¿Es Trade Republic una buena plataforma para tus inversiones?

Josep Garcia

12 noviembre, 2021

Trade Republic

Mejor-banco.com es respaldado por sus lectores, cuando abres una cuenta usando alguno de nuestros enlaces puede que recibamos una comisión. Esto no afecta nuestras valoraciones, más información.

Trade Republic es un producto bastante nuevo en España, de hecho se lanzó a nuestro mercado en octubre del 2021. Pero lo cierto es que este broker / plataforma originaria de Alemania, lleva varios años (desde el 2015) ‘dando guerra’.

En su página web aseguran ofrecer servicio a más de un millón de clientes en toda Europa, y gestionar 6.000 millones de euros en activos. Cifras muy sorprendentes para un broker tan ‘joven’.

Pero claro, tendrás un montón de preguntas como ¿En qué puedes invertir con ellos?, o ¿Qué tal son sus comisiones?. Para contestar a estas y muchas otras preguntas les examino al detalle y te contaré mis opiniones de Trade Republic en el siguiente análisis.

Nota: Se trata de un banco alemán especializado en inversión y mercados de capitales, es por eso que su actividad está supervisada por el Banco Central Alemán (y BaFIN). En caso de que quebraran, los depósitos estarían cubiertos hasta con 100.000 €.

Trade Republic análisis y opiniones

Pros y contras de Trade Republic

  • Fácil de abrir una cuenta: Abrir una cuenta es superfácil y totalmente online. Eso sí, necesitarás tener un teléfono inteligente.
  • Transparencia: Es fácil encontrar toda la información sobre comisiones y otras formalidades en su página web.
  • Muchos activos: Trade Republic te permite invertir en más de 7.500 acciones y 1.000 ETF diferentes.
  • Horario de inversión: Es posible negociar con Trade Republic desde las 7.30 de la mañana a las 11.00 de la noche.
  • Comisiones: Trade Republic tiene muy pocas comisiones. Por cada transacción que hagas, te cobrará 1 €, sin importar la cantidad negociada – si vas a comprar o vender valores por cantidades grandes, esto te puede interesar.
  • Depósitos: Es posible hacer depósitos con varios métodos: transferencia, tarjeta y Apple y Google Pay. Todos ellos sin comisión.
  • Planes de inversión: Trade Republic permite que crees tu propio plan de inversión (tú eliges en qué acciones y ETF inviertes) con el que programar inversiones recurrentes (dos veces al mes, una vez al mes o una vez al trimestre).

Y sus contras a considerar:

  • Sin inversión en derivados: Por el momento no es posible invertir en productos derivados como CFD, o en criptomonedas con Trade Republic.
  • Plataforma simple para inversores avanzados: Trade Republic es muy fácil de usar, pero los inversores más avanzados puede que echen de menos opciones como gráficos más completos, un noticiero decente o calendarios económicos entre otros.
  • Limitación de mercados: A pesar de ofrecer un montón de activos en los que invertir, tan solo es posible operar en la Bolsa de Hamburgo, e invertir en esas acciones que se negocian allí; ten en cuenta que en esta se negocian acciones (y otros activos) europeos como Siemens o Volkswagen, pero también empresas de fuera de Europa como Apple, Amazon o Tesla entre otras muchas.
  • Sin fondos de inversión gestionados: No podrás invertir en fondos de inversión tradicionales (gestionados) con Trade Republic, solo tiene ETF – aunque para muchos estos son mejores.
  • ¿Oferta para siempre? Sin duda la oferta de Trade Republic ofrece unas comisiones ultra-competitivas, y yo que me alegro. ¿Pero será esta oferta para siempre o cuando tengan varios millones de usuarios cambiarán las condiciones? Esto es algo que no te puedo responder, pero que tú has de valorar

¿Quién debería usar Trade Republic?

Se trata de una plataforma de inversión en activos financieros simple, pero con mucha oferta de activos, además, sus comisiones son ultra-competitivas. Abrir una cuenta es muy rápido y la interfaz es fácil de usar. A su plataforma le faltan algunas opciones que los más expertos echarán en falta como la personalización de gráficos.

Trade Republic al detalle

Criterio Comentario
Tipo de broker

Móvil

Trade Republic es un broker para acciones y ETF para teléfonos móviles (Android y iOS) y ordenadores.
Entidad reguladora

BaFin

Trade Republic es una entidad de origen alemán que opera en varios países de la Unión Europea. Queda regulada y supervisada por el Banco Central Alemán y BaFin.
Apertura de cuenta

Totalmente online

Con Trade Republic podrás abrir tu cuenta, y validar tu identidad completamente online. Su aplicación tiene funciones para hacer fotos de tu DNI (o NIE) para automatizar y hacer la apertura de la cuenta más rápido. Necesitarás tener un teléfono inteligente.
Depósitos

Mín. 10 €

Trade Republic permite hacer depósitos mediante tarjeta o transferencia bancaria – también se conecta con Google Pay y Apple Pay si lo deseas. No hay comisiones tampoco. El depósito mínimo serán 10 €.
Reintegros

Transferencia

Tan solo es posible hacer reintegros por transferencia bancaria a una cuenta a tu nombre. Tampoco tiene comisiones.
Apalancamiento

No disponible

Trade Republic no permite operar con apalancamiento, al no operar con activos derivados no tiene mucho sentido.
Mercados y productos
Acciones

7.500+

Con Trade Republic es posible invertir en más de 7.500 acciones (de la bolsa de Hamburgo). Entre otros mercados podrás invertir en EE.UU. (p.ej. Amazon, Apple, Tesla, etc.), Japón, China, Brasil y países europeos como España, Reino Unido, Alemania, Francia o Bélgica.
Forex (Divisas)

No disponible

Trade Republic no tiene entre sus activos divisas.
Criptomonedas

No disponible

Tampoco es posible invertir en criptomonedas con Trade Republic.
CFD

No disponible

No hay productos derivados en los que invertir, tampoco CFD.
ETFs

1.000 +

Es posible invertir en un montón de ETF de gestoras tan reputadas como Lyxor, Amundi, Wisdom Tree o iShares
Fondos de inversión

No disponible

Como te he comentado, es posible invertir en ETF pero no en fondos de inversión.
Renta fija

No disponible

La renta fija solo está disponible a través de ETF.
Otras

No

No es posible invertir en otros instrumentos con Trade Republic.
Operativa

Variadas

Puedes invertir mediante órdenes de mercado y limitadas (válidas para 1 año o 1 día). Podrás también determinar un Stop Loss para evitar pérdidas en tus inversiones. Otros brokers ofrecen un poquito más, pero esto no está nada mal.
Comisiones y tarifas
Compra y venta de activos

Ajustada

La comisión por compra y venta de activos es sencilla de entender, 1 € sin importar la cantidad que inviertas.
Comisiones por depósitos

No

No tiene comisiones por depósito tanto si lo haces mediante transferencia bancaria, con tarjeta o Apple y Google Pay.
Comisiones por reintegros

No

Tampoco hay comisión por reintegro con Trade Republic.
Cambio de divisas

No

Trade Republic solo acepta euros a la hora de invertir, por lo que (si te mueves en esa moneda), no tendrás comisión por tipo de cambio. Además, todos los activos de este broker cotizan (en euros) en la Bolsa de Hamburgo, por ejemplo puedes comprar acciones de Apple en euros; esto te evitará muchas comisiones.
Interés financiación

No disponible

Al no permitir operar con apalancamiento, no tendrás que hacer frente a esta comisión.
Comisión de inactividad

No

Trade Republic no tiene ningún tipo de comisión de inactividad.
Otras tarifas

Algunos servicios extra (y poco habituales) tienen comisiones. Por ejemplo, 25 € si quieres abrir o cerrar posiciones de inversión por correo o registros para asistir a las juntas de accionistas dentro de la UE.
Plataformas
App Web

Disponible

Desde noviembre del 2021 es posible usar un ordenador y tu navegador favorito (p.ej. Safari o Chrome) para usar Trade Republic.
App Móvil

Buena

La app de Trade Republic para teléfonos inteligentes está disponible para iOS y Android. Está bien diseñada y se sigue fácil. Los usuarios de Apple y Android la valoran con un 4,4 sobre 5.
App Sobremesa

No disponible

No tiene una app para instalar en tu PC o Mac.
Investigación y educación
Gráficos

Mejorables

Aunque los gráficos lucen bien y puedes ajustar el espacio temporal, están algo limitados en cuanto a funciones de análisis. Por ejemplo, no hay posibilidad de hacer benchmarks o dibujar en los gráficos de cotización.
Feed de noticias y calendario

Cumple

Tiene un feed de noticias sobre cada activo en el que quieres invertir, es bastante básico pero cumple. No parece tener calendarios económicos con fechas relevantes para los inversores (p.ej. distribución de dividendos o datos macroeconómicos como de empleo).
Guías y tutoriales

Mejorable

Trade Republic cuenta con una sección de ayuda con guías sobre su plataforma, estos son útiles, pero algo breves y no estaría mal que tuvieran videos y capturas de pantalla para explicarse mejor. No tiene una sección de educación con la que aprender conceptos de inversión.
Cuenta demo

No disponible

No tiene una cuenta demo, pero es posible usar Trade Republic sin tener que hacer un depósito para ver cómo funciona su sistema.
Seguridad

Pocas opciones

Además de permitir acceder usando datos biométricos (p.ej. Face ID o el lector de huellas de tu teléfono), y poder poner un PIN para acceder a la app, no tiene muchas más opciones. Estaría genial que pudiera contar con autentificación en 2 pasos.
Notificaciones

De precio

Los usuarios de Trade Republic pueden añadir alertas en el precio de activos.
Atención al cliente

Por email

En su página web tienen un formulario donde podrás enviarles tus dudas y preguntas. No les he tenido que contactar aún por lo que no sé qué tal funciona su equipo de atención al usuario.
Valoración final

4.3 de 5

Trade Republic ofrece sencillez (p.ej. a la hora de abrir tu cuenta), pero además tiene un montón de activos con los que invertir a comisiones ajustadas si lo tuyo son los ETF y acciones. Algunas funciones como los gráficos pueden quedarse cortas para los más expertos.

¿Es Trade Republic seguro?

La aplicación de Trade Republic tiene un par de opciones de seguridad que pueden resultar interesantes. Lo primero es que puedes poner un PIN para acceder a la aplicación, así si tu teléfono cae en manos de extraños, no podrán acceder a la app.

Aspectos de seguridad con Trade Republic

Aspectos de seguridad con Trade Republic

Además del PIN que elijas, también puedes acceder a este broker usando datos biométricos si tu teléfono lo permite; por ejemplo con el lector de huella o Face ID.

Por lo que hace a su interfaz mediante ordenador (con tu navegador de internet), para acceder a tu cuenta, además de tu teléfono y contraseña, te mandarán cada vez que quieras acceder un código a tu teléfono (mediante SMS) con el que confirmar el acceso. Esta autentificación en 2 pasos añade una capa extra de seguridad.

Tarifas y comisiones de Trade Republic

Lo cierto es que las comisiones de Trade Republic son muy bajas, y fáciles de entender, chapó.

Primero de todo, deja que te diga que Trade Republic no cobra por:

  • Abrir una cuenta.
  • Mantener esa cuenta.
  • Inactividad de la cuenta.
  • Depósitos.
  • Reintegros.
  • Documentos e informes fiscales.

En realidad solo te van a cobrar 1 € por cada transacción que hagas, sin importar si compras o vendes un activo ni la cantidad que negocies.

Las comisiones de Trade Republic

Comisiones de Trade Republic a 20/10/21

Ejemplo de comisiones con Trade Republic

Imaginemos que decides invertir en acciones de Tesla y compras acciones por valor de 1.000 €, la comisión será de 1 €. Si la semana siguiente decides invertir en acciones de Apple, digamos 10.000 €, la comisión será también de 1 €. La venta de activos también cuesta 1 €.

Tienen alguna otra comisión un poco ‘exótica’, que seguramente no te va a afectar. Por ejemplo:

  • 25 € si pones órdenes de compra o venta de activos por correo.
  • 25 € si quieres participar en juntas de accionistas.
  • 25 € si necesitas copias de tu informe fiscal.
  • Etc.

Activos que podrás negociar con Trade Republic

Trade Republic destaca por permitirte negociar un montón de activos financieros, principalmente, dos instrumentos:

  • Acciones (más de 7.500 diferentes)
  • ETF (más de 1.000 diferentes)

Resulta increíble que Trade Republic permite negociar acciones de más de 30 mercados diferentes. Por ejemplo: acciones de EE.UU., España, Reino Unido, Francia, Alemania, Brasil, Taiwán, Singapur, Suiza, Luxemburgo, Japón, Italia, Israel, Irlanda, Finlandia, China, Canadá, etc, etc, etc, etc.

Podrás invertir en acciones de empresas del de EE.UU. como Tesla, Amazon, Apple o Alphabet (Google) o de bolsas europeas como SAP, Volkswagen, BASF, Bayer, Deutsche Telekom, Shell, E.ON, Telefónica, Bankinter, Airbus, Total o asiáticas como JD.com, Konami, Suzuki, Toyota, NIO o Baidu, etc.

Gestoras de ETF con Trade Republic

ETF disponibles con Trade Republic

Por otro lado, Trade Republic permite a sus inversores negociar más de 1.000 ETF diferentes, entre otros hay ETF de gestoras mundialmente conocidas como Amundi, iShares, Lyxor o WisdomTree.

Con Trade Republic solo podrás negociar activos que se encuentren en la bolsa de Hamburgo, es por eso que todas las acciones que puedes comprar y vender cotizan exclusivamente en euros.

Alternativas a Trade Republic

Trade Republic es una magnífica opción para algunos perfiles de inversores, como por ejemplo, usuarios que busquen algo fácil de manejar con una interfaz simple con la que invertir en muchos activos (acciones y ETF).

Pero como hemos visto anteriormente se puede quedar algo corto para inversores que quieren tener una plataforma con más funciones como gráficos avanzados.

Para esos casos, te dejo un par de alternativas que pueden interesarte.

DEGIRO

DEGIRO, broker online muy popular

DEGIRO tiene tantos activos en cartera o más que Trade Republic, y es una alternativa sólida. Además, permite negociar instrumentos de varias bolsas; al contrario que con Trade Republic no estás limitada o limitado a la bolsa de Hamburgo.

Sus comisiones son también super-ajustadas, pero tienes que tener presente que, al igual que con Trade Republic, no es posible operar con productos derivados.

eToro

eToro opiniones

Con millones de usuarios activos, eToro es una de las plataformas más populares del momento. Te permiten operar con activos reales como acciones y ETF (ojo estas son fraccionadas), criptomonedas e incluso activos derivados como CDN.

Tienen una de las ofertas más extensas del mercado. Pero cuidado que sus comisiones, según mis impresiones, son algo más altas que la media. En algunas ocasiones es posible operar con CFD (derivados) sin ser forzado a hacerlo con apalancamiento, algo muy positivo.

XTB

La plataforma de trading de XTB

Es para aquellos inversores que necesiten tener todas las funciones al alcance de sus manos, con gráficos personalizables, sección de noticias y calendario económico. Además, podrás operar con acciones y ETF reales así como derivados por medio de CFD.

Tienes que tener en cuenta que XTB no te permitirá operar con derivados sin usar apalancamiento; esto es similar a pedir dinero prestado para invertir y conlleva más riesgo si no se entiende cómo funciona.

Opiniones finales de Trade Republic

Hay que sacarse el sombrero con Trade Republic, han conseguido hacer que empezar a invertir sea rápido, y ponen a tu disposición un montón de acciones y ETF; aunque no estaría mal que te permitieran operar con otros activos como CFD o criptomonedas.

A pesar del esfuerzo que han puesto en su plataforma, esta tiene que mejorar algunas funciones como los gráficos, también podría tener más reportes e información sobre los activos en los que invertir (p.ej. ratios para evaluar las inversiones). Por otro lado, esta muy bien diseñada, y resulta super-intuitiva.

Espero que esta reseña de Trade Republic y mis opiniones te hayan ayudado a hacerte una idea más clara de qué esperar de esta plataforma para invertir con tu teléfono móvil. Pero si tienes alguna pregunta, deja un comentario e intento ayudarte.

 

Actualizaciones de esta reseña:

12/11/21 – Ahora tiene interfaz web
20/10/21 – Análisis inicial

Josep Garcia

Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento, si tienes alguna pregunta sobre este artículo deja un comentario. El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero, tú eres el responsable de tus finanzas. No nos haremos responsables de las perjuicios que puedas tener :-)
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CHEMA
CHEMA
18 days ago

Hola Josep,

Tengo un amigo con cuenta en Trade Republic y ha comprado Criptos. Por qué dices que no tienen?

Saludos,

Josep
Admin
13 days ago
Reply to  CHEMA

Hola Chema. Hmmm, no sé si hablamos de la misma cosa, pero Trade Republic hasta donde yo sé, y lo que puedo ver en su sitio web no permite comprar Criptomonedas. Cuando buscas por Bitcoin (o cualquier otra criptomoneda), no aparece nada. ¿Puede que invirtiera en algún ETF que referencie criptos (esto no sería invertir en criptomonedas directamente)?

felipe
felipe
1 month ago

degiro SI permite operar con derivados europeos. Saldu

Gabriel Picornell
Gabriel Picornell
1 month ago

Buenas tardes, ¿ sabe usted si se es propietario de la acción que se compra en Trade Republic ?, ¿ pagan los dividendos correspondientes ? , si es así ¿ hay comisión por cobro de dividendos ?.
Gracias por su tiempo
Atentamente
Gabriel

Josep
Admin
1 month ago

Hola Gabriel. En principio son tuyas, y no usan acciones (o ETF) fraccionadas como otros brokers; hay alguna excepción hasta donde yo sé (p.ej. cuando hace planes de ahorro con ETF y el dinero que añades no es suficiente para comprar una acción o ETF entero). Se encargan ellos del pago de los dividendos y aseguran no cobrar como puedes leer aquí.