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¿Es Trading 212 un bróker en el que podrás confiar?

Josep Garcia

1 diciembre, 2022

Trading 212

Mejor-banco.com es respaldado por sus lectores, cuando abres una cuenta usando alguno de nuestros enlaces puede que recibamos una comisión de nuestros partners. Esto no afecta nuestras valoraciones, metodología y guía editorial.

No, Trading 212 no es el bróker online más popular entre los inversores españoles, pero lo cierto es que esta plataforma de trading sí es bastante popular en otros países como el Reino Unido.

Cuenta, sin duda, con algunas ventajas interesantes (p.ej. Inversión en derivados y activos reales), y según dicen ellos mismo sin comisiones (para algunas inversiones, te cuento más abajo). ¿Pero cuáles son sus desventajas?, ¿y realmente se puede invertir ‘gratis’ con Trading 212?

Para aclararte todas estas dudas, y contarte todo lo que tienes que saber de Trading 212 antes de empezar a invertir, he analizado este bróker y te cuenta mis opiniones de Trading 212.

Trading 212 opiniones: El resumen

Trading 212 es un bróker online que te permitirá la inversión tanto en derivados mediante CFD (acciones, divisas, índices y materias primas), como en activos reales al contado y fraccionados (algunos ETF y muchas acciones).

Tiene disponibles aplicaciones para iOS y Android (teléfonos y tablets inteligentes), y una de las mejores plataformas de trading online que podrás usar desde cualquier navegador de internet. Lamentablemente, no podrás conectar plataforma de trading externas como MetaTrader 4 o 5.

Ventajas y desventajas de Trading 212

Trading 212 es uno de los brókers a los que he dado un vistazo detallado, así que en estas opiniones de Trading 212, quiero también contarte un poco más sobre sus ventajas y desventajas. Así sabrás qué esperar de esta plataforma de inversión.

Los pros de Trading 212:

Cuenta demo de Trading 212

Cuenta demo de Trading 212

  • Trading 212 te permite tener tu cuenta en euros, dólares americanos y libras británicas, dependiendo de dónde estés estarás limitado a euros (o alguna de las otras divisas). Eso sí, una vez elijas la divisa de tu cuenta no podrás cambiarla.
  • Se trata de una plataforma que tiene un buen diseño (su uso es simple) y abrir una cuenta resulta relativamente rápido y no cuesta mucho entender su funcionamiento.
  • Mediante trading 212 puedes invertir tanto en productos derivados mediante CFD, como en acciones y ETF reales.
  • Trading 212 no cobra comisiones al invertir en acciones y ETF reales. Eso sí, puede que tengas una comisión por cambio de divisas (p.ej. tu cuenta está en euros e inviertes en el mercado americano en dólares), y comisiones externas como las de corretaje del mercado de valores (no cobradas directamente por Trading 212).
  • Se pueden hacer depósitos con varios métodos de pago (transferencia, tarjetas y monederos electrónicos). Además, muchos de estos no tienen comisiones.
  • Este es un bróker online regulado por varios organismos internacionales (p.ej. Financial Conduct Authority de Gran Bretaña), los inversores europeos quedan sujetos a la regulación CySEC (de Chipre). Registrado también en la CNMV (#3044).
  • Trading 212 viene con una cuenta demo (para su plataforma de derivados) con la que podrás practicar y hacerte con su funcionamiento. Inicialmente, te va a dar un saldo virtual (ficticio) de 5.000 €/£/$, pero lo puedes incrementar si lo deseas.
  • Cuando he contactado su soporte he obtenido buenas experiencias, a pesar de que en algunas veces los agentes no hablan español, con el traductor se apañan bastante.
  • Trading 212 guarda los fondos de sus clientes separados de sus propios activos, y quedan cubiertos por el Fondo de Compensación para Inversores. Además, cuentan con un seguro privado que cubre hasta 1 millón de euros por ‘las pérdidas netas que los clientes de Trading 212 pudieran tener’ en caso de que este bróker quebrara.

Las contras de Trading 212:

Tutoriales y guías de Trading 212 en inglés

Tutoriales y guías de Trading 212 en inglés

  • Podrían tener más variedad de mercados e instrumentos financieros. Es cierto que tienen un montón de acciones en las que invertir, pero no tocan las criptomonedas o fondos de inversión tradicionales.
  • Los materiales de ayuda y soporte podrían ser más completos. Además, todas las video-guías de inversión y conceptos financieros están en inglés.
  • No tiene disponible una sección en la que puedas leer noticias relevantes del sector financiero.
  • Trading 212 no cuenta con opciones de social investing como eToro y otros brókers ofrecen.
  • Los inversores de las cuentas de trading (usan CFD) no podrán modificar el apalancamiento que viene preestablecido con Trading 212; al contrario de lo que hacen otros brókers online.
  • No es posible conectar Trading 212 a plataformas de trading externas como MetaTrader 4 y 5.
  • Algunas veces no es posible encontrar la información que buscas de forma rápida, por ejemplo, el interés que cobran por financiación (al operar con apalancamiento).

Trading 212 al detalle

Criteria Comment
Tipo de broker

Derivados y activos reales

Con este broker online podrás abrir dos tipos de cuentas (o ambas si lo deseas); una para invertir en derivados tipo CFD, y otra para invertir en activos subyacentes (el activo real como acciones y ETF).
Países y regulación

CySEC y FCA

Trading 212 es una entidad registrada y regulada por la CySEC (de Chipre), con número de registro 398/21; para los inversores residentes en países de la Unión Europea. Este bróker tiene su sede central en Reino Unido, por eso está también regulado por la FCA (Financial Conduct Authority) británica. Tienen las cuentas de sus clientes y sus propios activos separadas.

Esta plataforma de trading acepta clientes de decenas de países: España, Alemania, Francia, Reino Unido, entre otros. Lamentablemente, no acepta clientes de Estados Unidos, China y Canadá.

Apertura de cuenta

Totalmente online

La apertura de cuenta es sencilla, tan solo tienes que registrarte en su app o mediante su sitio web, y seguir los pasos que te marcan. Tendrás que añadir tus datos personales, completar un pequeño test sobre finanzas y verificar tu identidad (p.ej. con tu DNI o pasaporte y un par de selfies con el móvil).

Tienes dos tipos de cuenta: Invest para invertir en activos subyacentes (acciones y ETF reales), y CFD (trading) para invertir en derivados usando CFD. Tendrás que decidirte por una al abrir la cuenta, pero siempre podrás abrir la otra también después.

Depósitos

Mín. 1 – 10 €/£/$

Podrás añadir fondos mediante tarjeta de crédito y débito, Google y Apple Pay o por transferencia bancaria (esta puede tardar hasta un par de días). El depósito mínimo con tarjeta es de 1 €/£ y de 10 €/£ para transferencias bancarias. Otros métodos de pago, más ‘exóticos’, disponibles para añadir fondos son: Dotpay, Giropay, Carte Blue, Blik y iDEAL.
Retiros de fondos

Mín. 1 – 10 €/£/$

Trading 212 mandará tus reintegros al mismo sistema que usaste para añadir fondos, por razones de seguridad, aseguran. Si utilizaste varios métodos para añadir dinero (p.ej. varias tarjetas o cuentas bancarias), te permitirán elegir dónde quieres que te manden el dinero. Para la cuenta de inversiones la cantidad mínima por reintegro es de 1 €/£ y 10 €/£ si inviertes en derivados (Cuenta Trading). Los reintegros no tienen comisiones.
Apalancamiento

No se puede reducir

Es posible operar con activos subyacentes (como acciones) en este caso no tendrás apalancamiento. Pero si te decides por la Cuenta Trading y operas con CFD, tendrás apalancamiento en tus operaciones (p.ej. 1/30 en acciones e índices); con el resto (CFD de divisas y materias primas) puede ser menor.
Mercados y productos financieros
Acciones

7.000 +

Con Trading 212 podrás invertir en acciones de los principales mercados europeos (p.ej. Bolsa de Madrid, Euronext París, Xetra alemán, London Stock Exchange, etc), y la NYSE y NASDAQ estadounidense. Es posible invertir en acciones al contado (enteras) y fraccionadas, tu eliges. Trading 212 cuenta con más de 7.000 acciones disponibles.
ETF y fondos de inversión Con la cuenta Trading 212 Invest es posible invertir en decenas de ETF de gestoras como iShares, Vanguard, Invesco, SPDR y alguna más. Comprar o vender participaciones de fondos de inversión tradicionales no es posible.
CFD

Mucha variedad

Sí, si te decantas por la cuenta Trading 212 CFD, podrás invertir en CFD de acciones, divisas, índices, cryptos y materias primas.
Forex

Mediante CFD

Para invertir en pares de divisas tendrás que hacerlo mediante CFD, derivados.
Criptomonedas

No disponible

No es posible invertir en crypto y otros activos digitales con Trading 212.
Renta fina No podrás invertir en renta fija directamente, pero hay algunos ETF que invierten en productos financieros de renta fija.
Otros productos financieros Comprar bonos de deuda pública, opciones, futuros y otros instrumentos financieros, no tan populares, no es posible con Trading 212.
Tipos de órdenes

Mercado y limitada

Con Trading 212 es posible operar con órdenes de mercado y limitada. Además, podrás poner límites para stop loss y take profit. Ten en cuenta que las órdenes no son garantizadas, por ejemplo en momentos de volatilidad alta tus órdenes se ejecutarán al mejor precio disponible si el que marcaste no está disponible.
Comisiones y diferenciales
Compra y venta de activos Trading 212 no cobra comisiones por la compra y venta de acciones reales, eso sí, tendrás que hacer frente a las comisiones por corretaje externas (se las pagas a Trading 212, pero no son ellos quién las pone). Con los productos derivados, CFD, tienen un diferencial entre el precio de compra y el de venta; así es como ganan dinero.
Comisiones por depósitos

Diferencial

Los depósitos que hagas mediante transferencia bancaria no tendrán coste. Con tarjeta y otros métodos de pago (p.ej. iDEAL, Sofort o Apple y Google Pay) son gratuitas si lo haces en la cuenta para CFD (derivados). Para las cuentas Trading 212 Invest (p.ej. acciones y ETF reales), serán gratis los primeros 2.000 € depositados mediante métodos electrónicos (p.ej. PayPal o tarjetas), después tienen una comisión del 0,7%.
Comisiones por retiros

Gratis

Los retiros de efectivo que hagas con Trading 212 no tendrán ningún coste, ni para Trading 212 CFD ni Trading 212 Invest.
Cambio de divisas

Ajustada

Sí, si al operar incurres en un cambio de divisas (p.ej. inviertes en Apple en la bolsa americana y tu cuenta está en euros), tendrás que hacer frente a una comisión del 0,5% para Trading 212 CFD y 0,15% si tienes una cuenta Trading 212 Invest.
Interés financiación

Escondido

Con Trading 212 Invest no tendrás una comisión por la financiación de tus operaciones, lógico, pues no es posible apalancarse con esta cuenta. Al operar con derivados, mediante la cuenta Trading 212 CFD, sí tendrás que pagar unos intereses de financiación en algunas ocasiones (p.ej. posiciones abiertas al final del día); pero no resulta fácil saber de antemano cuánto vas a pagar, tendrás que aplicar la fórmula cantidad x tasa de swap * número de noches.
Comisión de inactividad Buenas noticias, Trading 212 no te va a cobrar una comisión de inactividad; por no usar su plataforma.
Otras comisiones Tampoco hay comisiones por abrir, cerrar una cuenta o mantener la cuenta abierta con este bróker online.
Plataformas y apps
App Web

Disponible

Podrás operar con el bróker online Trading 212 desde cualquier ordenador con conexión a internet usando un navegador de internet moderno (p.ej. Safari, Firefox, Chrome o Edge).
App móvil

iOS y Android

Trading 212 cuenta con aplicaciones para iOS (iPhone e iPad) y Android. Mientras que los usuarios de Apple le dan un 4,7 sobre 5 en sus opiniones de Trading 212, los usuarios de Android califican su app con un paupérrimo 3,5 sobre 5.
App de sobremesa

No disponible

No tiene un programa para que te lo instales en tu ordenador. A los traders más expertos no les gustará que no se puedan usar plataformas de trading externas como MetaTrader 4 o 5 y.
Investigación y educación
Gráficos

Útiles

Trading 212 tiene un sistema de gráficos avanzados que te permitirá establecer un rango temporal de la cotización del activo financiero (p.ej. 1 día, 1 semana, 1 mes, 1 hora, etc). También es posible elegir diferentes tipos de gráficos (p.ej. velas, área, línea, etc), así como introducir anotaciones y llevar a cabo varios análisis (p.ej. bollinger bands o desviación estándar). Se trata de un sistema completo, y fácil de visualizar, pero no parece que sea posible añadir otros activos o índices para comparar la evolución en el mismo gráfico (p.ej. S&P 500).
Análisis técnico

Cumple

Tiene disponibles alguna información financiera para muchos de los activos con los que puedes operar. Por ejemplo, podrás ver ratios financieras, capitalización del mercado o resumen de cuentas de resultado en el mismo bróker online. Alguna de la información está exclusivamente en inglés. Otros brókers como DEGIRO o eToro ofrecen un poquito más aquí.
Feed de noticias y calendario

Mejorable

Dentro del bróker de Trading 212 tendrás a tu disposición un calendario económico con el que podrás consultar fechas relevantes para los inversores; tipo, publicación de índice de precios, tasas de ocupación, balanzas comerciales, etc. Por otro lado, no tiene una sección con las noticias económico-financieras más relevantes del momento.
Guías y tutoriales

Mejorable

Lo cierto es que Trading 212 no tiene la sección de ayuda más trabajada del sector de los brókers online, sobre todo si buscas tutoriales y guías en español. Tienen un canal de YouTube con bastantes videos de ayuda y tutoriales, pero están todos en inglés. Sus tutoriales de ayuda sobre la plataforma no son muy completos, faltan videos e imágenes.
Cuenta demo

Disponible

Trading 212 tiene una cuenta demo para las cuentas Trading 212 CFD e Invest (para operar con derivados); esta viene con 5.000 € para que pruebes su sistema, pero puedes ampliar este capital virtual (ficticio) si ves que se te queda corto.
Seguridad

Buena

Trading 212 ofrece cifrado SSL en su plataforma, para aumentar la seguridad de su sistema. Además, puedes habilitar la autenticación en dos pasos (que te manden un código a tu teléfono para acceder a tu cuenta).
Notificaciones

Poco flexibles

Trading 212 no ofrece mucha flexibilidad a la hora de personalizar las notificaciones que recibes, y queda algo escondido en el menú. Podrás decidir si recibes notificaciones o no sobre el balance de tu cuenta, resumen diario del estado de tus cuentas, promociones, estado de cuentas mensuales y alguna otra opción.
Atención al cliente

Email y chat en vivo

Podrás contactar con Trading 212 mediante chat en vivo, algo bastante bueno, puesto que la mayoría de brókers online solo ofrecen atención por email. También tienen un correo electrónico donde te atenderán, sin soporte telefónico. Las veces que he contactado con ellos me atendieron razonablemente rápido y solucionaron mis dudas, pero claro, cada situación es diferente.
Valoración final

4.4 de 5

Con Trading 212 es posible invertir en acciones y ETF reales, así como productos derivados mediante CFD. Su plataforma está bien diseñada y abrir una cuenta con Trading 212 es relativamente rápido. Tienen un montón de acciones en las que podrás invertir, los traders más expertos puede que echen en falta algunos activos financieros como criptomonedas.

Mercados financieros y activos de Trading 212

Lo cierto es que Trading 212 ofrece algo que no muchos brókers online ofrecen: poder invertir en activos derivados (usan CFD para esto), y además es posible invertir en acciones y ETF reales (activos subyacentes).

Acciones fraccionadas con Trading 212

Inversión en acciones fraccionadas con Trading 212

Pero además, podrás elegir invertir en acciones y ETF al contado o fraccionados. Cuando se invierte en acciones fraccionadas no tienes que comprar toda la acción, sino que puedes comprar o vender trocitos de una acción; algo que te puede venir bien si no tienes mucho capital, ten en cuenta que las acciones fraccionadas tienen alguna limitación (p.ej. no eres el propietario formal de la acción).

En cuanto a los CFD, podrás encontrar derivados de los principales índices (como el S&P 500), acciones de empresas, materias primas (p.ej. Oro, petróleo, plata, etc.), criptomonedas (p.ej. Bitcoin, Cardano, etc) y pares de divisas (p.ej. EUR/USD, USD/JPY, AUD/USD, etc). Tiene bastante variedad de CFD.

Principales mercados financieros de Trading 212

Principales mercados financieros de Trading 212

Trading 212 te dará acceso a bastantes mercados financieros, principalmente bolsas europeas y de Estados Unidos. Otras regiones como Asia, Australia y oriente próximo no quedan cubiertas con Trading 212; dale un vistazo a DEGIRO, eToro y XTB si buscas más variedad.

Lo cierto es que con Trading 212 tendrás disponibles un montón de acciones (y CFD de acciones) de muchos mercados en las que invertir. Pero se echan en falta otro tipo de activos como inversión en criptomonedas o más variedad de mercados.

¿Cómo abrir una cuenta con Trading 212?

Abrir una cuenta de Trading 212 es bastante sencillo, sigue los siguientes pasos:

  1. Acude a la página de Trading 212.
  2. Selecciona el tipo de cuenta que se adapte a lo que buscas: CFD para inversión en derivados e Invest para invertir en activos y ETF reales.
  3. Añade tu email y contraseña.
  4. Introduce tus datos personales.
  5. Ahora contesta las preguntas sobre tus datos económico-laborales.
  6. Responde el pequeño test de conocimientos de finanzas.
  7. Lee y acepta (si estás de acuerdo) sus condiciones de uso y políticas.
  8. Confirma tu identidad.
  9. Verifica tu número de teléfono.
  10. Espera a recibir un email confirmando la apertura de tu cuenta.

Alternativas a Trading 212

Te traigo algunas alternativas a Trading 212, por si quieres valorar otras plataformas de inversión antes de decidirte.

DEGIRO

La home de DEGIRO

Con varios millones de usuarios, DEGIRO es uno de los brókers online más populares entre los inversores de Europa. Su sistema se caracteriza por ofrecer unas comisiones bastante ajustadas, una plataforma bien diseñada e intuitiva, y una oferta muy grande (sobre todo en acciones y ETF). Con DEGIRO, no podrás invertir en CFD, ten esto en cuenta antes de empezar con ellos

eToro

eToro plataforma de inversiones

eToro es uno de los líderes del sector de las inversiones online, opera en muchísimos países y cuenta con más de 20 millones de usuarios. eToro te permite invertir en activos reales (acciones y ETF fraccionados), así como hacer trading de índices, acciones, ETF, materias primas y divisas mediante CFD. Además, con eToro es posible también comprar criptomonedas desde su plataforma.

XTB

XTB bróker online

XTB es una plataforma de inversiones muy popular que te permite comprar acciones y ETF reales al contado, pero también tiene un trader con el que podrás operar mediante CFD de varios mercados. Lamentablemente, no es posible invertir en criptomonedas con XTB.

Preguntas frecuentes de Trading 212

Le doy respuesta a las dudas más comunes que otros lectores han tenido sobre Trading 212, espero que te ayuden las respuestas:

¿Qué es trading 212?

Trading 212 es un bróker online en el que podrás invertir en activos reales como acciones y ETF, pero también en derivados financieros (ojo son instrumentos más complejos) mediante CFD.

Es una plataforma de inversión que da servicio a usuarios de varios países europeos como España, Reino Unido, Alemania, Polonia y Francia, entre otros. Destaca que su plataforma es muy sencilla de usar, incluso por los principiantes, al estar muy bien diseñada. Ojo, esto no elimina el riesgo.

¿Qué tipos de cuenta ofrece Trading 212?

Además de la cuenta demo para que veas cómo funciona su sistema, con Trading 212 hay básicamente 2 tipos de cuenta:

Cuentas disponibles con Trading 212

  • Cuenta Invest: Esta es la cuenta que deberás usar si quieres usar Trading 212 para realizar inversiones en activos reales como acciones o ETF.
  • Cuenta CFD: Como el nombre indica, con esta cuenta es con la que podrás hacer trading de CFD.

Opiniones Trading 212: Las conclusiones

Ya llegamos al final de este análisis y opiniones de Trading 212, espero que te haya ayudado para esclarecer si este bróker online es una buena opción para ti. Sin duda tiene varios puntos fuertes que puede que seduzcan a muchos inversores:

  • Inversión en subyacentes (activos reales) y derivados.
  • Cuenta demo con la que empezar.
  • Abrir una cuenta resulta rápido.
  • Está regulado por Chipre y Reino Unido.

Pero también hemos visto que tiene algunas desventajas que puede que hagan que este bróker no sea el mejor para ti:

  • Los traders más expertos igual quieren conectar su cuenta con Trading 212 a plataformas externas tipo MetaTrader 4 o 5, esto no es posible.
  • Averiguar cuánto pagarás en comisiones de financiación no resulta lo más fácil.
  • No es posible invertir en algunos mercados financieros importantes con Trading 212 (p.ej. Asia, Australia, etc).
  • No tiene las mejores guías y tutoriales en español.

Fantástico, te dejo de dar la tabarra con Trading 212, espero que te haya quedado claro si este es un bróker para ti o tienes que buscar una alternativa. Eso sí, si tienes alguna duda o pregunta, deja un comentario e intento ayudarte.

 

Fuentes consultadas para realizar este análisis de Trading 212:

www.cnmv.es
www.cysec.gov.cy
www.fca.org.uk
www.fca.org.uk
www.wikipedia.org
www.trading212.com
www.mejor-banco.com
www.forbes.com
www.inc.com
www.techcrunch.com

Actualizaciones de las opiniones de Trading 212:

01/12/22 – Actualización general de Trading 212.
07/09/22 – Se añadieron alternativas a Trading 212.
13/07/22 – Reseña y opiniones Trading 212 iniciales.

Josep Garcia

Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento. Formado en la Universidad de Barcelona y la UOC en Administración y Dirección de Empresas y Marketing quise combinar dos de mis grandes pasiones en mejor-banco.com; la divulgación online y las finanzas personales. El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero, tú eres el responsable de tus finanzas. No nos haremos responsables de las perjuicios que puedas tener :-)
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