Negocia sin apalancamiento

Se puede operar sin apalancamiento al invertir con eToro.

Cuenta demo

Con eToro es posible usar su cuenta virtual (cuenta demo) gratuitamente para ver y aprender cómo funciona su plataforma. Tendrás acceso a 100.000 $ US virtuales con los que practicar. Al contrario que con otros brokers, esta no tiene una caducidad; estará abierta siempre para que puedas ‘cotillear’ su sistema.

CopyTrader y Smart-Portfolios

eToro permite a los inversores de su plataforma ‘copiar’ las estrategias de inversión de otros usuarios y de los socios de eToro. Esto es una arma de doble filo, pues el éxito dependerá de a quién copies, pero puede ser una buena alternativa para ‘los más vagos’ a la hora de invertir.

Contras

Cuenta en dólares

Abrir una cuenta en eToro implica operar en dólares, si el dólar no es tu divisa, tendrás que hacer frente a comisiones por cambio de divisa. Además, esto aumenta el riesgo de pérdida si el tipo de cambio varía en contra de tu moneda (ej. euros).

Sin sección de noticias finacieras

No cuenta con una sección donde poder leer noticias relevantes para tus inversiones, por contra tiene una especie de red social donde otros inversores añaden comentarios y puede que enlaces a noticias relevantes (o no). Vamos, una especie de Facebook o Twitter de la inversión.

Sin atención al cliente el fin de semana

eToro ofrece soporte 24/5 vía chat en vivo; sin embargo, no hay servicio los fines de semana. Contactarlos puede ser lento, tardando días en responder.

Depósito mínimo

Para abrir una cuenta con eToro y añadir fondos tiene que depositar al menos 50 $ (no podrá depositar menos la primera vez), aunque tampoco es una cantidad enorme.

eToro al detalle

Categoría

Comentario

Regulación y países ?

4.5

Regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) del Reino Unido e incluso por el equivalente de Australia y Estados Unidos.

Depósitos ?

5

El depósito inicial mínimo en eToro es de 50 $ aunque puede variar según el país. eToro opera en dólares estadounidenses, pero acepta otras monedas para añadir fondos; tendrás una comisión de cambio. Entre otros puedes depositar fondos con transferencia bancaria, tarjetas de débito/crédito, PayPal, Skrill y Neteller, entre otros.

Cuenta demo ?

eToro ofrece una cuenta demo gratuita con $100,000 ficticios para practicar inversiones sin riesgo. Acceder a esta cuenta es fácil y permite familiarizarse con la plataforma antes de invertir real. La cuenta demo permanece activa indefinidamente.

Acciones

eToro permite operar con acciones fraccionadas de más de 3.000 empresas globales, incluyendo mercados como NYSE y NASDAQ. Al ser activos fraccionados, estos se registran a nombre de eToro y no se pueden traspasar a otros brokers; tendrías que vender y portafolio y volver a comprarlo.

ETF y fondos de inversión

Con eToro podrás invertir en más de 300 ETF de gestoras como iShares, Vanguard, Alerian, SPDR o JPMorgan. No es posible usar stop loss ni take profit.

Bonos y obligaciones

No es posible invertir en bonos y obligaciones mediante eToro.

Derivados

No aplica.

Forex

Con eToro no es posible invertir en el mercado de divisas.

Criptomonedas

eToro permite la compra de diversas 80 como Bitcoin, Ethereum, y más. Ofrece un wallet móvil para enviar criptomonedas a wallets externos, facilitando la gestión de tus activos digitales.

Otros productos

No podrás invertir en derivados como futuros u opciones.

Tipos de ordenes ?

4

En eToro, puedes operar usando órdenes de mercado, stop loss y stop loss dinámico, que se adapta a los cambios del mercado. También puedes establecer niveles de take profit; es importante señalar que no están garantizados con volatilidades altas de mercados. No hay trading algorítmico, pero si social investing.

Apalancamiento ?

No aplica.

Comisiones negociación ?

eToro opera basándonos en un diferencial (spread). Esto quiere decir que el precio de compra será un poco más caro (para ti) que el precio real del activo, y el precio de venta del activo un poco más barato (para ti), de esta forma ganan dinero. Ten en cuenta que la inversión en acciones no tiene comisiones en estos momentos (aunque sí un diferencial en la cotización).

Coste de financiación ?

eToro cobra comisiones si utilizas apalancamiento y no cierras tu posición antes de las 5:00 PM hora de Nueva York. Hay dos tipos de tarifas: comisiones nocturnas y de fin de semana. Cuando abres una posición, eToro te proporcionará detalles sobre estas comisiones.

Comisión de inactividad ?

eToro tiene una tarifa de inactividad de US $10 al mes. Para evitarla, inicia sesión ocasionalmente. Se considera inactiva si no ingresas en 12 meses con saldo, o en 4 meses sin saldo. eToro no venderá tus posiciones para cobrar esta tarifa.

Otras comisiones

Depositar fondos es sin comisión, excepto por una tarifa de cambio de divisa si no se usan dólares. Se aplica una comisión estándar de 5 $ por cada retiro.

Plataformas disponibles

4.5

eToro es accesible a través de cualquier navegador moderno y admite varios idiomas. Refuerza la seguridad con autenticación de 2 pasos, requiriendo confirmación telefónica para iniciar sesión. Su aplicación en la tienda de aplicaciones tiene una puntuación de 4 sobre 5. Tiene un buen diseño.

Gráficos ?

4.5

Sus gráficos son modernos y flexibles. Puedes comparar distintos activos, como las acciones de Tesla con el rendimiento del NASDAQ. Tienes control sobre el tipo de gráfico (por ejemplo, barras o velas) y los marcos temporales (desde 1 segundo hasta 1 semana). Además, puedes aplicar análisis técnicos como MACD o medias móviles. Tus gráficos se guardan automáticamente para futuras consultas.

Análisis ?

3.5

eToro no tiene una sección de noticias propiamente dicha, sino una sección con publicaciones de otros usuarios. Puede considerarlo como un Twitter o un Facebook (limitado) dentro de eToro en el que puede interactuar con otros inversores. Es posible acceder a un calendario económico que puedes consultar para seguir la evolución del mercado.

Educación y guías

4.5

Al acceder al broker online de eToro podrás seguir un tour guiado de la aplicación que te contará lo básico (p.ej. para qué sirve cada sección). El apartado de ayuda tiene muchos tutoriales sobre cómo funciona la plataforma en español, aunque podrían ser algo más detallados. Es una pena que los videos que tienen están solo disponibles en inglés.

Alertas y notificaciones

4

Puedes añadir alertas para precios con eToro de forma sencilla, te avisará cuando un activo esté a un cierto precio. Esto te llegará en forma de notificación a tu teléfono o en tu navegador.

Atención al usuario ?

3

Es posible contactar con eToro de lunes a viernes las 24 horas del día mediante chat. En algunas ocasiones el chat en vivo está offline. Sin soporte telefónico. En ocasiones son algo lentos al contestar.

Evaluación final ?

4.1

eToro se destaca por permitir negociar acciones y ETF fraccionados de diversos mercados, siendo una opción acertada para muchos inversores. Sin embargo, opera exclusivamente en dólares estadounidenses, requiriendo la conversión de monedas con una comisión asociada.

¿Es eToro seguro?

Con eToro puedes configurar tu cuenta para que al iniciar sesión te pida que confirmes un código mediante tu teléfono (p.ej. te mandan un SMS), parecido a iniciar sesión con un banco.

La autentificación en 2 pasos de eToro
La autentificación en 2 pasos de eToro

Esta capa extra de seguridad puede ser interesante para que nadie pueda ganar acceso a tu cuenta sin que tú lo autorices.

Por otro lado, puedes confiar en que eToro no es una estafa, se trata de un broker online que lleva funcionando desde el 2007 y cuenta con millones de usuarios (inversores) en todo el mundo.

Además, está vigilado por varios organismos y tiene que cumplir con las regulaciones de la Cyprus Securities and Exchange Commission, la Financial Conduct Authority del Reino Unido y la Australian Securities and Investments Commission – todas estas equivalentes a la CNMV en España.

Los precios y comisiones de eToro

Un aspecto muy importante a la hora de elegir el mejor broker online para tus inversiones  es analizar las comisiones que te cobrarán. Para que sepas qué esperar de las comisiones de eToro, quiero hacerte un resumen de las que tendrás que tener en cuenta:

  • Por tipo de cambio: La principal comisión a la que tendrás que hacer frente con eToro es la del tipo de cambio si no operas con dólares americanos. Como te he venido repitiendo, cada vez que deposites o reintegres fondos en eToro tendrás que hacerlo en dólares, podrás hacer los ingresos en otras divisas como euros o libras británicas, pero te cobrarán (como lo haría todo el mundo) una comisión (p.ej. el cambio de EUR a USD va de 50 a 150 pips).
  • Apertura de cuenta: eToro no cobra nada por abrirte una cuenta.
  • Inactividad: Pero ten en cuenta que sí te cobrará una comisión de inactividad (ojo que es de 10 $ US al mes) si no inicias sesión en su plataforma en 12 meses si tienes fondos, o en 4 meses si no tienes fondos.
  • Depósito: Por depositar dinero no hay una comisión con eToro (aunque si no depositas tu capital en dólares americanos tendrás que pagar la comisión por tipo de cambio, leer más arriba).
  • Reintegro: Una comisión de 5 $ US será cobrada al retirar fondos. Para reducir el impacto de esta intenta retirar fondos menos veces y por cantidades mayores.
  • Criptomonedas: Por comprar o vender criptomonedas eToro cobra diferenciales (p.ej. 1% para Bitcoin). Pero ten en cuenta que si quieres transferir las criptomonedas, a otra plataforma o tu monedero, habrá una comisión por hacerlo (p.ej. 0,0005 por transferencias en Bitcoins).
  • Spreads (diferenciales): Es la diferencia entre el precio al que eToro te comprará un activo y el precio al que te lo va a vender. Este precio siempre irá un poco en tú ‘contra’, compran más barato de lo que venden, y esta es la forma en la que eToro y otros brokers se financian.

Ejemplos de comisiones y diferenciales con eToro

eToro XTB DEGIRO **
Acciones 0 $ US

(diferencial)

de 0,50 € + 0,004 $ a 4 € + 0,05%
ETF 0 $ US

(diferencial)

2 € + 0,03%
Bitcoin (Diferencial) 1%
Ethereum (diferencial) 1%

* A fecha de 20 de mayo del 2022. ** El tipo de cambio del 27 de julio del 2020 era de 1,17 $ US por cada €.

Menos comisiones de cambio con Revolut y Wise

Una forma de reducir las comisiones que tendrás que pagar por cambio de divisas es usar una cuenta online multidivisa en la que puedas hacer ingresos en otras monedas (p.ej. soles, pesos o euros) y te permita también tener una cuenta en dólares americanos.

Cuenta multidivisa de Wise
Cuenta multidivisa de Wise

Cuentas como la de Revolut o Wise te permiten cambiar dinero a dólares americanos (y operar con este) a costes menores. Son ideales para combinarlas con eToro y otros brokers que te van a cobrar comisiones por tipo de cambio.

¿Qué activos podrás negociar con eToro?

Si te inicias en el mundo de las inversiones con brokers como eToro puede que estés algo confundido y no sepas exactamente en qué productos deberías invertir (p.ej. acciones fraccionadas con eToro).

No te preocupes, no eres el único que tiene problemas para entenderlo, algunos instrumentos financieros parece que están pensados para confundir a los inversores.

Veamos en qué podrás invertir con eToro:

Acciones reales (fraccionadas)

Resulta interesante que eToro también permite comprar acciones reales fraccionadas de empresas. Por ejemplo, es posible adquirir títulos de propiedad de empresas como Iberdrola, Tesla, Apple, Facebook o el Santander. Y a todo esto, eToro no cobra comisiones por invertir en acciones.

Mercados disponibles con eToro
Mercados disponibles con eToro

Estas acciones que ofrece eToro son fraccionadas, vamos que puedes comprar trocitos de la acción sin tener que comprarla entera. Esto también implica que la acción queda registrada a nombre de eToro que internamente te asigna su propiedad.

Hay centenares de acciones que puedes comprar (más de 3,000) de mercados como la bolsa española, americana, principales bolsas europeas como alemana, francesa y belga, además de la bolsa de Londres y Hong Kong.

ETF (Exchange-traded fund)

Pero si lo que prefieres es invertir en fondos de inversión negociables (ETF) también lo puedes hacer con eToro.

Inversiones en ETF con eToro
Inversiones en ETF con eToro

Este tipo de activo se caracteriza, típicamente, por invertir en índices completos para capturar la rentabilidad de un mercado. Por ejemplo, con eToro puedes invertir en ETF que invierten en todo el S&P500, FTSE europeo o en la deuda pública y privada de los principales países mundiales.

Resultan ideales para perfiles con aversión al riesgo y aquellos que están buscando inversiones a largo plazo, personalmente los productos indexados son un tipo de inversión que me gustan mucho. Como con las acciones, estos ETF son también fraccionados (leer más arriba para más información). Tienen un total de 300 ETF en los que podrás invertir.

Criptomonedas

Un factor diferencial de eToro es que puedes negociar criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana, Cardano, Dogecoin, Shiba, Uniswap, Ripple o Dash (en total hay 80 disponibles). Esto es algo que pocos brokers online ofrecen, y la verdad es que puede ser un factor decisivo si te interesa este sector.

Criptomonedas disponibles con eToro
Criptomonedas disponibles con eToro

Otro aspecto positivo es que puedes usar el wallet de eToro para alojar tus criptomonedas, pero ten en cuenta que la funcionalidad de este es limitada (p.ej. no puedes obtener tus contraseñas), pero siempre puedes transferir tus criptomonedas a tu propio wallet externo.

Date cuenta de que eToro no cobra comisiones por el monedero de criptomonedas, pero las transferencias y cambio de criptomonedas tienen un coste (leer más arriba los detalles).

A mayo de 2022 es posible invertir en las siguientes criptomonedas usando eTroro: Bitcon, Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple, Dash, Litecoin, Cardano, IOTA, Stellar, EOS, NEO, TRON, ZCASH, Binance Coin, Tezos, Maker, Compound, Chainlink, Uniswap, Dogecoin, Aave, Ejin, Polygon, Solana, DOT, Avalanche, Uniswap y alguna otra.

Funcionamiento de eToro

Para usar eToro necesitarás conexión a internet y un navegador (p.ej. Chrome, Safari o Edge) con el que acceder a la plataforma e inversión. También es posible usar eToro desde las aplicaciones para Android y iOS (iPhone e iPad) que tienen disponibles gratuitamente.

Confirma tu cuenta con eToro
Confirma tu cuenta con eToro

Abrir una cuenta con eToro en 3 minutos

Para abrir una cuenta eToro tan solo tendrás que:

  1. Visitar www.etoro.com y registrarte (además de un email cualquiera puedes usar tu cuenta de Google o Facebook para el registro).
  2. El siguiente paso será confirmar tu email.
  3. Para terminar y poder acceder a todas las ventajas tienes que verificar tu cuenta. Añade tus datos personales (p.ej. nombre y DNI), tu experiencia en inversiones y confirma el teléfono (te mandan un código de confirmación).
  4. Para terminar solo tienes que añadir fondos, puedes hacerlo mediante una transferencia, usando tu tarjeta de crédito o débito o con PayPal y servicios similares.

Tipos de cuenta con eToro

Existen cuentas para minoristas para gente sin conocimientos profesionales sobre finanzas, como (seguramente) tú y yo. Este tipo de cuenta limita la operativa que puedes realizar.

Por otro lado, si eres un profesional de las finanzas podrás solicitar que te activen una cuenta profesional. Para poder tener una cuenta profesional tendrás que completar un formulario, y demostrar que operas regularmente.

El Club eToro

Te habrás fijado que en tu cuenta de eToro, bajo tu nombre de usuario, una vez empiezas aparece un icono con la palabra ‘Bronze’. Este es tu nivel en el Club eToro, no es más que un programa de fidelidad – cuanto más dinero inviertes con eToro más valor tienes como cliente y más ventajas te dan.

Las ventajas del club eToro
Las ventajas del club eToro

El capital que tengas en eToro marcará tu nivel. Por ejemplo, necesitarás tener 5.000 $ US para ser ‘Silver’, 10.000 para entrar en el nivel ‘Gold’ así hasta llegar hasta tener que superar los 250.000 $ US en saldo para ‘Diamond’.

Por ejemplo, si inviertes más de 50,000 $ US con eToro pertenecerás a ‘Platinum+’, y entre otras ventajas te ofrecen una suscripción al Financial Times, te darán invitaciones para eventos (no sé cuáles). Personalmente, eToro Club no es lo que más me llama la atención de eToro.

CopyTrader & Smart-Portfolios

eToro destaca por ser una plataforma social de inversiones, esto quiere decir que hay una comunidad de inversores con los que puedes interactuar y seguir (si quieres), algo muy parecido a las típicas redes sociales como Instagram o Twitter pero sobre los mercados de valores.

Hay dos tipos de innovaciones con eToro:

CopyTrader

Con esta función de trading social de eToro te deja ver en qué invierten otros usuarios de eToro (sus perfiles son públicos) y así podrás copiar sus operaciones.

Se trata de un sistema con el que no tendrás que replicar las operaciones que el trader que tú elijas haga manualmente, sino que eToro copiará automáticamente todo lo que este inversor haga con el dinero que tú decidas invertir.

¿Pero por qué te iban a dejar copiar sus operaciones?

Pues el caso es que eToro remunera a los usuarios a quien les ‘copian’ la estrategia de inversión con el programa Popular Investor (entendido como social trading). Pueden llegar a ganar hasta un 2% de los activos gestionados.

Ten en cuenta que tendrás que invertir por lo menos 200 $ US para usar la función de CopyTrader y no más de 2.000.000 $ US. Tampoco es posible copiar a más de 100 traders a la vez.

Copia a otros usuarios en eToro
Función CopyTrader de eToro (rentabilidades pasadas no garantizan futuras)

La función de CopyTrader te permite filtrar a los usuarios para especificar qué buscas en los traders que investigas. Por ejemplo, puedes elegir filtrar a los usuarios por el tipo de producto en el que invierten (como acciones y ETF), su origen (de dónde son), la ganancia mínima que tuvieron y el tiempo encadenado ganancias (p.ej. de 1 mes a 2 años).

Además, eToro te informa también de cuántos usuarios han copiado a cierto trader, así puedes ver qué inversores tienen más éxito entre otros usuarios. eToro asigna un valor al riesgo a cada inversor que puedes copiar, la verdad no tengo muy claro cómo lo calculan, pero diría parece representativo.

A la hora de invertir, usando CopyTrader, puedes decidir cuánto dinero quieres añadir, y puedes fijar un stop loss como lo harías con otras inversiones, así te aseguras de no perder todo el dinero invertido.

La función de CopyTrader es sin duda original, e interesante para los usuarios que empiezan, pues pueden dejar en manos de usuarios más hábiles sus inversiones. Pero ten en cuenta que esto puede ser una arma de doble filo, ya que confiar tus ahorros en gestores externos tiene mucho riesgo.

Mi consejo es que si vas a usar el CopyTrader de eToro:

  1. Copies a usuarios que sean transparentes.
  2. Tengan algo de following y registros positivos.
  3. Solo elige a traders que inviertan en productos que entiendes y en los que confíes.
  4. En vez de invertir todo tu capital con un trader, divide la cantidad en varios traders y diversifica el riesgo.
  5. Empieza con una inversión pequeña e increméntala, poco a poco si te da confianza.

Portafolios inteligentes

Aunque es algo parecido a CapyTrader (inversiones automatizadas en la plataforma de eToro), Portafolios inteligentes tiene similitudes a invertir usando un ‘fondo’ de inversiones. La diferencia es que los Portafolios inteligentes se encuentran en eToro.

Aunque no hay comisiones específicas por usar este servicio, cuando abres o cierras posiciones con eToro te cobran un spread (diferencial), por lo tanto, tendrás que pagar un precio cada vez que los gestores del fondo de inversión compren o vendan activos; como lo tendrías con otras inversiones.

eToro CopyTrader riesgo y followers (rentabilidades pasadas no garantizan futuras)
Función de eToro Portafolios inteligentes (rentabilidades pasadas no garantizan futuras)

Hay tres tipos de inversiones usando Portafolios inteligentes:

  • Porfolio de Top Trader: Puedes entenderlo como un mix de las inversiones de traders de éxito en eToro. Normalmente, se une a los inversores por grupos, por ejemplo usuarios que invierten en acciones a largo plazo.
  • Porfolios de Market: Combina una selección de CDF y ETF sobre una temática determinada, no copias a ningún trader o grupo de traders (caso anterior) sino que copias un porfolio determinado creado a partir de algoritmos (que no he podido encontrar cómo funcionan). Por ejemplo, puedes encontrar porfolios en el sector de los videojuegos, líderes tecnológicos chinos o inversiones cortas en el sector bancario.
  • Partner Porfolios: En este caso son porfolios creados por varias firmas de finanzas que colaboran con eToro y puedes encontrar varios tipos de carteras. Por ejemplo, una réplica de las inversiones conocidas de Berkshire Hathaway (empresa de Warren Buffett) o de las principales criptomonedas.

Por lo general, este tipo de inversión con eToro se encara más al medio y largo plazo al ser un enfoque más parecido a los fondos de inversiones. Usando la función CopyTrader (mencionada anteriormente) puedes encontrar perfiles más adecuados para el corto plazo y, seguramente, de mayor riesgo.

Alternativas a eToro

Freedom24

Facilidad de uso y mercados

4.5

DEGIRO

Variedad de mercados e instrumentos

4

XTB

Inversión en ETF y acciones

4.6

Conclusiones de las opiniones de eToro

Lo sé, se me ha ido un poco de las manos este análisis y opiniones sobre eToro, al final ha sido algo larga. Pero la verdad es que es una plataforma interesante, con muchas funciones y algo de complejidad. Por eso quería contártelo todo.

Pero deja que te haga un resumen de los aspectos más importantes:

  • eToro es una buena opción si estás buscando ganar experiencia con el trading o ya sabes de qué va la cosa. Tampoco es una mala alternativa para comprar acciones reales fraccionadas, e incluso tiene algunos ETF fraccionados que podrás negociar (esto tiene algunas limitaciones, leer arriba).
  • Sin duda es una de las plataformas de inversión más adecuadas si lo tuyo son las criptomonedas; aunque puede que Bitpanda te interese más. Con eToro podrás invertir en criptomonedas en su plataforma, o incluso comprarlas y transferirlas a tu propio monedero (ojo esto tiene comisiones).
  • Además, todas sus opciones de CopyTrader y Portafolios inteligentes pueden ser de interés para muchos que no quieran gestionar el día a día de sus inversiones.
  • El otro gran aspecto positivo, en mi opinión, de eToro es la facilidad en el uso. Realmente su plataforma es una de las más intuitivas y tiene un montón de opciones para los que se inician. Pero ten en cuenta que esto no elimina el riesgo de tu inversión.

Por otro lado, eToro no es para todo el mundo.

  • Uno de los aspectos no tan positivos de eToro son los diferenciales, en general me parecen algo altos, pero claro, hacen que empezar a invertir sea sencillo (ojo esto no elimina el riesgo), deberás considerar qué te compensa más.
  • No tiene una sección de noticias ‘oficial’ con la que mantenerte al día de las noticias que rodean a tus inversiones.
  • Tengo que decir que en mi experiencia, su soporte tampoco es el más rápido.
  • Las acciones que eToro ofrece son fraccionadas, tú no serás el dueño aunque eToro te las asigna internamente y te vende trocitos de estas, no eres el dueño formal de estas (p.ej. no las puedes mover a otro broker).

Muy bien, ahora deberías tener una idea muy clara de qué esperar de eToro, y si se ajusta a lo que estás buscando. Pero si aún tienes alguna duda o tienes cualquier pregunta, deja un comentario e intento ayudarte.

Preguntas frecuentes sobre eToro

eToro es una multinacional de origen israelí con sede en Tel Aviv que fue fundada en el 2007. Y curiosamente, en Europa, operan con licencia de la CySEC (Chipre) por lo que tiene oficinas en este país. Además de Chipre, tiene también oficinas en EE. UU., Australia y Reino Unido.

Es una pregunta difícil, ya que por ahora eToro sigue siendo una empresa privada, aunque parecía que tenían planes de salir a bolsa en 2022, pero finalmente no lo hicieron.

Retail FX (antigua marca de eToro) fue fundada en 2007 por Yoni Assia, Ronen Assia y David Ring. Se puede suponer que todavía tienen algunas acciones en la empresa, especialmente los dos primeros (hermanos), ya que tienen papeles importantes en el equipo de liderazgo de eToro.

El equipo directivo de eToro
El equipo directivo de eToro

También se habla de diferentes inversores que respaldan a eToro. Por ejemplo, entre 2007 y 2013 eToro recaudó unos 30 millones de dólares en cuatro rondas. Empresas de inversión chinas y rusas decidieron unirse a eToro con una aportación adicional de 27 millones de dólares. Y en 2018 se recaudaron otros 100 millones de dólares para el proyecto.

Esto significa que es muy probable que empresas (de inversión) como China Minsheng Financia, Chemi Peres de Pitango VC, Guy Gamzu o Ping An también sean propietarias de eToro.

eToro es absolutamente fiable.

Es una plataforma de trading que lleva muchos años operando y cuenta con millones de clientes. Además, está regulada en un montón de países diferentes (Chipre, Reino Unido, Australia, Estados Unidos, etc.), y cotiza en la Bolsa de Londres; el hecho de cotizar en bolsa les hace pasar auditorías y controles más exhaustivos.

Ten en cuenta que para poder empezar a invertir con eToro vas a necesitar realizar una inversión mínima, aquí te dejo los detalles de estas:

  • Criptomonedas: Como mínimo hay que invertir 10 $ US.
  • Acciones, ETF: Mínimo 10 $ US de inversión.

Para copiar a otros inversores (Copy Trader), tendrás que empezar como mínimo con 200 $ US por usuario al que copies. Y si vas a usar su sistema de inversión en Portfolios Inteligentes, prepara un mínimo de 5.000 $ US.

La respuesta es fácil. eToro no hace ninguna retención sobre tus ganancias. En este caso es responsabilidad tuya el cálculo y pago de los impuestos de las ganancias de capitales que hayas experimentado. Recuerda que no has de pagar impuestos por las ganancias que aún no estén confirmadas (vamos hasta que no cierres una posición).

Para facilitarte las cosas, eToro pone a tu disposición un extracto de tu cuenta con un resumen de tus inversiones y los beneficios. Ten en cuenta que este documento es solo de carácter informativo y para facilitarte que tú mismo (o tu gestor) declares las ganancias que hubieras tenido y pagues los impuestos correspondientes.

Esta es una pregunta difícil, y recomendar a un inversor específico es complicado. Pero te puedo dar un par de consejos para que puedas encontrar a tus inversores favoritos dentro de eToro:

  • Copia solo a traders que sean transparentes y comuniquen quién son, y en qué invierten.
  • Comprueba que el riesgo que asumen estos inversores son similares a los que tu estás dispuesto a correr.
  • Dale un vistazo a su rentabilidad pasada. Esto no va a asegurar que vayan a obtener rentabilidad, pero fíjate en cuánta rentabilidad han perdido (p.ej. cómo les fue en mercados bajistas como los ocasionados por el COVID o la reciente guerra entre Rusia y Ucrania).
  • Pregúntate si invierten en los mismos activos en los que tú quieres invertir. P.ej. si no confías en las criptomonedas, no copies a inversores que invierten en estas.
  • Por lo general, evita inversores que hace poco que están en la plataforma, aunque ten en cuenta que esto no garantiza nada.
  • Seguramente es sensato copiar a varios usuarios, así diversificas un poco el riesgo; asegúrate de que estos inversores a los que copias negocian activos y mercados diferentes.
  • Revisa los resultados periódicamente y fíjate en si sus inversiones han cambiado.

eToro es un bróker complejo de analizar, puesto que gana dinero mediante diferenciales, comisiones y alguna otra forma de monetización de sus servicios.

Dicho esto, una de las ramas del negocio de eToro es la inversión en derivados, en este caso el bróker tiene que actuar como market maker.

Pero eToro es un bróker hibrido, ya que en algunas ocasiones actúa como market maker y en otras como bróker STP (Straight Through Processing).

Con eToro se puede invertir en acciones fraccionadas mediante su plataforma, y querrás saber si tendrás derecho a cobrar los dividendos de las acciones (o ETF) de las empresas en las que has invertido.

Sí, eToro asegura pagar dividendos si has invertido en una empresa, mediante acciones fraccionadas o ETF en su plataforma, y esta decide repartir beneficios. eToro te ingresará esos dividendos en tu cuenta.

El objetivo al invertir es generar ganancias de capital, ya sea por el incremento en el precio de los activos o por los dividendos recibidos. Y claro está, en algún momento querremos, idealmente, realizar retiros de capital par completar nuestras rentas.

Primero de todo, por favor, deja que te comente que eToro cobra una (¿pequeña?) comisión por los retiros de capital que hagas, 5 $/£/€. Ojo que también te cobrarán una comisión por cambio de divisa si retiras algo que no sean dólares estadounidenses.

eToro retiradas de fondos
eToro retiradas de fondos

Dicho esto, el proceso es bastante fácil:

  • En el menú de la izquierda pincha sobre ‘Retirar fondos’.
  • Elige la divisa y cantidad que vas a retirar, puede que tengas que cerrar tus posiciones antes de retirar el dinero si no tienes fondos suficientes.
  • Rellena el formulario y pincha sibre ‘Enviar’.

Tendrás que, como mínimo, retirar 30 $ US para que eToro te permita sacar fondos, y recuerda la comisión de 5 $ US. Si no sucede nada extraño, en un par de días deberías tener tu dinero disponible.

Al realizar un ingreso en eToro, el tiempo que tarde en llegar dependerá de algunos factores como el momento en que hagas el depósito (los fines de semana todo va más lento), y el tipo de depósito que hagas. Por lo general podemos distinguir entre 2 tipos de depósitos con eToro:

  • Métodos de pago instantáneos: Tendrás el dinero en tu cuenta de inversión de eToro al instante si haces una aportación de fondos mediante tarjeta, PayPal, Klarna, Skrill, Neteller y similares monederos electrónicos.
  • Transferencia bancaria: En este caso puede que en 24 o 48 horas tengas el dinero disponible en la cuenta. Dicho esto, si enganchas fin de semana o días festivos, la cosa se puede alargar hasta los 7 días.