Plus500: ¿Merece la pena el este broker de derivados?

Plus500 es un bróker de CFD popular, pero tiene limitaciones importantes como que solo podrás invertir en derivados y no podrás comprar activos reales como acciones o ETF; Scalable Capital y Freedom24 son buenas alternativas, sobre todo si deseas invertir en activos reales como acciones y ETF (y no en CFD). Recuerda que los CFD son un instrumento financiero no regulado en España, y no se les permite a las empresas ofrecerlos a residentes españoles.

Resulta que este broker (de CFD) de origen israelí fue fundado por 6 estudiantes hace más de una década. Desde entonces han acumulado miles de clientes, y en la actualidad Plus500 incluso cotiza en la Bolsa de Londres – todo un hito para ellos.

Aseguran tener más de unos 330.000 clientes activos, ofrecer una plataforma transparente y no cobrar por casi nada (p.ej. depósito y reintegro de dinero).

¿Pero es todo esto cierto?

Pros y contras de Plus500

Pero seguramente te estarás preguntando qué ventajas y desventajas tiene usar Plus500, para así saber si se ajusta a tu perfil.

Las principales ventajas son:

Quién debería usar Plus500

Aquellos inversores con experiencia en el trading y que sepan cómo operar mediante CFD. Si vas a usar Plus500 tendrás que sentirte cómodo con el apalancamiento pues no es posible operar sin este; por favor, ves con cuidado con esto.

Si eres principiante o tu perfil inversor es menos arriesgado, deberías darle un vistazo a otros productos como Freedom24 o robo-advisors como Indexa Capital (leer reseña) o MyInvestor (leer reseña).

Alternativas a Plus500

Plus500 se centra en una cosa, productos derivados (mediante CFD exclusivamente). Puede que a ti no te interese invertir con estos productos, o que simplemente estés buscando una alternativa a Plus500 por cualquier otro motivo, te dejo 4 alternativas a Plus500.

Freedom24

Freedom24 es un bróker que cotiza en el NASDAQ, y además está regulado por varios organismos de control financiero europeos como CySEC (chipriota) y BaFin (alemana). Además, también está inscrito en la CNMV española. Empezaron a dar servicio en 2008 y cuentan con alrededor de 480.000 clientes.

Este bróker de acciones y ETF, también permite la inversión en derivados mediante opciones (de la bolsa de Estados Unidos). Lo cierto es que cuenta con decenas de miles de opciones diferentes.

eToro

eToro es una de esas plataformas que está en todas partes, sin duda tienen un buen presupuesto de marketing y publicidad. Pero lo cierto es que tiene un par de funciones que resultan únicas (o casi únicas) entre las plataformas de inversión.

eToro ofrece inversiones en acciones y ETF de muchos mercados diferentes. Por otro lado, tiene una función con la que los inversores que usen eToro pueden copiar, automáticamente, los portfolios de otros usuarios de eToro – ojo esto no elimina el riesgo de operar. Por otro lado, tengo la sensación que los diferenciales de eToro no son de los más ajustados que podrás encontrar.

> Leer reseña

XTB

XTB permite invertir en acciones y ETF de mercados de medio mundo, y si negocias por valores menores a los 100.000 € al mes, no tendrás comisión de transacción con este bróker tan popular.

> Leer reseña

Scalable Capital

Scalable Capital es un broker de origen alemán que se caracteriza por ofrecer comisiones transparentes para los que quieran invertir en acciones y ETF reales (entre otros productos). No está tan enfocado a operar con derivados, por ejemplo, no te dará opción de operar con CFD.

Lamentablemente, no hay una cuenta demo con la que poder practicar y ver cómo funciona su plataforma, aunque siempre se puede abrir una cuenta real. Más de 600.000 usuarios confían en este broker que está presente en más de 18 países.

¿Qué tipo de broker es Plus500?

Plus500 es un market maker, esto quiere decir que negocias directamente con ellos y no con el mercado. En otras palabras, no tendrás que esperar a que alguien en el mercado quiera vender o comprar para operar.

Por este riesgo que Plus500 corre, cobran un diferencial (venden más caro y compran más barato que el mercado). Su diferencial (spread) es muy competitivo – más información más adelante.

Cuando inviertes en un CFD no compras un título en propiedad, sino que tienes un acuerdo sobre el precio de este (en este caso con Plus500). Tu ganancia o pérdida es determinada por la diferencia entre el precio al que compraste y al que vendiste. Si te inicias en el mundo de las finanzas, tienes que tener en cuenta que puedes perder grandes cantidades de dinero por el efecto del apalancamiento. Dale un vistazo a esta guía de inversión para más información.

Plus500 permite el apalancamiento, esto quiere decir que no tendrás que desembolsar la totalidad de tu inversión, sino que tan solo deberás poner fondos para cubrir una parte de esta. Esto viene muy bien a aquellos que quieren negociar grandes volúmenes de posiciones sin necesidad de tener todo el dinero.

El punto desfavorable de Plus500 es que no es posible operar sin apalancamiento, algo que puede hacer tus pérdidas mayores si no entiendes cómo funciona. El apalancamiento con Plus500 es de 1:300.

Abrir una cuenta de Plus500

Abrir una cuenta de Plus500 es totalmente online, tendrás que:

1. Visita la página de Plus500 y haz clic sobre ‘Empezar a negociar
2. Registrarte en su plataforma
3. En el menú de la izquierda haz clic sobre ‘Cuenta’ y confirma tus datos
4. Confirma tu dirección de email y teléfono
5. Mándales la documentación que piden: copia del DNI, justificante de residencia (p.ej. extracto bancario) y verificación de tu método de pago.
6. Haz tu primer ingreso (mínimo 100 €) y empieza a operar

Requisitos

Salvo el cumplimiento del proceso de apertura de tu cuenta, con Plus500 no hay muchos requisitos más.

Como he mencionado anteriormente tendrás que aportar algunos documentos, y hacer un depósito mínimo de 100 €.

Tendrás que residir en alguno de los muchos países en los que Plus500 opera. Por ejemplo: Argentina, Chile, etc.

Tipos de cuenta

Plus500 ofrece varios tipos de cuenta para sus usuarios:

1. Cuenta demo: Si estás pensando usar Plus500, te sugeriría que primero le dieras un vistazo a su cuenta demo con la que probar el sistema. Esta es de gran ayuda par ver qué CFD negocian y cómo es su sistema. También es ideal para los principiantes que quieran experimentar con el trading sin arriesgar dinero real.
2. Cuenta Plus500: Una vez hayas probado su sistema y estés listo para lanzarte al mundo de las finanzas, deberás abrir una cuenta con Plus500. Su cuenta estándar, como te he comentado anteriormente, tiene un apalancamiento máximo que es del 1:300, según los instrumentos con los que operes y tu país de residencia esto puede variar – el apalancamiento no se puede modificar.

Nota: Antes de abrir una cuenta con dinero real con Plus500 dale un vistazo a la cuenta demo que ofrecen para asegurarte que Plus500 te encaja con lo que andas buscando.

Plus500 al detalle

Seguidamente puedes encontrar una tabla resumen con las principales características de Plus500:

* Ten en cuenta que solo operas con CFD y no tendrás en posesión el título por el que pujas (p.ej. acciones, ETF, materias primas, etc.).

¿Es Plus500 una estafa?

Plus500 no es ninguna estafa, se trata de una empresa debidamente establecida y que tiene sedes en países serios (p.ej. Chipre, Reino Unido, Australia, etc.).

Para poder ofrecer servicios financieros en todos los países que lo hace, Plus500 tiene que someterse a la vigilancia de varios organismos públicos que fiscalizan sus cuentas, prácticas y operaciones.

Concretamente, tiene que obedecer la regulación de las comisiones de valores de las Seychelles, Chipre, Reino Unido, Singapur y Australia y estar debidamente registrada en esos países.

Además, como he comentado anteriormente, cotiza en la bolsa de Londres, por esto tiene que pasar rigurosos test y cumplir con la regulación de ese país.

Seguridad de la plataforma

Plus500 te ofrece la posibilidad de crear logins para su plataforma con tu cuenta de Facebook o Google, o puedes elegir identificarte con cualquier email que tengas.

Para añadir una capa de seguridad extra, es posible habilitar la autentificación en 2 pasos mediante tu teléfono móvil. Así, Plus500 además de tu usuario y contraseña te exigirá que confirmes tu login con un código que te mandarán a tu teléfono.

Tarifas y precios de Plus500 al detalle

Las siguientes so los precios que Plus500 puede repercutirte al usar su plataforma para negociar CFD:

• Tasa de financiación (también llamada ‘overnight‘).
• Comisión de tipo de cambio si operas con diferentes divisas a tu divisa base.
• Comisión de inactividad que tendrás que pagar si no usas Plus500 regularmente.
• Coste de stop loss o take profit garanrizados; si quieres garantías del precio de este tipo de órdenes.

Puedes evitar algunos de estos costes con Plus500 si sigues los siguientes pasos:

1. Tener la cuenta inactiva más de 3 meses. Esto se soluciona entrando de vez en cuando en su plataforma. La cuota será de 10 $ US cada mes si no lo haces.
2. Retirar sumas de dinero inferior a los 100 €, la tarifa será de 10 $ US por cada transacción por debajo de los 100 €.
3. Retirar fondos más de 5 veces al mes. El cargo será también de 10 $ US por transacción extra, intenta agrupar tus reintegros.

Pero claro, te estarás preguntando, ¿Y de dónde saca Plus500 beneficios?

Muy buena pregunta. Pues al tratarse de un market maker y al comprar y vender CFD a sus usuarios, el beneficio viene del diferencial (o spread): que es la diferencia entre el precio de compra y de venta – similar al de una casa de cambio que compra divisas más baratas y las vende más caras.

Precios ilustrativos

Los diferenciales con Plus500 son competitivos, pero en su sitio no terminan de explicar cuál es la metodología para calcular los diferenciales que establece. Plus500 tiene diferenciales dinámicos (se ajustan según el mercado sube o baja).

Lo bueno es que siempre puedes consultar en su plataforma los precios de venta y compra y cotejarlo con el mercado y operar solo si te convence el precio.

Algunos ejemplos reales del diferencial en el momento de escribir este análisis, ten en cuenta que pueden cambiar, de instrumentos populares que puedes encontrar en Plus500 son:

Nota: Todas las operaciones que hagas con Plus500 empezarán con una pérdida mínima debida al efecto del diferencial (precio de compra o venta Vs. precio real). Precios ilustrativos.

Plus500: Activos disponibles

Solo hace falta dar un vistazo rápido al sitio principal de Plus500 para darse cuenta de de que lo suyo son los contratos por diferencia (CFD). Y es que con esta plataforma de trading solo se puede operar con este tipo de productos derivados.

Eso sí, tiene un montón de mercados y tipos de CFD disponibles, te detallo qué podrás encontrar con Plus500.

CFD de acciones

Plus500 tiene un montón de CFD sobre acciones con los que poder negociar, sin duda son una de las plataformas que más oferta tiene. Obviamente tiene CFD de las acciones más populares como Apple, Tesla, Google o Amazon, pero destaca por ofrecer muchas otras opciones.

Por ejemplo, es posible negociar CFD de las acciones de las empresas de bolsas de medio mundo como Estados Unidos, Reino Unido, Japón, Singapur, Alemania, Francia, Italia, Suecia, Suiza o Hong Kong.

CFD de ETF

Además de los CFD de acciones es también posible negociar CFD de ETF. En el momento de escribir esta reseña, Plus500 ofrece un centenar de ETF con los que negociar.

CFD de FOREX

Una de los instrumentos más populares entre los traders son los pares de divisas, y con Plus500 tendrás acceso a un montón de CFD sobre estos pares. En concreto hay más de 70 CFD de FOREX disponibles, por ejemplo EUR/USD, EUR/GBP, EUR/AUD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/JPY, etc. etc. etc. Si quieres más información sobre qué es el Forex y cómo funciona, lee la guía anterior.

CFD de índices

Otro vehículo de inversión entre los traders son los índices, en Plus500 podrás encontrar índices de todo tipo como índices por países (p.ej. Germany 40, USA 500, Italy 40 o Europe 50). Los usuarios de Plus500 también pueden invertir en 2 CFD de índices sectoriales como el NYSE FANG+ Index (de empresas tecnológicas) y el Real Estate Giants Index (índice de empresas inmobiliarias de EE.UU.).

CFD de materias primas

Plus500 pone a disposición de sus inversores una veintena de CFD sobre materias primas con los que operar. Entre otros es posible invertir en CFD sobre productos como el petróleo, la plata, inversión en oro, azúcar, cobre, café, cacao o maíz.

CFD de Criptomonedas

Plus500 también se ha subido al carro de las criptomonedas y es posible invertir en CFD de este tipo de producto. No tienen la variedad más grande, tan solo 8 CFD, pero es posible negociar CFD de crypto como Bitcoin, Ethereum, Litecoin o Stellar. Como curiosidad, comentarte también hay un par Ethereum/Bitcoin con el que operar.

Educación y análisis con Plus500

Quiero darle un vistazo contigo a las opciones de información, calendario económico, tutoriales y gráficos de Plus500. Así sabes qué herramientas pone Plus500 a tu disposición.

Feed de noticias

Sí, aunque no está integrada directamente en el bróker, tienes que consultarlo directamente en su página web, y está en inglés.

Calendario económico

Por otro lado, Plus500 sí que ofrece un calendario económico muy completo con las fechas de los eventos y anuncios económico-financieros más relevantes. Viene muy bien para tener en cuenta posibles fluctuaciones del mercado en respuesta a estos eventos, así puedes prevenir posibles impactos o predecir ganancias de tu cartera.

Calendario económico de Plus500

Por ejemplo, en el calendario económico de Plus500 podremos encontrar fechados los eventos que se esperan durante la semana: anuncios de beneficios o comunicaciones macroeconómicas de los principales estados (p.ej. el paro en EE.UU. o Reino Unido) entre otros.

Además este calendario económico tiene un indicador que marca la intensidad esperada de estos anuncios, y qué instrumentos se pueden ver afectados. Así, es más fácil organizarse las operaciones y definir estrategias de trading.

Recursos educacionales

En Plus500 puedes encontrar videos que están muy bien hechos donde se explican, de forma muy breve algunos conceptos básicos, eso sí solo están en inglés. Hay que decir que apenas hay una decena de videos disponibles, Plus500 podría hacer un mayor esfuerzo en esta parcela.

Puedes encontrar una sección de preguntas frecuentes que intenta explicar el funcionamiento de Plus500, es posible encontrar casi un centenar de artículos, y algunos de ellos son acompañados de videos explicativos.

Los gráficos de Plus500

Se nota que Plus500 ha puesto énfasis en crear una plataforma que ofrezca a los usuarios buenas herramientas visuales para analizar las inversiones mediante gráficos.

Compara la cotización de activos con Plus500

La primera cosa que hay que destacar es que Plus500 permite comparar visualmente activos, uno junto al otro, para valorar y analizar las inversiones y la cotización de los instrumentos en los que quieres invertir. Lamentablemente, no parece posible sobreponer la cotización de otros instrumentos (o índices) en un mismo gráfico.

Con Plus500 es posible elegir entre más de 10 tipos de gráficos, así podrás adaptar estos al tipo que más se adapten a ti. Entre otros es posible elegir entre gráficos de vela, barras, Renko, Kagi, etc. – la verdad es que no sabía que existían tantos tipos.

Plus500 también permite realizar anotaciones en estos gráficos, jugar con el horizonte temporal de estos (van de 1 minuto a 1 semana), realizar anotaciones, añadir elementos como formas (p.ej. rectángulo) o dibujar manualmente con el ratón. Y por supuesto, podrás guardar los gráficos para consultarlos después.

Por si todo esto fuera poco, Plus500 también te permite añadir indicadores de análisis financieros como el de medias móviles, Bollinger, Balance of power o Oscilador Aroon.

Preguntas frecuentes

¿Quién es el propietario de Plus500?

Plus500 es una empresa que cotiza en la bolsa de Londres por lo que cualquiera que lo desee puede hacerse con acciones de esta empresa. Los siguientes son los máximos accionistas de Plus500, como ves hay muchos fondos de inversiones.

Fuente: MarketScreeners

¿Cómo cancelar una cuenta de Plus500?

Para cancelar tu cuenta de Plus500 tendrás que ponerte en contacto con el equipo de soporte.

¿Puedo usar una plataforma de trading externa con Plus500?

Si tu intención es una plataforma externa y conectarla con Plus500, tipo MetaTrader 4 o MetaTrader 5, me temo que esto no es posible. Tendrás que usar la plataforma web que Plus500 pone a tu disposición.

¿Esta Plus500 regulado?

Sí, Plus500 es uno de las plataformas de trading que está regulada, de hecho, por varios organismos y países. Te detallo los más relevantes en el siguiente listado.

• LatAm: Plus500SEY está autorizado y regulado por la Seychelles Financial Services Authority (licencia nº SD039).
• Europa: Operan con la filial Plus500CY Ltd en Europa, y están regulados por la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) desde el 2014; número de licencia  250/14 (fuente en inglés).
• Reino Unido: Plus500UK Ltd está autorizada y regulada por la FCA británica (Financial Conduct Authority); licencia #509909.
• Australia: Plus500AU Pty es la filial con la que operan en este país de Oceanía, y está regulado por la ASIC (Australian Securities & Investments Commission); licencia #417727.
• Nueva Zelanda: También regulada, por la FMA (Financial Ahtority Markets); licencia #486026.
• Sud África: Proveedor de servicios financieros autorizado por la FSCA de Sudáfrica; licencia #47546.
• Etc.

¿Es Plus500 de fiar?

Plus500 es un bróker debidamente establecido y regulado por agencias financieras como la Seychelles Financial Services Authority (licencia nº SD039).

Eso sí, si te fías de Plus500 o no es una cosa que tú tienes que decidir, porque al fin y al cabo esta es tu inversión y tú eres el responsable de tus finanzas.

¿Está mi inversión garantizada con Plus500?

No, las inversiones que tengas con Plus500 no están garantizadas, pues estas son inversiones (de alto riesgo) en activos derivados. Si el precio de los activos se mueve en tu contra, podrás perder dinero. De hecho, por los efectos del apalancamiento puede que pierdas más dinero del que pensabas podías perder.

Dicho esto, el dinero en efectivo que tengas en Plus500 se guarda en una cuenta bancaria individual (para ti); estos depósitos sí estarán garantizados hasta los 100.000 € pero no el capital invertido.

¿Qué horario de negociación tiene Plus500?

El horario de negociación de Plus500 depende del instrumento financiero con el que desees operar. Por ejemplo, no es lo mismo negociar CFD sobre acciones europeas (tendrán horario europeo), que CFD sobre divisas donde el mercado está operativo 24 horas al día.

¿Cómo gana dinero Plus500?

¡Buena pregunta!

La respuesta fácil es que Plus500, como cualquier otro corredor, gana dinero cobrando a sus usuarios (es decir, a usted y a otros inversores) comisiones y diferenciales por los servicios prestados.

Lo primero que verás es que Plus500 no cobra una comisión directa por las operaciones en CFD que hagas. Aunque esto es técnicamente cierto, operar con este corredor de CFD sigue teniendo un coste implícito por cada posición que abras y cierres. En lugar de una comisión explícita, Plus500 cobra un diferencial, es decir, te vende un CFD más caro de lo que te costaría comprarlo. Se trata de una práctica habitual entre muchos proveedores de CFD.

Dicho esto, Plus500 cobra otras comisiones a los usuarios para ganar dinero. Aquí una lista de las más relevantes:

• Comisión por inactividad: ¿Sabes que algunos restaurantes te cobran una comisión si no te presentas al haber reservado? Pues lo mismo. Si tienes una cuenta en Plus500, pero no la utilizas durante un tiempo, es posible que te cobren una comisión por inactividad.
• Comisiones de financiación: Imagina que un amigo te presta un libro, pero no se lo devuelves al día siguiente. Puede que te pidan una pequeña comisión por cada día extra que te lo quedes. Eso es más o menos lo que hace Plus500 si mantienes una operación abierta durante la noche. Esto se debe a que, técnicamente, estás tomando dinero prestado de Plus500 para realizar esa operación.
• Conversión de divisas: Si negocias en una divisa distinta a la de tu cuenta, Plus500 le cobrará una pequeña comisión por la conversión. Así, si negocias en USD, pero su cuenta está en EUR, tendrás que hacer frente a un coste adicional.

Además, como Plus500 es un creador de mercado y actúa como contrapartida en cada operación, puede ganar más dinero a medida que más usuarios pierden con sus operaciones.

¿Cuánto tiempo tardan los retiros?

Plus500 asegura que todas las solicitudes de retiro se ejecutan en un día hábil. Dependiendo de qué método de pago uses, estas tardarán más o menos. Por ejemplo, para el caso de las transferencias bancarias suelen tardar un mínimo de 24 horas extra (más si te coge el fin de semana), y las billeteras electrónicas suelen ser inmediatas.

Últimas opiniones de Plus500

Plus 500 es una plataforma para inversores que deseen operar con CFD de forma habitual.

Esta plataforma de trading ofrece diferenciales competitivos. Abrir una cuenta con ellos es rápido y el proceso es 100% online. Tiene una amplia variedad de activos (CFD) que podrás negociar, más de 2.000 instrumentos.

No puedas decidir el apalancamiento con el que quieres operar, pues siempre tendrás apalancamiento en tus operaciones; esto puede ser un contratiempo para algunos inversores. Tiene algunos tutoriales y recursos de aprendizaje, aunque no todos están en castellano.

Tampoco hay una sección de noticias financieras en español con la que mantenerte al día, eso sí, podrás acceder a un calendario económico con las fechas de los eventos económico-financieros más relevantes.

Plus500 es un broker regulado por comisiones de varios países y además cotiza en la Bolsa de Londres, por lo que sus cuentas son públicas.

Actualizaciones de las opiniones de Plus500:

14.09.23 – Actualización general.
12.08.23 – CFD info. riesgo añadido.
02.08.23 – Correcciones sobre eToro.
31.07.23 – Retiros y timing.
22.06.23 – Actualización general.
05.06.23 – Nueva alternativa a Plus500.
26.04.23 – Horario de negociación con Plus500.
31.03.23 – Actualización general.
11.03.23 – Añadida alternativa a Plus500.
07.03.23 – Ajustes de compliance.
10.02.23 – Actualización general.
07.12.22 – Detalles de inversiones garantizadas.
09.11.22 – Información sobre fiabilidad.
17.10.22 – Información extra sobre regulación con Plus500.
25.08.22 – Nuevos valores de riesgo y pérdidas de inversiones minoristas.
01.01.22 – Actualización general.
17.08.21 – Compliance.
07.07.21 – Errores de formato.
27.06.21 – Actualización general.
04.05.21 – Nuevo formato.
14.03.21 – Actualización general.
14.02.21 – Seguridad de la cuenta.
06.02.21 – 330.000 clientes activos.
08.01.21 – Compliance.
28.11.20 – Actualización general.
11.07.20 – Actualización comisiones.
22.09.19 – Reseña inicial.