¿Es NAGA un bróker en el que podrás confiar?

Josep Garcia

15 octubre, 2022

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NAGA es una plataforma de inversión originaria de Alemania, y que cotiza en la Bolsa de Frankfurt. Hay que decir que este bróker online, fundado en 2015, cuenta ya con más de un millón de usuarios.

Desde NAGA aseguran que su sistema resulta ‘fácil de aprender’ y que ofrecen ‘tarifas bajas’. Además, su plataforma de trading está conectada a una especie de red social en la que puedes interactuar con otros inversores.

Pero claro, querrás saber si todo esto es verdad, y si invertir con NAGA es una buena opción para ti. Es por eso que he analizado este broker online en detalle y te doy mis opiniones de NAGA.

¡Empecemos!

NAGA opiniones: El resumen

NAGA es un bróker de CFD y activos reales (acciones y ETF) con el que se puede operar usando su plataforma, o la plataforma externa MetaTrader 4. Hay que decir que no tiene la mayor variedad de activos y mercados en los que operar, pero tiene funciones interesantes como el trading social o algorítmico.

Resulta un bróker regulado por la CySEC (de Chipre) para los inversores afincados en la U.E., y está registrado con la Comisión Nacional del Mercado de Valores desde el 2013 (#3591).

Nota: Por favor, ten en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un riesgo elevado de perder tu dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de inversores minoristas pierde dinero invirtiendo en CFD con este proveedor. Por favor, antes de invertir, asegúrate de entender y valorar los riesgos.

Principales Pros y Contras de NAGA

Los pros de NAGA:

Las criptomonedas disponibles en NAGA

Las criptomonedas disponibles en NAGA

  • Con NAGA es posible invertir en CFD (productos derivados), y en activos reales (para acciones y ETF no fraccionados).
  • Es posible operar con criptomonedas también.
  • Su plataforma luce moderna, tiene muchas opciones por lo que puede, al principio, abrumar un poco.
  • Con las notificaciones tendrás mucha flexibilidad.
  • Este bróker de CFD y activos reales permite crear una cuenta demo para que operes con dinero virtual (ficticio) muy fácilmente.
  • NAGA es algo así como una red social para inversores, podrás seguir e interactuar con otros usuarios, así como copiar las operaciones de otros traders (social trading).
  • Además de su propia plataforma, también se puede conectar con plataformas externas tipo MetaTrader 4 o 5.
  • Es un bróker regulado a nivel europeo (por CeSEC), y de origen alemán; cotiza en la bolsa alemana (XETRA).

Las contras de NAGA:

Mercados disponibles con NAGA

Mercados disponibles con NAGA

  • Lo cierto es que a pesar de tener los activos más populares, no tiene tantos como otros (p.ej. DEGIRO, eToro o XTB). Puede que eches en falta algunos mercados como asiáticos, australianos, y muchos países europeos (p.ej. Suecia o Reino Unido, entre otros).
  • Las comisiones no son las más bajas del sector, algunas veces cobran un diferencial además de una comisión. Eso sí, son muy transparentes con estas.
  • A no ser que inviertas más de 100.000 €, tendrás que hacer frente a una (pequeña) comisión por reintegro.
  • Si operas con CFD, no podrás reducir los niveles de apalancamiento como eToro permite.
  • A pesar de tener un calendario económico y un muro con noticias, no vas a encontrar información para realizar análisis técnico sobre los activos (p.ej. la cuenta de resultados de las empresas en las que quieres invertir).

El 68% de inversores minoristas en CFD pierden dinero.

NAGA al detalle

Criteria Comment
Tipo de broker

Derivados y activos reales

NAGA Markets es un broker que permite negociar activos reales (acciones y ETF) y CFD (derivados) de índices, divisas, materias primas, acciones o ETF.
Países y regulación NAGA es una empresa alemana que cotiza en la bolsa de Frankfurt. Está regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC de Chipre #204/13), y registrada con la CNMV.

Esta plataforma de trading está disponible en muchos países, entre otros: España, México, Perú, Alemania o Francia.

Apertura de cuenta

100% Online

Abrir una cuenta es fácil, aunque tendrás que verificar tu identidad subiendo un par de fotos de tu DNI (o equivalente). Todo el proceso se hace online, y puede que tarden unas horas en validar al 100% tu cuenta.
Depósitos

Varios métodos

Es posible realizar depósitos mediante transferencia bancaria, tarjetas de débito y crédito y monederos electrónicos como PayPal, Ideal y otros.

El depósito mínimo será de 250 $ US. Con algunos métodos tendrás tus fondos al instante (p.ej. con tarjetas), y con otros tendrás que esperar un par de días (p.ej. con las transferencias).

Retiros de fondos Los reintegros se hacen mediante tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria, PayPal o eWallet. NAGA promete procesar los retiros de dinero en 24 horas. Por los retiros de fondos que hagas tendrás comisiones, estas dependen de tu nivel de usuario, máximo de 5 $/£/€).
Apalancamiento

No reducible

No es posible reducir el nivel de apalancamiento con NAGA, sí podrás solicitar que lo cambien (lo incrementen) si contactas con su soporte y acreditas experiencia en el trading. Por supuesto, los activos reales que negocies no tendrán apalancamiento.
Mercados y productos financieros
Acciones

Disponibles

Con NAGA es posible invertir en acciones reales, hay unas 300 disponibles de mercados como el español, alemán, estadounidense, francés, polaco o Hong Kong.
ETF y fondos de inversión

Algunos

NAGA tiene apenas 22 ETF (reales) de gestoras como SPDR, iShares o Vanguard, seguramente te interese más darle un vistazo a DEGIRO, XTB o eToro si quieres más variedad.
CFD

Muchos

Por otro lado, NAGA Markets si que tiene más disponibilidad de CFD. Se pueden encontrar contratos por diferencia de acciones (casi 600), 4 sobre ETF, 8 de materias primas, 48 de pares de divisas, 17 de índices y 1 de cryptos.
Forex

Mediante CFD

Las divisas en NAGA se negocian mediante CFD.
Criptomonedas

Disponible

Con NAGA Markets es también posible invertir en criptomonedas, tienen una treintena de activos digitales disponibles; entre otras Cardano, Bitcoin Cash, Dogecoin, Polkadot, DASH, IOTA, Kava o Ethereum.
Renta fija

No disponible

No encontrarás activos de renta fija con NAGA, de momento no parece ni ofrecer ETF sobre renta fija.
Otros productos financieros Puedes encontrar futuros de materias primas e índices.
Tipos de órdenes

Mercado, limitadas y más.

NAGA te permite invertir mediante órdenes de mercado y ‘a un precio específico’ (orden limitada). Podrás decidir si añades un stop loss y take profit o no. Ojo que como con la mayoría de brókers, las órdenes no están garantizadas en momentos de alta volatilidad.

Con su plataforma de trading también podrás operar mediante trading social, ellos le llaman Copy Trading. Y si quieres usar el trading algorítmico, siempre puedes conectar tu cuenta NAGA a MetaTrader 4 o 5.

Comisiones y diferenciales
Compra y venta de activos

NAGA cobrará un diferencial (spread) entre el precio de compra y venta para CFD de divisas, cryptos, materias primas e índices. En el caso de que negocies CFD de acciones o ETF, además del diferencial tendrás que hacer frente a una comisión de 2,50 € (2,50 € por apertura y 2,50 € por cierre) para CFD de acciones y 0,1% para CFD de ETF.

Las acciones y ETF reales que compres tendrán una comisión de 0,99 € por operación; vamos, 0,99 € por la compra y 0,99 € por la venta. DEGIRO, XTB y Trading 212 son más económicos para acciones y ETF.

Comisiones por depósitos

0 $ US

NAGA no cobra comisiones por los depósitos que vayas a hacer, sin importar el método de pago (p.ej. tarjetas, transferencia, Skrill, etc.).
Comisiones por retiros

Hasta 5 $ US

Por los reintegros puede que tengas una comisión de hasta 5 $ US. Para no pagar por esto, tendrás que tener un nivel CRYSTAL, que querrá decir que tendrás que haber depositado el equivalente de 100.000 $ US mínimo.
Cambio de divisas No te cobrarán una comisión propiamente dicha, pero tendrás un diferencial, a favor de NAGA, entre el precio de compra y el de venta.
Interés financiación

Tendrás una comisión con NAGA por las posiciones de CFD que mantengas abiertas después del cierre del mercado; como con todos los brókers de CFD. Este interés varía dependiendo del activo y del momento del mercado, pero NAGA tiene una calculadora que te ayudará a averiguar esto
Comisión de inactividad

No

Buenas noticias aquí, NAGA no te va a cobrar una comisión de inactividad; por no usar tu cuenta.
Otras comisiones

Hay alguna otra comisión que tienes que tener en cuenta. Las más relevantes serán las comisiones por mandar cryptos a monederos externos (la llamada network fee) que es de un 0,99%, comisiones por la función Copy Trading (0,99 € a todo lo que copies y un 5% si tienes beneficios iguales o mayores a 10 € en tus operaciones).
Plataformas y apps
App Web

Disponible

Lo cierto es que NAGA es muy versátil en cuanto a las plataformas disponibles. Si quieres operar mediante un navegador de internet, podrás hacerlo con su propia plataforma web al abrir una cuenta NAGA.
App móvil

iOS y Android

Además, NAGA tiene también aplicaciones para iOS y Android. Lo cierto es que según los usuarios no tienen las mejores opiniones de la app de NAGA; evaluadas entre el 3,8 y 4,1 sobre 5.
App de sobremesa

MetaTrader 4

Aunque NAGA no viene con una aplicación de sobremesa propia, que puedas instalar en tu ordenador, sí podrás conectar apps externas como MetaTrader 4 y MetaTrader 5 que podrás instalar en tu computadora.
Investigación y educación
Gráficos

Completos

NAGA ofrece un sistema de gráficos bastante completo (proporcionado por TradingView). Entre otras opciones, podrás elegir el tipo de gráfico (p.ej. lineal, barras, velas, etc.), el horizonte temporal (de 1 mes a 1 minuto), añadir indicadores como las bandas de Bollinger y comparar la cotización de un activo con otros. Los gráficos se pueden guardar y es posible realizar anotaciones y dibujos.
Análisis técnico

Mejorable

Al contrario que otras alternativas como DEGIRO o eToro, NAGA no tiene una sección para con datos económico-financieros de los activos que quieres analizar.
Feed de noticias y calendario

Disponible

El calendario económico de NAGA va a permitirte ver, con antelación, los eventos que pueden influir a tus inversiones (p.ej. anuncios del Banco Central Europeo o la FED) ordenadamente.

También tiene Market Buzz, una especie de sección con noticias que analiza el volumen de menciones sobre los diferentes activos. Ten en cuenta que la mayoría de las noticias serán en inglés; aunque alguna hay en español.

Guías y tutoriales

Trabajados

NAGA hace un esfuerzo grande por tener materiales de ayuda, videos y guías completas. Tiene también webinarios y seminarios donde podrás aprender. Muchos están disponibles en inglés solo, pero también tienen recursos en español.
Cuenta demo

Disponible

Sí, es perfectamente posible abrir una cuenta demo con NAGA, de hecho, la primera cuenta que abrirás con ellos será demo. Viene con 10.000 $/£/€ de dinero virtual (ficticio) para que pruebes la plataforma y aprendas cómo funciona.
Seguridad

Autentificación en 2 pasos

NAGA te permitirá activar un sistema de identificación en dos pasos con el cual tendrás que introducir un código que te mandarán a tu teléfono al acceder a tu cuenta.
Notificaciones

Flexibles

Es posible recibir notificaciones en tu teléfono, email o en el web trader; puedes elegir. Es posible crear alertas de precio, volatilidad y pip.
Atención al cliente NAGA tiene atención al cliente en castellano, y un chat en vivo que podrás usar. En realidad, las veces que he contactado con ellos en el chat, me han contestado siempre por email porque en esos momentos no había operadores libres.
Valoración final

4.3 de 5

Este bróker de origen alemán permite que inviertas en activos reales y derivados, seguramente, no tiene la variedad de mercados y activos más grande, pero hay más de 1.000 instrumentos disponibles. Sus funciones de trading social, y la posibilidad de conectarlo con MetaTrader 4 o 5 gustarán a muchos, no gustará tanto la comisión por reintegro de NAGA.

¿Cómo abrir una cuenta con NAGA?

Abrir una cuenta con Naga es relativamente sencillo, el proceso es completamente online y normalmente tu cuenta quedará validada en poco tiempo. Sigue estos pasos:

  1. Accede a la página web de Naga y haz click sobre ‘Regístrate’.
  2. Introduce tus datos personales: nombre, teléfono, email y elige una contraseña.
  3. NAGA Markets te mandará un código mediante SMS a tu teléfono, introdúcelo.
  4. Confirma tu cuenta de correo electrónico mediante el email que te mandaron.

Ya está, todo esto es lo que piden para abrir una cuenta con ellos. Eso sí, si quieres tener una cuenta completamente funcional y con la que operar con dinero real sin problemas tendrás que realizar los siguientes pasos:

  1. Haz clic en el banner principal sobre el botón que dice ‘Mejor ahora’.
  2. Añade el resto de datos personales como tu DNI, dirección postal, etc.
  3. Contesta el cuestionario sobre conocimientos y experiencia en inversiones.
  4. Responde las preguntas sobre tu estado laboral y financiero.
  5. Elige con que moneda quieres operar, vamos cuál será la moneda de tu cuenta.
  6. Acepta, si estás de acuerdo, los términos y condiciones de la cuenta con NAGA.
  7. Para depositar más de 2.000 $/£/€ y ser capaz de retirar el dinero, deberás verificar tu identidad subiendo, por ejemplo, una copia de tu DNI y tomándote un selfie (vídeo).
  8. Solo queda esperar a que NAGA valide tu cuenta e identidad y te avisen por email.

El 68% de inversores minoristas en CFD pierden dinero.

Alternativas a NAGA

Puede que NAGA no sea la plataforma de inversión que andabas buscando, por ejemplo si resides en uno de los países en los que no operan. Por eso te traigo algunas alternativas:

DEGIRO

La home de DEGIRO

DEGIRO es uno de los brókers online que más éxito (e inversores) ha conseguido en los últimos años. Esta plataforma de inversión permite a sus usuarios hacer compras y ventas de activos, tiene mucha variedad, sobre todo de acciones y ETF. Tienen también unas comisiones ajustadas, lo que les han llevado a ser un referente del sector.

Trading 212

Opiniones de Trading 212

Trading 212 (leer opiniones trading 212) es bastante similar a NAGA, ya que ofrece inversión en productos derivados mediante CFD; también permite las inversiones en activos reales (acciones y ETF). Este bróker establecido en el 2012 de origen inglés, ha convencido a más de 1 millón de clientes para que usen su sistema para sus inversiones. Su diseño es amigable y su plataforma fácil de entender.

BUX Zero

BUX Zero broker

Muy establecido en territorio europeo, BUX Zero lleva desde el 2014 ofreciendo un bróker con el que invertir en acciones, ETF y criptodivisas. Este bróker de origen holandés, con sede en Ámsterdam, tiene una app bien diseñada e intuitiva. Es posible invertir en los mercados europeos y de Estados Unidos.

Opiniones NAGA: Las conclusiones

Ahora tendrás una idea, más o menos, clara de si NAGA es una buena opción para ti. Por lo general, aquellos que vayan a querer invertir en CFD y activos reales pueden darle un vistazo, también si quieres usar su función Copy Trading para copiar las operaciones de otros inversores.

Debería ofrecer cierta tranquilidad por el hecho de ser una plataforma que cotiza en la Bolsa de Frankfurt, estar regulada por la CySEC de Chipre y registrada con la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Pero claro, como te he comentado anteriormente, no tiene la oferta de activos y mercados más variada del sector; DEGIRO y eToro seguramente ofrecen más. Tampoco parece que sus comisiones sean las más bajas, aunque otros las tienen más caras.

Si quieres empezar a invertir con NAGA te aconsejaría que le dieras un vistazo a su cuenta demo primero para que veas cómo funciona y si te gusta su plataforma de trading.

Si sigues sin tener claro si NAGA es una buena opción para tus inversiones, o tienes alguna duda sobre este bróker online, deja un comentario y te intento ayudar. El 68% de inversores minoristas en CFD pierden dinero.

 

Fuentes consultadas para realizar este análisis de NAGA:

www.cnmv.es

www.cysec.gov.cy

www.metatrader4.com

www.wikipedia.org

www.naga.com

www.mejor-banco.com

www.forbes.com

www.inc.com

www.businessinsider.com

Nota: «La comercialización de los servicios y la adquisición de clientes en España sólo puede llevarse a cabo por una entidad autorizada o a través de un agente regulado. La información que aquí se muestra sobre Naga es meramente genérica y directamente proporcionada por ellos, en su condición de una entidad autorizada a operar en España a través del régimen de pasaporte y registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (registro oficial nº 3591)».

Actualizaciones de las opiniones de NAGA:

16/10/22 – Añadidas alternativas a NAGA.
06/09/22 – Aviso sobre el riesgo de los CFD.
25/08/22 – Corrección errores pequeños.
05/08/22 – Reseña y opiniones NAGA iniciales

Josep Garcia

Soy Josep Garcia. Me apasiona el mundo de las finanzas y el emprendimiento. Formado en la Universidad de Barcelona y la UOC en Administración y Dirección de Empresas y Marketing quise combinar dos de mis grandes pasiones en mejor-banco.com; la divulgación online y las finanzas personales. El contenido que encuentras en este sitio web es solo educacional, y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero, tú eres el responsable de tus finanzas. No nos haremos responsables de las perjuicios que puedas tener :-)
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Luisa
Luisa
1 month ago

Confiar confiar en tu madre y poco más, pero al final son empresas que están reguladas y que no se van a poder quedar con tu dinero.