No, Trading 212 no es el bróker online más popular entre los inversores españoles, pero lo cierto es que esta plataforma de trading sí es bastante popular en otros países como el Reino Unido. Similar a Freedom24 o DEGIRO.
¿Por qué confiar en esta reseña de Trading 212?
¡Hola! Solo para que sepas, he probado Trading 212 a fondo, con mi propia cuenta de Trading 212. Además, también soy un asesor financiero certificado por EFPA (Asesor Financiero Europeo #37363). Estoy deseando compartir todo mi conocimiento, experiencia e investigación sobre este broker con sede en el Reino Unido.
Josep GarciaAsesor Financiero
Cuenta, sin duda, con algunas ventajas interesantes (p.ej. inversión en derivados y activos reales), y según dicen ellos mismos, sin comisiones (para algunas inversiones, te cuento más abajo).
¿Pero cuáles son sus desventajas?
Para aclararte todas estas dudas, y contarte todo lo que tienes que saber de Trading 212 antes de empezar a invertir, he analizado este bróker y te cuenta mis opiniones de Trading 212.
Trading 212 opiniones: El veredicto
Trading 212 es un bróker por internet que te permitirá la inversión en activos reales al contado y fraccionados (algunos ETF y muchas acciones). Con una plataforma relativamente fácil de usar, aunque Freedom24 y DEGIRO son más completas.
Tiene disponibles aplicaciones para iOS y Android (teléfonos y tablets inteligentes), y una de las mejores plataformas de trading online que podrás usar desde cualquier navegador de internet. Lamentablemente, no podrás conectar plataforma de trading externas como MetaTrader o cTrader.
Lo cierto es que no tiene la variedad de activos y mercados más grande, y carece de artículos de ayuda y tutoriales. Tampoco es fácil encontrar información sobre su funcionamiento de forma rápida.
Mejores alternativas a Freedom24
Freedom24
Freedom24 (opiniones) es una plataforma de inversión en línea que ofrece a sus usuarios la posibilidad de comprar y vender una amplia gama de instrumentos financieros, incluyendo acciones (con más de 40.000 opciones disponibles), ETF (más de 1.500), opciones y fondos de inversión. Además, cuenta con una base de usuarios de aproximadamente 480.000. Freedom24 es una empresa que cotiza en el NASDAQ de Estados Unidos, y está regulada por varios organismos europeos como CySEC y BaFin.
DEGIRO
Con varios millones de usuarios, DEGIRO es uno de los brókers online más populares entre los inversores de Europa, cuenta con más de 2,5 millones de usuarios. Su sistema destaca por presentar comisiones transparentes, una plataforma intuitiva y bien estructurada, junto con una amplia selección de productos, especialmente en acciones y ETF.
XTB
XTB es una plataforma de inversiones muy popular que te permite comprar acciones y ETF reales al contado, su interfaz es sencilla de usar pero a la vez completa.
Ventajas y desventajas de Trading 212
Pros
Divisa de la cuenta
Trading 212 te permite tener tu cuenta en euros, dólares americanos y libras británicas, dependiendo de dónde estés estarás limitado a euros (o alguna de las otras divisas). Eso sí, una vez elijas la divisa de tu cuenta no podrás cambiarla.
Diseño
Se trata de una plataforma que tiene un buen diseño (su uso es simple) y abrir una cuenta resulta relativamente rápido y no cuesta mucho entender su funcionamiento.
Activos reales
Con Trading 212, tienes la opción de invertir en acciones reales y ETFs, ya sea como activos completos o en forma fraccionada.
Comisión de transacción
Trading 212 no cobra comisiones al invertir en acciones y ETF reales. Eso sí, puede que tengas una comisión por cambio de divisas (p.ej. tu cuenta está en euros e inviertes en el mercado americano en dólares), y comisiones externas como las de corretaje del mercado de valores (no cobradas directamente por Trading 212).
Métodos depósito de fondos
Se pueden hacer depósitos con varios métodos de pago (transferencia, tarjetas y monederos electrónicos). Además, muchos de estos no tienen comisiones.
Bróker regulado
Este es un bróker online regulado por varios organismos internacionales (p.ej. Financial Conduct Authority de Gran Bretaña), los inversores europeos quedan sujetos a la regulación CySEC (de Chipre). Registrado también en la CNMV (#3044).
Cuenta demo
Trading 212 viene con una cuenta demo (para su plataforma de derivados) con la que podrás practicar y hacerte con su funcionamiento. Inicialmente, te va a dar un saldo virtual (ficticio) de 5.000 $, pero lo puedes incrementar si lo deseas.
Segregación de cuentas
Trading 212 guarda los fondos de sus clientes separados de sus propios activos, y quedan cubiertos por el Fondo de Compensación para Inversores. Además, cuentan con un seguro privado que cubre hasta 1 millón de euros por ‘las pérdidas netas que los clientes de Trading 212 pudieran tener’ en caso de que este bróker quebrara.
Contras
Mercados y activos
Podrían tener más variedad de mercados e instrumentos financieros. Es cierto que tienen un montón de acciones en las que invertir, pero no tocan las criptomonedas o fondos de inversión tradicionales.
Materiales de ayuda
Los materiales de ayuda y soporte podrían ser más completos. Además, todas las video-guías de inversión y conceptos financieros están en inglés.
Sección de noticias
No tiene disponible una sección en la que puedas leer noticias relevantes del sector financiero.
Inversión social
Trading 212 no cuenta con opciones de social investing como eToro y otros brókers ofrecen.
Transparencia
Algunas veces no es posible encontrar la información que buscas de forma rápida, por ejemplo, el interés que cobran por financiación (al operar con apalancamiento).
Trading 212 al detalle
Mercados y activos de Trading 212
Lo cierto es que Trading 212 ofrece algo que no muchos brókers online ofrecen: poder invertir en activos derivados, y además es posible invertir en acciones y ETF reales (activos subyacentes).
Pero además, podrás elegir invertir en acciones y ETF al contado o fraccionados. Cuando se invierte en acciones fraccionadas no tienes que comprar toda la acción, sino que puedes comprar o vender trocitos de una acción; algo que te puede venir bien si no tienes mucho capital, ten en cuenta que las acciones fraccionadas tienen alguna limitación (p.ej. no eres el propietario formal de la acción).
Trading 212 te dará acceso a bastantes mercados financieros, principalmente bolsas europeas y de Estados Unidos. Otras regiones como Asia, Australia y oriente próximo no quedan cubiertas con Trading 212; dale un vistazo a Freedom24, DEGIRO, eToro y XTB si buscas más variedad.
¿Cómo abrir una cuenta con Trading 212?
Abrir una cuenta de Trading 212 es bastante sencillo, sigue los siguientes pasos:
- Acude a la página de Trading 212.
- Selecciona el tipo de cuenta que se adapte a lo que buscas.
- Añade tu email y contraseña.
- Introduce tus datos personales.
- Ahora contesta las preguntas sobre tus datos económico-laborales.
- Responde el pequeño test de conocimientos de finanzas.
- Lee y acepta (si estás de acuerdo) sus condiciones de uso y políticas.
- Confirma tu identidad.
- Verifica tu número de teléfono.
- Espera a recibir un email confirmando la apertura de tu cuenta.
Opiniones Trading 212: Las conclusiones
Ya llegamos al final de este análisis y opiniones de Trading 212, espero que te haya ayudado para esclarecer si este bróker online es una buena opción para ti. Sin duda tiene varios puntos fuertes que puede que seduzcan a muchos inversores:
Alternativa destacada
- Inversión en subyacentes (activos reales) y derivados.
- Cuenta demo con la que empezar.
- Abrir una cuenta resulta rápido.
- Está regulado por Chipre y Reino Unido.
Pero también hemos visto que tiene algunas desventajas que puede que hagan que este bróker no sea el mejor para ti:
- Los traders más expertos igual quieren conectar su cuenta con Trading 212 a plataformas externas tipo MetaTrader 4 o 5, esto no es posible.
- Averiguar cuánto pagarás en comisiones de financiación no resulta lo más fácil.
- No es posible invertir en algunos mercados financieros importantes con Trading 212 (p.ej. Asia, Australia, etc).
- No tiene las mejores guías y tutoriales en español.
Fantástico, te dejo de dar la tabarra con Trading 212, espero que te haya quedado claro si este es un bróker para ti o tienes que buscar una alternativa. Eso sí, si tienes alguna duda o pregunta, deja un comentario e intento ayudarte.
Preguntas frecuentes de Trading 212
Trading 212 es un bróker online en el que podrás invertir en activos reales como acciones y ETF, pero también en derivados financieros (ojo son instrumentos más complejos).
Es una plataforma de inversión que da servicio a usuarios de varios países europeos como España, Reino Unido, Alemania, Polonia y Francia, entre otros. Destaca que su plataforma es muy sencilla de usar, incluso por los principiantes, al estar muy bien diseñada. Ojo, esto no elimina el riesgo.
Además de la cuenta demo para que veas cómo funciona su sistema, con Trading 212 hay básicamente 2 tipos de cuenta:
- Cuenta Invest: Esta es la cuenta que deberás usar si quieres usar Trading 212 para realizar inversiones en activos reales como acciones o ETF.
- Cuenta Trading: Como el nombre indica, con esta cuenta es con la que podrás hacer trading de derivados.
Trading 212 es una plataforma de trading que opera en muchos países diferentes, por lo que también está regulado por varias entidades de control financiero. Te detallo un poco más:
- Trading 212 Markets Ltd, la versión para Europa de este bróker, está regulada y registrada con la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission); licencia 398/21.
- Trading 212 UK Ltd, es la filial de Trading 212 que opera en el Reino Unido. Esta está vigilada por la FCA (Financial Conduct Authority), entidad reguladora financiera de Gran Bretaña. Licencia 609146.
- Trading 212 Ltd está registrada en Bulgaria, y regulada por la FSC (Financial Supervision Commission), con licencia RG-03-0237.
Dependiendo de dónde residas, estarás bajo el amparo de una de las tres sociedades que tienen. Por ejemplo, si te registras desde España, quedas bajo la filial de Trading 212 Markets Ltd registrada en Chipre, pensada para dar cobertura a los inversores de la Unión Europea.
En primer lugar, es importante mencionar que Trading 212 es un bróker regulado y autorizado por varios organismos reguladores, incluyendo la FCA en el Reino Unido o la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre, CySEC. Esto significa que los inversores tienen ciertas protecciones y garantías.
Sin embargo, recuerda que ninguna inversión en mercados de capitales es completamente segura y siempre existen riesgos de perder dinero. Vamos, que si inviertes usando Trading 212 (u otros brókers) en, por ejemplo, acciones de una empresa y pierdes dinero, nadie te va a devolver ese dinero.
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