Plus500: ¿Merece la pena el este broker de derivados?

Plus500 es un bróker de CFD popular, pero tiene limitaciones importantes como que solo podrás invertir en derivados y no podrás comprar activos reales como acciones o ETF; eToro y DEGIRO son buenas alternativas para esto.

Resulta que este broker (de CFD) de origen israelí fue fundado por 6 estudiantes hace más de una década. Desde entonces han acumulado miles de clientes, y en la actualidad Plus500 incluso cotiza en la Bolsa de Londres – todo un hito para ellos.

Aseguran tener más de unos 330.000 clientes activos, ofrecer una plataforma transparente y no cobrar por casi nada (p.ej. depósito y reintegro de dinero).

¿Pero es todo esto cierto?

Pros y contras de Plus500

Pero seguramente te estarás preguntando qué ventajas y desventajas tiene usar Plus500, para así saber si se ajusta a tu perfil.

Las principales ventajas son:

Quién debería usar Plus500

Aquellos inversores con experiencia en el trading y que sepan cómo operar mediante CFD. Si vas a usar Plus500 tendrás que sentirte cómodo con el apalancamiento pues no es posible operar sin este.

Si eres principiante o tu perfil inversor es menos arriesgado, deberías darle un vistazo a otros productos como DEGIRO o robo-advisors como Indexa Capital (leer reseña) o Finizens (leer reseña).

Alternativas a Plus500

Plus500 se centra en una cosa, productos derivados (mediante CFD exclusivamente). Puede que a ti no te interese invertir con estos productos, o que simplemente estés buscando una alternativa a Plus500 por cualquier otro motivo, te dejo 3 alternativas a Plus500.

eToro

eToro es uno de esas plataformas que está en todas partes, sin duda tienen un buen presupuesto de marketing y publicidad. Pero lo cierto es que tiene un par de funciones que resultan únicas (o casi únicas) entre las plataformas de inversión.

Al contrario que la mayoría de brokers de CFD, con eToro podrás decidir si quieres operar con apalancamiento o no, algo que puede seducir a algunos usuarios. Hay que tener en cuenta que eToro, además de CFD, permite comprar acciones, ETF y criptomonedas reales.

Por otro lado, tiene una función con la que los inversores que usen eToro pueden copiar, automáticamente, los portfolios de otros usuarios de eToro – ojo esto no elimina el riesgo de operar. Por otro lado, tengo la sensación que los diferenciales de eToro no son de los más ajustados que podrás encontrar.

> Leer reseña

XTB

La plataforma, condiciones y servicios de XTB son muy parecidos. Se trata principalmente de un broker para negociar CFD, aunque en algunos países se puede invertir en acciones reales y ETF.

Las comisiones de XTB parecen también muy ajustadas. Lo que no es tan bueno es que su cuenta demo solo está disponible para un tiempo limitado, a no ser que seas ya cliente.

> Leer reseña

DEGIRO

DEGIRO es un broker de origen neerlandés que se caracteriza por ofrecer comisiones muy bajas para los que quieran invertir en acciones y ETF reales (entre otros productos). Este broker holandés no está tan enfocado a operar con derivados, por ejemplo, no te dará opción de operar con CFD.

Lamentablemente no hay una cuenta demo con la que poder practicar y ver cómo funciona su plataforma, aunque siempre se puede abrir una cuenta real. Más de 600.000 usuarios confían en este broker que está presente en más de 18 países.

¿Qué tipo de broker es Plus500?

Plus500 es un market maker, esto quiere decir que negocias directamente con ellos y no con el mercado. En otras palabras, no tendrás que esperar a que alguien en el mercado quiera vender o comprar para operar.

Por este riesgo que Plus500 corre, cobran un diferencial (venden más caro y compran más barato que el mercado). Su diferencial (spread) es muy competitivo – más información más adelante.

Cuando inviertes en un CFD no compras un título en propiedad, sino que tienes un acuerdo sobre el precio de este (en este caso con Plus500). Tu ganancia o pérdida es determinada por la diferencia entre el precio al que compraste y al que vendiste. Si te inicias en el mundo de las finanzas, tienes que tener en cuenta que puedes perder grandes cantidades de dinero por el efecto del apalancamiento. Dale un vistazo a esta guía de inversión para más información.

Plus500 permite el apalancamiento, esto quiere decir que no tendrás que desembolsar la totalidad de tu inversión, sino que tan solo deberás poner fondos para cubrir una parte de esta. Esto viene muy bien a aquellos que quieren negociar grandes volúmenes de posiciones sin necesidad de tener todo el dinero.

El punto desfavorable de Plus500 es que no es posible operar sin apalancamiento, algo que puede hacer tus pérdidas mayores si no entiendes cómo funciona. El apalancamiento con Plus500 va del 1:2 para criptomonedas a 1:30 para divisas – si tienes una cuenta profesional podrás acceder a mayores apalancamientos.

Abrir una cuenta de Plus500

Abrir una cuenta de Plus500 es totalmente online, tendrás que:

1. Visita la página de Plus500 y haz clic sobre ‘Empezar a negociar
2. Registrarte en su plataforma
3. En el menú de la izquierda haz clic sobre ‘Cuenta’ y confirma tus datos
4. Confirma tu dirección de email y teléfono
5. Mándales la documentación que piden: copia del DNI, justificante de residencia (p.ej. extracto bancario) y verificación de tu método de pago.
6. Haz tu primer ingreso (mínimo 100 €) y empieza a operar

Requisitos

Salvo el cumplimiento del proceso de apertura de tu cuenta, con Plus500 no hay muchos requisitos más.

Como he mencionado anteriormente tendrás que aportar algunos documentos, y hacer un depósito mínimo de 100 €.

Tendrás que residir en alguno de los muchos países en los que Plus500 opera. Por ejemplo: Reino Unido, Chipre, Alemania, México, etc.

Tipos de cuenta

Plus500 ofrece varios tipos de cuenta para sus usuarios:

1. Cuenta demo: Si estás pensando usar Plus500, te sugeriría que primero le dieras un vistazo a su cuenta demo con la que probar el sistema. Esta es de gran ayuda par ver qué CFD negocian y cómo es su sistema. También es ideal para los principiantes que quieran experimentar con el trading sin arriesgar dinero real.
2. Cuenta Plus500: Una vez hayas probado su sistema y estés listo para lanzarte al mundo de las finanzas, deberás abrir una cuenta con Plus500. Su cuenta estándar, como te he comentado anteriormente, tiene un apalancamiento que va del 1:2 al 1:30, según los instrumentos con los que operes y tu país de residencia esto puede variar – el apalancamiento no se puede modificar.
3. Cuenta profesional: Las cuentas profesionales de Plus500 están disponibles para aquellos usuarios que cumplan con los requisitos y estas ofrecen, básicamente, un nivel de apalancamiento mayor – por lo que tienen aún más riesgo asociado. Para tener este tipo de cuenta tendrás que haber hecho 10 operaciones de media por trimestre (de cierto valor), superar los 500.000 € en tus inversiones y tener experiencia profesional en el sector financiero.

Nota: Antes de abrir una cuenta con dinero real con Plus500 dale un vistazo a la cuenta demo que ofrecen para asegurarte que Plus500 te encaja con lo que andas buscando.

Plus500 al detalle

Seguidamente puedes encontrar una tabla resumen con las principales características de Plus500:

El 77% de los inversores minoristas incurren en pérdidas al invertir en CFD con Plus500.

* Ten en cuenta que solo operas con CFD y no tendrás en posesión el título por el que pujas (p.ej. acciones, ETF, materias primas, etc.). Si no quieres invertir con CFD, dale un vistazo a DEGIRO.

¿Es Plus500 una estafa?

Plus500 no es ninguna estafa, se trata de una empresa debidamente establecida y que tiene sedes en países serios (p.ej. Chipre, Australia o Reino Unido).

Para poder ofrecer servicios financieros en todos los países que lo hace, Plus500 tiene que someterse a la vigilancia de varios organismos públicos que fiscalizan sus cuentas, prácticas y operaciones.

Concretamente tiene que obedecer la regulación de las comisiones de valores de Chipre, Reino Unido, Singapur y Australia y estar debidamente registrada en esos países.

Además, como he comentado anteriormente cotiza en la bolsa de Londres, por esto tiene que pasar rigurosos test y cumplir con la regulación de ese país.

Seguridad de la plataforma

Plus500 te ofrece la posibilidad de crear logins para su plataforma con tu cuenta de Facebook o Google, o puedes elegir identificarte con cualquier email que tengas.

Para añadir una capa de seguridad extra, es posible habilitar la autentificación en 2 pasos mediante tu teléfono móvil. Así, Plus500 además de tu usuario y contraseña te exigirá que confirmes tu login con un código que te mandarán a tu teléfono.

Tarifas y precios de Plus500 al detalle

Puedes evitar algunas comisiones con Plus500 si sigues los siguientes pasos:

1. Tener la cuenta inactiva más de 3 meses. Esto se soluciona entrando de vez en cuando en su plataforma. La cuota será de 10 $ US cada mes si no lo haces.
2. Retirar sumas de dinero inferior a los 100 €, la tarifa será de 10 $ US por cada transacción por debajo de los 100 €.
3. Retirar fondos más de 5 veces al mes. El cargo será también de 10 $ US por transacción extra, intenta agrupar tus reintegros.

Pero claro, te estarás preguntando, ¿Y de dónde saca Plus500 beneficios?

Muy buena pregunta. Pues al tratarse de un market maker y al comprar y vender CFD a sus usuarios, el beneficio viene del diferencial (o spread): que es la diferencia entre el precio de compra y de venta – similar al de una casa de cambio que compra divisas más baratas y las vende más caras.

Precios ilustrativos

Los diferenciales con Plus500 son competitivos, pero en su sitio no terminan de explicar cuál es la metodología para calcular los diferenciales que establece. Plus500 tiene diferenciales dinámicos (se ajustan según el mercado sube o baja).

Lo bueno es que siempre puedes consultar en su plataforma los precios de venta y compra y cotejarlo con el mercado y operar solo si te convence el precio.

Algunos ejemplos reales del diferencial en el momento de escribir este análisis, ten en cuenta que pueden cambiar, de instrumentos populares que puedes encontrar en Plus500 son:

Nota: Todas las operaciones que hagas con Plus500 empezarán con una pérdida mínima debida al efecto del diferencial (precio de compra o venta Vs. precio real). Precios ilustrativos.

Plus500: Activos disponibles

Solo hace falta dar un vistazo rápido al sitio principal de Plus500 para darse cuenta de de que lo suyo son los contratos por diferencia (CFD). Y es que con esta plataforma de trading solo se puede operar con este tipo de productos derivados.

Eso sí, tiene un montón de mercados y tipos de CFD disponibles, te detallo qué podrás encontrar con Plus500.

CFD de acciones

Plus500 tiene un montón de CFD sobre acciones con los que poder negociar, sin duda son una de las plataformas que más oferta tiene. Obviamente tiene CFD de las acciones más populares como Apple, Tesla, Google o Amazon, pero destaca por ofrecer muchas otras opciones.

Por ejemplo, es posible negociar CFD de las acciones de las empresas de bolsas de medio mundo como Estados Unidos, Reino Unido, Japón, Singapur, Alemania, Francia, Italia, Suecia, Suiza o Hong Kong.

CFD de ETF

Además de los CFD de acciones es también posible negociar CFD de ETF. En el momento de escribir esta reseña, Plus500 ofrece un centenar de ETF con los que negociar.

CFD de FOREX

Una de los instrumentos más populares entre los traders son los pares de divisas, y con Plus500 tendrás acceso a un montón de CFD sobre estos pares. En concreto hay más de 70 CFD de FOREX disponibles, por ejemplo EUR/USD, EUR/GBP, EUR/AUD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/JPY, etc. etc. etc. Si quieres más información sobre qué es el Forex y cómo funciona, lee la guía anterior.

CFD de índices

Otro vehículo de inversión entre los traders son los índices, en Plus500 podrás encontrar índices de todo tipo como índices por países (p.ej. Germany 30, USA 500, Italy 40 o Europe 50). Los usuarios de Plus500 también pueden invertir en 2 CFD de índices sectoriales como el NYSE FANG+ Index (de empresas tecnológicas) y el Real Estate Giants Index (índice de empresas inmobiliarias de EE.UU.).

CFD de materias primas

Plus500 pone a disposición de sus inversores una veintena de CFD sobre materias primas con los que operar. Entre otros es posible invertir en CFD sobre productos como el petróleo, la plata, inversión en oro, azúcar, cobre, café, cacao o maíz.

CFD de Criptomonedas

Plus500 también se ha subido al carro de las criptomonedas y es posible invertir en CFD de este tipo de producto. No tienen la variedad más grande, tan solo 8 CFD, pero es posible negociar CFD de crypto como Bitcoin, Ethereum, Litecoin o Stellar. Como curiosidad, comentarte también hay un par Ethereum/Bitcoin con el que operar.

Educación y análisis con Plus500

Quiero darle un vistazo contigo a las opciones de información, calendario económico, tutoriales y gráficos de Plus500. Así sabes qué herramientas pone Plus500 a tu disposición.

Feed de noticias

Esta será una sección muy rápida, simplemente Plus500 no tiene un sistema para ofrecer noticias financieras en español a sus usuarios. Además, las noticias en inglés hay que consultarlas fuera de su plataforma, en su sitio web.

Calendario económico

Por otro lado, Plus500 sí que ofrece un calendario económico muy completo con las fechas de los eventos y anuncios económico-financieros más relevantes. Viene muy bien para tener en cuenta posibles fluctuaciones del mercado en respuesta a estos eventos, así puedes prevenir posibles impactos o predecir ganancias de tu cartera.

Calendario económico de Plus500

Por ejemplo, en el calendario económico de Plus500 podremos encontrar fechados los eventos que se esperan durante la semana: anuncios de beneficios o comunicaciones macroeconómicas de los principales estados (p.ej. el paro en EE.UU. o Reino Unido) entre otros.

Además este calendario económico tiene un indicador que marca la intensidad esperada de estos anuncios, y qué instrumentos se pueden ver afectados. Así, es más fácil organizarse las operaciones y definir estrategias de trading.

Recursos educacionales

En Plus500 puedes encontrar videos que están muy bien hechos donde se explican, de forma muy breve algunos conceptos básicos, eso sí solo están en inglés. Hay que decir que apenas hay una decena de videos disponibles, Plus500 podría hacer un mayor esfuerzo en esta parcela.

Puedes encontrar una sección de preguntas frecuentes que intenta explicar el funcionamiento de Plus500, es posible encontrar casi un centenar de artículos, y algunos de ellos son acompañados de videos explicativos.

Los gráficos de Plus500

Se nota que Plus500 ha puesto énfasis en crear una plataforma que ofrezca a los usuarios buenas herramientas visuales para analizar las inversiones mediante gráficos.

Compara la cotización de activos con Plus500

La primera cosa que hay que destacar es que Plus500 permite comparar visualmente activos, uno junto al otro, para valorar y analizar las inversiones y la cotización de los instrumentos en los que quieres invertir. Lamentablemente, no parece posible sobreponer la cotización de otros instrumentos (o índices) en un mismo gráfico.

Con Plus500 es posible elegir entre más de 10 tipos de gráficos, así podrás adaptar estos al tipo que más se adapten a ti. Entre otros es posible elegir entre gráficos de vela, barras, Renko, Kagi, etc. – la verdad es que no sabía que existían tantos tipos.

Plus500 también permite realizar anotaciones en estos gráficos, jugar con el horizonte temporal de estos (van de 1 minuto a 1 semana), realizar anotaciones, añadir elementos como formas (p.ej. rectángulo) o dibujar manualmente con el ratón. Y por supuesto, podrás guardar los gráficos para consultarlos después.

Por si todo esto fuera poco, Plus500 también te permite añadir indicadores de análisis financieros como el de medias móviles, Bollinger, Balance of power o Oscilador Aroon.

Preguntas frecuentes

¿Quién es el propietario de Plus500?

Plus500 es una empresa que cotiza en la bolsa de Londres por lo que cualquiera que lo desee puede hacerse con acciones de esta empresa. Los siguientes son los máximos accionistas de Plus500, como ves hay muchos fondos de inversiones.

Fuente: MarketScreeners

¿Cómo cancelar una cuenta de Plus500?

Para cancelar tu cuenta de Plus500 tendrás que ponerte en contacto con el equipo de soporte.

¿Puedo usar una plataforma de trading externa con Plus500?

Si tu intención es una plataforma externa y conectarla con Plus500, tipo MetaTrader 4 o MetaTrader 5, me temo que esto no es posible. Tendrás que usar la plataforma web que Plus500 pone a tu disposición.

¿Esta Plus500 regulado?

Sí, Plus500 es uno de las plataformas de trading que está regulada, de hecho, por varios organismos y países. Te detallo los más relevantes en el siguiente listado.

• Europa: Operan con la filial Plus500CY Ltd en Europa, y están regulados por la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) desde el 2014; número de licencia  250/14 (fuente en inglés).
• Reino Unido: Plus500UK Ltd está autorizada y regulada por la FCA británica (Financial Conduct Authority); licencia #509909.
• Australia: Plus500AU Pty es la filial con la que operan en este país de Oceanía, y está regulado por la ASIC (Australian Securities & Investments Commission); licencia #417727.
• Nueva Zelanda: También regulada, por la FMA (Financial Ahtority Markets); licencia #486026.
• Sud África: Proveedor de servicios financieros autorizado por la FSCA de Sudáfrica; licencia #47546.
• Etc.

¿Es Plus500 de fiar?

Plus500 es un bróker debidamente establecido y regulado por agencias financieras como la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) o la FCA (Financial Conduct Authority) británica. Además, cotiza en la bolsa de Londres, por lo que pasa controles y auditorias periódicamente. También llevan tiempo operando, vamos que no son un donnadie.

Eso sí, si te fías de Plus500 o no es una cosa que tú tienes que decidir, porque al fin y al cabo esta es tu inversión y tú eres el responsable de tus finanzas.

¿Está mi inversión garantizada con Plus500?

No, las inversiones que tengas con Plus500 no están garantizadas, pues estas son inversiones (de alto riesgo) en activos derivados. Si el precio de los activos se mueve en tu contra, podrás perder dinero. De hecho, por los efectos del apalancamiento puede que pierdas más dinero del que pensabas podías perder.

Dicho esto, el dinero en efectivo que tengas en Plus500 se guarda en una cuenta bancaria individual (para ti); estos depósitos sí estarán garantizados hasta los 100.000 € pero no el capital invertido.

Últimas opiniones de Plus500

Plus 500 es una plataforma para inversores que deseen operar con CFD de forma habitual.

Esta plataforma de trading ofrece diferenciales competitivos. Abrir una cuenta con ellos es rápido y el proceso es 100% online. Tiene una amplia variedad de activos (CFD) que podrás negociar, más de 2.000 instrumentos.

No puedas decidir el apalancamiento con el que quieres operar, pues siempre tendrás apalancamiento en tus operaciones; esto puede ser un contratiempo para algunos inversores. Tiene algunos tutoriales y recursos de aprendizaje, aunque no todos están en castellano.

Tampoco hay una sección de noticias financieras en español con la que mantenerte al día, eso sí, podrás acceder a un calendario económico con las fechas de los eventos económico-financieros más relevantes.

Plus500 es un broker regulado por comisiones de varios países y además cotiza en la Bolsa de Londres por lo que sus cuentas son públicas.

Actualizaciones de las opiniones de Plus500:

18/01/23 – Actualización general.
07/12/22 – Detalles de inversiones garantizadas.
09/11/22 – Información sobre fiabilidad.
17/10/22 – Información extra sobre regulación con Plus500.
25/08/22 – Nuevos valores de riesgo y pérdidas de inversiones minoristas.
01/01/22 – Actualización general.
17/08/21 – Compliance.
07/07/21 – Errores de formato.
27/06/21 – Actualización general.
04/05/21 – Nuevo formato.
14/03/21 – Actualización general.
14/02/21 – Seguridad de la cuenta.
06/02/21 – 330.000 clientes activos.
08/01/21 – Compliance.
28/11/20 – Actualización general.
11/07/20 – Actualización comisiones.
22/09/19 – Reseña inicial.