¿Es Interactive Brokers una buena plataforma para tus inversiones?

Josep Garcia

23 mayo, 2023

Interactive Brokers

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Si estás interesado en el mundo de las finanzas, quizás hayas oído hablar de Interactive Brokers, una plataforma de trading y bróker muy reconocida en el mercado con presencia en decenas de países como España, México, Argentina, Colombia, Chile, Uruguay, y muchos otros; tiene unos 2 millones usuarios.

¿Te has preguntado qué hace que sea tan popular? ¿Será realmente tan buena como dicen? ¿Qué tal son sus comisiones?

​​Interactive Brokers opiniones: El resumen

Interactive Brokers es una plataforma de inversión online con la que es posible invertir en multitud de activos financieros como acciones, ETF, renta fija, fondos de inversión, divisas y derivados como futuros, CFD, opciones o warrants. Además, ofrecen activos de muchos mercados como el de Europa (España también), Estados Unidos, Canadá, México, Asia y Australia.

Este es un bróker regulado por varios organismos financieros internacionales como el Banco Central de Irlanda, ASIC australiana, MAS de Singapur o la Financial Conduct Authority británica, entre otras. También está inscrita con la Comisión Nacional del Mercado de Valores española (#5023).

Dicho esto también tiene algunas cosas que no me agradaron tanto. Seguramente me gustaría que el sistema fuera más intuitivo. Al tener tanta oferta es difícil entender las comisiones y esto (me) genera algo de ansiedad.

Después de analizar y probar su sistema, te puedo decir que tengo opiniones sobre Interactive Brokers encontradas (ya te he avanzado alguna).

Quieres que te cuente lo que he averiguado de este gigante del mundo de las finanzas, ¡sigue leyendo entonces!

Ventajas y desventajas de Interactive Brokers

Las siguientes son las ventajas más relevantes de Interactive Brokers:

  • Mercados disponibles: Sin duda, una de las ventajas más importantes de Interactive Brokers es la cantidad de mercados disponibles para negociar diferentes instrumentos financieros: Europa, Norte América, Asia y Australia, entre otros.
  • Productos financieros: De igual forma, hay un porrón de activos que negociar: acciones, fondos, ETF, opciones, futuros, bonos y obligaciones, etc.
  • Cuenta demo: IBKR te dejará probar su sistema con una cuenta demo (con dinero ficticio), para que practiques y aprendas cómo funciona su sistema (que no es el más sencillo).
  • Regulación: Este bróker está regulado por un montón de organizaciones financieras como la FCA de Reino Unido, Banco Central de Irlanda, Australia, Estados Unidos, etc.
  • Opciones avanzadas: Los inversores más experimentados, y que busquen muchas opciones como trading algorítmico, variedad de opciones y análisis técnico, estarán encantados con Interactive Brokers.
  • Países disponibles: Esta plataforma de inversión está abierta a muchos usuarios, entre muchos otros, inversores que residan en España, Perú, Panamá, Argentina, Uruguay, Chile, México (y más LatAm).

Pero claro, Interactive Brokers también tiene algunas desventajas, te detallo las que a mí me parecen más importantes:

  • Facilidad de uso: No es una plataforma fácil de usar. Parcialmente, esto se explica por la gran cantidad de opciones y activos disponibles, pero lo cierto es que su usabilidad debería mejorar.
  • Apertura de cuenta: Abrir una cuenta es un proceso algo más largo de lo habitual, hay que decir que te hacen muchas preguntas al abrir la cuenta y algunas se las podrían ahorrar.
  • Plataformas disponibles: En mi opinión hay demasiadas plataformas disponibles con las que usar su bróker, y esto te puede liar: una app para teléfonos, un programa que podrás instalar en tu ordenador, un sistema de trading para tu navegador, suma y sigue. Dicho esto, el diseño y usabilidad entre plataformas no siempre es coherente; esto enlaza con la facilidad de uso mejorable.
  • Comisiones: De forma parecida, cuesta entender las comisiones que pagarás por cada servicio. Esto, de nuevo, se explica, en parte, por la gran oferta de activos y mercado. Aun así, creo que Interactive Brokers debería hacer un esfuerzo para simplificar sus costes.
  • Trading social: A pesar de tener casi de todo, este bróker no ofrece funciones de trading social (copy trading).
  • Guías y tutoriales: Aunque es cierto que IBKR tiene un montón de guías y tutoriales disponibles, muchos no están traducidos al castellano.

¿Para quién es Interactive Brokers?

En mi opinión, los inversores que quieran tener mucha variedad de activos (acciones, ETF, CFD, opciones, fondos, bonos, etc.) pueden estar interesados en valorar Interactive Brokers. Eso sí, más te vale ser hábil con el ordenador o teléfono porque su bróker no es el más fácil de usar.

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Interactive Brokers al detalle

Criterio Comentario
Reguladores y países

CBI, FCA, etc.

 Regulado por organismos de muchos países como Irlanda (CBI), Hungría, Reino Unido (FCA), Australia, Estados Unidos, Hong Kong y Singapur, entre otros. Registrado también en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (#5023).

Interactive Brokers está disponible para clientes de un montón de países como España, Perú, Argentina, Ecuador, México, Costa Rica, Venezuela, Uruguay o Panamá, entre muchos otros.
Depósitos

Transferencias y otros

 Aunque en algunos casos hay métodos de pago diferentes para añadir fondos (p.ej. cheques para EE.UU.), lo más seguro es que tengas que recurrir a una transferencia bancaria, si quieres hacer un depósito con IBKR. Estas tardan un par de días en ser efectivas. Aunque Interactive Brokers no te cobrará por esto, sí que te repercutirá, la más que probable comisión que el banco te cobre a ti por la transferencia.
Cuenta demo

Disponible

 Sí, aunque no es el proceso de apertura más fácil, podrás abrir una cuenta demo con Interactive Brokers para ver cómo funciona su sistema.
Mercados e instrumentos
Acciones

Sí

 Con Interactive Brokers, podrás negociar acciones de Norte América (EE.UU., Canadá y México), Europa (España, Austria, Bélgica, Francia, Alemania, Italia, etc.), Australia, Japón, India, Hong Kong y Singapur, entre otros.
ETF y fondos

Sí

 De forma similar a las acciones, Interactive Brokers ofrece a sus usuarios la posibilidad de invertir en ETF de Estados Unidos, México, Canadá, Europa, Asia y Australia.
Forex

Sí

 Es posible invertir en divisas con Interactive Brokers, cuentan con 24 divisas y cientos de pares con los que negociar.
CFD

Sí

 Con ellos podrás invertir en CFD de acciones, metales, índices y divisas.
Criptomonedas

Sí

 Interactive Brokers usa la empresa Paxos Trust Company para ofrecer la negociación de criptomonedas a sus usuarios. Las comisiones están bastante ajustadas si lo comparas con algunos exchanges crypto.
Otros productos

Sí

 Tambié es posible usar Interactive Brokers para invertir en otros derivados como opciones, warrants y futuros, así como en bonos y obligaciones.
Tipo de órdenes

Variedad

 Interactive brókers tiene un montón de tipos de órdenes, entre muchas otras: de mercado, limitada, stop loss y take profit. Además, también cuenta con opciones para realizar trading algorítmico. Por otro lado, no parece que Interactive Brokers tenga ningún tipo de trading social.
Apalancamiento Sí, con Interactive Brokers es posible operar con apalancamiento. Aunque para muchos instrumentos puedes optar por no usarlo (p.ej. si abres una cuenta de ‘efectivo’ y no de ‘margen’).
Comisiones y tarifas
Transacción

Sí

 Por lo general, Interactive Brokers cobra comisiones por cada transacción; estas no son fáciles de entender. Por ejemplo, en caso de compra de acciones españolas tendrás una comisión de entre el 0,05% y el 0,10% del valor negociado con un mínimo de 3 €. Además, te repercutirán las comisiones de terceros como las de la bolsa en la que operes. En el caso de acciones de EE.UU. tendrás que pagar 0,05 US $ más un 1% del valor negociado.
Financiación

Sí

 Interactive Brokers permite operar con apalancamiento, dependiendo del tipo de cuenta, en este caso puede que tengas que hacer frente a un interés por el dinero que el bróker te deje para operar.
Inactividad

No

 Interactive Brokers ya no cobra una comisión de inactividad a los usuarios que no se conecten u operen con cierta regularidad.
Otras comisiones

Sí

 Con Interactive Brokers puede que tengas que hacer frente a otros costes como el del cambio de divisas si negocias activos con una divisa diferente a tu divisa base (p.ej. en mi caso euros). Otra comisión que pueden cobrarte puede ser por depositar o retirar fondos (depende de cada caso), o por ofrecer datos en tiempo real o si quieres realizar órdenes mediante el teléfono.
Plataformas y funciones
Plataformas disponibles

Sobremesa, web y app

 Este bróker tiene un montón de plataformas disponibles, podrás usar Interactive Brokers con cualquier navegador de internet, en tu teléfono o tablet, y además te puedes descargar su programa TWS (Trader Workstation) en tu ordenador. Los más expertos podrán usar la API para, por ejemplo, operar desde Excel u otras aplicaciones externas. La verdad es que su usabilidad deja mucho que desear.
Gráficos

Decentes

 Su sistema de gráficos es bastante decente, podrás elegir el tipo de gráfico, horizonte temporal, y añadir indicadores como Bandas de Bollinger, medias móviles, correlaciones, etc. No parece posible realizar dibujos en los gráficos, pero podrás guardarlos para consultarlos más adelante.
Análisis y noticias

Disponible

 Las opciones de análisis técnico son muy completas. Por ejemplo, podrás consultar las cuentas de resultados de las empresas, las ratios más populares, los perfiles de la empresa, pronósticos de analistas y mucho más. Eso sí, esta información no está disponible siempre para todos los activos y mercados.

Con Interactive Brokers tendrás un feed de noticias sobre los activos que quieras negociar. También hay un calendario con eventos y fechas relevantes para tus inversiones.
Educación y guías

Disponible

 Pese a que Interactive Brokers tiene un montón de artículos de ayuda y guías, lo cierto es que no todos están disponibles en castellano. Deberían mejorar esto.
Alertas

Flexibles

 El sistema es flexible y se pueden crear alertas, pero lo cierto es que su plataforma no es nada fácil de usar y puede que te cueste entender cómo configurar tus alertas y notificaciones.
Soporte

En español

 Dependiendo de la cuenta que tengas con IBKR, podrás contactar con ellos mediante su chat, teléfono o correo electrónico.
Valoración global

4.2 de 5

 No hay duda de que Interactive Brokers es una gran plataforma con un montón de mercados y activos. Además, tiene casi todo lo que los más expertos necesitarán. Dicho esto, no es la herramienta más fácil de usar, y sus comisiones son algo complejas de entender.

Mercados y activos financieros con Interactive Brokers

Si hay que reconocerle algo a Interactive Brokers es la variedad de activos y mercados que ofrece a sus usuarios. Sin duda, es el bróker con más oferta de productos financieros que yo he probado. Te dejo un resumen de lo que vas a encontrar.

Activos Mercados y activos
Acciones Bolsas de España (BM, BATEES, etc) y resto de Europa, EE.UU. (NYSE, NASDAQ, etc), Canadà, México (MEXI), Reino Unido, Israel, Australia, Hong Kong, India, Japón y Singapur.
ETF Cubre mercados de España, EE.UU., México, Alemania, Italia, Holanda, Suecia, Suiza, Reino Unido, Canadá, Israel, Australia, Hong Kong e India.
Fondos de inversión Es posible invertir en gestoras de Estados Unidos como Vanguard, BlackRock, Cedar, Invesco, J.P. Morgan, etc. También de otras gestoras como Andbank, Amundi, Allianz, BNP Paribas, etc.
Renta fija Podrás adquirir títulos de renta fija cotizada en varias plazas de Estados Unidos, Euronext, Australia y Hong Kong.
Metales Para metales es posible invertir mediante el US Spot Gold y IDEALPRO Metals. Solo dos opciones aquí.
Divisas Negociación exclusiva con IDEAL PRO, tendrás muchísimos pares de divisas para elegir.
Índices Índices de muchísimos mercados como de varias bolsas de Estados Unidos, Canadá, unos 20 mercados europeos (incluyendo BM y MEFF de España), Australia, Hong Kong, India, Japón, Corea del Sur y Singapur.
Opciones Hay disponibles opciones de varios mercados de EE.UU., Canadá y México. En Europa ofertan opciones de 9 mercados europeos (incluye el español), además de Australia, Hong Kong, India, Japón, Singapur y Corea del Sur.
Futuros Futuros de varios mercados como el de EE.UU., Canadá, México, Australia, varios países asiáticos (p.ej. Japón, India y Hong Kong), y una decena de mercados europeos (incluye el español).
Warrants Podrás encontrar Warrants de Estados Unidos (unas 15 plazas diferentes), Canadá (VENTURE), Euronext France, Alemania (FWB, GETTEX yy SWB), Italia y Suiza. Además de Australia y Hong Kong.
CFD (Contratos por Diferencia) Varios mercados de CFD (IBXCFD), Estados Unidos, Bélgica, España, Suecia, Suiza, Rusia, Portugal, Noruega y algún otro país europeo.

Además de los que te he detallado en la tabla anterior, Interactive Brokers, también ofrece algún activo financiero más como productos estructurados o Single Stock Options, FOP y algún otro.

Abrir una cuenta con Interactive Brokers

Abrir una cuenta con Interactive Brokers puede ser algo lioso, por eso te dejo un resumen con los principales pasos y capturas de pantalla.

Entra en su página web y haz clic sobre ‘Abrir cuenta’. Después selecciona ‘Empezar una solicitud’.

  1. Rellena el formulario seleccionando un email, nombre de usuario y una contraseña a vincular con tu cuenta de Interactive Brokers.
  2. Dale a ‘Confirmar’ para que IBKR te mande un correo de confirmación de tu dirección de email.
  3. Seguidamente, tendrás que seleccionar el tipo de cuenta que quieres abrir, si no eres un profesional financiero seguramente elegirás una de las ‘Cuentas de corretaje individuales’.
  4. Rellena la información de contacto, personal y demás que Interactive Brokers te va a pedir.
  5. Confirma el número de teléfono con el código que te mandarán mediante SMS.
  6. Decide si quieres una cuenta ‘margen’ o ‘efectivo’; la primera te permite operar pidiendo prestado al bróker. Rellena la información sobre tus finanzas personales e instrumentos que vas a usar.
  7. Añade la información fiscal que Interactive Brokers requiere.
  8. Lee las condiciones y documentos que Interactive Brokers te presenta y firma la solicitud de alta si estás de acuerdo.

Ahora solo te queda esperar a que Interactive Brokers revise tu solicitud y confirme la apertura de tu cuenta.

Comisiones de Interactive Brokers al detalle

Antes de empezar deja que te comente que como la cuenta de Interactive Brokers Lite no está disponible en la mayoría de países, no voy a detallar sus comisiones. Me voy a centrar en los precios de su cuenta Pro.

Ojo que las comisiones de IBKR no son las más fáciles de entender, así que espero que te hayas tomado un café hoy y estés listo para un poco de rollo por mi parte, interntaré no hacerlo muy largo.

Lo primero de todo que tengo que explicarte es que con Interactive Brokers Pro puedes elegir entre:

  • Una estructura de comisiones fija (siempre pagas lo mismo sin importar cuánto operes).
  • Comisiones por niveles (pagas menos cuanto más operas). Esta no siempre está disponible en todos los activos.

Comisiones de IBRK para acciones y ETF cotizados en España

Comisiones de IBKR para acciones y ETF cotizados en España

Comisiones por transacción

Las siguientes son las comisiones para acciones y ETF que IBKR te va a cobrar:

Mercado Comisiones niveles Comisiones fijas
Estados Unidos

De 0,0035 US $ a 0,0005 US $

Mín. 0,35 US $

Máx. 1% valor operación

0,005 US $

Mín. 1 US $

Máx. 1% valor operación
Canadá

De 0,008 CAD a 0,003 CAD

Mín. 1 CAD

Máx. 0,5% valor operación

0,01 CAD

Mín. 1 CAD

Máx. 0,5% valor operación
México Sin comisiones por niveles.

0,1 % valor de la operación

Mín. 60 MXN
España Sin comisiones por niveles.

0,05% valor de la operación.

Mín. 3 €. **
Reino Unido

Del 0,05 % al 0,015% valor operación

Mín. 1 £ (GBP)

0,05% valor operación **

Mín. 3 £ (GBP)
Alemania, Francia, Italia y Holanda

Del 0,05 % al 0,015% valor operación

Mín. 1,25 €

Máx. 29 €

0,05% valor operación **

Mín. 3 € (GBP)
Australia

Del 0,08% al 0,015% del valor de la operación

Mín. 1 AUD a 5 AUD

0,08% valor operación

Mín. 6 AUD
Hong Kong

Del 0,05 % al 0,015% valor operación

Mín. 4 HKD a 18 HKD.

0,08% valor operación

Mín. 18 HKD
Japón

Del 0,05 % al 0,01% valor operación

Mín. 20 JPY a 80 JPY

0,08% valor operación

Mín. 80 HKD

* Los máximos y mínimos pueden cambiar un poco dependiendo del país. ** Asume que se usa el sistema IB SmartRouting, si no se usa la comisión será mayor.

Comisiones de otros activos

Activo Comisiones por niveles
Divisas

De 0,20 a 0,08 puntos básicos del valor de la operación

Mín. de 1 US $ a 2 US $
Criptomonedas

Del 0,18% al 0,12% valor operación

Mín. 1,75 US $

Máx. 1% valor operación
Oro *

De 1,5 a 0,7 puntos básicos del valor de la operación

Mín. 2 US $

* En este caso hay que contemplar posibles comisiones de almacenamiento, y de entrega física.

​​

Interactive Brokers ofrece muchos otros activos financieros, y cada uno tiene unos niveles de comisiones que varían dependiendo del mercado; p.ej. las opciones de EE. UU. no tienen el mismo coste que las europeas. Así que para no extender más estas opiniones de Interactive Brokers dejo fuera las comisiones por transacción de algunos productos.

Otras comisiones de Interactive Brokers

Por supuesto, IRBK te puede cobrar otras comisiones. Te dejo una lista de las comisiones que Interactive Brokers no cobra, y otra con las comisiones más relevantes que si te puede aplicar.

IBKR no cobra por:

  • Inactividad (no usar su plataforma).
  • Mantenimiento.
  • Depósito (puede repercutirte comisiones de terceros).
  • Retiro (si respetas los límites mensuales).

Por otro lado, Interactive Brokres sí que te va a cobrar por:

  • Coste de financiación si operas con apalancamiento.
  • Cambio de divisas (p.ej. operas en dólares y tu cuenta está en euros).
  • Para algunas modificaciones de órdenes.
  • Depósitos en efectivo.
  • Traspasos de valores.
  • Préstamo de acciones.
  • Y alguna más.

Interactive Brokers opiniones: Últimas reflexiones

¡Gracias!

Solo puedo darte las gracias por haber aguantado mi ‘chapa’ sobre Interactive Brokers. Sé que este ha sido un análisis de IBKR largo, pero lo cierto es que este bróker tiene muchas opciones y mercados, por eso es difícil resumirlo todo.

Dicho esto, antes de despedirme me gustaría recordarte algunos aspectos a considerar a la hora de decidir si IBKR es una buena opción para ti.

Empiezo con lo positivo: Sin duda es un bróker establecido y con mucha reputación internacional. Tiene un montón de activos y da acceso a muchos mercados. Aquí los más exigentes estarán contentos. Sus opciones de trading avanzadas (p.ej. algorítmico) serán muy valoradas por los inversores con más experiencia. Es un bróker regulado, esto hace que tenga que pasar inspecciones periódicas.

Por otro lado, hay varias cosas que tendrás que tener en cuenta y que puede que te echen para atrás. Al ofrecer tantos activos y mercados no es fácil entender las comisiones que te aplicará. Tampoco es la plataforma de trading más sencilla, personalmente me ha costado hacerme con ella. Si vas a hacer copy trading (trading social), Interactive Brokers no es para ti.

Hasta aquí hemos llegado, por favor, si tienes alguna duda o quieres hacer cualquier tipo de comentario (respetuoso) no dudes en dejar un mensaje.

Fuentes consultadas:

www.interactivebrokers.com
www.mejor-banco.com
www.cnmv.es
www.fca.org.uk
es.finance.yahoo.com
www.lanacion.com.ar
www.businessinsider.es
www.elblogsalmon.com
www.registers.centralbank.ie/FirmDataPage.aspx?firmReferenceNumber=C423427

Actualizaciones opiniones Interactive Brokers:

23.05.23 – Aclaración sobre Forex.
16.05.23 – Puntualización sobre crypto y comisiones.
01.05.23 – Reseña y análisis inicial de Interactive Brokers.

Josep Garcia

Soy Josep Garcia y me apasionan finanzas. Formado en la Universidad de Barcelona y la UOC, quise combinar dos de mis grandes pasiones: la divulgación online y las finanzas. Experto bancario y asesor financiero certificado por EFPA European Investment Practitioner (Asociado #37363). El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero. No nos haremos responsables del perjuicio que puedas tener.

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