Existen tantas plataformas de trading online en el mercado que es difícil elegir la mejor: ¿cuál es la que tiene comisiones más competitivas?, ¿la más confiable?, ¿cuál me dará acceso a más activos y mercados financieros?, etc.
Soy Josep y quería comentarte que el trading invirtiendo en derivados como los futuros y opciones es muy arriesgado, entre otras cosas, por el apalancamiento. Puedes perder más de lo inicialmente esperado. Asegúrate de entender los riesgos y evaluar tu experiencia antes de empezar.
Josep GarciaAsesor financiero EFPA
Colaborador premium de Upcashwise
Además, elegir mal puede darte muchos dolores de cabeza, e incluso hacer perderte dinero pagando más comisiones de lo que deberías por tus operaciones.
Pero veamos ahora más detalladamente las mejores plataformas de trading, y deja que te cuente algunos aspectos que tendrás que considerar antes de elegir una.
Mejores plataformas de trading
Producto
Especificaciones
Pros y contras
Invierte en derivados y activo subyacente.
- Trading de opciones de acciones.
- Transparencia.
- Regulado (por Chipre y otros).
- Derivados y activos reales.
- Comisión de retiro.
- Solo de acciones de EE.UU.
- Contenido educacional.
Invierte en derivados y activo subyacente.
- Activos derivados y subyacentes
- Disponible en muchos paúses
- Mercados y regiones
- Plataforma difícil de usar
- Necesitas descargar programas
- Comisiones complejas
Inversión en derivados y activos subyacentes.
- Derivados y activos reales
- Social trading
- Plataformas externas
- Variedad de mercados
- Diferencial + comisión
- Análisis técnico
Derivados en Forex, acciones, crypto, índices, ETF y materias primas.
- Interfaz bien diseñada
- Opciones
- Análisis técnico
- Solo opera con derivados
- Comisión de inactividad
- Poca variedad de mercados
Inversión en derivados y activos subyacentes.
- Activos derivados y reales
- Buena cuenta demo
- Regulada por la CySEC
- Apalancamiento fijo
- Sin social investing
- Sin sección de noticias
Derivados de acciones, ETF, bonos Forex y crypto.
- Conexión plataformas externas
- Buen diseño
- Regulado en Europa (y otros)
- Variedad de activos
- Gráficos y análisis técnico
- Comisión inactividad
Derivados de Forex, materias primas, acciones, índices, crypto y bonos.
- Disponible en muchos países
- Varios tipos de cuentas
- Plataformas externas
- Diseño anticuado
- Solo opera con derivados
- Variedad de mercados
IG Broker
Invierte en opciones, warrants y otros derivados
- Cuenta demo
- Regulado en Europa
- Tasa de inactividad
- Oferta de cuentas confusa
- No disponible LatAm.
Markets.com
Derivados de Forex, materias primas, crypto, bonos, ETF y acciones.
- Cuenta demo
- Interfaz bien diseñada
- Solo derivados
- Poco contenido en español
- Social trading
Capital.com
Derivados de forex, materias primas, crypto, índices y acciones.
- Regulado en Europa
- Análisis técnico
- Solo derivados
- Activos en cartera
- No disponible en muchos países
Activos y mercados de valores en los que hacer trading
Los inversores que se dedican al trading tienen necesidades concretas, y es por eso que los instrumentos que se usan para este tipo de inversión necesitan tener algunos requisitos concretos:
- Tienen que ser instrumentos muy líquidos, ningún trader quiere esperar horas (o minutos) a que se ejecute una operación por falta de una contraparte en el mercado.
- Como muchos traders compran y venden continuamente, los activos favoritos son aquellos que tienen menores costes de transacción.
- En algunos casos los traders especulan en contra de un activo, en otras palabras, creen que las acciones de una empresa van a bajar y quieren obtener ganancias de esto (a esto se le llama ir a corto). Los activos de trading tienen que permitir esto. Como con cualquier inversión es posible perder dinero también.
Es por todas estas razones anteriores que las mejores plataformas de trading operan mayoritariamente con productos derivados. Vamos que si quieres comprar o vender acciones de Tesla realizando trading, en realidad no comprarás o venderás las acciones de Tesla sino un producto (derivado) la cotización del cual depende de la cotización de las acciones de Tesla.
Las comisiones y el trading online
Uno de los objetivos de cualquier inversor que se dedique al trading será el de minimizar las comisiones – esto en general es un objetivo de cualquier inversor. Los costes de la inversión son enemigos de la rentabilidad, y cuantas más operaciones realices más te cobrarán.
En otras palabras, podrías tener inversiones muy exitosas, pero si pagas mucho en comisiones por las operaciones que has realizado, esto afectará negativamente a las ganancias que obtengas; si es que obtuvieras alguna ganancia puesto que siempre puedes perder dinero.
Las siguientes son las comisiones que típicamente cobran las plataformas de trading:
Diferencial
No es una comisión al uso del tipo te cobro 2 € por cada operación que hagas. Por contra, las plataformas de trading te cobran un spread (diferencial) en tus operaciones, muy similar al de las casas de cambio de dinero.
En la imagen anterior podemos ver como la plataforma de trading, en el momento que la captura de pantalla fue tomada, te vendía derivados sobre las acciones de Apple a 217,70 $, pero si querías vendérselos ellos pagaban 217,66 $, estos 0,04 $ son el spread con el que ellos se financian.
Depósito y reintegro de fondos
No es muy habitual que las plataformas de trading cobren una comisión por permitirte depositar fondos. Con algunos métodos de pago, sobre todo métodos de pago electrónico como PayPal o Skrill, puede que te repercutan el coste que ellos tengan por el dinero que les mandes.
En otros casos sí que resulta más común que te cobren una pequeña comisión por retirar fondos. Muchas veces los brokers online de trading te permitirán sacar fondos un número de veces gratis al mes, si pasas este límite, entonces te cobrarán.
Comisión de inactividad
Esta comisión es algo más difícil de digerir, por lo menos para mí. La mayoría de las plataformas de trading te van a cobrar una comisión, de por ejemplo 10 € mensuales, si durante cierto tiempo no operas con ellos.
Entiendo que las plataformas quieran que negocies frecuentemente, pues cada vez que lo haces les pagarás una comisión y ellos ganan dinero. Pero lo cierto es que parece algo desleal que te inciten a operar cuando igual estás esperando que un activo suba o baje.
Costes de financiación
Los traders, con mucha frecuencia, se lanzan a invertir usando el apalancamiento. Este apalancamiento no es más que operar pidiendo dinero prestado a la plataforma de trading.
Por ejemplo, podemos realizar una inversión por 1.000 $ en los pares de divisas EURUSD, si asumimos que el nivel de apalancamiento es de 1:30, esto quiere decir que el valor de la inversión real es de 30.000 $ aunque nosotros solo tengamos que poner 1.000 $.
Ten en cuenta que somos responsables por el valor total (los 30.000 $) y no por el margen que el broker nos pide que tengamos (los 1.000 $).
Pues bien, si llegamos al cierre del mercado y tenemos posiciones abiertas con apalancamiento, la plataforma de trading online nos va a cobrar un interés por ese dinero que nos ‘presta’.
Esta cantidad no suele ser mucha, pero lo cierto es que se devenga de forma diaria y al final puede subir un buen pico. Si operaras sin apalancamiento, no tendrías que hacer frente a esta comisión.
Comisión por cambio de pares de divisas
Con el trading puede que termines operando en otra divisa a la tuya, por ejemplo operas en dólares, pero vives en México o Colombia, y es por eso que tu día a día no funciona con dólares.
Si este es el caso, cada vez que hagas ingresos o retiros de fondos de la plataforma de trading, tendrás que hacer frente a una comisión por cambio de divisas, algo típico cuando operas en los mercados financieros.
Aspectos a considerar antes de elegir un broker
A la hora de escoger la plataforma de trading que más se adaptará a tus necesidades, es interesante que consideres varios aspectos.
- Casi todas las plataformas te permitirán poner órdenes de mercado, limitadas, stop loss, take profit y dinámicas. Seguramente el punto más importante es que la mayoría de brokers no garantizan las órdenes – si hay mucha volatilidad en el mercado y has creado, por ejemplo, una orden limitada puede que no sean capaces de satisfacerla al precio que marcaste y lo harían al siguiente que tuvieran disponible.
- Facilidad en el uso: tendrás que valorar cuáles son tus conocimientos y necesidades. Deberías considerar una plataforma de trading con un buen equilibrio para ti.
- Solo te recomendaría que usaras brokers que estén regulados por países e instituciones creíbles.
- El apalancamiento es una arma de doble filo, si no sabes cómo funciona o no tienes mucha experiencia te sugeriría que eligieras una solución que te permita reducir o quitarlo.
- Prestar atención a las comisiones que la plataforma de trading te vaya a cobrar es crucial. Cada plataforma cobra diferenciales diferentes para varios tipos de activo, busca la que más te compense según las inversiones que quieras hacer.
Tipos de plataformas de trading
Existen varios tipos de plataformas de trading que los inversores pueden usar, dependiendo de si son de uso exclusivo con un broker determinado, o se pueden usar con más de uno.
Broker propio
Estas son las plataformas de trading propias que los brokers desarrollan para que sus usuarios puedan invertir, y son de uso exclusivo para sus clientes.
Por ejemplo, en la imagen anterior puedes ver la plataforma de trading de IQ Option, que está disponible exclusivamente para sus clientes, y no podríamos usar esta plataforma de trading para conectarla con otros brokers.
Plataforma multi-broker
Por el contrario, existen plataformas de trading que puedes instalar en tu ordenador y conectarlas con diferentes brokers, estas no están desarrolladas por el broker sino por una empresa externa. Por lo general estas son usadas por los traders profesionales.
En la actualidad la mayoría de brokers quieren que uses su plataforma de forma exclusiva, y no te permitirán conectar soluciones externas como MetaTrader 4 o MetaTrader 5.
Últimas reflexiones sobre las plataformas de trading
Espero que después de leer esta guía sobre las mejores * plataformas para el trading online tengas una idea más clara de qué plataforma te conviene más, y qué aspectos tienes que tener en cuenta a la hora de elegir una.
Pero antes de terminar, quería hacerte un pequeño resumen y mencionar algunas alternativas para varios casos.
- Si quieres invertir una plataforma con la que combinar inversiones de trading de derivados, e inversiones en activos reales (subyacentes) como ETF y acciones, Interactive Brokers te permitirán esto.
- Variedad de mercados y activos en los que invertir la proporcionan Freedom24 e Interactive Brokers.
Espero haberte podido ayudar a aclararte un poco sobre cómo empezar con el trading y qué broker usar. Pero si sigues teniendo alguna duda, por favor, deja un comentario e intentaré ayudarte.
17 comments
jose
21 marzo 2023, 23:54
hola una consulta . ¿existe una plataforma para traiding que se llama gtcsx.top ? es confiable?
Josep
23 marzo 2023, 09:29
Hola Jose, la verdad es que nunca he tenido la oportunidad de usar la plataforma que mencionas, disculpas. Un saludo.
Vicente
19 marzo 2023, 09:53
Hago trading sobre el Ibex desde hace ya bastante tiempo en XTB y lo malo que tiene XTB es que el swap diario, cada día es mas alto, mantener una posición abierta de un día para otro sale carísimo, al principio cuando empecé apenas me cobraban nada por el swap diario, incluso creo que hubo un tiempo que no me cobraban nada, pero según ha ido pasando el tiempo lo han ido incrementando e incrementando y últimamente me sale carísimo, en posiciones de 0,01 pip donde cada punto Ibex son 10 céntimos de euro, se me encarece la posición en 17 céntimos de euro cada día. Así es muy complicado que te salga rentable el trading, hay que hacerlo muy bien para que te salga bien, con ese encarecimiento diario por posición abierta, lo normal es que uno al final pierda dinero y si uno hace trading no es precisamente para perder, si no para ganar, para perder dejaría de hacer trading.
Josep
23 marzo 2023, 09:33
Hola Vicente, gracias por participar en los comentarios.. Pues como el swap es un interés que te cobran por no cerrar la posición antes del cierre del mercado, me imagino que al subir tanto los tipos en los últimos meses estos también han subido; de igual forma que habrán subido los préstamos personales, hipotecas y demás. Un saludo.
Jordi
17 marzo 2023, 19:36
Hola Josep
Etoro es la única plataforma que permite cambiar el apalancamiento según quiere el usuario? O existe alguna otra que trabaje en euros?
Josep
23 marzo 2023, 09:35
Hola Jordi. En posiciones largas eToro permite reducir el apalancamiento al trabajar con derivados, de hecho permite que este sea nulo. Hasta donde yo sé, no hay ninguna otra plataforma que permita reducirlo, por lo menos de las que yo he probado. Si quieres incrementarlo, y puedes justificar ser un cliente (trader) profesional, puede que amplíen los límites. Un saludo.
Rubén
5 diciembre 2022, 18:49
Hola, Josep.
Muy buen artículo, saber de antemano las regulaciones de cada plataforma, los productos para operar, etc, da mucha tranquilidad.
Tengo una pregunta a la hora de crear una cuenta. Yo solo tengo pensado operar en Forex, pero quería hacerlo varias monedas. Según dices en el artículo, solo se puede utilizar 1 divisa por cuenta. ¿Es así?
¿No hay manera de tener varias divisas en una misma cuenta?
Gracias.
Josep
12 diciembre 2022, 13:11
Hola Rubén. Hmm, buena pregunta, pues hasta donde yo sé no es posible tener más de una divisa por cuenta; yo por lo menos nunca lo vi. Lo que si puedes hacer es abrir varias cuentas y cada una tenerla en varias divisas; igual para esto te interesa darle un vistazo a IC Markets (pero tendrás que operar con MetaTrader o cTrader, que lucen algo antiguos). Un saludo.
Maria
27 junio 2022, 09:15
Hola, eToro no es para trading.
Yo hacía trading y llevaba 5 días bloqueada porque se ve que no se puede hacer tanto movimiento de compra / venta (tampoco hacía tanto, unos 5 al día).
Hoy por fin me han contestado diciendo que me borran la cuenta.
Eduardo
25 abril 2022, 18:28
Hola Josep, tu sabrías decirme se los impuestos para los spread trading son los mismo que para los de CFD ? Gracias
Josep
13 mayo 2022, 11:21
Hola Eduardo. Hmm, lo siento pero creo que esto deberías consultarlo con un asesor fiscal, no quisiera meterte en un lío con Hacienda 😉
Maribel moreno
7 abril 2022, 11:57
Hola ,conoces novobrockers ? Me podrías informar? Gracias
Josep
13 abril 2022, 17:32
Hola Maribel. Me temo que no les he probado muchos, como hay tantos es difícil, disculpa.
javier
5 octubre 2021, 08:56
Buenos días, con respecto a XTB no entiendo porque se dice que tiene comisiones económicas cuando se cobra 8€ por compro / venta de CFDs.
Josep
9 octubre 2021, 10:34
Hola Javier. Pues es cierto a medias, es cierto que técnicamente lo que cobran no es una comisión, sería más bien un diferencial entre el coste de compra y el de venta. Eso sí, para el inversor final, esto es lo mismo que una comisión. Un saludo.
Javier
9 octubre 2021, 10:44
Correcto, a efectos prácticos pagas 16€ en una operación lo cual esta a la altura de cualquier banco de toda la vida. Es decir, algo que lo hace, en mi opinión, ser descartado como broker de CFDs.
Josep
25 octubre 2021, 15:10
Hola Javier. Pues depende un poco de la cantidad, 16 € de diferencial por, digamos, una inversión de unos cientos de euros es bastante. Pero si inviertes más dinero (p.ej. 10.000) no me parecería un precio abusivo comparado con lo que hay en el mercado. Vamos, que depende mucho de la operación. Un saludo.